日本瑞穗银行与赤道原则.pptx

可持续发展部可持续发展部日本瑞穗银行与赤道原则日本瑞穗银行与赤道原则2006年年12月月“中国金融、环境与和谐社会中国金融、环境与和谐社会”研讨班研讨班-2-October 2006演讲提纲演讲提纲n什么是什么是“赤道原则赤道原则”？n有哪些银行已采纳有哪些银行已采纳赤道原则？赤道原则？n有哪些要求？有哪些要求？n瑞穗怎样实施赤道原则？瑞穗怎样实施赤道原则？n瑞穗发生了哪些变化？瑞穗发生了哪些变化？n结论结论可持续发展部可持续发展部 什么是什么是“赤道原则赤道原则”？n 金融机构的一种框架结构金融机构的一种框架结构n 背景与历史背景与历史-4-October 2006金融机构的一种框架结构金融机构的一种框架结构 n一种在以下各项基础之上，为金融机构（主要是商业银行）管一种在以下各项基础之上，为金融机构（主要是商业银行）管理项目中出现的社会和环境危机的框架结构理项目中出现的社会和环境危机的框架结构l东道国的环境法律与法规东道国的环境法律与法规 l一系列基准要求一系列基准要求 “国际金融公司绩效标准国际金融公司绩效标准”l一系列定量的环境指导方针一系列定量的环境指导方针 “世界银行世界银行/国际金融公司环境、健康与安全指南国际金融公司环境、健康与安全指南”n银行将以这一框架结构为基础建立自己的操作程序指南银行将以这一框架结构为基础建立自己的操作程序指南-5-October 2006背景与历史背景与历史n背景背景 l在环境与社会问题上，商业银行越来越受到公众的严格审查在环境与社会问题上，商业银行越来越受到公众的严格审查l2002年，荷兰银行、巴克莱银行、花旗集团、和西德意志银行开始与国年，荷兰银行、巴克莱银行、花旗集团、和西德意志银行开始与国际金融公司进行讨论际金融公司进行讨论l银行与非政府环保组织就原则草案进行磋商银行与非政府环保组织就原则草案进行磋商 标题：格林威治原则标题：格林威治原则 =赤道原则赤道原则n 历史历史l 2003年年6月，十家银行在国际金融公司与会成员会议上推出赤道原则月，十家银行在国际金融公司与会成员会议上推出赤道原则 l 2006年年4月，国际金融公司开始使用月，国际金融公司开始使用“绩效标准绩效标准”l 2006年年7月，推出赤道原则月，推出赤道原则 2-6-October 2006有哪些银行采纳赤道原则有哪些银行采纳赤道原则n截止到截止到2006年年11月，共有月，共有43家金融机构采纳赤道原则家金融机构采纳赤道原则荷兰银行荷兰银行东方汇理银行东方汇理银行哈里法克斯苏格兰银行哈里法克斯苏格兰银行圣保罗银行圣保罗银行巴西商业与储蓄银行巴西商业与储蓄银行西班牙储蓄银行西班牙储蓄银行汇丰银行集团汇丰银行集团丰业银行丰业银行巴西银行巴西银行加拿大帝国商业加拿大帝国商业银行银行抵押联合银行集团抵押联合银行集团渣打银行渣打银行伊塔乌银行伊塔乌银行花旗集团花旗集团荷兰国际集团荷兰国际集团大和政券大和政券因特萨银行因特萨银行瑞士信贷集团瑞士信贷集团 联合银行联合银行苏格兰皇家银行苏格兰皇家银行美国银行美国银行比利时银行比利时银行宏利金融有限公司宏利金融有限公司巴西联合银行巴西联合银行 BMOBMO财务金融集团财务金融集团德累斯顿银行德累斯顿银行瑞穗实业银行瑞穗实业银行美联银行美联银行东京三菱东京三菱UFJUFJ银行银行伊可夫伊可夫千禧银行千禧银行富国银行富国银行巴克莱银行巴克莱银行E+CoE+Co莱利银行集团莱利银行集团西德意志银行西德意志银行西班牙对外银行西班牙对外银行荷兰发展银行荷兰发展银行荷兰合作银行集团荷兰合作银行集团西太平洋银行公司西太平洋银行公司百世集团百世集团富通投资管理公富通投资管理公司司加拿大皇家银行加拿大皇家银行有哪些要求？有哪些要求？n赤道原则的应用范围赤道原则的应用范围 n可适用的法律和社会与环境审核标准可适用的法律和社会与环境审核标准(1)-(3)n分级和项目影响分级和项目影响n赤道原则的要求赤道原则的要求(1)-(5)n实施流程实施流程n商业银行发生了哪些变化？商业银行发生了哪些变化？Sustainable Development Dept.Sustainable Development Dept.-8-October 2006赤道原则的应用范围赤道原则的应用范围 n由巴塞尔由巴塞尔2号规定的项目融资号规定的项目融资,和相关的金融咨询活动和相关的金融咨询活动l总的项目资金成本达到或超过总的项目资金成本达到或超过1000万美元的项目万美元的项目l所有国家和所有工业部门的新项目所有国家和所有工业部门的新项目l与扩充和更新现有设备有关的，可能造成重大的环境和与扩充和更新现有设备有关的，可能造成重大的环境和/或社会影响的项目或社会影响的项目 -9-October 2006可适用的法律和社会与环境审标准可适用的法律和社会与环境审标准(1)n东道国与社会和环境事宜有关的法律、法规和项目要求的许可。东道国与社会和环境事宜有关的法律、法规和项目要求的许可。(注释注释)n国际金融公司绩效标准国际金融公司绩效标准n世界银行世界银行/国际金融公司环境、健康与安全指南国际金融公司环境、健康与安全指南Note 注释注释l在高收入的经济合作与发展组织国家开展的项目在高收入的经济合作与发展组织国家开展的项目:在这些国家依据本国法律成功完成评估过程就可以替代国际金融公司绩效标准和国际银在这些国家依据本国法律成功完成评估过程就可以替代国际金融公司绩效标准和国际银行行/国际金融公司环境、健康和安全指南国际金融公司环境、健康和安全指南 澳大利亚、奥地利、比利时、加拿大、丹麦、芬兰澳大利亚、奥地利、比利时、加拿大、丹麦、芬兰 法国、德国、希腊、冰岛、爱尔兰、意大利法国、德国、希腊、冰岛、爱尔兰、意大利 日本、韩国、卢森堡公国、荷兰、新西兰、挪威日本、韩国、卢森堡公国、荷兰、新西兰、挪威 葡萄牙、西班牙、瑞典、瑞士、（大不列颠）联合王国、美立坚合众国葡萄牙、西班牙、瑞典、瑞士、（大不列颠）联合王国、美立坚合众国-10-October 2006可适用的法律和社会与环境审核标准可适用的法律和社会与环境审核标准(2)l绩效标准绩效标准1:社会和环境评估与管理系统社会和环境评估与管理系统l绩效标准绩效标准2:劳动和工作条件劳动和工作条件l绩效标准绩效标准3:污染防治和控制污染防治和控制 l绩效标准绩效标准4:社区健康和安全社区健康和安全 l绩效标准绩效标准5:土地征用和非自愿迁移土地征用和非自愿迁移l绩效标准绩效标准6:生物多样性的保护和可持续自然资源的管理生物多样性的保护和可持续自然资源的管理l绩效标准绩效标准7:土著居民土著居民l绩效标准绩效标准8:文化遗产文化遗产 n 国际金融公司绩效标准国际金融公司绩效标准 -11-October 2006可适用的法律和社会与环境审核标准可适用的法律和社会与环境审核标准(3)世界银行指南世界银行指南(污染防治和控制手册污染防治和控制手册)国际金融公司指南国际金融公司指南1.铝合金制造2.贱金属和铁矿开采3.酿酒厂4.水泥制造业5.氯碱厂6.煤炭开采及生产7.焦炭制造8.铜冶炼9.乳业 10.染料制造11.电子制造业12.电镀业13.铸造14.蔬菜水果加工15.普通环保指南16.玻璃制造17.工业18.钢铁制造业19.铅锌熔炼20.肉类加工及绘制21.小型钢厂22.混合肥料厂23.监督24.镍冶炼与精炼25.氮肥厂26.陆上油气开发27.农药配置28.农药制造29.石化生产30.炼油31.制药32.磷肥厂33.印刷业34.纸浆与造纸厂35.制糖36 制革及皮革涂饰37.纺织业38.火力发电新厂39.火力发电恢复40.植物油加工41.木材保存工业1.机场2.瓷砖制造业3.建筑材料和工厂4.电力传输5.鱼品加工6.食品饮料加工业7.森林业务：伐木工业8.天然气终端系统9.地热工程10.危险材料管理11.卫生保健12.人身与火灾安全13.职业卫生与安全14办公楼15.海上石油与天然气16.多氯化联苯17.杀虫剂处理18.种植园19.海口港湾设施20.铁路运输系统21.公路与高速公路22.电讯23.旅游与接待开发24.废物管理设施25.废水再利用26.荒地管理27.风能转换28.木材产品工业特例:采矿和制粉 地下 采矿和制粉 开井-12-October 2006分级与项目影响分级与项目影响赤道原则中的定义赤道原则中的定义影响影响A有可能对社会或环境造成多种多样的、不可逆转的或前所未有的重大负面影响的项目。-对地方社区有重大影响（比如土地征用、非自愿迁移、土著居民等等）-对生物多样性和自然栖息地有重大影响-对文化遗产有重大影响-多种多样的实质性影响（即，单独的某方面影响没有A类项目中那样严重，但是它们累计在一起就可以和A类相提并论了。）B有可能对社会或环境造成一定程度负面影响的项目，但这些影响数量较少、基本上只覆盖本地区、很大程度上可以逆转、并且通过缓解措施容易得以改善。-潜在的影响没有A类项目那样严重-潜在负面影响只覆盖本地区，可以制定出合理措施防治和控制污染。C对社会或环境只造成最小程度的影响或没有影响的项目。除了筛选之外，对C类项目不需此采取其它措施。-对社会或环境只造成最小程度的影响或没有影响的项目。-13-October 2006赤道原则的要求赤道原则的要求(1)非高收入非高收入-经济合作与发展组织国家经济合作与发展组织国家要求要求A 类类B 类类C执行者执行者筛选和分级筛选和分级 赤道原则赤道原则1要求进行赤道原则金融机构社会与环境评估报告社会与环境评估报告 赤道原则赤道原则2要求进行借款人可适用的社会与环境审核标准可适用的社会与环境审核标准 赤道原赤道原则则3-地方和国家法律、法规和项目要求的许可-国际金融公司绩效标准-国际金融公司环境、健康和安全指南制定行动计划制定行动计划 赤道原则赤道原则4要求进行借款人制定社制定社会与环境管理体制来实施行动计会与环境管理体制来实施行动计划划 赤道原则赤道原则4要求进行借款人与受到项目影响的社区协商与受到项目影响的社区协商 赤道原则赤道原则5要求进行可能要求进行政府、借款人，或第三方专家公布社会与环境评估报告和行动计划公布社会与环境评估报告和行动计划 赤道原则赤道原则5要求进行可能要求进行借款人建立投诉机制建立投诉机制 赤道原则赤道原则6要求进行可能要求进行借款人审查社会与环境评估报告、行动计划、审查社会与环境评估报告、行动计划、和记录协商的材料和记录协商的材料 赤道原则赤道原则7要求进行可能要求进行贷款人聘请的独立环境专家契约契约 赤道原则赤道原则8-与地方法律和行动计划相一致(在可适用的情况下)-定期汇报以上各项的执行清况(至少每年汇报一次)-与拆除计划相一致(在可适用的情况下)赤道原则金融机构与借款人监督和报告监督和报告 赤道原则赤道原则9要求进行可能要求进行借款人聘请的外部专家-14-October 2006赤道原则的要求赤道原则的要求(2)非高收入非高收入-经济合作与发展组织国家经济合作与发展组织国家要求要求A 类类 B 类类C(*)执行者执行者基础设施审核基础设施审核（水坝、（水坝、尾矿坝、尾矿坝、贮灰场）贮灰场）国际金融公司国际金融公司 附录附录#4要求进行（在可适用的情况下）由客户聘请的一个或多个有资格的专家生物多样性评估生物多样性评估国际金融公司国际金融公司 附录附录#6要求进行（在可适用的情况下）与土著居民相关的评估与土著居民相关的评估国际金融公司国际金融公司 附录附录#7要求进行（在可适用的情况下）由客户聘请的有资格、有经验的外部专家与文化遗产相关的评估与文化遗产相关的评估 国际金融公司国际金融公司 附录附录#8要求进行（在可适用的情况下）(*)C 类:总体来说，有这些要求的项目不归为C类。筛选筛选按照赤道原则，简明地检查社会与环境评估报告以及其它相关信息，进而确定所计划的项目中可能出现的社会和环境影响与风险。社会与环境评社会与环境评估报告估报告社会与环境评估报告讲述某个计划的项目在其所涉及的范围内可能造成的对社会与环境的影响和风险（包括劳动、健康和安全），该项目与东道国法律、法规和项目要求许可的一致性，以及与世界银行/国际金融公司指南的一致性。如果相关的话，也可能包括赤道原则的展示2中从 a)到 s)作为解释用的一系列问题。审核审核按照赤道原则，检查社会与环境评估报告以及其它相关信息，进而确定所计划的项目中可能出现的社会和环境影响与风险，并确保适当的缓和措施可以得到开展。行动计划行动计划 行动计划描述并重点提出在实施缓和措施的过程中需要开展的行动，在管理评估中所确定的影响和风险的过程中有必要进行的纠正行动和监督措施。赤道原则金融赤道原则金融机构机构赤道原则金融机构关键词关键词:-15-October 2006赤道原则的要求赤道原则的要求(3)n契约契约a)在所有实质性方面符合东道国所有相关社会与环境法律、法规和项目要求在所有实质性方面符合东道国所有相关社会与环境法律、法规和项目要求的许可；的许可；b)在所有实质性方面按照行动计划（在可适用的情况下）构筑和操作项目；在所有实质性方面按照行动计划（在可适用的情况下）构筑和操作项目；c)定期上交报告，记录：定期上交报告，记录：i)行动计划的执行情况（在可适用的情况下）行动计划的执行情况（在可适用的情况下）ii)与东道国相关法律的符合程度与东道国相关法律的符合程度 报告应由机构内部的员工或第三方专家来准备，并与赤道原则金融机构就报告应由机构内部的员工或第三方专家来准备，并与赤道原则金融机构就报告的形式至少一年达成一次协议；报告的形式至少一年达成一次协议；d)按照已取得各方同意的拆除计划来拆除设施（在可适用的情况下）。按照已取得各方同意的拆除计划来拆除设施（在可适用的情况下）。-16-October 2006赤道原则的要求赤道原则的要求(4)n赞助商的能力对于在项目中建立社会与环境管理体制，是很赞助商的能力对于在项目中建立社会与环境管理体制，是很重要的。重要的。评估评估l 在开展社会与环境管理时的承诺和能力。在开展社会与环境管理时的承诺和能力。l 名誉风险名誉风险级别级别l 高风险高风险l 中风险中风险l 低风险低风险信息资源信息资源l 赞助商赞助商l 赞助商的网站赞助商的网站l 媒体媒体 l 非政府环保组织非政府环保组织-17-October 2006赤道原则的要求赤道原则的要求(5)n行行动计划有关要求的概念模型动计划有关要求的概念模型高风险高风险中风险中风险低风险低风险A通常赤道原则金融机构不会支持这种通常赤道原则金融机构不会支持这种项目。项目。一旦开展一旦开展:-对对行动计划行动计划进行独立的专家审查进行独立的专家审查-制定契约，确保按制定契约，确保按行动计划行动计划执行执行-对对行动计划行动计划进行独立的专家审查进行独立的专家审查-制定契约，确保按制定契约，确保按行动计划行动计划执行执行-对对行动计划行动计划进行独立的专家审查进行独立的专家审查-制定契约，确保按制定契约，确保按行动计划行动计划执行执行B-对对行动计划行动计划进行独立的专家审查进行独立的专家审查-制定契约，确保按制定契约，确保按行动计划行动计划执行执行起草起草行动计划行动计划-制定契约，确保按制定契约，确保按行动计划行动计划执行执行-起草起草行动计划行动计划-制定契约，确保按制定契约，确保按行动计划行动计划执行执行C要求进行分析，以确保基于赞助商的要求进行分析，以确保基于赞助商的能力不会有风险升级的可能性能力不会有风险升级的可能性没有特殊要求没有特殊要求没有特殊要求没有特殊要求-18-October 2006实施流程实施流程n将组将组织者从起始阶段的角色引领至监督角色织者从起始阶段的角色引领至监督角色起始阶段-监督行动计划的执行-核实借款人定期提交的关于 行动计划的执行情况的报告-如果合适的话，为所有 A 类和 B 类的项目准备一份独立的赤道原则顾问报告-将与赤道原则有关的评论放入信息备忘录-准备一个行动计划-提供环境契约构建企业联合Syndication监督和报告行动计划-使用筛选表格来进行筛选和分级-对于所有 A 类项目和 B 类项目，如果合适的话，聘请独立的顾问使用审查目录来进行环境审查-进行实地环境检查下一个项目-将独立的赤道原则顾问报告 与企业联合组织成员共享-将附有与赤道原则有关的评论的 信息备忘录与企业联合组织共享-就与环境相关问题，与潜在贷款人进行问答沟通-19-October 2006商业银行发生了哪些变化？商业银行发生了哪些变化？n 商业银行将环境风险管理作为一种既定的风险管理商业银行将环境风险管理作为一种既定的风险管理 l风险评估风险评估 行动计划行动计划 契约契约 监督监督 l“独立的赤道原则顾问报告独立的赤道原则顾问报告”和和“信息备忘录信息备忘录”将由其他赤道原则金融机构将由其他赤道原则金融机构进行评估进行评估l“行动计划行动计划”和和“环境契约环境契约”成为赤道原则金融机构间讨论的问题成为赤道原则金融机构间讨论的问题n 赤道原则金融机构之中已建立起保持名誉的激励机制赤道原则金融机构之中已建立起保持名誉的激励机制n 在文件整理的过程中讨论增加在文件整理的过程中讨论增加瑞穗怎样实施赤道原则？瑞穗怎样实施赤道原则？n资产规模与赤道原则金融机构资产规模与赤道原则金融机构n全球项目融资中的日本银行全球项目融资中的日本银行n日本的赤道原则金融机构日本的赤道原则金融机构n瑞穗瑞穗的专业全球项目融资人员的专业全球项目融资人员n组织结构组织结构n可持续发展部可持续发展部n可持续发展部团队成员可持续发展部团队成员n全球经验全球经验(1)-(2)可持续发展部可持续发展部-21-October 2006资产规模和赤道原则金融机构资产规模和赤道原则金融机构g 排名前排名前10位的金融机构中有位的金融机构中有8家是赤道原则金融机构家是赤道原则金融机构银行银行国家国家排名排名赤道原则赤道原则金融机构金融机构巴克莱银行英国1瑞士联合银行瑞士2东京三菱东京三菱 UFJ 金融集团金融集团日本日本3汇丰控股英国4花旗银行美国5巴黎银行法国6农业信贷集团法国7苏格兰皇家银行英国8美国银行美国9瑞穗金融集团瑞穗金融集团日本日本102005年资产前年资产前10位位来源:银行家-22-October 2006全球项目融资中的日本银行全球项目融资中的日本银行g如以下图表所示，瑞穗自如以下图表所示，瑞穗自1995年以来从债务数量上来看是世界领先的项目融资银行之一。年以来从债务数量上来看是世界领先的项目融资银行之一。来源:Dealogic Loanware15,053.13三菱东京金融集团三菱东京金融集团 718,621.82德国抵押联合银行集团315,008.5017,810.4017,480.0021,8038321,982.6224,544.2425,434.91债务债务(US$M)479604428436465501555603673657交易交易德国德累斯登银行10苏格兰皇家银行9SG 企业投资银行8日本三井住友银行有限公司日本三井住友银行有限公司6荷兰银行5巴黎银行4法国东方汇理银行2瑞穗金融集团瑞穗金融集团1银行银行排名排名项目融资交易中的借方（全球）项目融资交易中的借方（全球）1995-2005EPFI15,749.80-23-October 2006日本的赤道原则金融机构日本的赤道原则金融机构g 已有三家日本银行采纳了赤道原则已有三家日本银行采纳了赤道原则东京三菱东京三菱UFJ银行银行 :2005，12瑞穗实业银行瑞穗实业银行 :2003，10三井住友银行有限公司三井住友银行有限公司 :2006，1-24-October 2006 伦敦伦敦伦敦项目融资部伦敦项目融资部香港香港亚洲项目融资部亚洲项目融资部东京东京项目融资总部项目融资总部纽约纽约 纽约项目融资部纽约项目融资部瑞穗的专业全球项目融资人员瑞穗的专业全球项目融资人员新加坡新加坡亚洲项目融资部亚洲项目融资部悉尼悉尼悉尼项目融资部悉尼项目融资部g 共有共有150名专业人员名专业人员-25-October 2006可持续发展部可持续发展部 纽约纽约悉尼悉尼g所有与赤道原则相关的问题都集中在可持续发展部所有与赤道原则相关的问题都集中在可持续发展部香港香港新加坡新加坡 可持续发展部可持续发展部可持续发展部可持续发展部伦敦伦敦-26-October 2006项目融资部门项目融资部门1瑞穗银行有限公司瑞穗银行有限公司瑞穗实业银行有限公瑞穗实业银行有限公司司全球产品单元全球产品单元能源与自然资源金融咨询代理处可持续发展工业组地区分部 亚洲部亚洲部(香港)组织结构组织结构g瑞穗金融集团结构上是一个控股公司，有以下分公司组成。可持续发展部是瑞穗实业银行项目融资部瑞穗金融集团结构上是一个控股公司，有以下分公司组成。可持续发展部是瑞穗实业银行项目融资部门门1的一部分。的一部分。(消费者银行)(企业银行)(投资银行)(东京-日本国外项目)瑞穗投资证券有限公瑞穗投资证券有限公司司瑞穗信托银行有限公瑞穗信托银行有限公司司其他金融子公司其他金融子公司 瑞穗证券有限公司瑞穗证券有限公司项目融资部门项目融资部门2(东京-日本国内项目)工业组私人主动融资基础设施与环境环境组电力与基础设施-27-October 2006可持续发展部团队成员可持续发展部团队成员g 团队成员团队成员：l 主任主任 临时临时 ISO 4001 审计员审计员 合格的水污染管理员合格的水污染管理员l 助理副主任助理副主任 l 合伙人合伙人l 助理助理 l 驻华盛顿高级顾问驻华盛顿高级顾问g 环境技术顾问环境技术顾问;l 保留日本环境顾问保留日本环境顾问-28-October 2006全球经验全球经验(1)部门部门按级别分按级别分类总和类总和级别级别石油石油/天然气天然气/液化天然气液化天然气采矿业采矿业石油化工石油化工电力电力基础设施基础设施A 220004B90810633C000213按部门分按部门分类总合类总合1128127-总合总合40g筛选结果筛选结果(2004/10-2006/11)-29-October 2006全球经验全球经验(2)美洲美洲:5 个项目个项目亚洲和大洋洲亚洲和大洋洲:13 个项目个项目欧洲、非洲、欧洲、非洲、中东中东:22 个项目个项目g 按地区筛选的项目按地区筛选的项目(2004/10-2006/11)瑞穗发生了哪些变化瑞穗发生了哪些变化?n实施历史实施历史n挑战挑战n尝试将可持续性纳入贷款业务尝试将可持续性纳入贷款业务(1)-(5)n与日本国际协力银行保持一致与日本国际协力银行保持一致(1)-(2)n与非政府组织打交道与非政府组织打交道(1)-(3)可持续发展部可持续发展部-31-October 2006实施历史实施历史n2003年年10月月;l 采纳赤道原则，成为第采纳赤道原则，成为第8个签署机构个签署机构n2004年年10月月;l 完成指南制定，开始操作完成指南制定，开始操作n2006年年3月月;l 成立成立“可持续发展部可持续发展部”n2006年年7月月;l 采纳赤道原则采纳赤道原则2n2006年年10月月;l 更新指南，开始操作更新指南，开始操作-32-October 2006挑战挑战 n 实施过程中遇到的实施过程中遇到的4个挑战个挑战首次尝试将可持续性纳入贷款业务首次尝试将可持续性纳入贷款业务 l瑞穗已经有了有关环境意识的行为守则，但对于如何将其应用于贷款业务还没有经验对国际金融公司政策对国际金融公司政策/指南了解不够指南了解不够l首个任务是弄清楚我们已经承诺了什么与日本国际协力银行的指南保持一致与日本国际协力银行的指南保持一致 l我们一直在关注日本国际协力银行的环境预期收益的结果 没有与非政府组织打交道的经验没有与非政府组织打交道的经验l没有哪个具体部门接触过非政府组织1234-33-October 2006尝试将可持续性纳入贷款业务尝试将可持续性纳入贷款业务(1)n挑战挑战l怎样将赤道过程纳入交易部门和信贷部门的业务流动中？怎样将赤道过程纳入交易部门和信贷部门的业务流动中？l培训东京、纽约、伦敦、香港、新加坡和悉尼交易部门的人员培训东京、纽约、伦敦、香港、新加坡和悉尼交易部门的人员 l协调可持续发展部门与信贷部门的作用协调可持续发展部门与信贷部门的作用l通过电子邮件向所有部门发送时事通讯通过电子邮件向所有部门发送时事通讯n 应对方案应对方案-34-October 2006尝试将可持续性纳入贷款业务尝试将可持续性纳入贷款业务(2)n将赤道原则的筛选表格和审核报告发给信贷部门将赤道原则的筛选表格和审核报告发给信贷部门可持续发展部业务宣传部信贷部门借方借方瑞穗实业银行有限公司瑞穗实业银行有限公司.关于环境问题的信息，比如社会与环境评估报告环境契约关于环境问题的信息，比如社会与环境评估报告 项目级别,赤道原则筛选报告赤道原则筛选表格赤道原则审核报告对于环境契约的评论-35-October 2006尝试将可持续发展性纳入贷款业务尝试将可持续发展性纳入贷款业务(3)赤道原则筛选表格中解决的问题赤道原则筛选表格中解决的问题1.赤道原则的可适用范围l 总的项目资金成本 l 融资方法 l 项目开展地点 2.确定项目所涉及的社会和环境考虑l 工业部门 l社会与环境评估报告和环境许可l对自然栖息地、土著居民、非自愿迁移和文化遗产的影响3.关于项目的情况l 企业联合组织成员l 媒体关注和非政府组织活动4.风险分级n界定风险A、B、C 级 5.赞助商能力风险n 赞助商的能力n 赤道原则筛选表格赤道原则筛选表格l 目的目的:确定项目级别和赞助商确定项目级别和赞助商能力风险能力风险-36-October 2006尝试将可持续发展性纳入贷款业务尝试将可持续发展性纳入贷款业务(4)赤道原则审核报告中解决的问题赤道原则审核报告中解决的问题1.项目描述2.社会与环境风险3.风险缓解措施4.建议5.项目与赤道原则的符合程度-筛选和分级-社会与环境评估报告-可适用的社会与环境审查标准-制定行动计划-建立社会与环境管理制度来执行行动计划-与受到项目影响的社区协商-公布社会与环境评估报告和行动计 划-建立投诉机制-审查社会与环境评估报告、行动计 划和记录协商的材料-契约-监督和报告 附件社会与环境审查标准(在可适用的情况下)n 赤道原则审核报告赤道原则审核报告l 目的目的:确定重大项目的影响，制定合适的行动计划，并立约签署。确定重大项目的影响，制定合适的行动计划，并立约签署。-37-October 2006尝试将可持续发展性纳入贷款业务尝试将可持续发展性纳入贷款业务(5)n公布赤道原则的实施情况公布赤道原则的实施情况l赤道原则中关于公布信息的要求赤道原则中关于公布信息的要求 “每个采纳赤道原则的金融机构都承诺，在适当地考虑机密因素的前提下，至少每年公开汇报一次其赤道原则的实施过程和经验。”(赤道原则 10)部门部门分类分类和和 A BC分类和分类和总和总和n 公布于瑞穗网站公布于瑞穗网站 http:/www.mizuho-fg.co.jp/english/activity/environment/equator/equator_eng.html-38-October 2006与日本国际协力银行相一致与日本国际协力银行相一致(1)n 挑战挑战l日本的银行过去一直都依赖于日本国际协力银行的环境预期收益日本的银行过去一直都依赖于日本国际协力银行的环境预期收益l日本客户抱怨赤道原则会加倍他们的负担日本客户抱怨赤道原则会加倍他们的负担l瑞穗为使其赤道原则审核标准与日本国际协力银行的标准相一致，做出瑞穗为使其赤道原则审核标准与日本国际协力银行的标准相一致，做出了特殊努力。了特殊努力。l日本国际协力银行允许瑞穗加入现场环境参观日本国际协力银行允许瑞穗加入现场环境参观n 应对办法应对办法-39-October 2006与日本国际协力银行相一致与日本国际协力银行相一致(2)n 瑞穗审查标准覆盖瑞穗审查标准覆盖38个工业部门个工业部门 l 基于世界银行基于世界银行/国际金融公司指南，反映日本国际协力银行标准的环境方面国际金融公司指南，反映日本国际协力银行标准的环境方面-40-October 2006与非政府组织打交道与非政府组织打交道(1)n 成立成立“可持续发展部可持续发展部”l“可持续发展可持续发展”这个词语首次由一家日本银行进行官方使用这个词语首次由一家日本银行进行官方使用l可持续发展部负责与全球的非政府组织打交道可持续发展部负责与全球的非政府组织打交道n 与非政府组织开始打交道与非政府组织开始打交道-41-October 2006与非政府组织打交道与非政府组织打交道(2)n 与非政府环保组织的争论与非政府环保组织的争论l 附录附录6：生物多样性的保护，可持续自然资源的管理生物多样性的保护，可持续自然资源的管理自然栖息地自然栖息地7.除非符合以下条件，客户不可以显著改变或破坏自然栖息地所在区域除非符合以下条件，客户不可以显著改变或破坏自然栖息地所在区域l 无论从技术上还是从财政上来讲都没有其它可行的方案无论从技术上还是从财政上来讲都没有其它可行的方案l 该项目所带来的整体利益远大于代价，这个代价也包括给环境和生物多样该项目所带来的整体利益远大于代价，这个代价也包括给环境和生物多样 性带来的伤害性带来的伤害l 改变或破坏得到恰当地减轻改变或破坏得到恰当地减轻-42-October 2006与非政府机构打交道与非政府机构打交道(3)n 受益于非政府环保组织受益于非政府环保组织l 在项目起始阶段和融资后得到关于地方社区的信息在项目起始阶段和融资后得到关于地方社区的信息 l得到关于使用地方语言的地方社区或政府的信息得到关于使用地方语言的地方社区或政府的信息l得到项目支持者可能没有了解到的信息得到项目支持者可能没有了解到的信息 l得到在与项目支持者协商的过程中可作为合理基础的信息得到在与项目支持者协商的过程中可作为合理基础的信息结论结论可持续发展部可持续发展部l 赤道原则促进商业银行间的合作与竞争，有助于赤道原则促进商业银行间的合作与竞争，有助于“可持续发展可持续发展”。n 赤道原则改变了什么？赤道原则改变了什么？l 赤道原则是商业银行和非政府环保组织间开展讨论赤道原则是商业银行和非政府环保组织间开展讨论的框架结构。的框架结构。谢谢！谢谢！可持续发展部可持续发展部小田原小田原瑞穗实业银行瑞穗实业银行项目融资部门项目融资部门1可持续发展部主任可持续发展部主任osamu.odawaramizuho-cb.co.jp