上半年云南省基金法律法规债券基金在投资组合中作用模拟试题.docx

2015年上半年云南省基金法律法规:债券基金在投资组合中作用模拟试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中,只有1个事最符合题意）
1、以下关于契约型基金的表述正确的是____
A：基金经理层是基金最高权力机构
B：基金董事会是基金的最高权力机构
C：基金依据基金契约或合同而设立
D：基金依据托管协议而设立
2、____原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度.
A：真实性原则
B:准确性原则
C:完整性原则
D:规范性原则
3、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。
A．现金
B．剩余期限为366天的国债
C．剩余期限为180天的可转换债券
D．6个月的银行定期存款
4、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处____，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。
A：三年以上七年以下有期徒刑
B:五年以下有期徒刑或者拘役
C：三年以下有期徒刑或者拘役
D:三年以上十年以下有期徒刑
5、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1。1000元,赎回费率为0。50％，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A．9 095
B．9 950
C．10 945
D．10 995
6、一般情况下,开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。
A．25％
B．30％
C．45%
D．50%
7、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。
A．宏观经济政策的调整
B．清算方式的变化
C．供求关系的变化
D．经济形势的变化
8、下列关于基金与银行理财产品的说法,正确的是__.
A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广

B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金
C．银行理财产品的投资门槛比基金更低
D．基金的流动性不及银行理财产品
9、基金营销环境的微观环境不包括__.
A．股东支持
B．营销渠道
C．公众
D．人口
10、近年来，欧洲大陆的__占据了基金销售市场的绝对比重。
A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问
11、我国目前只能由依法设立的__担任基金管理人。
A．基金投资者
B．基金管理公司
C．基金份额持有人
D．基金托管银行
12、债券发行的定价方式以__最为典型.
A．一般询价方式
B．公开招标
C．上网竞价方式
D．协商定价方式
13、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。
A．封闭期的收益公告
B．开放日的收益公告
C．节假日的收益公告
D．偏离度公告
14、__给出的是单位风险的超额收益率，是一种比率衡量指标。
A．特雷诺指数
B．夏普指数
C．詹森指数
D．加权平均收益率
15、《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金发生巨额赎回时,基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。
A．10％
B．30%
C．50％
D．60％
16、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于____
A：特种国债
B：赤字国债
C：建设国债
D：战争国债
17、在股票型基金业绩分析指标中，__是最主要的分析指标。
A．基金分红
B．留存收益
C．已实现收益
D．份额净值增长率
18、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。
A．复苏阶段-—股价下跌
B．高涨阶段-—股价上涨
C．危机阶段——股价低迷
D．萧条阶段——股价回升
19、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。
A．借贷的时间
B．所借贷货币资金的数额
C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息）
D．发行者和投资者之间的所有权关系
20、关于定量分析和定性分析,下列说法不正确的是__.
A．定量分析更多基于客观数据
B．根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同
C．在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据
D．在定性分析中,也离不开定量的统计和归纳
21、__是股票最基本的特征.
A．永久性
B．收益性
C．风险性
D．流动性
22、考察基金经理从业经验的要点包括__.
A．基金经理的教育背景
B．基金经理从业年限
C．基金经理的履历
D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况
23、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在__以内。
A．0.1％
B．0。3%
C．0。5％
D．0.8%
24、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则,下列说法错误的是__。
A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B．参与市场的主体具有完全平等的权利
C．监管部门执法必须公正
D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
25、封闭式基金分配后，基金份额应当__。
A．低于面值
B．等于面值
C．低于或等于面值
D．高于或等于面值
二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选,本题不得分;少选，所选的每个选项得 0。5 分）
1、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__.
A．估值日有市价的,应当采用市价确定公允价值
B．估值日没有市价的,且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的,应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值
C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值
D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整,以确定投资品种的公允价值
2、我国基金业的发展阶段可分为__。
A．早期探索阶段
B．试点发展阶段
C．快速发展阶段
D．高速发展阶段
3、成功的基金营销需要建立详细的营销计划，其主要内容有__.
A．计划实施概要
B．预算和控制
C．市场威胁和市场机会
D．市场营销现状
4、证券市场监管的对象包括__。
A．证券发行主体
B．证券公司
C．证券经营机构
D．证券服务机构
5、深圳证券交易所于__开业。
A．1990年7月
B．1990年12月
C．1991年7月
D．1991年12月
6、《证券法》规定,当股票发行采用代销方式时，代销期限届满,向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败.
A．30%
B．50％
C．60％
D．70％
7、根据《证券投资基金信息披露管理办法》,开放式基金的基金合同生效后,基金管理人应当在每6个月结束之日起__内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．15日
B．30日
C．45日
D．60日
8、基金管理公司的投资管理部门主要包括__。
A．投资部
B．交易部
C．研究部
D．监察稽核部
9、下列属于基金市场营销内容的有__。
A．目标市场与投资者的确定
B．营销环境的分析
C．营销组合的设计
D．营销过程的管理
10、股票型基金的分析一般从__入手。
A．业绩
B．风险
C．久期
D．投资组合
11、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有__.
A．基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可
B．基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现
C．为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理
D．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果
12、我国基金信息披露制度中,基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括__。
A．基金信息披露内容与格式准则
B．基金信息披露编报规则
C．证券投资基金上市规则
D．交易型开放式指数基金业务实施细则
13、以下关于混合型基金的表述,正确的有__。
A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性"
B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要
C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好
D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益
14、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__.
A．时间加权收益率
B．算术平均收益率
C．几何平均收益率
D．简单收益率
15、下列选项中,__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。
A．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币
B．依其所在国家或者地区的法律设立,合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好

C．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系
D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
16、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历.
A：1/4
B：1/3
C：1/2
D:2/3
17、交易型开放式指数基金（ETF）上市后要遵循的交易规则有__。
A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％
C．基金买入申报数量为100份或其整数倍
D．基金申报价格最小变动单位为0。01元
18、对于持续持有期少于__日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5％的赎回费。
A．5
B．7
C．14
D．30
19、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____
A：电话服务中心
B：自动传真、电子信箱与手机短信
C：短信服务
D：互联网、媒体和宣传手册的应用
20、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。
A．50%
B．60％
C．80％
D．90%
21、根据定量分析指标,得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。
A．各类数据的采样不同
B．其分析更多基于预测数据
C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同
D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致
22、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。
A：不对外办理基金业务
B：不运作基金资产
C：只办理赎回，不接受申购
D：只接受申购,不办理赎回
23、目前公司债券条款中包含的__属于嵌入衍生工具.
A．转股条款
B．赎回条款
C．返售条款
D．重设条款
24、基金经理任职报告材料应当包括__。
A．基金从业资格证明复印件
B．基金经理任职报告和任职登记表
C．具有3年以上证券投资管理经历的证明
D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见
25、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系