广西证券电子商务系统方案建议书.doc

上海复旦金仕达计算机有限公司 机密广西证券电子商务系统方案建议书版本：1.08文档标识：KS_DOC_SOL_1120_1文档提交日：2000年11月20日上海复旦金仕达计算机有限公司地址：上海市浦东张江高科技园区郭守敬路498号邮政编码：201203电话：[phone]传真：[phone]作者：彭铭审阅者：刘梁平此文档含有专有信息。文中涉及的所有资料必须严格保密。除因需要而得到授权的广西证券有限责任公司和上海复旦金仕达计算机有限公司有关人员外，一律不得向他人泄露。更改记录更改日期更改说明更改标志 2000年11月20日第一版无术语和缩写为了方便阅读，特将文中提及的术语及缩写列示如下：术语或缩写解释广西、广西证券、广西证券公司广西证券股份有限公司金仕达、复旦金仕达、金仕达公司、复旦金仕达公司上海复旦金仕达计算机有限公司财星、世纪财星、世纪财星系统、金仕达世纪财星系统金仕达世纪财星实时股票行情分析系统目 录1 前 言62 广西证券新一代证券电子商务系统总体规划72.1 证券电子商务发展战略72.2 证券电子商务的发展模式82.2.1 国内证券电子商务的发展阶段82.2.2 证券电子商务对证券公司交易系统的影响92.3 新一代证券电子商务的需求102.4 新一代证券电子商务系统框架133 电子商务平台设计173.1 系统设计原则173.2 硬件及网站建设183.2.1 总体设计193.2.2 系统详细设计203.2.3 网络系统设计233.2.4 服务器系统设计283.2.5 流量分析及各站点计算机配置303.3 系统平台选择说明323.3.1 操作系统平台选择323.3.2 跨平台的软件开发手段343.3.3 开发平台介绍364 应用系统设计434.1 网上委托系统434.1.1 下载版客户端434.1.2 网上证券交易系统WEB版444.2 网上行情分析系统464.2.1 行情服务器系统464.2.2 下载版客户端系统474.2.3 WEB版行情分析系统494.3 网站资讯及信息发布系统504.3.1 资讯采集524.3.2 资讯审核和管理524.3.3 资讯发布524.4 在线服务534.5 虚拟社区534.5.1 用户行为跟踪和管理544.5.2 聊天室、BBS544.5.3 网吧544.5.4 模拟炒股554.6 用户定制574.6.1 网站的功能栏目和资讯信息视图定制和裁剪574.6.2 网站所传输的信息视图可方便的扩展575 系统的安全体系设计595.1 监控和日志595.2 身份认证605.3 通讯加密625.4 数字签名645.5 网络隔离655.6 风险防范675.7 操作系统、数据库的安全性策略685.8 系统安全性分析696 性能及容量测试报告717 项目进度及人员安排737.1 人员安排737.2 项目进度安排建议737.3 项目第一阶段进度估计737.3.1 需求分析737.3.2 系统开发及调整737.3.3 实施并试运行747.4 文档748 技术服务和售后服务748.1 技术服务748.2 售后服务749 培训7610 产品清单和报价7711 附件7811.1 上海复旦金仕达计算机有限公司介绍7811.1.1 公司组织结构8011.1.2 公司优势8111.1.3 金仕达近三年的年销售额8111.1.4 金仕达证券产品、承接的主要项目8111.1.5 金仕达在证券行业的经验8311.1.6 金仕达最近一年主要客户（公司级）8411.1.7 主要技术人员简历8411.1.8 技术专家顾问和管理专家顾问8611.2 格尔证书认证系统8711.3 TURBO LINUX 在构建广西电子商务网站时的应用说明921 前 言随着INTERNET的迅猛发展，同时也随着公司自身业务规模的不断扩大，为了更好的对广大股民提供服务，广西计划对公司已开展的证券电子商务业务进行重新规划，并在近期对不能适应当前业务发展的现有网上交易系统进行升级。复旦金仕达致力于行业软件的开发，是我国最大的金融（期货、证券）软件开发商，其中，期货软件用户600余家，在国内拥有百分之六十的市场占有率，证券软件用户300余家，遍布全国，声誉卓著。随着国际互联网的发展，复旦金仕达已大踏步地向网络化发展，为券商提供全面的电子商务解决方案。为了把广西证券电子商务系统建设成为一个可伸缩性好、安全可靠、稳定先进的电子商务平台，复旦金仕达在进行方案设计时充分利用了金仕达在证券行业以及网上交易系统开发和服务方面长期积累的成熟先进技术资源，在保证系统提供高性能、高可用、安全交易的前提下，保证系统具有良好的可扩展性。经过详细的分析，金仕达推荐广西证券采用金仕达新一代券商电子商务解决方案。本方案有如下特点：l 具备完善的功能，包括在线交易、实时行情分析、在线客户服务、资讯信息服务、客户定制、网络社区、模拟炒股等l 面向证券公司的集中式网上交易和服务模式，充分利用后端业务系统功能，提高资源共享l 采用服务器群负载平衡技术，可提供超大规模并发处理能力、极好的可扩展性以及高可用性l 基于IBM WebSphere 的解决方案，采用DB2大型数据库系统l 采用JAVA跨平台开发技术，基础体系结构灵活开放，易变动、修改和扩充，系统具有高度可伸缩性l 提供XML支持，面向未来电子商务环境l 基于CA证书技术，高度安全2 广西证券新一代证券电子商务系统总体规划2.1 证券电子商务发展战略当前，国内证券网上交易系统的发展已经经历了营业部上网模式的阶段，正在向证券公司总部集中模式发展；随着证监会出台“网上证券委托暂行管理办法”，证券网上委托系统系统也从无序发展向规范化有序化发展；随着证券公司网站的运营，券商已逐渐将网站建设重点从单纯交易向综合性的大型证券电子商务网站发展。目前已经有相当多的证券公司开展了网上委托业务，建设了自己的证券交易网站，然而随着互联网业务的高速发展，这些系统已逐渐落伍：一方面无法满足日益高涨的性能方面的需求，特别是由于第一代证券网上委托系统没有考虑可伸缩设计，系统难于扩展，使一些证券公司在互联网业务的发展面前处于一种尴尬的局面；另一方面，网站的功能简单，无法满足网民的需要。新一代的证券电子商务系统呼之欲出。新一代的证券电子商务系统一方面要为证券公司现有的客户提供优质的服务，树立品牌忠诚度；更重要的，是要吸引新的投资者到证券公司门下，拓展新的客户群。由于目前国内互联网的发展水平，一方面投资建设网站的费用较高，另一方面，股民自身的上网费用也很高，而将来在互联网上吸引的客户群主要是散户，这为证券电子商务网站的建设提出来难题。我们认为，证券电子商务网站的建设，要结合当前的实际情况，同时也要看到互联网发展的未来，要走出自己的特点，以创新致胜。在目前，我们建议广西证券电子商务发展战略可考虑如下几点：l 以交易速度快和交易佣金低的特点取胜，在前端是建立在高度先进和可伸缩体系结构上的网上证券交易系统，后端则由强劲的后台业务系统的支持，包括区域集中交易系统、全国的通买通卖、银行存折炒股系统等的支持，充分体现规模优势；l 发挥网站的服务和沟通职能，面向大众，为股民提供优良的服务，加强互动性和人性化，吸引并保持网上客户群，采用各种手段促使股民在这里进行交易；l 发挥营业网点多的优势，加强本地化服务和网站服务相结合的服务模式，免除股民的后顾之忧；l 开展与中小券商的合作模式，扩大覆盖面，并为将来的兼并工作打好基础；l 以与第三方合作的方式，开发多种接入设施，包括网吧、小区、宽带接入、无线设备等等。 后面从几个方面阐述了金仕达对新一代证券电子商务系统的理解以及本公司在实施新一代证券电子商务系统所作的工作。2.2 证券电子商务的发展模式 结合当前的市场背景以及证券公司自身的发展现状，从全局出发制定证券电子商务系统的建设方案是成功的基本保障。所有我们应当首先了解和分析中国证券电子商务的发展模式。2.2.1 国内证券电子商务的发展阶段从国内这几年的发展历史以及业界对互联网将来发展的展望，证券电子商务将经历如下几个阶段：1、提供面向营业部的交易和行情服务的初始阶段 本阶段，提供一个仿造营业部环境的系统，包括行情分析系统和远程下单系统等。类似于早期的远程大户室，只是通讯线路通过Internet，远程下单系统中采用了必要的安全保护机制。这一阶段证券公司较少或基本没有对股民提供专业服务。2、提供面向总部的独立网站支持的发展阶段随着各个营业部网上委托业务的开展，证券公司总部希望建立统一的电子商务网站。而各家证券公司间对客户群展开的激烈竞争，造成“别人有的我也要有的”的状况，势必造成大而全的网站。由于现阶段的ASP厂商还不成熟，也造成了证券公司“什么事情都自己做”的局面。由于现阶段是网上交易的起步阶段，网上股民相对较少，股民的要求相对较低，证券公司凭借资金实力可以建立并维持这种大而全的网站。这一阶段将促使证券公司从以业务为中心向以客户为中心的转化，Callcenter、客户关系管理系统纷纷出现。为了有效的运营证券电子商务业务，证券公司需要在内部建立专门的组织机构如虚拟营业部，由该组织全面管理对网上股民的服务，同时通过虚拟营业部与传统营业部间的内部竞争，促进证券公司在新时代的成功转型。目前证券电子商务的发展就处在这个阶段。这一阶段的电子商务发展要点就是一切以争取客户为目标，什么都要有，但要合理投入，同时建立的系统一定要有良好的可伸缩性，以适应无法预估的客户数量高速增长的情况发生。3、专业化经营阶段 随着网上股民数量的激增，大而全的证券电子商务网站的服务性能逐渐下降，成本的上升和满意度的下降使券商不得不将有限的资源放在刀刃上，将一些不擅长的领域通过ASP（应用服务提供商）来提供。此时此刻，由于技术的进步，专业的ASP厂商已经产生并能够提供良好的服务。 专业化经营阶段将在证券电子商务市场进入一个稳定的发展格局时到来，ASP厂商对券商而言没有直接的利益冲突。 现阶段在电子商务系统建设时要考虑的问题就是为将来的ASP接入提供预留的机制。2.2.2 证券电子商务对证券公司交易系统的影响 电子商务的发展对证券公司的传统业务及其运营模式带来了冲击，最明显的就是推动了证券公司向集中交易模式发展、虚拟营业部的出现以及与银行合作的存折炒股业务的发展等。 具体来讲，为适应网上交易集中化的特点，证券交易系统将向集中化发展。 证券网上交易系统是一个全国性的网络，其网上交易的计算机网络逻辑有以下几种模式可供选择：1、营业部模式 这种模式是证券营业部上网的一种初期形式。它是为了及时满足股民对上网的需求，由营业部出力而快速建立起来的。在此模式下，股民通过Internet下达交易指令，交易指令直接传送到营业部，达成交易，然后每天将网上交易情况通过书面或电子方式汇报给总部缉核。本模式需要营业部建立Internet连接，总部和营业部可以通过Intranet连接。2、总部模式 股民通过Internet下达交易指令，交易指令直接传送到总部交易服务器，然后由总部下达给对应的营业部交易网关完成交易。本模式需要总部建立Internet连接，总部和开通网上交易的营业部在交易时间通过Intranet连接在一起。本模式的特点是基于总部管理，初期从几个点建起，易于逐步扩充，这种模式对于有大量的分布于全国的营业部的证券公司以及有大量股民进行交易时，对中心要求极高，这就引出了分中心的交易模式。3、总部分中心模式 股民通过Internet下达交易指令，交易指令直接传送给总部，然后由总部下达给对应的分中心，由分中心交易网关下达给对应的营业部完成交易。这种模式是一种介于总部模式和分中心模式之间的一种交易模式，分中心在网上交易上的职能是弱化的，适合于分中心模式建立的初期。4、分中心模式 股民通过Internet下达交易指令，交易指令传送给所属片区的分中心交易服务器，然后由分中心下达给对应的营业部交易网关完成交易，分中心会将此交易指令实时或事后转发给总部，由总部监督。本模式需要分中心建立Internet连接，分中心与开通网上交易的营业部在营业时间通过Intranet连接，分中心与总部可以通过专线连接。 本模式偏重于分中心管理，特别适合于大型的证券公司，这些证券公司出于管理上的需要，需要设立分中心，负责所属片区股民网上交易的管理，而总部只起协助监督的作用。对于将来证券公司扩张、兼并，这种模式也是非常容易实施的。5、集中交易的分中心模式 股民通过Internet下达交易指令，交易指令传送给所属片区的开通集中交易的分中心交易服务器直接完成交易，分中心会将此交易指令实时或事后转发给总部，由总部监督。本模式需要分中心建立Internet连接，分中心与总部可以通过专线连接。 集中交易可以大大降低证券公司的经营投入，是证券公司交易系统将来的发展方向，而网上交易为这种发展奠定了基础。可以看到，证券公司的网上交易系统将推动证券公司从第一种模式逐步的向第五种模式发展。2.3 新一代证券电子商务的需求证券电子商务就是网上券商，其系统主要是一个B2C模式的系统，面向最终用户，为最终用户提供服务。目前主要通过吸引投资者交易获取交易佣金来实现直接的盈利目标，良好的客户服务目前还只能成为吸引投资者的手段，而不能成为一种盈利项目。由于客户服务是费用中心，因此，通过合理的客户服务投入，获得满意的客户服务效果，成为电子商务网站持续运营的关键。当然，建设证券公司的电子商务网站，目的不是单纯的为了交易额，通过传统证券营业部（陆军）与证券电子商务网站（航空兵）相结合，证券电子商务将为证券公司带来极大的间接效益：l 通过互联网业务的开展可以拓展新的客户群和新的业务，包括新的零散网上股民，来自于银行存折炒股的股民，来自于炒股网吧或住宅小区的股民，无线接入的股民等等，证券公司的客户群将成为未来证券公司生存的生命线；l 公司的发展以人为本，通过新一轮更加激烈的外部竞争，可以加强证券公司内员工的服务和竞争意识，从整体上提高员工综合素质，使公司在时代的发展面前立于不败之地；l 通过网上委托业务的开展以及虚拟营业部的建立，可以推动证券公司的业务系统从营业部模式向集中交易模式过渡。集中交易模式是证券公司将来生存的基础。l 通过电子商务网站的建设，占据制高点，宜于把握时代发展的方向，不被时代所淘汰。l 网站是企业形象的代言人，通过网站的建设，可以宣传自己，使社会了解公司，建立并强化企业品牌。为了达到上述目标，证券公司电子商务网站的建设需要提供如下内容：1、进行交易 交易是网站的基础设施：证券交易包括证券委托买卖、撤单、股票转托管、资金转帐、交割等多种业务，是电子商务网站生存的基础，要吸引股民，必须提供安全可靠、方便快捷、畅通无阻、功能完善、价格低廉的交易手段。随着安全问题的普遍解决，价格因素已成为主导客户选择网上交易券商的主要因素，各类促销手段可以极大的促进交易行为（如青海证券在今年11月初的行动引起了证券业极大的反响）。交易支持通常提供下载版和WEB版两种，WEB版进而可以发展为支持各种无线设备。目前国内的安全解决方案已普遍引进了以CA数字证书为基础安全体系。2、提供行情 行情发布是证券公司在互联网上最基本的信息发布手段，通过互联网传输行情，消除了互联网与证券公司营业部间的差别，使股票交易远离营业部成为可能。行情的提供，体现了一种公司实力，从方便股民角度出发，应当提供多种形式的行情发布手段。为了支持更多的股民观看行情，下载版行情服务器需要布相当多的点，一般证券公司难于承受，比较好的办法是尽量多的采用WEB版的行情发布方式；还要注意将来交易所对券商在Internet上发布行情可能的限制等等。另外值得注意的是，由于业界普遍不加限制，客户可以使用这一家的行情系统，但在其他证券公司进行交易（由于对方的交易条件好），这就使行情服务越来越成为超越证券公司的一种功能。3、进行沟通 网站是证券公司为股民提供服务的窗口和沟通的平台。对投资者来说，在第一时间掌握股市动态信息，把握先机，是投资获利的不二法门。通过加强证券公司与股民的沟通，让证券公司的网站成为股民最有效率，最贴心的炒股秘书和参谋，是提升股民满意度，凝聚人气的最佳手段。具体的方式包括：提供新闻资讯：包括信息发布（包括公司介绍、动态新闻等，信息发布要考虑互联网信息发布的政策面约束）、资讯服务（由网站将各类证券参考信息按照一定的结构组织好，提供给股民，包括公司情况、新闻、股评、研究报告以及个股资料等）和信息检索（提供信息检索工具，方便股民在第一时间找到想要的信息）。由于在新闻资讯领域内资讯类网站占有优势，证券公司的新闻资讯信息很难做到大而全，所以突出特点，优势互补，成为建设重点。另外，证券公司网站在资讯服务上的不足可以通过在线服务所弥补。 提供在线客户服务：客户服务是电子商务网站吸引股民的基本手段，客户服务分为两类，一类是面向大众的，另一类是面向交易客户的。前者使股民被网站所吸引，后者使股民愿意通过网站进行交易。在线方式的客户服务一般是被动的，对于服务的水平和级别则随客户的等级而不同，为了有效利用服务资源，有时需要提供预约登记。通过与股民的有效沟通，为股民提供投资决策依据，促使客户进行交易是客户服务的最终目标。在线服务包括专家在线问答、在线股评、在线点评、营业部在线等等。在线服务系统最终将按照网上callcenter的模式进行建设，由证券公司的CRM客户关系管理数据库作为后端支持。 提供主动服务：主要包括根据客户定制的通知项目，为客户提供行情预警（如最新价、成交量、成交量变化等等）、成交通知、对帐单、快讯、通知等。证券公司也可以主动向目标客户发送讯息，及时与客户联络。发送讯息的途径包括电子邮件、手机短消息SMS，传呼机等等。4、提供的其他增值服务 提供个人投资理财服务：通过对股民的持仓和现金的管理，向股民提供投资组合建议，以专家的身份为股民提供专业服务。 提供个性化服务：通过提供“我的主页”这种股民可以自己定制的页面，将股民感兴趣的信息集中到一起，而将不感兴趣的部分从视线中赶走，可以使股民更加自主和舒适地使用网站提供的各类服务。另外，提供一些功能帮助股民存放个人感兴趣的信息如“我的链接”，“我的资料”，“我的email”等等，使股民为建设自己的一块领地付出劳动，占用的仅仅是网站低廉的硬盘空间，从而将股民牢牢地抓在手中。会员积分管理，可以采用积分制这种零售业普遍采用的促销模式吸引股民，股民在网上的任何活动均可能带来积分，将来积分可以转化为一定的经济利益，以此激励股民，培养忠诚度。网络社区：通过提供商业网站的各类增值服务，包括BBS、聊天室、模拟炒股等，营造一个网络社区，聚集人气，是创造网站品牌的绝好办法。5、多种接入方式互联网的优势就在于它的超越时空的限制，使人人都可以访问。随着WAP手机，无线PAD等的发展，更加拓展了接入的空间，这就使当前任何一个电子商务的解决方案都要考虑这些设备。由于股票投资也是一种社会活动，面对面交流的需要仍然无法替代，所以需要一种面向社区的服务机制，同时由于个人上网费用等问题使网吧、小区炒股必将飞速发展起来。证券电子商务的发展要考虑这种接入模式。随着银证混业经营的发展，银行存折炒股将为证券公司带来更大的客户群，证券电子商务要为银行存折炒股的客户提供接入和服务手段。随着交易所面向Internet的商务模式的发展，将来也会影响证券公司的电子商务运行模式。6、先进的网站建设技术越来越多的经验表明，计算机技术是电子商务网站生存的最重要的因素之一。它要求系统的设计一定要采用开放式的平台和技术；系统一定要具有可靠性和高可用性；系统要解决安全性问题；系统要采用业界公认是未来主流发展方向的标准和技术；面对日益变化的内外环境，系统应当能够非常宜于变更和扩充，只需通过简单的硬件升级或扩充就能够获得性能的提升，应用软件应当非常便于修改和维护等等。在系统的设计上要提供个性化支持。网站的维护要方便，包括数据维护，网站内容自动复制，24小时无人职守设计等等。在技术上要能够支持网站的低成本镜像复制。另外除了传统的WEB技术外，将来能提供新的技术包括Ipphone，视频支持，远程共享，无线接入设备如WAP技术等等。2.4 新一代证券电子商务系统框架 金仕达证券电子商务解决方案全面立足于券商当前和未来发展的需要，从整体上考虑券商电子商务系统的规划，而不仅仅从网站或网上交易本身考虑，是券商真正的选择。金仕达证券电子商务解决方案就是券商网上的客户服务平台解决方案，其总体框架如下图所示：整个系统从外部看划分为如下子系统：网上交易系统：提供网上交易包括委托买卖、撤单、股票转托管、银行转帐、交割等业务的入口。网上行情分析系统：提供标准的实时行情和技术分析图表功能咨询服务系统：提供交互的客户服务功能。网站资讯及信息系统：提供内容丰富详实、精心组织的各类资讯信息，并提供信息的采编、发行功能，各类信息按照分类存放。客户定制系统：提供个性化的服务及配置。网络社区系统：提供BBS和聊天室，同时提供模拟炒股系统。 同时，我们一贯认为，网站作为证券电子商务的核心，仅仅是冰山的头部，没 有后端系统强大的支持，这个网站只能成为过眼烟云。 这些后端系统包括： 证券公司客户服务中心系统；客户服务中心是证券公司建立的以为最终客户提供证券投资服务为目标建立的组织机构，它以服务为宗旨，依托先进的计算机系统和技术，高效率，高质量，不受空间和时间限制的为客户提供专业服务；通过计算机技术将服务资源集中在一起为股民服务，并对这些服务行为进行专门的管理，同时通过建立客户关系数据库和服务知识库，可以极大的提高服务质量和效率；可以这样说，客户服务就是证券电子商务的本质。证券客户服务中心系统脱胎于证券CallCenter系统，而互联网提供了另一个接入手段，证券的电子商务系统就是证券公司网上的客户服务平台。复旦金仕达的证券电子商务解决方案就是基于这一论点进行规划和开发的，结合金仕达Callcenter系统为券商提供客户服务中心的全面解决方案。 安全认证中心系统：CA数字安全认证系统已经成为中国证券网上委托系统安全性的事实上的标准。目前有些证券公司的做法是与第三方CA认证中心如SHECA合作，由他们提供安全解决方案，然而由于国内面向最终用户的CA认证机构的不成熟，很难保证对股民的良好服务，所以我们建议证券公司建设自己的CA认证系统，以在确保安全性的前提下，为股民上网提供更加良好的服务，将来随着国内第三方认证机构的成熟，转过去也很方便。复旦金仕达目前与国内著名的安全系统开发商上海格尔软件公司联合推出了证券公司CA认证系统解决方案，该系统于19981999年就已得到国家权威机构（国家信息安全评测中心，公安部，国密办等）的评测和认证。 通买通卖系统：开展网上交易业务，最基本的就是要能够将股民的交易请求转发到相应的营业部去处理，这就是证券公司需要建立自己的内部的通买通卖系统和网络。当前很多券商并没有实现公司内intranet的建设，仍然有很多营业部没有与总部联网，通过证券电子商务的开展将肯定会促使内部intranet的建设。 集中交易系统：集中交易就是将营业部的跑道集中到区域中心或证券公司总部，营业部的交易请求通过可靠通讯线路传送到交易中心进行交易。集中交易系统可以有效的利用证券公司的跑道资源，简化营业部的职能，便于扩展业务；对于证券公司开展网上交易来说，集中交易模式可以提供更大的交易吞吐量，便于网上交易满足日益增多的客户交易的需求，便于对这些客户的进行有效的管理， 银证一体化系统：包括银行转帐系统，银行存折炒股系统等。由于用户在营业网点上的数量优势，随着银证混业经营的趋势，将储户转变为股民成为证券公司拓展客户群极其重要的形式，由于没有证券公司的营业网点，储户要得到证券公司的服务，最佳的途径就是通过证券公司的电子商务系统，这就对证券公司的电子商务系统提出了新的要求。虚拟营业部系统：对网上股民进行的集中管理和服务；为网上股民提供交易跑道，进行交易核算等；对于传统营业部的股民进行网上炒股的，需要建立公司内部营业部间的佣金分成机制；虚拟营业部内的股民来自全国各地，大多通过银行来管理他们的资金；虚拟营业部的交易通道一般来自于证券公司的集中交易系统或者借用某营业部的跑道。 证券公司总部稽核系统：随着大集中的趋势，总部稽核系统的重要性越来越明显。随着网上股民数量上的激增，对这些股民的交易监管难度越来越大，如果出现一个虚拟营业部管理几十万股民的情况，没有一个集中的总部稽核系统是难于想象的。 金仕达与1999年下半年开始就致力于新一代的证券电子商务解决方案的研究和开发，我们从一开始就采用基于JAVA的开发技术和平台，在高端应用中，我们选择IBM的WEBSPHERE作为系统的开发平台，系统采用JAVA技术开发，网页部分采用JSP技术开发，后台系统支持XML。经过一年的努力，已基本成形，目前已在少数证券公司开始实施（如蔚深证券3 电子商务平台设计3.1 系统设计原则针对性 作为券商建设的电子商务系统，系统设计一定要有针对性，要全面考虑证券交易的特殊要求，同时也要结合当前中国股民的特点，充分发挥以往的经验。高安全性作为券商建设的电子商务系统，系统安全性当然应该作为首选要素，本系统的总体设计充分考虑了系统对安全性上的要求。实时性证券系统之所以能成为INTERNET网的最热门应用，与它们本身的固有特性有关，一个是深入人们生活每一个角落的网络，适合人们随时随地使用，另一个是实时变化的行情信息，变化的频率以秒为单位计算，每时每刻的行情几秒钟后只能作为仅有参考意义的历史，在时间流水线上再也不复存在，所以本系统在应用中一定要将证券以秒为单位的千变万化的特性充分体现出来，否则系统将失去其本来固有的特色；同时，要想将股民从营业部吸引到Internet上，没有一个与证券营业部相媲美的实时行情是不可能的。易用性 证券作为一个特殊的行业，其客户的素质水平参差不齐，绝大多数用户只习惯于一二种分析系统的操作，求变化的不多，所以本系统提供的界面和操作风格应尽可能地遵照大多数用户的操作习惯，并尽可能简化新增功能的使用方法等。高可伸缩性INTERNET作为国内的高成长性行业，系统的用户数也将是一个高成长的数字，针对高速增长的不确定用户数量，要保持一个稳定的、可靠的、高效的系统运行环境成为系统设计的关键。另外当前的很多系统是针对33.6K的接入速率设计的，随着宽带接入的快速发展，对服务器高可伸缩性的要求将成为基本的要求之一。本系统在设计时充分考虑系统每个模块的可扩充接口，保证系统能随时加挂各种应用模块；同时，由于采用了兼容式设计，证券公司可以根据需要选择适用的操作系统，NT或UNIX，如果现在选择NT，证券公司将来也可以方便地移植到UNIX，应用系统基本不用作改动；本系统还广泛采用多服务器集群和动态负载平衡技术，随时随地可通过增加服务器达到线性地提高系统整体性能的目的。高稳定性与高可靠性一个有生命力的系统必须具有高稳定性和高可靠性，本公司将这一基本理论宣传并应用在公司的每一个部门，所以本系统在设计过程中已经充分考虑到了这一点。3.2 硬件及网站建设要充分考虑到系统既要高起点地满足当前需求，又要满足将来可能的爆炸式的增长，就必须将系统建立在一个强健的、高度可伸缩的体系结构之上。我们建议的就是这样一个体系结构。根据广西证券邀标书中的对系统规模的要求，我们对系统进行了细致的设计和论证，其主要内容如下：在深圳、上海、北京等地设立托管在ISP处的网站系统；电子商务中心设在深圳，上海总部做备份；网站系统采用机架式PC服务器集群方式搭建；电子商务中心数据库系统构架在IBM最新的超级计算机NUMAQ上；路由器和防火墙采用CISCO产品；电子商务加速器包括分流器、缓存、负载均衡器等采用INTEL产品；采用IBM的WEBSPHERE应用服务器和IBM DB2数据库系统；整个系统全面采JAVA技术开发，支持XML3.2.1 总体设计一、广西证券电子商务系统逻辑结构图二、广西电子商务系统总体设计设计采用集中式的体系结构规划广西电子商务系统，由总部系统和ISP托管系统组成，二者之间通过DDN专线和ISDN线相连，其中DDN专线是主通信链路、ISDN线是备用通信链路。ISP托管系统通过ISP与Internet相连，用以实现客户接入。3.2.2 系统详细设计 3.2.2.1 ISP托管系统设计一、ISP托管系统逻辑结构图二、ISP托管系统功能要求设计建设的广西证券公司ISP托管系统要求实现以下主要功能：客户请求的接入功能请求接入的安全保障功能选择响应客户请求的托管系统的功能网页加速功能特殊用户或特殊应用的服务质量（QoS）保障功能托管系统的流量均衡功能客户请求的处理功能为客户提供行情服务的功能数据库服务的处理功能三、ISP托管系统功能实现为了实现上述系统功能，金仕达采用以下网站系统解决方案：托管与ISP的系统通过ISP局域网连接进入Internet，从而实现对客户请求的接入功能采用防火墙设备可以充分有效地保证系统的安全采用缓存服务器可以对已访问的网页进行加速采用流量整形器可以保证特殊用户或特殊应用能够获得所需要的带宽采用流量分配器实现流量均衡功能采用数台PC服务器作为Web服务器可以及时有效地处理客户的请求采用一台高性能PC服务器作为行情服务器可以为客户的提供行情服务采用一台高性能PC服务器可以有效地处理本地的数据库服务请求采用高性能路由器可以有效地实现ISP托管系统与总部系统的数据传输功能3.2.2.2 总部系统设计一、广西证券网上交易总部系统逻辑结构图二、广西总部系统功能要求设计建设的广西证券公司深圳总部系统要求实现以下主要功能：与ISP托管系统进行数据传输的功能客户请求接入的安全保障功能向ISP托管系统提供行情服务的功能客户委托接入功能与向相应营业部提交功能广西证券公司电子商务应用处理功能广西证券公司电子商务数据库管理功能三、总部系统功能实现为了实现上述系统功能，金仕达采用以下地区总部系统解决方案：设计采用高性能路由器作为接入设备，与ISP托管系统相连，用以传输数据采用防火墙设备可以充分保证系统的安全采用行情发送机为ISP托管系统提供行情服务采用前置服务器接入客户委托，并实现向相应营业部提交客户委托的功能采用应用服务器实现电子商务应用处理功能采用一组高性能服务器集群实现关键应用处理、数据存储、分析决策和系统管理功能3.2.3 网络系统设计3.2.3.1 网络系统技术选用一、采用最新网站建设技术 网页缓存技术：可以对已访问的网页进行加速 流量整形技术：可以保证特殊用户或特殊应用能够获得所需的带宽，保证其服 务质量（QoS） 流量分配技术：可以方便的实现客户请求流量在多台WEB系统之间分配和均衡二、采用完全交换式以太网技术 完全交换式以太网技术，能有效提高整个网络的性能和可靠性，主要表现在：采用完全交换式以太网技术后，任何一个点的突发性事故不会对网络中其他部分造成影响，系统可以自动的屏蔽该点的故障，切断虚电路。在目前证券行业的计算机网络模式中，利用完全交换式以太网技术，可以有效的屏蔽广播包，同时可以利用交换机的背板带宽，提高重要工作站间的数据交换处理能力。采用完全交换式以太网技术，可以利用802.X生成树协议（spanning tree），对网络进行冗余、均衡配置，提高系统的可用性和安全性。三、采用千兆交换式以太网技术1、采用千兆以太网技术 千兆网络技术已经成熟，千兆产品正在成为市场的主流。千兆网络可以轻松解决证券公司在行情火爆和交易量大时，出现的网络“瓶颈” 问题。千兆网络可以保护证券公司投资，为证券公司的发展提供保障。2、千兆以太网技术的优势核心设备具有更强的处理能力。可与目前的以太网（10M）、快速以太网（100M）设备无缝连接。利用现有的以太网知识就可以管理、监视和维护千兆以太网。千兆以太网技术是组建网络主干的核心技术；基于RSVP和IEEE802.1Q/p标准实现CoS，从而提供不同的服务等级。3、采用千兆铜缆以太网技术千兆铜缆技术能在普通双绞线实现千兆速度的数据传输。千兆铜缆设备可实现百兆和千兆的自适应，实现与原有的快速以太网设备无缝连接，保护投资。千兆铜缆设备与千兆光纤设备相比具有更高的性价比。四、网络设备冗余与容错 网络系统的可靠性对于证券公司电子商务系统来说至关重要，甚至高于对性能的要求。网络可靠性可采用冗余的网络互连结构和故障迅速恢复技术来实现。要实现网络的可靠性，消除交换机的单点故障，必须采用硬件上的冗余，主要包括主干交换机冗余、二级交换机上行链路冗余和服务器网卡冗余。1、主干交换机冗余可采用双主干交换机形式两台交换机相互冗余形式或一台主交换机与一台备用交换机相结合形式。2、服务器网卡容错在服务器上安装两块服务器网卡，分别连接两台主干交换机，形成服务器与主干交换机之间连接的冗余，实现容错功能。 通过以几方面的论述可以看出：我们的方案能够保证网络的可靠性，做到中心交换机的故障不会导致整个网络瘫痪，并提供最快速的故障恢复方案，从根本上消除证券公司面临的风险。3.2.3.2 网络系统厂商选择目前能够提供网络产品的厂商很多，Cisco、3Com和Intel等公司都有从路由器到交换机的全线网络产品，用户选择余地较大。然而这些公司的技术、产品、服务与价格存在一些差异，故网络厂商的选择时，应认真分析这些公司的特点，并结合所建系统的具体特点。Cisco在高端路由器市场优势明显，但价位较高。3Com在高中低端的网络产品市场，尤其在桌面市场占据一定优势。Intel公司的近年来在网络方面发展很快，尤其在千兆铜缆产品方面，在网站解决方案方面，都具有校高的领先性和良好的性价比。这几个公司各有其特点，根据广西证券公司电子商务系统的具体特征，推荐选用Cisco公司路由器产品和防火墙产品、选用Intel公司的交