2022年公司业务员试用期工作总结.doc

2022年公司业务员试用期工作总结我叫_，现在_公司_岗位任_业务员。_年_月份应聘于_公司，使我从一名习惯了按部就班、遵循于程式化工作方式的幼稚小伙开始了崭新地工作旅途。转眼间_个月过去，回眸所思，既有取得成就成果的喜悦，与同事协同攻关的艰辛和快乐，也有遇到困难、挫折时的惆怅和克服困难、挫折的振奋和感动。现就主要工作情况和体会总结如下：一、端正态度，认真工作，努力完成任务踏上工作岗位，进入事业角色，我积_正自己的工作态度，把自己定位于一个初学者，一切工作认真对待，遇见问题虚心请教，并不断地摸索、总结、积累，战胜自我。工作中发现不足，找出问题，及时改正。自觉做到干中学、学中干。在领导和同事的帮助指导下，积极认真地做好各项工作，努力做到不辜负领导信任于同事给予的支持，圆满地完成各项任务。1、遵纪守法。自觉增强律己意识，认真执行和严格遵守公司的相关管理规定，从各方面严格要求自己。明确职责，自觉做到不该说的话不说;不该做的事不做;不该知道的事情不闻不问。2、勤奋虚心。作为刚进入公司的新人，工作中遇到问题和困惑，主动请教老师和同事，使我从中受益颇深。通过向老师、向同事、向专业资料的学习，使自己的专业技能和业务素质有了明显的提高，认为能够胜任本职岗位，能够干好本职业务。3、爱岗敬业。通过摸索和实践，较快地熟悉了公司的文化特点和操作流程。积极地、全身心地投入到本职工作中去，并认真配合完成了相关任务。自觉做到认真务实、尽职尽责。4、自我完善。工作期间，我不断深入学习与工作相关的各项专业知识，通过书籍、实际操作等方式加强对知识的学习和吸收，努力提高工作意志和综合素质，较快的掌握相关的工作技能，并运用到实际工作中去。一是加强了相关办公软件的应用操作;二是注重提升自身文字写作、编辑能力;三是加强、CORELDRAW、PS等图片处理应用软件的学习操作;四是巩固摄影、摄像的理论知识和实际操作技能;五是增强了活动策划、_能力和形象表达能力。5、立足本职，积极做好办公室工作。认真完成办公室日常任务。做好相关文字撰写工作，完成报表制作。做好各类文件档案整理、归档工作。做好办公室区域清洁维护工作。完成办公室的其它相关工作，保质保量的完成各项任务。6、任劳任怨。努力做好其他各项工作。协助做好“_”“_”网络潜在客源开拓的工作，通过QQ为平台，现已充实_余人左右的潜在客户体系。并逐步进行交流，发展客源。参与公司_“医学美容咨询”板块的内容更新、扩充，及网站客服咨询试运行工作。协助参与环境布置采购工作。虚心学习布置构思，物品搭配选购方式。参与协助团购网站物料采集工作。协助做好_内其它相关事务工作。二、主要收获和体会_个月的试用期虽然不长，却是我事业、人生之路新的起航;工作成绩不算显赫，也使我感受到了成功的激奋和团队熔炼的重要。总结起来有以下几个方面的收获和体会：1、工作实践使我认识到，只有认清形势，热爱本职，细心学习，提高素质，摆正自己的位置，下功夫熟悉岗位基本业务，才能更好适应本职工作岗位。2、对待工作，只有增强整体意识，顾全大局，主动把个人融入_，通过团队的力量激发自己的执行力，才能在新的工作业务环境中保持好的工作状态。3、在本职业务中，只有坚持原则，掌握政策，自觉贯彻执行各项制度，认真处理掌握每一个细节，积累点滴经验，才能保证后续工作顺利完成。4、在工作环境中，只有树立服务意识，加强沟通协调，才能把分内的工作业务做得更好，更圆满。5、在事物处理中，只有强化综合素质，主动理顺各方面关系，才能促进本职业务的深入开展，取得更多实绩。三、存在的问题和不足我在本职岗位上虽然做出了一定的成绩，但冷静思考，还存在一些亟待解决的问题和不足。主要表现在：1、学习有时时松时紧。特别是对新的东西学习不够迅速，对领导要求的高素质、高效率还有一定的差距。2、工作情绪有时不够稳定。工作上往往凭一时热情办事，情绪不高时容易贻误工作时机。有时认为自己年轻资历浅，造成处理个别问题有缩手缩脚的现象。四、整改措施和今后打算新年伊始，万向更新。在今后工作中，我决心不骄不躁，半尺竿头，继续努力，创出佳绩。1、注重学习，加强修养。学政政治，坚持读书看报，及时了解掌握党和国家有关形势政策，增强政治素质。学业务，多渠道、多方面学习本职业务知识，为进一步干好本职打好基础。学经验，继续虚心向老师同事学习，努力提高专业技能，丰富自身处理复杂问题的经验，提升管理水平，从大处着想，小处着手，做好具体工作。注重提高自己政治素质，业务能力和管理水平，更好地为公司出力献策。2、端正态度，努力工作。恪守工作职责，不断提高自己处理问题，解决问题的能力，在工作过程中克服急躁情绪多换位思考，积极、热情、细致地的对待每一项工作，决心做出好的成绩回报领导和公司的培养。认真、高效、圆满的完成本职任务，争做优秀员工。3、遵纪守法、团结协作。在今后的工作中，自觉遵守国家法律法规和公司各项规章制度，根据公司性质要求，力求团结广大员工，为创造公司团结和谐的氛围做出应有的努力。总之，在试用期中，接触到了许多新事物、做出了一定的业绩，也学到了许多新知识、新经验，使自己在思想认识和工作能力上有了新的提高和进步。在今后的工作中，我时刻要求自己从实际出发，坚持高标准、严要求，力求做到业务素质和道德素质双提高，发挥自己所长，在能够顺利完成相关工作的条件下，希望能够为公司创造更多财富，为公司的发展尽一份力量，在公司再创佳绩，再创辉煌中发挥积极作用。第4页共17页2022年公司业务员转正工作总结_年_月_日，是我加入_公司市场部的纪念日，也是我试用期开始的日子。经过三个月的学习与工作，我对自己的工作认真思考并记录下来，以作为自己工作的一个阶段性总结，同时向公司领导汇报我的工作，请领导_并给予同意我的转正申请。一、工作成绩与收获首先感谢公司人力资源部认可、招聘我进入_公司，并对我全方面的培训，给予我在公司发展的机会。感谢_董事长、_总经理、_副总经理及公司其他领导和同事给予我无时不在的培训、教导与帮助，使我在短短的三个月时间里能学到最多的知识和信息，并得以提高。当我进入_的第一天开始，我深知自己最大的欠缺是对我公司、行业及产品系统知识的掌握。1、认真学习公司人力资源部_的对公司历史、制度等的培训，对我_公司有了更深刻和完整的认识。_公司深厚的历史底蕴、严谨的工作氛围、科学的管理制度增强了我在公司这块沃土上潜心学习、扎根发展、努力发挥的信念，相信随着公司的发展，自己也一定会有大的进步。2、在公司对新员工的培训期间，我努力学习公司整体情况及_（产品）系统知识，熟练掌握了_（产品）系统各部分的作用、工作原理、结构、特点、材料等等情况，能系统明了将整个_（产品）系统详细、顺利、条理地向项目业主讲解、交流清楚，为今后业务工作的开展而奠定坚实的基础。对公司介绍的学习过程中，深挖掘我公司与别的公司的区别与优势，自己_语言，将公司的特点、优势、业绩等全面地介绍给业主。这也是_董事长提倡业务工作制胜的“三把斧”的两者，所以我从不懈怠。3、在短时间内掌握更多的行业知识，并且在后期的工作中随时学习补充行业知识的学习。不仅在学习期间努力学习行业知识，为自己尽快进入工作角色而准备，并且要想将业务工作做的更加出色突出，融入到这个行业中来，在工作过程中努力广交朋友，学习行业知识，在业务工作中，互通信息，互相学习，为在这个行业中长期发展而努力。4、仔细学习了商务知识。_总对业务人员的培训不仅重视业务知识，对商务知识的培训也丝毫没有松懈，使得我们认识清楚业务员成功必备的素质，也使得我们在业务工作与人沟通中细节上的胜出增加一筹。使我们增强了成功的信心。5、在近一个月的业务出差工作过程中，我将安徽和_两省的项目信息进行了拜访，已经和一些项目的甲方相关人员取得良好的沟通。典型的项目有_集团_万吨/年合成氨_万吨/年甲醇项目，_工有限公司_万吨/年甲醇，_万吨/年醋酸及_万吨/年醋酸乙酯项目，_新能集团_万吨/年甲醇_万吨/年二甲醚项目等，都将在下半年和明年开始招投标工作。并且重点拜访了_工程公司（化三院），在_总的帮助下，与化三院负责_（产品）的相关人员建立了良好的合作关系，今后该院设计的_（产品）项目对方将向业主推荐我们公司。在化三院设备采购部入网并通过审核，今后三院总包项目中如有_（产品）系统，我们公司将可以作为三院的竞标方之一参与竞标。6、成功中标_股份有限公司_万吨苯加氢项目_（产品）系统。在项目招标前四天接手，积极向_技术总经理，_技术部部长，_电气工程师学习苯加氢_（产品）知识，在最短时间里详细了解技术方案。立即与山_有限公司的相关负责人取得联系，了解了该项目的竞标厂家，议标人员，设计单位，并且经过沟通取的得招标公司相关人员支持，到达_后，积极配合_总经理与山焦相关领导进行沟通，争得了山焦相关领导的支持。开标前积极准备述标。最终我公司顺利中标。公司业务员转正工作总结（二）一个月过去了。我从对期货的一无所知，渐渐开始了解和熟悉这个行业，在实际应用中，发现了理论知识和实践的确是两者不可分离。理论知识可看做是入门的铺垫和相关专业知识的准备。实践操作，则是对理论知识的一种灵活应用，并且更重要。因为它是工作的具体内容。一个月的亲身体验中，我总结出了个人在以下几个方面的心得：一、英语能力在校只知道考四、六级英语，却从没想过英语学习的真正应用，到了公司，才知道英语的重要性。（范本）金融投资是个十分重视资讯和信息的专业，第一手资料都是以英文形式率先公布的，为抢得先机，必须能够看懂诸如摩根斯坦利等著名投资银行的商业报告，所以，以后的英语学习，要主要着重于英语实际阅读能力的提高。在公司期间，我还有幸参与了一次外商见面洽谈会，在今后这个国际一体花的社会里，我们与外商直接交流和贸易的机会必将极大增多，这就对我们的听说能力提出了更高的要求。二、专业知识金融行业是个专业性较强的专业，由于我们期权期货这门课要到下个学期作为专业课学习。故很多专业术语和操作包括整个行业对我而言都比较陌生。使得自己花了不少时间在熟悉行业上，这直接影响了社会实践的进程和效果。这在以后的实践中随着专业课的逐渐开设，我想会尽量避免这类问题的。同时需要我们更深更广的了解所学专业知识。“面”要广，“点”要专。三、学习能力现在的社会日新月异，新事物，新观点层出不穷，必须具备快速学习的能力，并要以一种终身学习的心态来积极吸收新知识和新观念，以开放的姿态面对未来的变革。同时，要注意理论学习和实践能力的结合。要以理论指导实践，并在实践中不断检验和提高理论可信度，深化认识。以后我们面对社会的选择，所学专业与从事的工作很可能不一致。那时就应该调整心态，找准个人定位，及时充电，更快更好地适应新工作发展的需要。四、适应能力这不仅包括对于一项新工作的适应，更包括对公司企业文化的一种认同和融合，在一个月中，我和公司的员工、同事等相处的都不错，大家也都比较照顾我这个新来的“子弟兵”，在这一个月中，我对公司投资部各岗位特点、能力需要有了初步的认识，并能帮助公司翻译一些资料以供决策层参考，短短一个月能为公司作出一些菲薄的贡献，还是一件值得高兴的事！总之，这一个月的实践锻炼，是我们大学生接触社会，了解社会的第一步，是我们寻找差距，进一步认识自我的良机，更是我们了解对口专业的有利契机。这次实践，为我们今后踏入社会打下了良好的基础。在此，还是要感谢_万向投资有限公司所有成员（特别是_、投资部员工和_宿舍的几位同事）对我此行的大力帮助和热心照顾，没有大家的关心和帮助，这次活动不会如此顺利。公司业务员转正工作总结（三）_年的工作已经告一段落，回首一年来，感恩各级领导的关怀、教育和培养；感怀工作环境的和谐、融洽与温馨；感谢全体同事的支持、谅解与配合。正是鉴此优良的环境氛围和厚重的人文情怀，才使我情钟于自己的业务工作；潜心于自身的思想改造。回顾过去的这段历程，应该可以说，工作中有取得成绩时的喜悦和高兴，也有失败以后的痛苦和沮丧。下面我将自己在一年来的学习、工作情况、汇报如下一、认真履行职责，为谋求企业发展努力做出贡献我在运输公司主要分管计算机管理、ISO9000与宣传工作。在计算机管理方面，由于自己曾经在多个管理岗位上工作过，所以，对运输公司各项管理流程都比较熟悉，这一优势使我在分管计算机管理后，能够很快的就把运输公司实际工作应用到计算机上来，我先是在_月份，设计出运输公司车辆统计查询系统，这个软件系统的应用，只需要通过一次简单的数据录入，就可以在计算机上自动形成各单车的各项统计数据，既能方便快捷查询单人、单车的工作情况，也能迅速掌握运输公司所有工程的运输完成情况。其次，在年底，在经理的授权和大力支持下，在运输公司建立了局域网，使运输公司从生产到维修，以及数据统计、成本核算，都可以通过局域网络来进行信息传递，提升了自动化办公程度，真正的实现了无纸化办公，提高了办公效率。平时计算机出现问题，我总是想尽办法，通过各种渠道予以处理，_年肆虐于网络的“_”“_”“_”等网络病毒，在我的预防和及时处理下都做到了圆满解决，可以说只要不是硬件损坏，就从来没有让运输公司计算机因为软件上有问题，而让企业花过一分钱。为了提高运输公司管理人员素质，_年我还多次_管理人员进行计算机和ISO9000知识培训，由于有些同志年纪偏大，对计算机应用知识理解较慢，对此，我总是不厌其烦耐心指导；针对ISO9000管理要求，我对每个管理人员进行逐条讲解，并结合规定要求，对各个环节进行检查、完善。培训后，还在经理的主持下进行了计算机技能考试，毫无保留的用自己的知识来努力提高管理人员业务水平。在宣传方面，我能够及时的把运输公司所发生的重要事情，通过集团公司办公网络进行发布，通过文字，把运输公司的风采传递给外界。_年我写有宣传稿件_篇，并被集团公司评为“最佳宣传报道员”，成为展现运输公司精神面貌的窗口之一。二、摆正位置，充分发挥参谋助手作用作为经理助理，我时刻提醒自己要摆正位置，找准角色，积极当好经理的参谋助手，不越位、不缺位、不错位，积极为班子献言献策；同时，注意与其他班子成员搞好协调工作。一年来的工作实践使我深深体会到，作为一个助理，要做好工作就首先要清楚自己所应具备的职责和应尽的责任；正确认识所处的位置和所要谋的政。从领导决策过程看，我处在“辅助者”地位，从执行角度看，在“执行者”地位；对处理一些具体事物，又处在“代理者”的地位。这个角色的多重性决定了在实际工作中容易产生失职或者越位，因此在实际工作中我严格要求自己作一个为人诚恳、忠于职守，勤于职守的助理。在工作中尽职尽责，把“位置”认准，把“政”字搞清，及时的把自己想法与领导进行沟通，虽然自己主要分管计算机工作，但是，我还积极参与其他管理与协调工作，无论是在生产经营计划的制定，年终审计，还是在各种文件的起草，各项活动的_，我都积极协助经理做好落实，尽管在实际的工作中难度不小，但领导和同志们都给予了我很大的支持，我也力争作到对主动催办和协调，做好承上启下，沟通左右，协调各方的作用，因此一年来的工作相对比较顺利。三、加强自身学习，提高服务企业能力_年_月感恩于领导对我的关怀，把我放到了经理助理这个位置上加以锻炼，我深刻的认识到，新的岗位已经对自己提出了新的要求，而自己的学识、能力和阅历与这个职务要求，还是具有一定的距离，所以不敢掉以轻心，因此，我时刻不忘学习，虚心的向周围的领导学习，向同事们学习，先后两次自费学习计算机网络管理与网页制作。通过学习、不断积累工作经验。通过近一年来的努力，感觉自己还是有了一定的成长进步，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在_管理能力、综合分析能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，经过一年的锻炼也都有了很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行。并针对自己车辆专业知识比较薄弱环节，重点进行了加强学习，努力提高自身各项业务素质，使自己以更高的标准对待各项工作任务，提高工作效率和工作质量。四、存在的问题和今后努力方向一年来，本人虽然能够爱岗敬业、创造性地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一、需要进一步提高工作效率；第二，缺乏管理经验，协调工作还不是十分到位；第三、职能作用有待于进一步提高。新的一年里已经来临，自己有决心，也有信心，从提高业务、工作水平入手，提高管理水平，大胆创新，锐意改革，立足本岗，充分发挥“参谋、协调、服务”三大职能作用，争取为集团公司跨越式发展，贡献自己应该贡献的力量。公司业务员转正工作总结（四）为推进_化肥经营工作和开拓化肥经营市场，按照_的相关文件精神要求，特制定_化肥经营三年发展规划。一、背景概述一年来，我单位根据_一系列关于化肥经营工作有关文件和会议精神，为进一步加强我单位化肥经营工作，我们认真开展了化肥市场专项调研活动，为农业增效、农民增收和农村稳定做了添砖加瓦的工作，促进了农业生产资料的优质供应，保证了农业生产的正常运行。当前我县化肥市场容量大且呈多极化发展，经营化肥品种琳琅满目，且鱼龙混杂，整体市场没有一个起导领作用的产品，没有一个叫响市场的品牌，基本上是依靠农技站的技术服务即种子、化肥、农药和技术服务一条龙来推广应用的一些化肥，广大经销商对经营新的品牌化肥品种表现出浓厚兴趣。因此，制定我单位化肥市场经营规划，尽快实施化肥营销工作紧迫而必要。二、工作目标总的目标是，建立一支品质合格、业务过硬、作风优良的化肥营销队伍，把化肥经营作为我库一项常规性工作，对化肥销售全过程即售前、售中和售后实行全方位用户服务。注重化肥质量，加强化肥质量跟踪调查，完善相关规章制度，使化肥经营工作经常化、规范化和制度化。具体目标：_年主要做好思想准备和_准备，制度落实，人员到位。认真学习和深入领会上级有关会议文件精神，搞好市场调研和市场预测，谋点布局，选择客户，规划营销网络，作出近期和远期发展目标。_年是落实化肥经营工作之年，慎重初战，重点经营，有针对性地开展相关业务工作，预计选择_个大的乡镇设置_个经销点，力争化肥市场全县占有率达到_%（约氮磷肥_吨、复_吨）。_年是全面开展化肥经营工作之年，在总结上年度化肥经营工作经验的前提下，将我库化肥经营工作全面铺开，全县十八个乡镇平均每个乡镇至少设置一个经销点，力争市场占有率达到_%（氮磷肥_吨、复_吨）。三、实施步骤搞好化肥经营工作，要从真心服务“三农”出发，不断开拓营销市场。一是宣传和培训，让农民自己掌握化肥相关知识。帮助广大农民和农资经营户树立品牌意识、质量意识、安全意识，把化肥使用技术知识和化肥质量安全知识告知给农民。每年利用宣传车、印刷宣传材料，利用电视、广播、报刊等新闻媒体开展富有特色的系列宣传活动，把产品、科技送到乡下送到农村，帮助农民群众解决在农业生产方面遇到的技术问题；在加强对广大农民宣传的同时，利用农闲季节和经营淡季，加强对农户和农资经营户的专业技术培训教育，使农资经营者清楚如何经营好化肥，也使得广大农民了解怎样使用化肥。二是搞好化肥新品种的试销。在全县每一个乡镇建立一个营销点，选定一个社会声誉好、具有一定经济基础和销售市场的经销商并与之签定化肥经营合同，严格按合同要求履行相关经济手续。三是择机成立农业专业技术合作社。社员以农民为主（约占_%），以经销商为辅（约占_%），由我单位负责_，目的是为建立一个稳定的和不断扩展的化肥营销网络体系和农技服务体系。四、保障措施（一）加强_领导化肥经营工作上级重视，责任重大，意义非凡。由于我单位化肥经营工作起步晚，对相关工作不太熟悉，而且人手不够，缺少市场等各方面人才，所以产业工作一直临时安排办公室兼顾。我单位将逐步分解任务，明确职责，并建立和完善由单位分管领导挂帅的化肥经营市场工作领导小组，进一步强化协调、_开展化肥农资市场工作。（二）加强市场监管产业职能部门将切实承担起开拓化肥农资市场重任，特别要强化重点地域、重点环节、重点季节的行销力度，确保化肥市场有序地健康运营。（三）健全制度健全制度，完善责任制是搞好化肥经营工作的重要保障。要重点建立和完善以下_项制度：一是化肥经营制度，二是营销人员管理制度，三是财务管理制度，四是市场监管制度，五是质量反馈制度。（四）建立有效的化肥经营信用体系，对农户、经销商逐个建立数量、质量、经营信用等多项内容的客户档案，作为客户考核和门店升级的主要依据。对于使用和销售假劣化肥等农资的经销商和个人实行市场禁入，取消本单位化肥的使用和经销资格。（五）开展宣传培训加强对化肥经销商和农户的培训教育，提高他们的质量意识、信用道德水准和依法经营觉悟。加强对化肥营销人员的培训教育，提高营销人员的经营水平、技术水平和文明行销能力，培养一支精悍、高效的化肥营销队伍。（六）保障化肥经营周转资金和营销经费努力争取_上级主管部门的化肥经营专项周转资金，争取本地财政及农业部门的专项营销经费，以保证化肥经营工作的顺利进行。公司业务员转正工作总结（五）回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是_年度个人工作总结报告：一、_年具体工作总结客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况：在省分行的高度重视下，今年_月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年_月通过了全国_的afp金融理财师资格认证考试，并于_月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习（范本）后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力二、存在的不足尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。不足处：1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；三、来年工作打算1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好_年个人工作计划。第17页共17页