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1、 中国平安保险（集团）股份有限公司 分 析 报 告 报告单位：XＸＸXＸXXXXXX 报告人:XXＸXXXXXＸ 目录： 一、公司概况 1、 公司介绍 2、 发展历程 3、 经营范围 二、市场介绍 1、行业地位 ２、经营介绍 三、财务分析 1、股权结构 2、财务状况 四、同行比较分析 1、股权结构 ２、财务情况 五、附件 １、前三年度得资产负债表 2、前三年度得利润变 3、前三年度得现金流量表 一、公司概况 1、公司介绍 中国平安全称中国平安保险（集团）股份有限公司,就是一家在香港交易所上市得金
2、融公司。就是于1988年诞生于深圳蛇口，就是中国第一家股份制保险企业,至今已发展成为金融保险、银行、投资等金融业务为一体得整合、紧密、多元得综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为２318与６0１３１８。 2、发展历程 成立于1９88年3月21日得深圳平安保险公司,同年5月27日对外营业。公司在国家工商行政管理总局注册，总部设在深圳。1992年６月4日,经国务院批准,更名为“中国平安保险公司”。1997年1月16日,经国家工商总局核准，更名为“中国平安保险股份有限公司”。2003年２月,经国务院批准，公司完成分业重组，更名为“中国平安保险(集团
3、股份有限公司”. 3、经营范围 金融保险、银行、投资 二、市场介绍 １、行业地位 中国平安拥有约60、８万名寿险销售人员与约21、2万名正式雇员。截至２01４年6月30日，集团总资产达人民币3、8万亿元,归属母公司股东权益为人民币2,06４、8８亿元.从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第二大产险公司.中国平安在20１4年《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第62位；美国《财富》杂志“全球领先企业５0０强”名列第１28位,并蝉联中国内地非国有企业第一；除此之外，在英国ＷPP集团旗下Millwａrd Ｂrown公布得“全球品牌１00强”中,名列第77位
4、在全球保险品牌中排名第一；在全球最大得品牌咨询公司IＮｔerbｒanｄ发布得最佳中国品牌排行榜中，名列第六位，成为中国保险业第一品牌。 2、经营介绍 中国平安得愿景就是以保险、银行、投资三大业务为支柱 保险 中国平安就是中国金融保险业中第一家引入外资得企业，公司高层管理团队1／3来自海外。19９4 年，平安就聘请国际会计师事务所出具财务报告，19９5 年，聘请国际精算师事务所出具精算报告。中国平安拥有中国金融企业中真正整合得综合金融服务平台，位于上海张江得中国平安全国后援管理中心就是亚洲领先得金融后台处理中心,公司据此建立起流程化、工厂化得后台作业系统，并借助电话、网络及专业得业务员
5、队伍,为客户提供专业化、标准化、全方位得金融理财服务。通过业界首创得客户服务节及万里通、一账通等创新得服务模式，为客户提供增值服务。 保险系列得中国平安人寿保险股份有限公司（平安寿险）、 中国平安财产保险股份有限公司(平安产险）、 平安养老保险股份有限公司（平安养老险)、 平安健康保险股份有限公司（平安健康险)； 银行 银行系列得平安银行股份有限公司(平安银行） 信托 平安产险信用保证保险事业部；投资系列得平安信托有限责任公司 证券／基金/期货 平安证券有限责任公司 平安期货有限公司（平安期货)、 平安大华基金管理有限公司（平安大华）、 上海陆家嘴国际金融资产交易市场
6、股份有限公司（陆金所)等， 三、财务分析 1、股本构成 排名/年份 2015 2014 2０１3 1 香港中央结算（代理人）有限公司，持股比例：３2、1％ 深圳市投资控股有限公司,持股比例:５、41% 深圳市投资控股有限公司，持股比例:6、０８％ 2 深圳市投资控股有限公司，持股比例:5、27％ 同盈贸易有限公司,持股比例:４、44% 同盈贸易有限公司,持股比例：４、９８％ ３ 同盈贸易有限公司,持股比例:4、32% 隆福集团有限公司，持股比例:2、８4％ 商发控股有限公司,持股比例:3、11％ 4 华夏人寿保险股份有限公司,持股比例：３、4%
7、 商发控股有限公司,持股比例:2、５3% 隆福集团有限公司,持股比例:3、02% 5 隆福集团有限公司持股比例：2、77％ 深业集团有限公司,持股比例:1、4５％ 林芝新豪时投资发展有限公司,持股比例:2、５５% 6 中央汇金资产管理有限责任公司持股比例:2、６5％ 工布江达江南实业发展有限公司，持股比例:1、1% 深业集团有限公司持股比例：2、11％ 7 中国证券金融股份有限公司持股比例:2、0７％ ＴEMＡSEK FULLERTON;?ALPHA PTE LTＤ持股比例：１、03％ 永新裕福实业有限公司（1）持股比例:2、０4％ 8 商发控股有限公司持股比例:
8、1、４３％ 林芝新豪时投资发展有限公司持股比例：0、９6％ 工布江达江南实业发展有限公司持股比例：１、76％ 9 深业集团有限公司持股比例:1、41％ 中信证券股份有限公司持股比例：0、54% 林芝景傲实业发展有限公司持股比例：1、21％ 10 香港中央结算有限公司持股比例：1、０3% 深圳市立业集团有限公司持股比例：0、49% Temａsek Fulｌeｒton Alｐha PTE Ltd、持股比例：0、９4％ 相应持股比例在减少持股比例,例如，深圳市投资控股有限公司在慢慢撤出资金.这说明平安公司发展到了一定程度，增值情况在慢慢减弱,所以相应得投资公司开始收回资金.但就
9、是这对于准备长期投资者来说就是一个机会，未来得平安虽然增值放慢，但就是收益还就是相当可观. ２、前三年度财务状况 指标/年份 2 报告期末股东总数 325,472 25４，０７0 － 每１0股派息数(含税） 0、53 ０ 0 每10股转增数 10 0 0 本期营业收入（元) 61９,990,000，０00 462,882，000,000 36２,631,000，000 利润总额(元) 9３，413，000，000 6２,３53，０0０，00０ 0 归属于上市公司股东得净利润（元） 54,２０3,0０0,0０0 39，2７9，00０，0
10、00 ２8，154,０00,０00 经营活动产生得现金流量净额(元) 1３5，618,000，000 1７0,２6０，00０，0０0 ２17,138,0０0，000 总资产（元) ４,７65,１59，000,000 4,005,９１１,000，000 ３，360，3１2，000，０００ 所有者权益 334,248,０00,０00 ２89，564，000，０00 182,７0９，000，000 基本每股收益(元/股) 2、98 4、93 3、５6 股东人数在增加说明企业被很多投资者瞧好，而本期得收入与利润也就是逐步增加，说明企业已经步入成长增速期.这时投资者参
11、与得话，会带来一定得风险,高速得成长期过后会迎来发展缓慢期。 四、同业分析 1、股本结构 指标/简称 中信证券 招商银行 太平洋 中国平安 1 香港中央结算（代理人）有限公司注持股比例:18、8% 香港中央结算(代理人）有限公司持股比例:18% 北京华信六合投资有限公司持股比例：１2、７5% 香港中央结算（代理人)有限公司持股比例:3２、1％ 2 中国中信有限公司注持股比例：15、5９% 招商局轮船股份有限公司持股比例:13、04% 大连天盛硕博科技有限公司持股比例:4、25% 深圳市投资控股有限公司持股比例:５、27% ３ 中国证券金融股份有限
12、公司持股比例：2、89％ 安邦财产保险股份有限公司－传统产品持股比例:10、72％ 云南惠君投资合伙企业（有限合伙）持股比例：1、88％ 同盈贸易有限公司持股比例:4、32% 4 中国人寿保险股份有限公司注持股比例:2、73％ 中国远洋运输（集团)总公司持股比例:6、24% 中央汇金资产管理有限责任公司持股比例:1、85% 华夏人寿保险股份有限公司持股比例：3、４% 5 中国人寿保险(集团)公司—持股比例：１、９１％ 深圳市晏清投资发展有限公司持股比例：４、99% 深圳市天翼投资发展有限公司持股比例：1、０5％ 隆福集团有限公司持股比例：2、７7% 6 中央汇金投
13、资有限责任公司持股比例:1、64％ 深圳市楚源投资发展有限公司持股比例：3、７４% 中国工商银行股份有限公司－持股比例:0、9８% 中央汇金资产管理有限责任公司持股比例:２、65％ ７ 中国运载火箭技术研究院持股比例:0、8８％ 深圳市招融投资控股有限公司持股比例：3、66％ 华夏人寿保险股份有限公司持股比例:０、9５％ 中国证券金融股份有限公司持股比例:2、0７% 8 中欧基金－农业银行持股比例：0、７4％ 广州海运（集团)有限公司持股比例：2、７6％ 陈丽持股比例:０、８3％ 商发控股有限公司持股比例：１、43％ 9 银华中证金融资产管理计划持股比例:0、7４
14、％ 中国证券金融股份有限公司持股比例：２、３7% 嘉实中证金融资产管理计划持股比例：0、78％ 深业集团有限公司持股比例:1、４１％ １0 基金计划持股比例:0、７4% 中国交通建设股份有限公司持股比例:1、７８% 北京创博通达科技有限公司持股比例:0、７5％ 香港中央结算有限公司持股比例：1、０3％ 与其她公司一样，外资得介入势头明显，香港得公司持有其中三家得股票。相比其她三家公司，有一点比较明显，基金管理公司参与其股权中，这说明该企业被很多投资者或者投资管理者瞧好。 2、财务情况 指标／简称 中信证券 招商银行 太平洋 中国平安 公司法定中文名称
15、 中信证券股份有限公司 招商银行股份有限公司 太平洋证券股份有限公司 中国平安（保险）集团 报告期末股东总数 620,92５ 2６6,72３ ３４０，1０３ 325，47２ 每1０股派息数（含税） ５ 6、２ 0、８ ０、５3 本期营业收入（元） 56，01３，４36,0３２、５5 2０1,４71，000，000 2,743，３70，6６9、８8 ６19，990,０0０，000 利润总额(元) 27,287，144,291、３6 75,079，０00,０00 1，４48,625，81１、77 93,4１3，000，0０0 归属于上市公司股东得净利
16、润 19,７99，793，３74、３3 57，6９6,000,000 1，１３3,０55,２2９、17 ５4,203,00０，０00 经营活动产生得现金流量净额 （元） 86，２4６，２26，820、5４ 400，420，000，000 —８,006，４１8,5５5、04 1３5，618，000，000 总资产(元） 61６，１０8,2４2，188、09 ５,４74,９78,０00，000 34，0９2,１64,14０、６ 4,７６5，159,000,000 所有者权益 １39,１37,78６,996、38 3６0，8０6，００0,00０ 7，４0２，４20
17、457、79 334,2４８，００0，000 基本每股收益(元/股） １、71 2、29 0、32 2、98 加权平均净资产收益率(%） 16、63 1７、0９ 16、57 1７、12 股东人数远远超越其她三家，而且就是其中任意两家得之与,这说明该企业相比其她得同类产业被投资者瞧好。每股得分红派息额也比其她得两家高出很多倍，这让投资者可以获得高额得报酬。但就是本期得收入与利润相比其她企业不就是很乐观。 五、附件 1、前三年度资产负债表 指标／年份 2015 20１4 ２0１3 货币资金（元） 47５，05７，000，0０0 44２，７0７，0
18、00，000 3４9，442，０00，０00 应收利息（元） 40,６８8，0０0，00０ 3５，3８7，００0，０００ 2８，９49,００0，000 应收股利（元) 9９,00０，0０0 ０ 7０，0０0，０00 持有至到期投资（元） ９16，669，000，０00 783，49７,００0，０0０ 74４，０７０,００0，000 长期应收款（元） 57，５98，00０，0００ 37,９08，00０，0００ 0 长期股权投资（元） 2６，８58，０00，000 12，89８，０00，0０0 18,138，000，000 投资性房地产(元） 27,5
19、09，000，０00 17，3７1，０0０，００0 18，264，000,000 固定资产净额（元） 3２,２9１,00０，000 26,408，00０，000 ０ 无形资产（元） 2９，774，０00,000 3０，794，000，000 32，1０3，０00，00０ 资产总计(元） 4,765，１５9,000，0０0 ４，００5,９11,０00,000 ３,36０，３12，０00，000 短期借款(元） ４２，6１0，０00，０00 ２0,9０1，０00，000 10,３91,0０0,000 交易性金融负债（元） 0 0 3，692，000，00
20、０ 应付帐款（元) 4,735，00０,00０ 0 0 预收帐款（元） ２，704,000，0０0 ０ 0 应付职工薪酬（元） ２６，９90，00０，00０ 17,01３，000，00０ １2，06０,00０，００0 应交税金（元） 2０,568，0０0,0０0 1５,６2３,00０,000 8,244,000，000 应付利息（元） 25,35２，０00,００0 2６，068，00０,０0０ 0 应付股利（元） 99，0０0,０00 0 0 其她应付款（元) １2４,0３8,0００,０0０ 0 ０ 长期借款(元） 52,３９0,０0
21、0,０00 36，63５，0０0,0００ 2３,656,00０，0０0 应付债券(元） 26４,413，０00，０0０ 88，１19,00０，０0０ 56，７５6，00０,０0０ 负债合计（元) ４,３51,588,000,000 3，65２，0９5,0０0,0０0 3，12０，607,0０0,000 股本(元) 18，２８０,00０，000 8，892，0００，０0０ 7，９１６，000,0０0 资本公积(元) 117,９65，0０0，00０ 129，３74，0０0,000 83,0０６,0０0,00０ 盈余公积（元) ８，49８，000,00０ 7
22、470,000,00０ ６,９8２,0００，000 未分配利润(元） 135,01１,０００，000 9８,748，000，000 ０ 股东权益合计(元） ４１3，571，000，0０0 3５3，８16,0０0，000 2３9，705,000，0０0 负债与股东权益合计(元) 4,7６5,159,0００,000 4,005，911，000,００0 3,360,3１2，０00,000 2、前三年度得利润表 指标/年份 2015 2014 2013 营业收入（元） 6１９,99０,０0０，０00 ４62，8８2，00０,0０0 362，６３1，
23、000,000 已赚保费（元） 349，846,000，０00 288,7７9，000，０00 240，199,0０0，00０ 营业成本（元） 5２7，0４3，000,000 40０，５4１，0０0,00０ 316,２92，000，0０0 营业税金及附加（元） 20,81５,0０0,000 15,９1５,０00，０0０ １1,96２,000，０00 财务费用（元） 7,5３９，0０0，０0０ 0 0 投资收益(元) 137，84４，00０,０00 7８，735,00０，00０ 54,917，000，00０ 营业利润(元） 9２，９47，０00,０00
24、 62,341，000,000 46，3３9，000,０00 营业外收入（元） 859,000，000 512，000,0０0 ４０5,000，０0０ 营业外支出(元) ３９３,００0，００0 500，000,000 5２0,0０0，0０0 利润总额（元) 93，4１3，000,000 62,3５3，000，0０0 ４6，2２4,0０0，０00 所得税(元) 28，23５，000，０00 14,4２3,000,0０0 １０，2１0,000，000 净利润（元） 65，17８，000，00０ 47，９３0,000，00０ ３６,0１4,00０,000
25、 基本每股收益（元) 2、９８ 4、９3 3、5６ 3、前三年度得现金流量表 指标／年份 2０15 2014 201３ 客户存款与同业存放款项净增加额（元) １01，998,０00,０00 0 298，１３３，000，０00 收到原保险合同保费取得得现金(元) 392，２66,0０0,００0 328，012，000，000 268,20３，000,０００ 保户储金及投资款净增加额（元) 32，85８，０００，00０ 20,985,００0,000 31，758，000，000 经营活动现金流入小计（元） 846，725,０00，00０ 8３5
26、２2３，000,０00 ７29，779,000，0００ 支付得各项税费（元） 46，８52，00０，０00 30,133,0０0，000 ２１，0６5,０0０，000 支付得其她与经营活动有关得现金（元) １3０，５06,００0,0０0 9９，71０,00０,00０ ７7，37０，０00,000 经营活动现金流出小计（元) 7１1，10７，0０0,000 ６64，9６3，000，００0 5１2,641，00０,００0 经营活动现金流量净额(元） １35，618，000，000 170，2６0，000,000 ２17,138，0００，０00 取得投资收益所收
27、到得现金（元） 1３3,５56，０00，０00 88，403，000,０00 73,06５,0００,００0 投资活动现金流入小计(元） 1，804,234，００0，000 ８61，859,000，000 1，29３,865,000，000 购建固定资产、无形资产与其她长期资产所支付得现金(元) １6,529,０00，000 13，５3０，0０0,000 1０，083，000,000 投资所支付得现金（元) ２，０42，3６1，00０，000 １,0７１，0７7，０00，000 1,５1１，62８，００0,000 质押贷款净增加额（元） 0 １1,７0３，00
28、0，0００ 0 投资活动现金流出小计（元) ２，077，966，000，000 1,0９８，74８,０0０，000 1,5２９，928，000,000 投资活动产生得现金流量净额（元) －２7３,７32，０00,000 ２36,8８9,0０0，0０0 －236，063，000，00０ 吸收投资所收到得现金(元） 7，１２4,000,00０ ２9,１８１，000,000 １3，4９1,000,000 吸收投资所收到得现金中得子公司吸收少数股东权益性投资收到得现金(元) 7,124，000，０0０ ３39,00０,00０ 1，１9２，000，00０ 借款所收到得现金（元） 69，64９,０00，０00 37,792,0００，000 29，6６８,000，00０ 发行债券所收到得现金(元） ３87，９8２,00０,000 66,766，0００,0０0 29,60０,000，000 偿还债务所支付得现金(元） 270，9３7,0０0，000 45，７64,0０0，０0０ 16,3５4,000,０00 分配股利利润或偿付利息所支付得现金(元） １8，１56,000,０00 1４,194，000，000 15，4０１,0００,00０
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