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银行客户经理的年度总结（5篇）银行客户经理的年度总结1 20xx年我在领导的培育关心、同志们的关怀支持下，无论在任何岗位，我都兢兢业业做好每一件事情，始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这一年的学习工作状况总结如下： 一、自觉加强理论学习，提高自身素养。 首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我主动参与各项学习活动，并注意自学，仔细学习农业银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。 其次，在业务学习方面，我不断的总结阅历，并主动与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务学问。 此外，我参与了个人理财师资格的考试。在学习中，丰富的课程学习使我的学问储备和层次得到了提高，并快速的进入了角色。通过我行提出的“将农业银行打造成区域市场内客户首选银行”，使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了农行进展的巨大潜力，增加了我们业务进展的紧迫感。 二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作。 在分理处工作的这一年中我详细参加的工作和取得的成果主要包括以下几个方面： 一在分理处工作期间，拓展了优质客户123户，新增存款300万元，签约三方存管26户，营销贷记卡x张，销售保险40万元，在年二季度阶段性考核及储蓄对抗赛中百花分理处取得了较好的成果，在区行年上半年综合考核中，分理处考核位次大幅度前移。在这里，我也尽自己最大努力奉献了一分力气。 二在分理处工作至今，不管在高柜，还是在低柜，都努力做好本职工作。 1、通过对客户的深度挖潜，着力为客户供应人性化服务，“急客户所急，想客户所想”，在我和大家的共同的努力下，我们已经成为了客户情感上的伴侣、财务管理的顾问、业务进展拓展的源泉、产品发布的渠道。 如今以营销为主题、以产品为纽带、以理财为特色，细分服务群体，找准服务定位，加强服务沟通，维护客户关系，真正让客户喜爱农行，喜爱农行的产品及代销产品。在年的下半年胜利销售保险趸交12万元，期交2.5万元，营销借记卡300张，注册个人网银190户，电话银行90户，手机银行10户，签约三方存管5户，开通短信通90户，销售本利丰120万元，销售基金3万元，揽存x0万元，为y分理处完成各项打算奉献了自己的一份力气。 2、努力与客户沟通，化解各类冲突，做好客户的分流工作。 客户经理是对外服务的窗口，是农业银行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映我行的服务水平，低柜柜员也算作客户经理一类。 因此我始终在努力完善自身的综合素养，给客户供应最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包涵和理解他，最终也得到了客户的理解和敬重。一天当中大部分时间都在低柜区，直接与客户面对面，还可以引导客户到相应的功能分区最快的办理业务。起到肯定的分流客户，减轻高柜压力的作用。 近年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清晰自身还有许多缺乏，比方遇到困难简单产生急躁心情，对公业务学问水平不够高，综合协调力量有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，盼望领导和同事们对我进行监督指导： 第一、自觉加强学习，同时向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务力量，特殊是对公业务学问，全面提高综合业务学问水平。 其次、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌。 第三、连续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的银行工作人员。 银行客户经理的年度总结2 20xx年，在直接领导和大力支持下，我公司围绕开拓进展、做大做强”的.进展思路，创新工作模式，强化内部管理，外树公司形象，文章对一年的工作进行了两方面总，具体内容请看下文物业财务年度个人工作总。 努力适应新形势下对物业管理工作的进展要求，在强调“服务上层次、管理上台阶的基础上，通过全体员工的共同努力，较好地完成了全年各项工作任务。现将我公司XX年主要工作总 (一)以物业管理和工程修理为重点，全力完成xxx和xxx交办的各项中心工作任务 在物业管理方面，我公司顺当完成了各小区及办公大楼的物业管理工作，此外，受xxx托付，我公司负责了xxx临时停车场经营管理工作，取得了良好的社会效益，圆满完成上级交付的任务。在物业工程修理方面，我公司完成了装修工程9项，各小区房屋修理共387套，其他各小区零星修理改造工程13项，进一步改善了办公大楼的办公环境和各小区的生活居住环境，确保各项工作的顺当推动。统计数据说明，我公司共投入工程修理费用679.49万元，是去年的两倍多。 (二)完善各项规章制度，建立健全内部管理机制，进一步深化企业管理体制改革 XX年是我司转变业务职能和下属公司合并重组的关键年，我公司敢于迎接挑战，主动把握机遇，在加强物业管理和内部管理上做文章，根据现代企业制度的标准和要求深化管理体制改革。我们经过对目前形式的仔细分析和精确定位，转变以前仅对安置小区做好日常维护管理的单一工作模式和进展思路，把扩大服务范围、提高物业管理水平、参加市场竞争，主动开拓城市公共物业管理市场作为今后可持续性进展道路，为此，我们建立健全了一系列适应公司自身进展需要和市场竞争需求的规章制度，如物品选购暂行规定、废旧物资管理规定、加班制度、修理工程监管工作规定、小区管理目标责任考核表(包括办公内务、平安防范、车辆管理、机电设备、绿化卫生、住户投诉、装修修理等方面)、物业管理有偿服务规定等，为公司进展的规范化和可持续化奠定了基础。 截至12月底，我公司共实现收入xxx万，总体实现收支平衡并略有盈余，基本走上了自主经营的进展轨道。 银行客户经理的年度总结3 一、加强学习，提高自身素养。 作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的打算，同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，主动为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能主动协同所主任搞好所内工作，利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和同学办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来关心其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中关心其他人，就要使自己的业务素养提高。 三、开拓市场，查找新的增长点。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我打算从以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有主动主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通力量，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要幽默幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务，又要准时把握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的力量。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本学问，又要身体力行，主动参加实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 银行客户经理的年度总结4 我于20xx年1月调往分理处担当客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担当客户经理工作期间的状况总结汇报如下： 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相当的高。 从我第一天到任新岗位，从开头时的不适应到如今的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开头时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。 每天对不同的客户进行日常维护，热忱、耐烦地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款全部手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力量和营销技巧得到了很大的提高。 我在开展工作的同时也发觉自己仍旧存在许多问题： 一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习力量和学习主动性，准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行收入; 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌;由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，盼望能参加afp培训等金融专业培训，使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取阅历、完善缺乏。展望来年，我将会更有信念、更加努力、主动进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的进展做出自己更大的奉献。 银行客户经理的年度总结5 行改革的需要，我的工作力量和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的关心下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他主动的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关模式，在工作中收到了特别好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他主动的工作，使其拍卖款500万元，胜利转入我行。 我对待工作有剧烈的事业心和责任感，任劳任怨、主动工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交伴侣，做客户情愿交往的伴侣，我通过不懈的努力，在xx年的工作中，为自己交了一份满足的答卷。第 11 页