[风险教育]投资者教育之我行.doc

跟着经济的继续展开，证券市场买卖日趋活泼。与此同时，种种观点炒作也年夜行其道，虚实音讯漫天
飘动，渣滓股票一人得道，“最牛散户〞层出不穷。在这些景象面前，都暗藏着好处保送、股价把持、
内情买卖等种种行动。
所以，证券市场的展开强年夜是离不开中小散户投资者的奉献，证券市场安康运转也离不开成熟的投
资者，只要让投资者真正了解市场、看法市场，才干精确地掌握市场；也只要让投资者真正了解证券
市场的特征跟危险，才是一种踊跃担任的客户效劳立场，因而投资者教导任务关于咱们处在中介的券
商来说尤为主要。
基于以上看法，咱们平易近族证券一直保持在羁系机构跟协会的指点下，采用了一系列的办法树破了投
资者教导系统，做到了将投资者教导任务落实到一样平常运营的环节中，上面从七个方面谈，咱们在展开
投资者教导任务是怎样举动的。
一、营业部在经纪营业中增强投资者教导任务力度
在客户效劳环节上，狠抓营业部外部把持，严厉履行经纪营业前台后盾不离轨制，天世界战书的盘后
剖析是营销部初级客户司理施春敏在面对客户解说，提醒客户感性投资，实时逃避危险；后盾柜员明
晨营业娴熟，对前来操持营业的客户仔细核查身份信息，严把开户环节的第一关，从泉源上根毫不规
范行动的发作；在经纪效劳营业中，我营业部效劳型客户司理团队成员，均是从业经历在
的老员工，凭仗多年任务经历对客户进展分级治理，当权证买卖呈现零代价危险，当股票面对严重信
息危险时，都市在一周前经过种种渠道，营业部年夜厅播送、短信平台、网站向客户提醒要害事项，尤
10年以上
其在权证最初买卖日的前多少天跟踪持有客户，
实时提醒客户留意危险，每月构造营业部客户进展证券
市场危险教导，进步客户看法危险跟抗危险才干。
在客户危险评价环节上，咱们是经过新开客户征询卷考察机制，以此了解投资者的身份、财富与支出
状况、金融证券常识配景、投资操纵经历跟危险偏好，为领导客户公道设置资产做好根底任务，同时
总部反洗钞票零碎也树破了客户身份识不，
供了无力的支撑。
零碎会主动天生提醒客户危险品级，为在客户的危险评价提
在营业推行环节上，营业部狠抓营销职员的治理，从聘请到培训，借用总部进修平台，营销职员需
经过47门课程进修，测验经过前方能展开营业，明白了营销职员营业职责跟制止行动，合时经过呼
叫核心零碎对客户进展回访，跟踪了解营销职员的执业状况，目标也是为了更好的做好投资者教导工
作。
二、供给丰厚的进修渠道，协助客户树破准确的投资理念
“授之以鱼，不如授之以渔〞为了协助投资者了解市场危险、树破准确的投资理念。在营业部的现场
制造了投资者教导展板，在公司网站、网上买卖客户端开设多媒体《投资者教导专栏》
，以图片、文
字方法供给根本常识、罕见征询题、投资种类买卖方法、有名投资巨匠投资历言等外容，为每位前来办
理营业的客户，发放由总部一致印制的《投资者手册》
出书的投资者教导光盘，营建进修气氛，灌注危险看法。
三、树破投资者论坛，保持与时俱进，不时完美
，应用营业部三楼、四楼电视重复播放买卖所
投资者论坛是营业部对外的一个投资教导窗口，也是联络营业部与投资者之间的一根纽带，营业部
布置有投资剖析资历的老员工担负论坛治理员，依照我部特色，增加了
“新营业引见、危险提醒〞等外
容，以保障投资者教导任务的新颖度，论坛治理员除了让客户在进修入门常识的同时，也会在用词上
保障语言浅显易明白，只管让客户了解专业术语，丰厚了客户的常识面，营业部内训师也会不活期为客
户举行《投资危险把持》系列课程来增强客户危险防备看法。
四、增强对员工的教导跟培训，标准执业行动
营业部总司理常建平一向注重员工的教导跟培训，
并在公司构成“打造进修型构造，争做常识型员工〞
的气氛，请责备部员工用常识营销、常识效劳武装本人，展开任务。营业部已构成每周培训适应，同
时还为全员报名参与外部有名机构构造的培训，
总公司每年也会专门构造营业职员进展严厉培训，
目
的是为了进步员工素养，经过一系列的培训教导，进一步强化了公司员工的职业操守跟执业标准，年夜

年夜晋升了专业常识跟效劳程度，为投资者教导任务的无力展开奠基了踏实根底。
五、高度注重客户效劳，跟踪市场上呈现的新危险，有针对性的客户提醒任务
营业部非常注重客户效劳任务，制订了严厉的《客户赞扬处置治理方法》
，每月向总部上报客户赞扬
表，还树破了客户赞扬流转平台，确保每个来自羁系机构、总机的赞扬失掉实时处置并制订一致
话术，防止客户赞扬晋级。
后期，我营业部客户提出有非法机构欺骗他们进展股票操纵而后分红，有的乃至冒充公司网站展开
非法征询运动。咱们先搜集相干相干证据，实时向总部讲演，总部经过报纸、公司网站等效劳渠道及
时布告信息，提醒客户留意讹诈危险，营业部经过呼唤核心零碎对客户提醒危险，指点客户识不欺骗
信息。
六、增强客户自我爱护看法，盲目抵抗种种合法证券运动
营业部在向客户进展产物跟营业推介时，
起首本人会仔细进修新营业、翻新产物的特色跟要害点后，
再向客户推介。在客户开户时，有经纪关联的都与客户阐明签署知情确认书、客户效劳注销表，柜员
严厉把关，具名确认，明白告诉法定营业范畴，协助客户增强自我爱护看法，进步识不才干。
七、设置投资者赞扬看法箱
为了更好的效劳于投资者，寻到本人任务中缺乏，增强与客户的相同，我部在单元的三楼、四楼分
不设破投资者赞扬看法箱，对投资者的倡议、赞扬实时采用、实时处置、实时反应，并做好相干记载
任务。
瞻望将来，咱们的奇迹面对史无前例的机会跟应战。
"披荆斩棘会偶然，直挂云帆济桑田
"。平易近族证
券一直承袭"客户至上、开辟翻新、老实取信、标准持重、勾结合作
"的企业肉体跟代价理念，寻求卓
越，势与客户共生长，为中国证券市场的昌盛跟继续、安康展开做出更年夜的奉献！