2020年杭州区块链产业白皮书.pdf

杭州区块链技术与应用联合会数秦研究院火鸟财经2021.022020 年杭州区块链产业白皮书目目 录录一、前言.1二、区块链关键技术发展概述.61.区块链底层技术.62.硬件制造和基础设施.133.区块链安全.15三、全球区块链主要政策变化与发展趋势.181.政策推动区块链应用落地.182.部分国家加密货币发展情况分析.193.区块链治理与监管.22四、国内区块链 2020-2023 年行动计划分析.241.区块链发展现状和发展基础.242.规划发布部门和编制依据.283.指导思想与发展思路.294.发展目标.305.主要任务与保障措施.316.核心关键技术.317.应用场景.32五、杭州市“区块链+行业”赋能实体经济.351.区块链+金融.352.区块链+医疗.393.区块链+智慧法院.422020 年杭州区块链产业白皮书4.区块链+政务服务.435.区块链+溯源.456.区块链+数字版权.477.区块链+交通.498.区块链+公益.519.区块链+农业.53六、2020 年杭州市区块链发展概况.561.整体行业情况.562.产业领域发展情况.62七、杭州市区块链行业存在的不足.781.技术瓶颈亟待攻破.782.应用落地见效甚微.783.人才培养处于早期阶段.794.区块链发展的路径定位.79八、区块链行业发展建议.811.加强对区块链行业的政策扶持.812.推动区块链专业人才的培养和引进.823.拓宽区块链产业园辐射范围.844.积极开展“区块链+”试点示范工作.855.强化安全问题的研究与管理.85附录一 中国五大银行区块链发展情况.87附录二 各国区块链技术政策导向.882020 年杭州区块链产业白皮书附录三 各国加密货币监管政策.90附录四 各省市区块链发展三年行动计划.92附录五 2020 年各省区块链政策汇总.94参考资料.972020 年杭州区块链产业白皮书图目录图目录图 1比特币矿池算力占比图.14图 22020 年区块链安全事件统计图.16图 32020 年各国发布加密货币相关法规统计图.20图 42020 年加密货币法律法规覆盖范围占比图.21图 5相关省份区块链企业数量统计图.25图 6相关省份区块链专利申请数量分布图.25图 7相关省份区块链信息服务备案数量统计（共四批）.26图 8“区块链+行业”研发占比统计图.59表目录表目录表 12020 年影响较大的安全事件.16表 2各省市区块链发展三年行动计划.242020 年杭州区块链产业白皮书1一、一、前言前言区块链经历十多年发展，现在整个市场逐渐趋于理智化、规范化，不再只片面追求数字货币市场，针对区块链技术发展的布局和投入正在逐步加大。根据艾媒咨询数据显示，截止 2019 年 8 月，全球区块链企业数量达 2450 家1，其中数量最多的是美国和中国，而且据赛迪区块链研究院统计，在我国政策的扶持下，仅 2020 年上半年我国区块链企业增长率就达到 275.31%2。自中国正式实施区块链信息服务管理规定以来，先后发布四批共计 1015 个境内区块链信息服务名称及备案编号。由于国家的政策导向，为区块链企业创造了优越的发展环境。除区块链企业外，科技巨头也纷纷布局区块链，推出各类区块链应用和解决方案。从全球范围看，各国政府不断加大对区块链技术的推动。中国、德国、澳大利亚、韩国、马耳他、阿联酋等国家将区块链技术纳入国家发展战略，并发布相关战略文件，明确目标方向。新加坡、英国、西班牙、俄罗斯等国加快对区块链监管沙盒的实践，推动区块链创新应用与金融、政府服务、贸易、医疗、教育等领域的结合。与此同时，多国政府加快对区块链的监管以及标准体系的建立。美国、新加坡、日本、韩国等国家已初步建立对区块链以及加密货币的监管体系，涉及数字货币交易、税收、应用等多个方面。虽然目前国际上对于数字货币的性质仍然存在争议，但各国政府正不断加大研究力度，例如欧盟、国际货币基金组织、反洗钱国际金融特别组、G20 等多个国际组2020 年杭州区块链产业白皮书2织多次发表区块链和数字货币的研究报告，讨论对虚拟资产的监督和管理，呼吁各国加快对区块链监管领域的政策法规制定。除了在监管方面的把控外，各国政府同时为区块链技术创新与产业健康发展提供大量的资金以及基础设施支持。欧盟在 2019 年宣布对区块链初创公司进行投资计划，到目前为止，通过“Horizon 2020创新计划”，已经向各种与区块链项目相关的初创公司投资了超过500 万欧元。截至 2020 年 10 月，欧盟下属机构与风险投资基金“欧洲投资基金”已经签署 6 项股权协议，用来支持欧盟 InnovFin 人工智能和区块链相关发展的企业，这些协议总额超过 8 亿美元。韩国政府近几年不断加大对区块链公共示范项目的投资，2020 年推出初创企业培育计划，为区块链企业提供高达 80 亿韩元的资金支持。中国在全国多个地区建设区块链园区和孵化器，为区块链企业的快速发展提供良好的环境，打造集群效应。据统计，全国共有 23 个城市设立了 30 多家区块链产业园，主要集中在广州、杭州、北京、上海等地。这类产业园主要为区块链企业服务，提供房租补贴、人才补贴，以及进行科研创新的产业基金和基础设施等方面的支持，其中产业扶持力度最大的基金规模达 2000 亿。根据目前已公开的信息估算，在政府主导的区块链产业园区中，杭州市是资本支持力度最大的地区。在区块链应用落地方面，各领域不断加快落实与区块链技术的融合，应用覆盖范围包括政务服务、司法存证、贸易金融、供应链、医疗健康、投票选举等多类行业。例如较早结合区块链的金融行业，世界多家著名银行，如渣打银行、汇丰银行、斯坦德银行等早已开始了2020 年杭州区块链产业白皮书3区块链技术的试点，中国五大国有行也全部入局区块链（详见附录一）。受政策导向影响，区块链在政务服务中的应用落地也逐渐增多。2019 年 11 月，浙江省金融综合服务平台正式上线，截至 2020 年 12月，授信累计超过 7000 亿元，为各类企业构建更加高效的信贷流程，增加信贷覆盖面，提高效率。北京市政务服务局大力推广基于区块链技术的电子证照，截止 2020 年 9 月，允许办事人通过手机授权，采用电子营业执照、身份证、户口本、居住证等 7 种电子证照，在市政务服务局、市经济信息化局、顺义区政府等 60 多个单位，办理涉企类 253 个事项、个人类 65 个事项。各省份多项应用落地，旨在利用区块链等技术打通政务数字服务，在保障信息安全的前提下使得服务更加便捷。为支撑和推动产业的快速发展，区块链专业型人才需求日趋旺盛。2020 年区块链行业的人才需求增幅达 67%，为新基建相关行业最高，而且随着各地新基建计划的出台，人才需求仍在不断攀升，且多数集中在技术研发岗位，占比高达 42%。在人才培养方面，国际的知名高校反应迅速，美国前十大高校均开设了区块链相关课程。中国各大高校从 2016 年开始也陆续开设区块链相关课程，致力于为区块链行业输送专业高素质人才。自中央财经大学作为国内第一所大学开设区块链课程以来，清华大学、北京大学、浙江大学、西安电子科技大学、上海财经大学、西安交通大学等多所高校相继开设相关的区块链课程。除了开设相关区块链课程外，部分高校成立专门的区块链实验室和研究中心，与企业开展密切合作，积极探索区块链落地应用新模2020 年杭州区块链产业白皮书4式，例如世界未来基金会向浙江大学教育基金会捐赠设立浙江大学未来信息技术研究中心；西安交通大学电子与信息工程学院、量子链基金会（Qtum）以及纸贵科技合作成立智能区块链技术研究实验室；复旦大学与众安在线财产保险有限公司、上海众仁信息技术有限公司合作成立上海区块链工程技术研究中心等，旨在通过产学研的方式推动区块链技术研究和人才培养。行业的发展离不开资金的支持。在融资方面，区块链行业易受加密货币市场的影响。据不完全统计，2018 年全球区块链产业融资共602 笔总计 60.63 亿美元，2019 年融资共 543 笔总计 36.38 亿美元3，2020 年前三季度融资共 384 笔总计 30.25 亿美元4，总体来看，资本市场趋于理性，行业基本处于平稳发展阶段。在国家战略的指引下，各个省市积极响应并出台相关政策，从各个角度、多个领域推动区块链行业发展。自 2017 年全国首个区块链产业园区落户杭州以来，无论是政府政策、人才培养，还是专利申请、项目落地，杭州市区块链行业的发展都处在全国各城市前列。杭州市不断出台政策支持区块链产业发展，奖励区块链技术研发和落地应用，除此之外，在人才培养方面，政府部门与高校、企业合作，联合设立研究机构，融合国内外学术产业资源，培养区块链相关人才。2020年 4 月，杭州市发展和改革委员会发布 2020 年第一批委托课题招标公告，课题中包括“推动杭州区块链发展路径研究”。该项课题主要以区块链技术为核心，从领域背景到具体应用中会遇到的问题深入研究，目的是为了推动区块链技术在行业中的应用。在区块链落地应用2020 年杭州区块链产业白皮书5方面，杭州市已经取得了丰硕的成果，包括政务、金融、数据、司法等方面。尤其是在司法领域，从全国首个电子证据平台上线，到全国首例区块链存证案公开宣判，再到全国首个司法链上线，杭州互联网法院都秉持开放包容的态度，构建更加符合网络规律的司法流程和审判机制。随着政府对区块链行业不断规范化，区块链在各行业的落地应用将会获得更好的发展空间。基于高校对区块链专业人才培养的不断重视和加强，未来区块链技术的发展速度将会有更大地提升。为加快杭州市在区块链技术研究与应用领域的探索，本报告整理了区块链关键技术的发展概况，总结了全球区块链政策与发展趋势，通过对国内政策、行业应用的分析，对杭州市区块链行业整体的发展方向做出指引和探索。本报告主要分为八个章节，第二章简述了区块链关键技术的发展情况以及区块链相关的安全问题，第三章对全球各国区块链相关政策进行分析，并总结了各国对加密货币的政策监管情况，第四章根据我国区块链的发展现状与基础标准，对未来三年我国区块链的发展做出分析，第五章对杭州市区块链应用场景做出总结和分析，第六章讲述了 2020 年杭州市区块链行业的整体情况、政策标准，并从底层技术实践、应用场景等方面对产业领域的发展做出总结，第七章和第八章从技术发展、应用落地、人才培养与政策规划等多个角度分析了杭州市区块链行业存在的不足，并从多个方面对区块链行业发展提出建议。2020 年杭州区块链产业白皮书6二、二、区块链关键技术发展概述区块链关键技术发展概述1.1.区块链底层技术区块链底层技术随着区块链技术发展和应用落地，区块链底层技术在不断创新和优化，当前关注点较高的底层技术包括共识机制、智能合约、密码技术、多链融合等。（1 1）共识机制共识机制共识机制作为区块链运行的核心，通过区块链网络使各节点达成共识从而保证区块链分布式账本得到唯一结果，并且保证结果的真实性和不可篡改，旨在解决分布式账本各个节点之间的信任问题。在区块链十多年的发展过程中，占据主导地位的共识机制包括 PoW、PoS、DPoS 等。采用 PoW 的区块链具有高度去中心化的特点，但为了实现去中心化，PoW 牺牲了部分效率，且算力竞争模式需要投入大量的物理算力和能源消耗，导致资源的大量浪费。在发展过程中，矿场的出现也逐渐影响到 PoW 完全去中心化的特征。PoS 的出现在一定程度上解决了PoW 导致的效率低下和资源浪费等问题。但依据权益分配记账权会导致寡头垄断的富者更富，而且通过权益证明每轮出现的多个权益代表在网络同步差的情况下极易形成分叉。为解决 PoS 中存在的特定问题，衍生出多个新的协议，如针对币龄问题提出的 PoSV，通过奖励积极参与者来提高安全性的 PoA，为进一步加快交易速度并解决积累2020 年杭州区块链产业白皮书7币龄等问题的 DPoS。从目前来看，共识机制虽然种类繁多，但都有各自的优点及不足，仍需不断的完善。2018 年，美国康奈尔大学（Cornell）尹茂帆（TedYin）在 RBFT 算法基础上提出的 HotStuff 算法。RBFT 算法最大的缺点是消息复杂度较高，每当主节点广播信息，共识节点验证回应都需要消耗大量的时间。而在其基础上提出的 HotStuff 算法引入了门限签名，每一轮共识投票后，共识节点将共识投票消息和各自的签名发送给主节点，主节点再将消息和签名组成一个信息广播给各节点，各节点通过签名就可以验证共识信息，这样做极大的减少了系统中的消息量，提高了效率。Facebook 公布的 Libra 白皮书中提到 Libra 区块链将使用基于拜占庭容错共识的 LibraBFT 共识算法，而 LibraBFT是基于 HotStuff 的变种算法。LibraBFT 在 HotStuff 的基础上引入显示的活跃机制并提供了具体的延时分析，较大程度上提高了协议的鲁棒性。（2 2）智能合约智能合约智能合约，最早由 Nick Szabo 于 20 世纪 90 年代提出。在区块链领域中，比特币协议一直都支持智能合约，但由于比特币的智能合约需要通过脚本实现，且受限于 UTXO 模型，智能合约需要在链下节点执行，在一定程度上限制了其发展。直至以太坊的出现，才使得智能合约在区块链领域大范围的运用。以太坊的智能合约相对于比特币的智能合约表达能力更强，具有图灵完备性，能解决所有可计算问题的逻辑系统、装置或者编程语言。同时，以太坊引入 gas 机制，使得2020 年杭州区块链产业白皮书8每个运算过程都需要消耗一定成本，保证执行的上限，降低资源浪费。基于智能合约在以太坊上多样性应用，推动了区块链游戏的兴起，加快分布式交易所的形成以及分布式金融（DeFi）的发展。分布式金融以智能合约为核心，打造新的金融模式，主要可分为无中介借贷、无托管交易、金融衍生品、金融流程自动化等几类，目前比较受关注的 DeFi 项目有 MakerDAO、Compound、Synthetix 和 dYdX 等。MakerDAO 成立于 2014 年，是基于以太坊的自动化抵押贷款平台，同时 MakerDAO 也是 DeFi 领域的龙头，市值比重达 56.89%，MakerDAO采用了双币模式，一种为稳定币 Dai，另一种为权益代币和管理型代币 MKR，通过双币机制使整个去中心化的质押贷款体系得以运转。Compound 也是当今领先的 DeFi 项目之一，Compound 用户可以通过向流动资金池捐款来赚取利息，还可以通过抵押加密资产进行借贷。Synthetix 是一个合成资产构建、交易、销毁管理的平台，Synthetix将传统金融市场上的各类资产和衍生品复制，创建一类新的虚拟资产，实现万物可链上交易。dYdX 是一种用于保证金交易的 DeFi 交易所，该平台提供三种资产交易、两种保证金交易的服务，用户可以进行不同资产间的借贷。随着智能合约应用场景的增加，近两年不断出现各类智能合约开发平台，可供开发者使用的便捷化智能合约开发平台数量日益增加，其中使用人数较多的智能合约平台包括 RSK、Matic、LiquidApps、Echo 等，这些平台分别从不同的角度对可扩展性进行了提升，用户可以更加便捷地构建和部署相关应用和产品。RSK 每秒最多支持 1002020 年杭州区块链产业白皮书9次交易，可以满足大多数应用程序的需求，还通过欺诈检测技术和概率验证降低存储和带宽的耗用。Matic 是 Binance Launchpad IEO 推出的项目，拥有 10,000 TPS 的吞吐量，并且还提供一套面向开发人员的工具，使开发人员可以专心投入开发。LiquidApps 主要从链上开发、工程技术解决方案两个方面入手提升扩展性，最新产品LiquidLink 可以连接 EOS 和以太坊区块链，为 DApp 提供辅助框架。Echo 主要是利用比特币主链的安全性和网络效应，尝试构建一个去中心化程度高的应用程序框架，它的可扩展性主要从编程语言多样性来体现，支持 Solidity，C+，Go，Python 和 Rust 等多种编程语言。（3 3）密码技术密码技术区块链依靠加密算法保证链上数据的隐私以及安全，主要采用算法为哈希算法和非对称加密算法。随着区块链的广泛应用，对于隐私保护及信息安全的要求日益提高。为满足各行业应用需求，区块链正在不断尝试结合新的加密技术，目前常用的密码技术包括：1 1）混币技术混币技术混币技术是将多组用户的交易组合在一起从而隐匿交易双方的对应关系，达到模糊交易图谱的效果。2019 年，比特币核心开发者Adam Gibson 提出新的混币技术，一种带有加密密钥的简单非交互式混币重用机制（SNICKER）。SNICKER 不需要在钱包之间交互，混币发起者在区块链中找到一个已知地址的第三方 UTXO 输出，然后发起一笔混币交易，输入混币发起者地址和这笔第三方 UTXO，输出发起者的新地址和这笔第三方 UTXO（输出比特币数量相同），并将找零2020 年杭州区块链产业白皮书10转移至发起者的另外一个地址。通过上述方式，混币发起者的新地址混合了自己以及第三方的资金，实现混币的目的。混币技术虽然可以增强隐私，但也极易被国际恐怖组织和洗黑钱组织利用。2020 年 2 月，美国发生了一起 Helix 混币器运营商被指控协助比特币暗网交易市场洗钱 3.11 亿美金的事件。2 2）环签名环签名环签名通过签名人的私钥并结合群成员的公钥进行签名，且群成员无法确定自己是否包含在其中。环签名在保护账户隐私的前提下，使得签名被伪造的概率小到几乎可以忽略。其中，门罗币作为采用环签名的典型代表，每笔交易地址都经过模糊化处理，匿名程度更高，更注重用户的隐私保护。3 3）安全多方计算安全多方计算安全多方计算（Secure Multi-Party Computation，简称 MPC）指多方参与计算，在不解密的前提下协同执行一个计算逻辑，并获得明文计算结果。它具有输入隐私性、计算正确性以及去中心化特征，能在保护数据隐私的前提下分析隐私数据，目前已有多个区块链项目采用安全多方计算。例如，Engima 在医疗领域的应用案例，在基于区块链的底层网络中融合安全多方计算对医疗数据的进行分享和分析；数秦科技的“氚平台”，针对不可集中的大量分布式数据源，通过安全多方计算技术，实现了原始数据不出私域为前提的数据计算结果跨域调用。安全多方计算在区块链智能合约、密钥管理、随机数生成等方面2020 年杭州区块链产业白皮书11的应用在不断被挖掘，但其效率及链上链下的配合问题仍然是需要克服的难点。4 4）同态加密同态加密同态加密是指对经过加密的数字再次进行数学运算，且拥有密钥的用户解密后恰好是处理过后的加密值，进一步增强了信息的安全性。华为区块链在交易解决方案中提到基于同态加密库对用户数据、最终账本均进行加密保护，即使节点被攻破也无法对账本解密。数秦“氚平台”将同态加密技术与芯片加密相结合，通过区块链的节点分级对数据源进行了安全分级，高安全等级数据源通过 TEE 芯片于固化本地保障数据运算安全；中安全等级数据源通过数据资源标签哈希、算法和运算过程上链，实现数据完整性的事后可审计。5 5）零知识证明零知识证明零知识证明是在未获得任何有用信息的情况下，证明者仍能向验证者证明某个论断的正确性。目前已有很多零知识证明协议，如Snark、Stark、Plonk、Sonic、Supersonic 等。ZCASH 作为零知识证明的典型应用案例，将交易双方和金额都进行加密，矿工无法得知具体信息，但可以验证交易。随着人们对匿名性和隐私保护需求的日渐强烈，零知识证明技术也得到了广泛应用。（4 4）多链融合多链融合区块链面临着诸多问题，其中区块链之间的互通问题是限制区块链应用落地的主要原因之一，而跨链技术成为实现价值互联网的关键，它可以实现区块链数据互联，极大地增加区块链应用场景，多链2020 年杭州区块链产业白皮书12融合是企业提升核心竞争力的重要技术，是未来的发展趋势。与此同时，区块链在进行技术升级优化时会遇到单节点性能达到极限、不同链间数据无法流通等问题，这些问题同样需要多链和跨链来实现。目前公有链在跨链方面已有较多的实践，跨链技术主要分为哈希锁定、公证人机制、侧链和中继链等三类。哈希锁定最早出现在比特币的闪电网络中，通过哈希时间锁完成资产的原子交换，不需要第三方托管，但哈希锁定只适用于跨链资产的交换，不能进行跨链资产的转移。公证人机制通过引入共同信任的第三方作为公证人，承担交易中介的作用，负责数据收集、交易确认和验证，且支持不同类型的区块链。侧链通过双向锚定进行跨链交易，而中继链则是结合公证人机制和侧链的特点，在不依赖可信第三方的情况下，能够自行验证交易，具有灵活和易扩展的特点。公有链项目对于跨链融合技术仍在不断地探索，其中具有较大潜力的项目有 Cosmos、PolkaDot、SimpleChain、比原链等。SimpleChain是一款主打“可使用性”的公有链，能够实现不同共识机制区块链的数据交换，并配有体系化的工具模组，可以为各类应用场景提供简便的配置、部署和开发环境，从而实现简单上链。对于联盟链，作为治理共同体，可以通过多链架构提升可扩展性、高效性、互操性等，但其多链融合对安全性和可用性有更高的要求。由于联盟链对链上节点有严格的身份许可管理和权限设置，即链上参与者身份都是明确的，因此联盟链的可把控能力强。而出于安全考虑，各节点会设置多层次的安全防护，若要实现多链融合，需要对消息的2020 年杭州区块链产业白皮书13合法性进行验证，并具有有效的身份证明机制。此外，在多链融合的设计中，还需要考虑交易的时延和原子性。2.2.硬件制造和基础设施硬件制造和基础设施区块链旨在构建一个去中心化的分布式网络，通过内置的激励机制吸引节点（即“矿工”）加入进行挖矿，为区块链网络提供充足的算力，保证区块链的安全性。节点通过挖矿能够获得奖励，参与挖矿的主要方式有购买专业矿机挖矿、利用硬盘挖矿和通过钱包挖矿。矿机、硬盘、钱包相当于是区块链网络的基础设施，负责区块链网络的记账工作，维护区块链的安全。在 PoW 共识机制下，矿工需要通过竞争第一个解出数学难题以获得相应的区块奖励，即获得相应的通证。只有拥有越高的算力才有可能更快得到难题的答案，从而提高获得奖励的可能性，因此 PoW 的矿工需要依靠专业的矿机才能获得更好的奖励。比特币作为 PoW 典型的代表，一开始依靠 CPU 或者 GPU 挖矿，而后由于越来越多的矿工加入，竞争越来越激烈，使得需要采用性能更加优良的 ASIC 专业矿机才能获得收益。随着市场的发展和进化，专业矿机的种类越来越多，例如蚂蚁矿机、SimpleNode 矿机、芯动矿机等。目前，由于比特币不断减半，挖矿难度上升，即使矿机的算力已经普遍达到 50T 以上，但单独挖矿几乎不可能，只有依靠矿池将算力集中才获得一定的收益。根据 2020 年 11 月最新统计数据5，全球各大矿池占比如下图所示，前四大矿池分别为 F2Pool（19.3%）、Poolin2020 年杭州区块链产业白皮书14（12.6%）、BTC.com（12.1%）和 AntPool（11.4%），他们的算力总和超过了比特币全网算力的 51%。不过相对乐观的是前几大矿池算力占比差距较小，相互制约，不易发生算力过分集中的安全问题。图 1比特币矿池算力占比图（数据来源：BTC.com）用专业矿机挖矿使得能量资源大量被消耗，挖矿成本也日益升高，且矿池的出现会导致算力向集中化发展。为应对和解决这一系列问题，基于其它共识机制的区块链项目被提出，其中一部分区块链采用的是 PoC 共识机制，其核心不是算力而是硬盘存储能力。在开始前，网络将解题方法存入硬盘，挖矿即寻找硬盘里的哈希值，硬盘容量越大，获得奖励的可能性越大。随着云存储的广泛运用，更多的用户直接选择在线操作，使得硬盘空间得到充分释放。挖矿的最终目的是为了保证区块链的安全稳定运行，矿机、钱包等基础设施的建设使得参与者能更加容易的加入区块链网络。为了研究出能让所有节点在无中心组织状态下相互信任的完美机制，且兼顾安全性以及资源利用等因素，开源社区的用户及开发者一直在不断探2020 年杭州区块链产业白皮书15索中。硬件设施的发展不仅只有矿机的更新换代，随着与其他行业的融合，区块链技术的应用方式也从 BaaS（Blockchain as a Service）平台衍生出区块链应用一体机。2020 年 7 月，蚂蚁集团推出国内首款区块链领域的自研软硬件一体机。区块链软硬件一体机的出现对区块链技术的应用普及有着极大的影响力，为各类企业以及开发者提供即用即上链的技术服务，除部署会更加容易外，共识算法及密码运算效率也得到极大的提升。3.3.区块链安全区块链安全安全问题一直是信息化社会发展需要关注的重点，随着区块链技术的广泛应用，产生的价值越来越高，所面临的安全问题也逐渐突显。目前区块链技术尚处于早期发展阶段，面临的安全问题除了系统自身的缺陷外，还有来自外部的攻击。近年来，频繁发生智能合约问题、用户账户被盗、交易平台监守自盗、交易所被攻击等事件，这时刻反映出加强现有安全解决方案的重要性，需从区块链内部机制、数据加密算法及基础设施等多方面做出优化和改进，以此来增强区块链系统的安全性。据统计6，2020年整个区块链生态被公开的安全事件共200余起，其中挖矿病毒软件事件约 46 起、勒索类软件攻击事件约 25 起、交易所攻击事件约 31 起、智能合约安全事件约 28 起、数字货币洗钱事件约 28 起、数字货币诈骗事件约 50 起。2020 年杭州区块链产业白皮书16图 22020 年区块链安全事件统计图（数据来源：数秦研究院）根据上图数据可知，区块链安全攻击事件中数字货币诈骗事件占比最大，其次是挖矿病毒软件和勒索软件。另外，在交易所被攻击的事件中，受影响较大的为 LMEX 联交所平台遭入侵被盗 15 万 USDT。针对交易所的攻击，主要的攻击手法为 DDOS 攻击。智能合约安全事件影响比较严重的有 EOS 挖矿项目珊瑚的 wRAM 遭黑客重入攻击，损失超 12 万 EOS。2020 年影响较大的安全事件如下表所示。表 12020 年影响较大的安全事件事件类型事件类型事件统计事件统计交易所攻击事件2020 年 5 月，LMEX 联交所平台遭到黑客入侵，被盗 15 万USDT；2020 年 9 月，Deribit 交易所遭遇 DDoS 攻击，平台服务器难以访问。智能合约漏洞2020 年 9 月，GemSwap 合约遭攻击，流动池代币被洗劫；2020 年 9 月，EOS 挖矿项目“珊瑚”wRAM 遭黑客“重入”攻击，损失超 12 万 EOS。2020 年杭州区块链产业白皮书17数字货币诈骗2020 年 10 月，一个伪造的 DeFi 项目 UniCats 涉嫌骗取用户 20 万美元加密资产；2020 年 10 月，诈骗团伙利用谷歌广告系统伪造 Curve 网站进行钓鱼，用户被窃 20 枚比特币。挖矿病毒软件2020 年 5 月，Souleman 矿工利用永恒之蓝漏洞攻击企业，通过挖矿、窃密、盗窃数字货币获利超 27 万元；2020 年 5 月，H2Miner 黑产团伙用 SaltStack 漏洞控制服务器挖矿，获利 370 万元。勒索软件2020 年 9 月，美国最大的医疗机构之一 UHS 遭遇勒索软件攻击；2020 年 9 月，数据中心巨头 Equinix 遭遇勒索软件攻击，被勒索 450 万美元；2020 年 9 月，巴基斯坦最大的电力生产商 K-Electric 受到勒索软件攻击，被勒索价值 770 万美元的比特币。数字货币洗钱2020 年 1 月，Upbit 交易所被盗货币钱包转入地址通过多层账户地址洗钱 20 多万枚 ETH，5 月被盗的资产洗钱完毕。2020 年杭州区块链产业白皮书18三、三、全球区块链主要政策变化与发展趋势全球区块链主要政策变化与发展趋势1.1.政策推动区块链应用落地政策推动区块链应用落地区块链技术发展至今，逐渐显现出其对新数字经济发展的推动作用。为加快区块链在各个领域的发展与应用，各国不断加快对区块链技术的研究，并且出台各类政策（详见附录二），以更快推动区块链在金融、工业、农业等领域的数字化转型中的应用，其中中国、澳大利亚、德国、韩国、印度等国家更是将区块链纳入国家发展战略。2020 年，韩国在继 2019 年的扶持政策后，再度推出“ICT 初创企业培育计划”，为包括区块链在内的相关科技企业提供三年 80 亿韩元的资金支持；澳大利亚政府将于 2020 年 2 月 7 日启动其国家区块链战略，新的政策路线图旨在使澳大利亚新兴的区块链产业成为全球领先的产业，使该国的葡萄酒业、银行业和金融业成为关键的优先发展领域；印度政府成立的非营利性公共机构印度国家智能治理研究所（NISG）在提交的国家区块链战略中建议发行央行数字货币。2020 年我国工业和信息化部官方发布的中小企业数字化赋能专项行动方案，提出以数字化赋能中小企业，助力疫情防控、复工复产和可持续发展。方案第二项“重点任务”第 7 条指出7：要夯实数字化平台功能。打造工业 App 测试评估平台和可信区块链创新协同平台，为中小服务商和中小企业提供测试认证服务。除了产业方面的政策外，我国在教育领域也制定了对区块链人才的培养计划，20202020 年杭州区块链产业白皮书19年 4 月 30 日印发高等学校区块链技术创新行动计划8，计划新增“区块链工程专业”，提升区块链技术创新能力，为区块链产业发展提供有力支撑。各个国家在政策支持的基础上已经有了很多的落地应用，例如新加坡的 Yojee 公司在物流领域，利用区块链技术将物流货物信息详细的记录在链上，保证了整个运输过程的安全和透明，同时代替了人工复杂的操作，减少了人员调度，企业也可以通过区块链掌握商品的物流方向，利于打假；英国的 Start Network 与 Disberse 公司合作，将区块链用于慈善事业，可以追踪资金的流向，可以减少资金滥用的现象，使慈善基金能最大限度的发挥作用；韩国将区块链应用到驾照管理系统，可用电子驾照代替实体驾照，同步验证手机用户信息真伪，2020 年 7 月 15 日已经可以在驾照考场申请更新。除此之外，各个国家仍在不断加速对于区块链技术的研究，并制定新的战略规划，未来区块链的发展将会在产业变革中起着重要作用。2.2.部分国家加密货币发展情况分析部分国家加密货币发展情况分析自加密货币诞生以来，全球范围内就对其争议不断，无论是对加密货币的认知方面，还是加密货币本身的安全以及对加密货币的监管等方面。不过抛开争议来看，加密货币尤其是有代表性的比特币，这种点对点的电子现金系统，天然具备货币的多重属性，就能够构建新的支付体系。其次，美联储无限量货币政策，使法定美元受到信任质疑和贬值危机，给比特币以及其他加密货币带来机会。在今年经济形2020 年杭州区块链产业白皮书20势严峻情况下，比特币和其他加密货币更加受到重视。图 32020 年各国发布加密货币相关法规统计图（数据来源：数秦研究院）随着加密货币在全球的普及性不断增强，除中国、越南、墨西哥等少数国家明确禁止加密货币外，全球多数国家都积极拥抱加密货币，并不断出台相关法律法规，监管加密货币合规健康发展（详见附录三）。统计 2020 年各国发布加密货币相关法规，在加密货币监管方面，美国仍走在世界前沿，日本和新加坡在加密货币合规监管方面取得显著成果。其中，日本先后出台资金结算法支付服务法和金融工具与交易法9，完善数字资产交易的相关制度，加强对加密货币投资者的保护；新加坡则颁布 支付服务法 等法律规范10，严格管理数字货币交易所，并发布 关于数字货币的所得税课税指南11，完善加密货币税收问题。相对而言，欧洲整体在 2020 年对加密货币的监管研究进展滞缓，出台加密货币相关法律法规数量较少，且影响小。对于加密货币的监管，各国有针对性的法律法规覆盖范围包括对2020 年杭州区块链产业白皮书21加密货币的性质认定、加密货币交易以及数字货币交易所合规管理、稳定币、加密货币税收、挖矿等方面。图 42020 年加密货币法律法规覆盖范围占比图（数据来源：数秦研究院）从 2020 年加密货币法律法规覆盖范围占比图可得，加密货币的发展已从早起的小范围挖矿进入到大规模交易流通阶段；各国法律的监管重点主要在数字货币交易和加密货币定义上，具体体现为对加密货币的定义明确监管的职责，并对数字货币交易所提出牌照要求，对交易类型、交易行为等出台详细的指南等。国家加强在数字货币领域的反洗钱监管，可以推动交易所合法合规的运营，充分保护投资者权益，促进加密货币的健康发展。总体来看，在各国监管不断完善的背景下，加密货币的发展也逐渐走向正规化。各个国家除了对加密货币的监管外，自 2014 年出现的稳定币也逐渐受到国际监管的关注，欧盟和国际证监会分别发布稳定币研究报告，强调对稳定币的金融监管。2020 年 3 月 23 日，国际证监会组织（IOSCO，全球稳定币监管问题研究及监管政策建议工作的参与者之2020 年杭州区块链产业白皮书22一），发布了全球稳定币计划12，报告认为全球性稳定币可能属于证券监管范畴，全球性稳定币将非常有可能受要证券法的约束；2020 年 1 月 13 日，金融稳定委员会（FSB）运营委员会会议在瑞士巴塞尔召开13，FSB 强调“在将稳定币纳入全球金融体系之前，要对稳定币进行风险评估并事先制定相关监管方案。考虑到稳定币对货币政策和 AML 等带来的影响，有必要加强与国际货币基金组织和国际反洗钱机构金融行动特别工作组的合作”。3.3.区块链治理与监管区块链治理与监管除此之外，各国对区块链技术相关应用的监管也逐渐重视。2020年，西班牙政府批准了一项金融科技沙箱计划14，该计划让区块链与加密货币相关公司的产品在投放市场之前，使用受控的平台进行测试；瑞士新的区块链法律区块链法案（Blockchain Act）15，旨在为区块链应用创造更多的法律安全性和更少的障碍，最大程度地减少滥用，并将加密货币和区块链技术纳入主流，该法案将在 2021 年初生效。我国在鼓励发展区块链技术的同时，也在逐步通过标准化手段加快对区块链技术的监管治理，以保证区块链技术健康快速的发展。据不完全统计，在 2020 年，国家共发布了 8 项与区块链有关的规范标准。在区块链安全领域，国家信息安全漏洞共享平台正式上线区块链漏洞子库，随后由国家区块链漏洞库联合行业安全企业联合发布区块链漏洞定级细则16，进一步帮助区块链技术开发者、使用者对漏2020 年杭州区块链产业白皮书23洞进行快速定位和分析。2020 年 9 月，由国家互联网应急中心牵头推进的区块链技术架构安全要求正式发布实施17，该行业标准规定了区块链技术架构应满足的基本安全要求，推动区块链安全可信的发展。为进一步推动区块链标准化，中国电子技术标准化研究院发布三项区块链标准化成果，分别是区块链版权存证应用指南、区块链企业级平台运维指南和区块链供应链金融服务应用指南18。三项标准化成果旨在为区块链在细分领域的建设提供参考和指导。此外，基于区块链在金融领域的广泛应用，为保障金融行业的健康发展，中国人民银行发布金融分布式账本规范和区块链技术金融应用评估规则19，对基础软硬件、密码算法、节点通信、共识协议等方面进行详细说明，为区块链在金融领域的合规、合理、安全应用提供了规范。同时，由中国人民银行数字货币研究所牵头提出的国际标准金融分布式账本技术应用指南也正式立项20，推动中国区块链发展与国际接轨，提升中国在国际合作、互联互通中的影响力。2020 年杭州区块链产业白皮书24四、四、国内区块国内区块链链2020-2022020-2023 3年行动计划分析年行动计划分析1.1.区块链发展现状和发展基础区块链发展现状和发展基础2020 年 4 月，国家发改委首次明确为数字经济发展提供支撑的新基础设施（简称“新基建”）的定义，将区块链与云计算、5G 通信、人工智能等技术一同列入新基建范畴。随后，为进一步落实区块链赋能数字经济，江苏省、贵州省、湖南省、北京市、广州市、成都市、宁波市等多个省市，相继发布区块链发展三年行动计划。表