中国银行跨境人民币资金清算介绍.pptx

中国银行跨境人民币资金清算介绍中国银行江西省分行中国银行江西省分行2011.12中国银行跨境人民币资金清算优势简介中国银行跨境人民币结算产品简介中国银行跨境人民币资金清算优势简介二一渠道优势渠道优势渠道优势渠道优势产品优势产品优势产品优势产品优势规模优势规模优势规模优势规模优势专业优势专业优势专业优势专业优势先发优势先发优势先发优势先发优势客户优势客户优势客户优势客户优势&中国银行跨境人民币资金清算独特优势中国银行跨境人民币资金清算独特优势中国银行是我国国际化程度最高的银行，机构网络遍布世界中国银行是我国国际化程度最高的银行，机构网络遍布世界。19291929年在伦敦设立中国金融业首家海外分行年在伦敦设立中国金融业首家海外分行。目目前前已已拥拥有有超超过过1100011000家家国国内内分分支支机机构构以以及及遍遍布布全全球球2929个个国国家家和和地地区区的的800800多多家家海海外外分分行行、子子公公司司和和代代表表处处，并并与与15001500多多家家国国外外银银行行总总部部及及其其附附属属机机构保持业务往来构保持业务往来。中行优势渠道优势 中国中国中国中国银银银银行行行行独家拥有独家拥有独家拥有独家拥有清算行清算行清算行清算行和和和和代理行代理行代理行代理行两种清算模式，境两种清算模式，境两种清算模式，境两种清算模式，境外人民币清算渠道覆盖范围同业领先外人民币清算渠道覆盖范围同业领先外人民币清算渠道覆盖范围同业领先外人民币清算渠道覆盖范围同业领先。&中行优势渠道优势 我行境内试点行和中银香港已同近我行境内试点行和中银香港已同近我行境内试点行和中银香港已同近我行境内试点行和中银香港已同近170170170170家海外同业签订了家海外同业签订了家海外同业签订了家海外同业签订了代理清算协议。代理清算协议。代理清算协议。代理清算协议。中行优势渠道优势中银集团共为境外银行开立跨境人民币清算账户数百户，开中银集团共为境外银行开立跨境人民币清算账户数百户，开中银集团共为境外银行开立跨境人民币清算账户数百户，开中银集团共为境外银行开立跨境人民币清算账户数百户，开户银行遍布亚、欧、美、大洋洲和非洲。户银行遍布亚、欧、美、大洋洲和非洲。户银行遍布亚、欧、美、大洋洲和非洲。户银行遍布亚、欧、美、大洋洲和非洲。&中行优势渠道优势 中银香港中银香港中银香港中银香港和和和和中国银行中国银行中国银行中国银行澳门分行澳门分行澳门分行澳门分行分别是人民银行分别是人民银行分别是人民银行分别是人民银行指定的香港和澳门地区的指定的香港和澳门地区的指定的香港和澳门地区的指定的香港和澳门地区的发钞银行和发钞银行和发钞银行和发钞银行和唯一唯一唯一唯一的人民币的人民币的人民币的人民币清算银行清算银行清算银行清算银行中行优势渠道优势人民幣業務人民幣業務u中银香港具贸易结算服务优势中银香港具贸易结算服务优势香港唯一的人民币结算清算行香港唯一的人民币结算清算行全球收付网点达 5,000个粤港/深港支付结算联网清算服务的唯一港方代理行唯一港方代理行境内外币支付系统与香港RTGS直通安排港方美元代理行香港多种货币实时结算支付(RTGS)的参与行u香港三大发钞银行集团之一香港银行公会轮任主席之一香港三大发钞银行集团之一香港银行公会轮任主席之一u贸易融资业务占据香港市场第二位贸易融资业务占据香港市场第二位 提供多种跨境贸易融资产品及贸易结算一站式服务u香港人民币存款排名首位香港人民币存款排名首位：香港地区唯一人民币清算行香港地区唯一人民币清算行香港地区唯一人民币清算行香港地区唯一人民币清算行p最广泛的内地覆盖点p最多元化的人民币服务p最丰富的人民币业务经验&中行优势渠道优势中行优势专业优势中国银行：中国大陆最早从事贸易金融服务的银行 2010年国际结算量1.97万亿美元，2011年1-10月国际结算业务量1.11万亿美元，全球领先 出口双保理业务量全球第一 国际贸易结算和外币贸易融资业务境内市场占有率第一 外币保函、福费廷、保理、国内信用证境内市场份额第一 11中国在国际结算和贸易融资领域拥有大批高素质的专家队伍，拥有丰富的处中国在国际结算和贸易融资领域拥有大批高素质的专家队伍，拥有丰富的处理跨境贸易业务的从业经验，在多家国际金融组织中担任重要的职务，都有理跨境贸易业务的从业经验，在多家国际金融组织中担任重要的职务，都有助于推动业务的持续开展。助于推动业务的持续开展。国际商会国际商会(ICC)(ICC)银行技术与银行技术与惯例委员会副主席惯例委员会副主席国际商会中国国家委员会国际商会中国国家委员会(ICC China)(ICC China)副主席副主席国际商会中国国家委员会国际商会中国国家委员会(ICC China)(ICC China)银行技术与惯例委员会主任委员银行技术与惯例委员会主任委员国际商会中国国家委员会国际商会中国国家委员会(ICC China)(ICC China)中资银行国际业务合作机制主席中资银行国际业务合作机制主席环球同业银行金融电讯协会（环球同业银行金融电讯协会（S.W.I.F.T.)S.W.I.F.T.)亚太区顾问工作组委员亚太区顾问工作组委员环球同业银行金融电讯协会（环球同业银行金融电讯协会（S.W.I.F.T.)S.W.I.F.T.)标准委员会贸易融资业务专家工作组委员标准委员会贸易融资业务专家工作组委员国际福费廷协会（国际福费廷协会（IFAIFA）董事会非执行董事董事会非执行董事国际福费廷协会东亚及北亚国际福费廷协会东亚及北亚区域委员会（区域委员会（NEARC)NEARC)主席主席国际保理商联合会国际保理商联合会（FCIFCI）副主席）副主席中国银行业协会保理专业中国银行业协会保理专业委员会主任委员委员会主任委员中国银行专家目前担任的主要专业机构职位包括：中国银行专家目前担任的主要专业机构职位包括：中行优势专业优势中行优势先发优势全国所有试点地区首笔跨境人民币结算业务均由中国银行开办。上海市分行于2009年7月6日叙做国内首笔跨境贸易人民币结算业务。2009年10月9日，利用巴西子行的海外网络优势，海内外联动，完成首笔中巴贸易项下跨境人民币结算业务。2010年2月2日，悉尼分行通过中银香港人民币清算账户顺利完成首笔澳洲与香港之间贸易项下的人民币汇入汇款业务。2010年1月20日日，约翰内斯堡分行与上海分行、中银香港、广东分行通力协作，分别完成非洲地区贸易项下首笔汇入汇款和汇出汇款业务。南美洲大洋洲非洲欧洲2009年9月11日，经中银香港中转，完成首笔中俄贸易项下人民币汇款。2010年3月19日，卢森堡分行首笔人民币信用证通知。2010年3月23日，法兰克福中行首笔人民币出口信用证。2009年3月，伦敦分行开立1笔保函；4月，办理2笔跨境贸易汇入汇款。2010年2月11日，米兰分行成功开立两笔人民币保函。2010年3月26日，东京分行开立首笔人民币保函东亚北美洲 2010年3月23日，纽约分行办理第一笔1402万元跨境人民币汇款和兑换业务。中行优势先发优势14 中中国国银银行行可可以以根根据据工工商商客客户户和和金金融融机机构构客客户户提提供供跨跨境境贸贸易易人人民民币币结结算算以以及及配配套套各各种种信信贷贷结结算算、融融资资、资资金金及及理理财财产产品品，针针对对客客户户个个性性化化需需求求度度身身打打造造综综合合性性服服务解决方案。务解决方案。结算结算现金管理现金管理理财投资理财投资融资融资信贷信贷资金资金综合产品综合产品综合产品综合产品解决方案解决方案解决方案解决方案保函保函中行优势产品优势中国银行跨境人民币资金清算优势简介一中国银行跨境人民币结算产品简介二中国银行跨境人民币结算产品简介规避风险规避风险获取利差获取利差 节约成本节约成本提升定价权提升定价权企业收益企业收益u 核算成本u 汇兑成本u 金融产品成本16进口企业？出口企业？境内企业？境外企业？&跨境结算中企业的需求跨境结算中企业的需求 境外不同的利率、汇率水平为企业提供不同的选择。17跨境人民币产品跨境人民币产品创新源泉创新源泉香港离岸人民币价格香港离岸人民币价格海外海外1 1年期年期NDFNDF价格价格境内人民币价格境内人民币价格18跨境人民币产品跨境人民币产品创新源泉创新源泉香港地区人民币银行间拆出利率与境内银行间SHIBOR利率相差23。2011-12-7人民币人民币NRANRA账户账户跨境组合跨境组合产品产品 传统结算传统结算产品产品人民币人民币直接投资直接投资海外人民币海外人民币融资融资服务贸易服务贸易结算结算l传统结算产品l服务贸易结算l人民币NRA账户l跨境组合产品l海外人民币融资l人民币直接投资跨境人民币产品跨境人民币产品产品体系产品体系19传统结算产品传统结算产品结算结算结算结算进口结算业务进口结算业务进口结算业务进口结算业务出口结算业务出口结算业务出口结算业务出口结算业务进口融资业务进口融资业务进口融资业务进口融资业务融资融资融资融资出口出口出口出口进口进口进口进口l汇入汇款l出口信用证通知l出口信用证审单l出口跟单托收l汇出汇款l进口代收l开出信用证l授信开立信用证l进口押汇l进口保付l汇出汇款融资l海外代付出口融资业务出口融资业务出口融资业务出口融资业务l国际保理l福费廷l出口押汇l出口贴现l出口商业发票贴现l打包贷款l订单融资l福费廷跨境人民币产品跨境人民币产品传统结算产品传统结算产品212.2.申请人民币汇款申请人民币汇款3.3.人民币人民币TTTT汇款汇款境内企业境内企业4.4.人民币汇款入账人民币汇款入账1.1.签订人民币计价的合同签订人民币计价的合同境内分行境内分行海外联行海外联行外国供应商外国供应商成本成本风险风险优势优势无购汇成本无人民币支付，无任何汇率风险中国企业中国企业人民币境内采购人民币境内采购传统结算产品传统结算产品汇出汇款汇出汇款22中国企业中国企业2.2.申请人民币汇款申请人民币汇款4.4.审核贸易真实性审核贸易真实性办理人民币入账办理人民币入账3.3.人民币人民币TTTT汇款汇款境内企业境内企业自有人民币或即期兑换自有人民币或即期兑换1.1.签订人民币计价的合同签订人民币计价的合同外国采购商外国采购商境内分行境内分行海外联行海外联行成本成本风险风险优势优势无购汇成本无人民币支付，无任何汇率风险中国企业中国企业人民币销售收入人民币销售收入传统结算产品传统结算产品汇入汇款汇入汇款23中国企业中国企业2.2.申请开立人民币信用证申请开立人民币信用证4.4.交单交单5.1 5.1 承兑承兑/到期到期人民币付款人民币付款境内企业境内企业5.2 5.2 自有人民币或即期兑换自有人民币或即期兑换1.1.签订人民币计价的合同签订人民币计价的合同外国采购商外国采购商境内分行境内分行海外联行海外联行成本成本风险风险优势优势无购汇成本无人民币支付，无任何汇率风险中国企业中国企业人民币销售收入人民币销售收入6.6.办理人民币入账办理人民币入账3.3.发货发货传统结算产品传统结算产品信用证信用证24中国企业中国企业跨境组合产品跨境组合产品海外人民币融资海外人民币融资 展望未来，中国银行将继续发挥现有优势，不断扩大业务规模，助推企展望未来，中国银行将继续发挥现有优势，不断扩大业务规模，助推企业的海外业务发展，始终如一地为客户提供优质、全面、高效的跨境人民币业的海外业务发展，始终如一地为客户提供优质、全面、高效的跨境人民币结算服务，实现互赢共利。结算服务，实现互赢共利。