个人客户风险评估问卷2.0.doc

个人客户风险评估问卷2.0

个人投资者风险承受能力调查问卷
填写须知
亲爱的投资者：
本问卷旨在了解您可承受的风险程度，借此协助您选择合适的产品类别，以符合您的风险承受能力。风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节，为了保障您的权益，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度，请您认真、客观地填写以下问卷，并签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。
重要提示：
◆本平台理财计划有投资风险，在投资产品前，请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。
◆您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。
◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断，也不会降低产品固有风险。同时，与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。
◆本平台承诺：对于您填写的个人信息，本平台将严格按照法律法规规定承担保密义务， 除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外，本平台不向任何第三方透露您的信息，或将相关信息用于违法、不当用途
◆风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。
◆本次评估问卷属本平台内部测试使用，仅供投资者参考，具体投资决策由投资者自行决定。

本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：
1.接受问卷调查 □
2.放弃问卷调查 □
投资者风险承受能力调查问卷
1、您的年龄是（ ）
A、高于60岁（1分）
B、51-60岁（2分）
C、18-30岁（3分）
D、31-50岁（4分）

2．您家庭的收入稳定状况：（ ）
A、家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入（1分）
B、具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支（2分）
C、具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余（3分）
D、具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余。（4分）
E、具有稳定收入，日常开支后有50%以上的结余 。（5分）

3.除了您的自住用房外，您拥有的资产 (包括存款、股票、信托、银行理财及第二套房产的价值等资产) 总额情况 （ ）
A、10万元以下 （1分）
B、10万元（含）～50万元 （2分）
C、50万元（含）～100万元 （3分）
D、100万元（含）～200万元（4分）
E200万元（含）以上（5分）

4．您的投资经验：（ ）
A、无（1分）
B、1 年以内（2分）
C、2 至5 年（3分）
D、6 至10 年（4分）
E、10 年以上（5分）

5. 一般情况下，您愿意选择（ ）投资期限的产品
A、1年以下（1分）
B、1年-2年（2分）
C、2-3年（3分）
D、3年以上（4分）

6.您以往投资的产品以什么为主？（ ）
A、存款 （1分）
B、债券、偏债型基金（2分）
C、股票、偏股型基金（3分）
D、金融衍生品、私募股权投资（4分）

7.下列投资组合的表现，您倾向接受：（ ）
A、保本，固定收益（1分）
B、收益较低，波动较小（2分）
C、收益中等，波动温和（3分）
D、收益高，波动幅度大（4分）

8.您能承担的投资损失上限为：（ ）
A、不能承受损失（1分）
B、10%-0%（2分）
C、10%-30%（3分）
D、30%-50%（4分）
E、50%以上（5分）

9.您对亏损持续时间忍受的状况：（ ）
A、任意一年内避免总资产有损失（1分）
B、一到三年内避免总资产有损失（2分）
C、三到五年内避免总资产有损失（3分）
D在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响（4分）

10.您投资发生损失后的心理：（ ）
A、寝食难安(1分)
B、对情绪影响大（2分）
C、对情绪有些影响（3分）
D、学习经验，照常生活（4分）

本平台产品可以面向有/无投资经验者，投资产品的客户风险评估测试总分须不低于 10分，您以上问题的总分为（ ）分。按照以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：
（ ）总分≤10分，无投资经验，属于安逸型投资者（建议选择银行提供本金及收益保障的理财产品或定期存款等类型的投资方式）。
（ ）11分≤总分≤16分，保守型投资者。
（ ）17分≤总分≤22分，谨慎型投资者。
（ ）23分≤总分≤28分，稳健型投资者。
（ ）29分≤总分≤34分，积极型投资者。
（ ）总分≥35分，激进型投资者（建议可以根据自身投资经验选择理财产品）。

二、客户确认
适合投资的客户填写
不适合投资的客户填写
本人通过自主填写第一部分的投资风险测试，确认本人愿意投资此理财产品。

客户签字

填写日期
本人通过自主填写第一部分的投资风险测试，虽然风险测试表明本人不适合投资浙金网平台产品，但本人坚持要求投资，并自愿承担相应的风险。

客户签字

填写日期

本投资决策完全由投资者独立、自主、谨慎做出。投资者已经仔细阅读客户协议所有条款及相关宣传材料，充分理解并自愿承担本产品相关风险。

客户签字：
日期：

个人投资者风险承受能力调查问卷说明

一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分
投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类，风险承受能力逐级递增。
二、本调查问卷评分说明
本调查问卷通过考察投资者的实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、投资目的、财务状况等因素，对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。问卷由10道标准化选择题组成，其中每题共有四～五个选项：从第一个选项到第六个选项，得分依次是1分、2分、3分、4分、5分分。将投资者各个选项的得分加总，得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表：
投资者分数
对应风险承受能力
投资者类型
0～10
几乎无风险承受能力
安逸型
11～16
风险承受能力极低
保守型
17～22
风险承受能力较低
谨慎型
23～28
风险承受能力一般
稳健型
29～34
风险承受能力较高
积极型
35以上
风险承受能力很高
激进型

三、投资者风险承受能力与产品风险等级匹配关系
根据有关风险评价体系，按风险水平从低到高划分为五个风险等级，即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。投资者的风险承受能力和不同风险等级理财产品的匹配关系见下表：
投资者分数
投资者类型
适合产品
0～10
安逸型
银行提供本金及收益保障的理财产品或定期存款等类型的产品
11～16
保守型
低风险
17～22
谨慎型
低风险、中低风险
23～28
稳健型
低风险、中低风险、中风险
29～34
积极型
低风险、中低风险、中风险、中高风险
34以上
激进型
低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险

根据项目立项评分表，风险评定等级确认为：

低风险：81分及以上
低中风险：76分到80分
中风险：71分到75分
中高风险：66分到70分
高风险：60分到65分
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