七一路反洗钱考试试题(一).doc

七一路支行反洗钱培训试题（一）
一、填空题（每题3分，合计30分)
1. 客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户.
2. ________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
3. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
4. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件.
5. 网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时,当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的,再继续办理业务.
6. 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是____________.
7. 居民身份证识别可采用______________和__________________两种识别方法
8 我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。
9. 我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。
10. 行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护,由_____________进行审批。
二、不定项选择题（每题至少有一个正确答案，每题2分，合计30分）
1. 我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ ）
A、毒品犯罪 B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪
2. 根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ )
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C、违反保密规定,泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
3. 根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易( ）
A、个人和机构定期存款到期后,不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D、金融机构内部调拨资金.
4. 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于可疑交易（ ）
A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
5. 根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指( ）.
A。国务院金融协调办公室
B.中国人民银行
C。中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
D。中华人民共和国公安部
6. 金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）
A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度
7. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：（ )
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪.
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产.
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
8. 以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（ ）。
A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转
B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
　D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
9. 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：( )
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；
D、未按照规定履行客户身份识别义务的.
10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》,具有反洗钱行政调查权的有。（ ）
A、中国人民银行总行 B、中国人民银行省一级分支机构
C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县（市）支行
11. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ 　)罚款.
A。20万元以上50万元以下 B。50万元以上100万元以下
C.50万元以上500万元以下 D。50万元以上800万元以下
12. 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有 （　).
A、参与调查义务　 B、配合调查义务
C、如实提供信息义务 　 D、不得拒绝和阻碍义务
13. 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。 （　　　　)
A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件
14. 在反洗钱交易数据实行集中报送模式下,各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括（　　　　
A黑名单功能。　　　　　　B大额、可疑数据导出功能。
C反洗钱报送数据汇总功能.　　　　　D司法查询的辅助功能。
15. 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ 　　　　
A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D、办理业务中发现异常现象
三、简答题(每题10分,合计40分）
（一）按照国家法律的规定和中国人民银行的要求,金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？
（二）请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程?
（三）什么是洗钱和反洗钱？
（四）根据反洗钱相关制度规定,金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？
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