机构信用代码管理系统操作说明样本.doc

机构信用代码系统

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中国人民银行征信中心
3月

目录

1系统建设背景 2
2系统建设目标 3
3 系统总体思绪 4
4 系统业务框架 6
5 数据采集 7
5.1 采集范围 7
5.2采集方法 7
5.3采集内容 7
5.4采集时点和频率 9
6 代码发放和管理 9
6.1柜台新增代码 10
6.2代码信息维护 13
6.3代码发放 14
6.4代码作废 17
7 代码信息查询 18
7.1正确查询 18
7.2模糊查询 19
8 系统管理 20
8.1用户管理 21
8.1.1用户所在机构 21

8.1.2用户角色及权限 21
8.1.3用户管理标准 23
8.1.4用户管理操作 24
8.2 统计功效 26
9 系统访问方法和配置要求 27
9.1系统访问方法 27
9.2配置要求 28

1系统建设背景
长久以来，从事经济活动主体在不一样经济活动中使用不一样代码标识标准，各机构之间甚至同一机构内部不一样业务系统之间，对同一主体全部可能采取不一样代码标识方法，从而使属于同一主体信息分列在两个名义主体名下，严重影响了对同一主体信息匹配和整合工作，更为严重是，影响了对同一主体行为全方面了解和认识，给经济金融活动开展和社会管理工作造成了不利影响。为切实帮助商业银行等金融机构推行“了解你用户及用户业务”义务，推进社会信用体系建设，助力预防腐败工作开展，改善社会管理方法，根据国家预防腐败局要求，人民银行决定建立机构信用代码制度。
其次，商业银行现在连续识别用户身份、更新用户信息操作困难、渠道不畅，推行《中国反洗钱法》等相关法规制度中对用户身份资料保留和更新成本过高。所以，人民银行也期望经过建立机构信用代码制度，集中金融部门整体力量，共同处理机构用户身份识别难问题。
人民银行在深入研究中国现有多种机构代码制度基础上，决定为每一个在商业银行等金融机构开立基础结算账户机构派发一个唯一、终生不变信用代码，同时建立信用代码和其它常见机构代码之间对应关系，经过机构信用代码把现有机构代码关联起来，实现不一样系统、不一样机构之间同一主体信息整合和共享。机构信用代码是现有多种代码之间桥梁，不仅不影响现有代码使用，其应用还将克服现有多个代码并存造成问题，使现有各代码愈加好地使用和发展下去。
依据人民银行整体工作安排，机构信用代码以人民银行征信中心名义派发，支撑机构信用代码制度信息系统由征信中心建设、运行和管理。
2系统建设目标
机构信用代码系统（以下简称“代码系统”）,是由中国人民银行建设，为编制机构信用代码和对外提供服务管理系统。其中“机构”特指和金融机构有业务往来对公用户，覆盖机关、机关、企业、社会团体及其它组织等各类机构。
系统总体建设目标是在人民银行牵头下，集全体商业银行之协力，建立以机构信用代码为索引机构基础信息库，为各商业银行提供覆盖全方面、更新立即机构用户基础信息。具体目标有四点：
一是将同一机构多种代码对应到该机构名下，为机构派发信用代码，扫除信息匹配技术障碍。
二是搜集、整合金融行业内掌握最新、最全机构基础信息，描绘出各机构基础信息全景图（图2-1所表示），实现“一行知晓、全行业掌握”。
三是在商业银行之间共享机构实际控制人、家族关联等信息，提升对机构实际控制人了解。
四是挖掘机构之间关联关系，为商业银行风险管理服务。

图2-1 机构基础信息全景图
3 系统总体思绪
（1）机构基础信息采集和机构信用代码证发放关键依靠商业银行进行。
对于首次到商业银行开立基础结算账户机构，由开户行向代码系统报送机构基础信息，代码系统为其赋码，开户行帮助人民银行发放机构信用代码证（以下简称“代码证”）。
对于已在商业银行开立基础结算账户存量机构用户，各行报送本行掌握机构用户基础信息，这些用户既包含在本行开立基础结算账户机构用户，也包含在她行开立基础结算账户，但在本行贷款机构用户。代码系统按一定规则对不一样起源数据进行匹配、整合，为机构建立基础信息档案；在机构到开户行办理基础账户年检等业务时，开户行核验资料、补充/更新代码系统中信息，代码系统为其赋码，开户行发放代码证。
（2）代码系统信息更新关键依靠商业银行实现。
商业银行机构用户能够分为三类：一是有信贷关系机构（以下简称“信贷户”），二是没有信贷关系但开立基础结算账户机构（以下简称“基础户”），三是仅开立通常结算账户机构（以下简称“通常户”）。对于信贷户资料，通常商业银行在贷前会认真核实用户资料，在贷后也会定时调查用户信息是否发生改变。对于基础户资料，根据人民银行要求，商业银行在开立基础账户时要做严格审查，账户开立后还要进行年检。所以在三类用户中，信贷户基础资料最完整、更新最立即，其次是基础户。
现在，大多数银行已经或正在建立全行集中、统一管理对公用户信息管理系统，整合行内各部门掌握机构用户基础资料。各行定时从用户信息管理系统中导出信息发生改变信贷户和基础户用户资料，报送至代码系统，可实现利用商业银行现有用户资料更新渠道，实现代码系统信息更新。这种方法，不需要对申请代码证机构提出额外要求，也不需要商业银行柜台人员人工录入数据，更轻易操作。
（3）代码系统向商业银行提供机构基础信息、历史改变信息、主动警示及关联关系查询服务。
代码系统依靠所采集机构基础信息，在数据匹配、整合和加工基础上，向商业银行提供机构基础信息查询、机构基础信息历史改变查询、所属用户重大改变主动警示及关联关系查询服务。提供方法既支持单笔，也支持批量。
4 系统业务框架
代码系统整体业务框架图4-1所表示。
图4-1机构信用代码系统业务框架图
业务框架说明：
（1）机构向银行申请业务办理，同时提供相关资料（即代码系统采集信息）。
（2）银行进行信息录入，将数据报送到机构信用代码系统中，有两种路径：
一是录入本行业务系统，由本行业务系统批量将数据报送至机构信用代码系统；
二是直接录入到机构信用代码系统。
（3）机构信用代码系统依据接收到机构信息，进行匹配整合，给予机构信用代码，而且发放机构信用代码证给申领机构。
（4）机构信用代码系统提供两种查询方法，一是柜台业务能够直接登录进行单笔查询，二是银行系统能够经过接口进行批量查询。
5 数据采集
5.1 采集范围
代码系统信息采集范围是商业银行信贷户和基础户用户基础信息。
5.2采集方法
代码系统支持商业银行以两种方法报送数据：一是接口方法，支持商业银行批量导出数据、根据要求格式生成报文上传至代码系统；二是人工在线录入方法，支持商业银行柜台人员直接登录代码系统录入数据。
5.3采集内容
信息采集内容包含机构标识信息、登记注册信息、法人代表及高管信息、股东信息、实际控制人信息、经营信息、联络信息及家族企业信息、上级机构/主管单位信息。
（1）标识信息：包含机构信用代码、组织机构代码、机构名称（汉字）、机构名称（英文）、登记注册号、纳税人识别号（国税）、纳税人识别号（地税）、贷款卡编码等。
（2）登记注册信息：包含国别、注册（登记）地址、成立日期、证书到期日、经营（业务）范围、注册资本币种、注册资本(万元)等。
（3）法人高管信息：包含法定代表人、董事长、总经理、财务责任人姓名、证件类型、证件号码。
（4）股东信息：包含股东姓名(名称)、证件类型、证件号码、出资币种、出资金额。
（5）实际控制人信息：包含实际控制人姓名、证件类型、证件号码。
（6）其它属性信息：包含组织机构类型、行业分类、经济类型、企业规模、机构状态、基础户状态等。
注：“组织机构类别”分为企业法人、个人独资、合作企业、企业分支机构、其它企业、农民专业合作社、事业法人、未登记机关、机关分支机构、机关法人、机关内设机构、机关下设机构、社会团体法人、社会团体分支机构、民办非企业、基金会、居委会、村委会、律师事务所及司法判定所、宗教活动场所、境外在境内成立组织机构、个体工商户等类型；
“经济类型”指以生产资料全部制性质和国家相关法规为依据划分经济类型，包含内资、港、澳、台投资和国外投资等，参考《经济类型分类和代码》(GB/T12402―)；
“机构状态”分为正常、注销；
“基础户状态”分为正常、久悬、注销。
（7）联络信息包含办公（生产）地址、联络电话、财务部联络电话。
（8）家族关系信息：采集和本用户有家族关系组员姓名、证件类型、证件号码及所在机构信息。
（9）上级机构（主管单位）信息：其中对于分支机构采集上级机构信息；机关、社会团体、民办非企业等法人机构采集主管单位信息；属于集团企业法人机构，采集集团母企业信息。
5.4采集时点和频率
全国推广阶段，对于5月31日前开立基础存款账户机构（简称存量机构），由商业银行开发接口程序批量导入数据，并利用基础户年检、机构上门办业务等契机，为其发放机构信用代码证；对于6月1以后开立基础存款账户机构（简称增量机构），各商业银行经过在线访问机构信用代码系统，将在本行新开立基础户用户信息录入代码系统。全国推广阶段结束后，要求增量数据实现T+1报送。
6 代码发放和管理
代码发放和管理关键包含柜台代码新增、代码信息维护、代码发放、代码作废等功效。
（1）柜台代码新增：对于增量机构，经过该界面由柜台人员手工录入信息，并为其发放信用代码；对于临时没有实现接口批量数据报送功效商业银行，也可经过此界面手工录入存量机构信息。
（2）代码信息维护：对于系统已经有信息，柜台工作人员手工补充、修改原有信息。
（3）代码发放：柜台由工作人员填录申领人相关信息后发放、打印机构信用代码证。
（4）代码作废：在错误录入影响机构信用代码生成信息、机构申领资料经核实作假等情况下，能够进行作废处理。
6.1柜台新增代码
柜台新增代码提供手工录入信息生成机构信用代码功效，由柜台工作人员核实机构身份后，在线录入机构登记信息、其它编码信息、实际控制人、上级单位信息、关键股东信息、经营信息和联络信息等，录入完成直接进入代码证发放页面。
（1）新增机构信用代码时，应首先录入机构标识信息，包含证实文件类型、证实文件编号、组织机构代码、开户许可证核准号等标识性数据项(图6-1)。

图6-1 录入关键标识界面
注：标识信息应尽可能录全，系统将经过标识信息查找库中是否已经存在该机构，假如已经存在该机构，则调出库中该机构信息，许可用户进行修改；假如查无此机构，则许可用户录入信息作为新机构入库。
（2）录入机构信息时，机构名称、注册登记地址、组织机构类别、登记部门等数据项全部要求必填，以上数据项全部是生成机构信用代码所必需，另外，界面上录入信息有一定校验规则，假如不符合规则，则进行提醒，不能进入下一步。 录入界面图6-2。

图6-2录入信息界面
人工在线录入部分数据项说明以下：
Ø “登记部门”包含工商部门、机构编制部门、民政部门、司法行政部门、宗教部门、外交部门、人民银行等。
Ø “登记注册号类型”包含：工商注册号、机关和机关登记号、社会团体登记号、民办非企业登记号、基金会登记号、宗教证书登记号等。
Ø “注册（登记）地址”中省、市、县级行政区划采取下拉框式选填，深入具体地址则采取手工录入。地址栏应和机构在登记注册机关登记地址一致。
Ø “机构状态”包含“正常”和“注销”两种状态，系统默认“正常”。
Ø “关键股东信息”项填写录入时，可点击“添加控股人信息按键，依据关键股东数量进行添加，股东类型分为自然人和机构两类。
（3）录入机构相关信息项后，点击【提交】，系统提醒信息保留成功，继而会出现“继续新增代码”和“发放”两个功效键，继续新增代码则重新回到信息录入界面，如点击发放按键，则直接跳转到该机构信用代码发放界面。
6.2代码信息维护
代码信息维护提供已生成信用代码机构信息补充、修改功效。
（1）进入代码信息维护页面，应先确定机构身份，能够经过正确查询方法查询代码情况，点击“维护”，图6-3。

图6-3 维护界面入口
（2）进入代码信息维护界面，信息录入要求和新增代码界面要求类似。信息录入后点击“保留机构信息”，图6-4。

图6-4 代码信息维护界面
6.3代码发放
代码发放系统提供信用代码发放、打印功效，同时存放代码发放业务办理情况，需要填写内容包含：“申领经办人姓名”，“申领经办人证件类型”，“申领经办人证件号码”，“信用代码发放机构名称”，“发放日期”，“发放机构经办人姓名”。
（1）进入代码发放页面，应先确定机构身份。能够经过正确查询方法，确定机构。点击查询后，依据机构列表，选择机构，点击右上边【发放】按钮，图6-5。

图6-5 代码发放界面入口
（2）进入“机构信用代码发放”界面，展示机构信息详情，查对机构提供信息。
确定无误，填录“申领信息录入”信息项中“申领经办人姓名”、“申领经办人证件类型”、“申领经办人证件号码”，而“信用代码发放机构名称”、“发放日期”和“发放机构经办人姓名”由系统依据用户信息自动填录，无需手工输入。点击【提交】按钮，图6-6。

图6-6代码发放界面
（3）确定发放后，点击【打印】按钮，能够打印机构信用代码证。图6-7。

图6-7 发放界面上打印
（4）系统会自动打开另一个网页链接，展示机构信用代码证样式，点击页面左上角【打印】按钮，能够看到立即打印在机构信用代码证上信息，在计算机连接打印机情况下，打印机内放入空白机构信用代码证，点击【确定】，完成机构信用代码证打印，图6-8。

图6-8 代码证打印信息浏览

（5已经打印机构信用代码证机构，在机构名称或登记（注册）地址发生改变，应重新打印机构信用代码证。具体操作为：进入“信息维护”界面，修改信息项后点击“保留机构信息”，再进入“代码发放”界面，录入申领人信息，点击“提交”、再点击“打印”即可。此时代码证上名称或注册（登记）地址已经更新，但机构信用代码证号码不变。
6.4代码作废
机构信用代码在以下两种情况下能够进行“作废”操作：
一是操作人员在第一次录入信息时因为疏忽错误填写“注册（登记）地址”和“机构类别”等数据项，生成了错误机构信用代码，但还未发放代码证。
二是已发放机构信用代码，存在一个机构申领多个代码证等异常情况。
（1）进入“代码作废”界面前，应查询并确定机构身份。
（2）点击查询后，依据机构列表，选择机构，在机构列表栏显示该机构信用代码发放次数和是否作废，确定进行作废处理操作，点击【作废】按钮，图6-9。

图6-9 作废界面入口
（3）认真查对机构信息后，输入作废理由（选“其它”时可输入文本描述），点击【作废】，系统提醒“作废成功”。图6-10。

图6-10 作废界面
7 代码信息查询
机构信用代码查询分为正确查询和模糊查询,能够经过输入机构关键标识信息进行正确查询，也能够经过机构名称关键字进行模糊查询。
7.1正确查询
（1）任意输入“机构信用代码”、“开户许可证核准号”、“组织机构代码”、纳税人识别号（国税）”、 “纳税人识别号（地税）”“证实文件类型”＋“证实文件编号”等多个查询条件中1种 ，即可进行正确查询。点击【查询】按钮查询，图7-1。

图7-1 正确查询页面
（2）依据机构列表，点击【查看】按钮后，展示机构信用代码详情，图7-2。

图7-2 正确查询结果
7.2模糊查询
（1）代码模糊查询功效提供依据机构名称全称或字段查询
机构信用代码详情服务，支持机构名称非完全字段检索，图7-3。
图7-3 模糊查询界面
（2）输入“注册地域代码”时可进行3级选填，其中必填国
别（默认中国）、省份两级，市、县级区域为选填，不填则进行上级范围内检索，选择了特定地域则仅能对该地域机构进行查询。提议正确查询地域以提升查询效率。
（3）模糊查询时，必需填写机构名称，机构名称默认汉字并
可选英文，如选择汉字查询结果在机构名称（汉字）字段查找，不然在机构名称（英文）字段查找。
（4）新录入机构或修更名称机构模糊查询需要操作后第二天（T+1）才能正常显示查询结果。
8 系统管理
包含用户管理和统计分析功效。
用户管理：建立并管理系统各类用户。
统计分析：系统提供按行政区划、用户机构等维度统计代码发放数量和反洗钱应用查询数量。
8.1用户管理
8.1.1 用户所在机构
依据用户所在机构性质，将用户所在机构分为人民银行机构和金融机构。
其中人民银行机构依据机构等级，分为总行级、省会中支级、地市中支、县中支四级。金融机构及其分支机构情况依据其实际情况分级管理。
本系统中人民银行和金融机构代码、名称、层级关系等信息直接从企业征信系统同时（定时，暂定T+1），存放数据字典。本系统不单独设机构管理模块。
8.1.2用户角色及权限
依据用户职责不一样，将用户分为系统管理员和一般用户。系统管理员关键对系统中用户进行管理，包含本级普遍用户和下级系统管理员用户新增、修改、查询、停用、启用、授权、密码重置等操作。一般用户由本级用户管理员创建，给予固定角色权限。
依据用户所在机构不一样和所含有权限不一样，系统共设置7类角色，分别是人民银行征信部门系统管理员、人民银行征信部门一般用户、人民银行反洗钱部门系统管理员、人民银行反洗钱部门一般用户、金融机构系统管理员、金融机构信息维护用户、金融机构查询用户。
序号
所在机构
角色说明
用户权限
1
人民银行征信部门
人民银行征信部门系统管理员
有用户管理、统计管理权限
2
人民银行征信部门一般用户
有信息录入、信息修改、代码证发放、代码作废、信息查询权限
3
人民银行反洗钱部门
人民银行反洗钱部门系统管理员
有用户管理、统计管理权限
4
人民银行反洗钱部门一般用户
有查询权限和本身密码修改权限
5
金融机构
金融机构系统管理员
有用户管理、统计管理权限
6
金融机构信息维护用户
有信息录入、信息修改、代码证发放、信息查询权限
7
金融机构查询用户（反洗钱用户）
仅有查询权限和本身密码修改权限
表8-1 系统各类用户角色和权限划分
8.1.3用户管理标准
系统采取用户（系统管理员用户）管用户（一般用户），上级（系统管理员）管下级（系统管理员用户），同类管同类（如人民银行反洗钱系统管理员只管人民银行反洗钱用户）用户管理方法，即系统管理员管理本级机构一般用户和下级机构系统管理员用户。系统初始化时，为人民银行总行预设一个征信部门管理员和一个反洗钱部门管理员。其它金融机构顶级机构系统管理员，由人民银行总行征信部门管理员创建并管理,具体图8-1。

图8-1用户管理模式
8.1.4用户管理操作
（1）进入用户管理界面（图8-2），点击【新增】按钮，进入新增用户界面（图8-3）填写相关用户信息后，点击【保留】按钮即可新增用户成功。其中“用户类型”一项依据用户所在机构自动判定生成，用户所在机构如选择本级机构，则默认建是本级一般用户；如选择下级机构，则默认建为下级系统管理员。
图8-2 用户管理界面
图8-3 新增用户界面
经过“所属机构”、“用户代码”和“用户状态”查询符合条件由本级系统管理员建立用户；直接点击【查询】按钮，能够查询由本级系统管理员建立全部用户；对列表中用户能够做修改用户信息、停用或启用用户、密码重置操作，图8-4。

图8-4 选择用户进行修改操作
（2）进入辖内用户查询界面，经过“所属机构”、“用户代码”和“用户状态”查询符合条件用户所在机构本级及下级机构用户；直接点击【查询】按钮，能够查询用户所在机构本级及下级机构全部用户，图8-5。

图8-5 辖内用户查询界面
（3）进入密码修改界面，经过输入原密码和新密码并点击【保留】按钮，能够进行本用户密码修改操作，图8-6。
图8-6 密码修改界面
8.2 统计功效
统计功效给予全部系统管理员用户，现在分为代码发放统计和反洗钱查询统计（反洗钱用户查询量两项具体功效。
1)人民银行用户统计功效
l 按发放所在地统计：按某一级行政区划统计全国、各省及直辖市、地级市发码量或反洗钱用户查询量。用户能够查询用户机构所在行政区划辖内各地数据。
l 按辖内各级人民银行统计：用户可查询辖内各级人民银行用户发放代码数量或反洗钱用户查询量。
l 按辖内各级金融机构统计：用户可经过选择辖内各级人行，查询到管辖范围内各级金融机构用户发放代码数量或反洗钱用户查询量。
2)金融机构用户统计功效：用户可查询本级及下级机构发放代码数量和反洗钱用户查询量。
用户经过选择查询方法和查询时间，点击【查询】按钮后即可得到在界面展示统计结果，图8-7。
图8-7：按省级行政区划查询代码发放量
9 系统访问方法和配置要求
9.1系统访问方法
（1）在管理员创建用户后，打开Microsoft Internet Explore浏览器（提议使用IE 6.0和7.0版本），在地址栏输入登录页面地址为:7001/eccs/。商业银行登录地址为各行内机构信用代码系统映射地址。
(2)用户进入系统登录页面后，输入所在机构、用户ID和密码，点击【确定】按钮，进入机构信用代码系统登陆页面,图9-1。
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图9-1 系统登陆界面
9.2配置要求
（1）访问系统所使用计算机设备软件环境要求：安装Window以上版本操作系统，IE6.0以上版本网页浏览器。
（2）打开【工具】【Internet选项】中【隐私】，在弹出窗口阻止程序中取消“打开弹出窗口阻止程序”， 不然可能会提醒“运行脚本错误”。
（3）使用代码证发放打印功效用户端计算机还需安装Adobe Reader 8版本以上PDF查看器和打印机设备。