1、 保单检视三步曲步骤一：工具准备及邀约步骤二：会议及保单检视步骤三：检后服务追踪 保单检视三步曲步骤一：工具准备及邀约步骤二：会议及保单检视步骤三：检后服务追踪“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究”工具的准备3u 保单检视彩页u 产品彩页u 保单套/盒等随手礼u 手机（安装有E行销及金管家）邀约一、确定拜访对象u老客户u老客户的转介绍客户u孤儿单客户u任何有保障的客户二、活动量管理u3个邀约/周u尽量保证一对一参会经济状况改变家庭责任改变工作环境变动生涯变动个人或家人健康问题保障检视会活动契机生日检视收入增加或减少、债务增加或减少、买房子或
2、车等。婚姻状况家庭成员增加或减少。创业、跳槽，工作场合的危险性变化等。初次就业、跳槽由职场重回校园退休等。自己或者亲朋身体，财务健康出现状况时。机遇产说会、保障检视会等平台。私人活动等。客户生日前期，相关费率提醒。抓住时机主动要求保单检视！5 找时机找理由 保单检视三步曲步骤一：工具准备及邀约步骤二：会议及保单检视步骤三：检后服务追踪核心环节：如何进行保单检视带着问题做检视保单缺陷：基础保全服务：1、没有附加意外医疗或住院医疗保险；2、子女成年后，风险会产生变化，保障的缺失；3、原本有社保，现在没社保等的情况变化，赔付比例，免赔额问题等等1、投保人的资料变更2、受益人的变更，从法定改为指定3、
3、地址电话变更、账号变更、紧急联络人资料的填写。4、急待处理的事务。生存保险金是否要领取，交费中断失效、迟交费的处理，理赔疑问等5、查财富等产品的分红及万能帐户价值常见问题点有：保单检视的步骤步骤一：导入步骤二：保单基本资料填写步骤三：主要保障利益检视步骤四：保障缺口检视步骤五：总结与建议步骤三如何检视u看保险责任：看下到底是身故赔还是意外赔，还是重疾赔，或者怎么拿生存金。确定客户买的是哪一类（纯保障、有分红、理财传承）。u看保额：了解出险时能赔多少。u看交费年期：看这份保单要交几年。u看保险期间：是保终身还是保多少年。u看责任免除：看下哪些东西是不保的。如何迅速弄懂客户之前买了什么保障？其实在
4、合同中找这几个点就知道了。现有保单权益的讲解您还记得这份保单保什么，有什么功能？（大多数客户不太清楚）。下面我简单的给您介绍下这份保单的情况。1、怎么交钱：每年交多少、交多少年、还需交几年2、客户权益：客户账户利益（生存金+分红，聚财宝）3、钱的去向：平安时、出险时的金额4、产品功能：对产品的优势、劣势进行专业分析关键提示：有意抽取客户已有保单中自己最熟悉的一份讲解（体现个人专业、服务），做到准确、熟练。步骤三保障利益讲解“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究”122、备注（保单评点）：客户不是专业人士，他们很可能在做完保单年检，也不清楚究竟
5、买了什么保障。所以需要用明确的文字简要阐述客户所拥有的保障的现状。让客户一目了然自己的保单究竟哪些是管的，哪些是不管的，管多少，管多久。统计保障总额对客户所拥有的保单保障进行重点提示步骤三利益重点提示 保单检视的步骤步骤一：导入步骤二：保单基本资料填写步骤三：主要保障利益检视步骤四：保障缺口检视步骤五：总结与建议u找出客户保障需求是最关键的u高加保率的秘诀：切入险种仔细拿捏，根据客户的交费能力和与你之间关系深浅推荐产品：卡式业务、返本意外险、返本重疾、医疗险、平安福、财富类产品先做用户，再做客户，最后成为VIP客户！总结与建议保障缺口提醒 保单检视三步曲步骤一：工具准备及邀约步骤二：会议及保单
6、检视步骤三：检后服务追踪一、你的保险买的很好，只是买得不够，我就想，如果你当时清楚保险责任，一定不会买这么少。二、对了，我想问一下，你为什么没买什么险种？三、你为什么没帮自己（配偶、孩子）买？四、加保话术：肯定发问重要性建议检视后的需求激发u1、你为什么没有买重疾险（养老险、教育险。）呢？u2、现在很多人都买重疾险（养老险、教育险。）了呢。u3、你知道为什么吗？u4、因为u5、我们公司现在有很多类似的产品，我可以给些资料你参考一下。或者我回去之后根据你的实际情况再做一份最适合你的计划书，我三天后再送过来给你，到时我再约你。“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究”检后及服务追踪1、持续有针对性服务促进加保：u平安福，安鑫保等提升重疾保障u财富类，传世臻宝产品帮助客户解决投资理财传承需要2、一句话做转介绍：您身边一定有需要了解保险责任和保单检视的人，把我介绍给他们（而不是把客户介绍给我），我会给他们提供最好的服务。签单成功客户的服务追踪：
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