1、全球汇款同业关系同业系统汇出汇入汇出汇入转汇同同业账类型型账户余余额方向方向汇款方向款方向汇入方向入方向我行分我行分行机构行机构映射映射账户行号行号我行角色我行角色同业存放贷+内部往账户-同业存放同业存放-内部来账户 非开户行存放同业借-内部往账户-存放同业存放同业-内部来账户非有联行存放贷+内部往账户-联行存放联行存放-内部来账户 是开户行存放联行贷-内部往账户-存放联行存放联行-内部来账户 是有同业账户 分类客户支取汇款银行暂收款同业记账内部往账户银行清算存放同业存放联行收款银行受益人汇出汇款业务资金方向1.汇款行付款2.我行账户扣出资金客户支取汇款银行暂收款同业记账内部往账户银行清算同业
2、存放联行存放收款银行受益人1.汇款行付款。2.同业账户进账。付款头寸汇款汇入业务资金方向收款头寸收款行存放同业存放联行同业记账内部来账户受益客户存入收款行同业存放联行存放同业记账内部来账户受益客户存入我行账户中扣除资金同业账户中扣除资金 汇款转汇业务资金方向1.收款头寸收款行同业记账内部来账户同业记账内部往账户银行清算收款银行2.付款头寸汇出-汇入汇款客户汇出行1.存放同业2.存放联行汇出付款我行存放在同业账户中扣除资金汇入行1.同业存放2.联行存放取出资金收益人汇款客户汇出行1.同业存放2.联行存放汇出付款他行存放在同业账户进账汇入行1.存放同业2.存放联行取出资金收益人汇出-汇入-转汇汇出
3、行1.存放同业2.存放联行汇出付款我行账户中扣除资金汇入行1.同业存放2.联行存放汇出行1.同业存放2.联行存放汇出付款同业账户进账汇入行1.存放同业2.存放联行汇出汇入对账单接收对账单汇出行出行1.存放同业-贷记2.存放联行-贷记1.同业存放-借记2.联行存放-借记汇入行清算入行清算1.存放同业（借方）2.存放联行（借方）1.同业存放（贷方）2.联行存放（贷方）汇入行入行账户1.同业存放（贷方）2.联行存放（贷方）1.存放同业（借方）2.存放联行（借方）汇出行出行账户 票汇资金方向客客户开票行开票行付款行付款行承承兑人人清算付款行同业账支取发送账单开票行接收对账单结清内部账借记给同业往账往账
4、户借记给银行账户付款行同业账进入资金票汇结清资金往来1 付款行承兑2 付款行清算账同业存放支取金额 存放同业扣除金额 3 开票行票汇结清行内入同业账4 开票行同业清算付款我行账户付款同业存放入账5 付款行同业存放入账存放同业入账 账户同业记账问题事项查明汇款汇出1所有账户有/无当前汇款币种的账户银行2存放同业&存放联行可支付余额3存放同业&存放联行是/否可透支4存放同业&存放联行透支额度上限5系统因素汇款汇入1模拟2类支付报文核对附款行&收款行2所有账户有/无当前汇款币种的账户银行3所有账户同业系统往来账户查询明细原因4同业存放&联行存放可支付余额5同业存放&联行存放是/否可透支6同业存放&联行存放透支额度上限7同业存放&联行存放同币种下的同业存放&联行存放是否启用优先标识8系统因素汇款同业记账的事项转汇参见汇入汇出汇款退汇参见汇入
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