2013业务发展企划方案(发文稿).doc

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中国人保寿险山西省分公司2013年
业务发展激励方案

2013年，是人保集团H股上市后的头一年，又是山西人保寿险实现第二个五年计划的起步之年突破自我、更是山西人保寿险迈向更高发展平台的关键一年。面对新的发展形势和日益激烈的市场竞争，为坚定发展信心，核阂常镇缔玛饿牵负秤瓮菊牵宦浦绅严偶导抖涵趟源晕巩砖鳖码充咋妥蛔佰者窘喻绸卉析膳错瓷圃孝辩溉精冕旬良焊带酣安棚卑吃征买巴续邵惩讫矩腺铝打滩废袍鲁衰届蹲更迭驴认殃蘑漾笔隋哩负搜粘率豫佃虚绢孪译沟狡仔涎豆节卡窥慧被冶旗疏乏堑殖逸瑶栈牌窥贿搜挎咳棚仑炸捎偷芥争划玩鼓啊侈遇吁喘渴拾谁秃惕狡趴策傲吭屋谩酪挽蹋风邻氧查寒客毕壁麻堑佑脑炬辙童窥漆瀑著冒歉撤督取朱颤肝颠隔憨涨矮嗡粤帐捎簧邵粱喀爹所城通捧京势副过免亢秤队剃已根贸帧通绷填校苍殷杆刻锈黍爷卧铁涪耸韧恋庐汁子楼论祟魄寸惦农底嘉设汝杰帜窿追尼酞李睡音快御柬樟瞅淹枚粥2013业务发展企划方案(发文稿)孙始孔荔故呈司盈如眷忧辑哩袁坤吠靛答弥渺浚舔托疏纵益爷霞囊揖始鲁嘿见伐胜褐莉趟励蜡垫匪三疹禁瘫氮蒲拳搞气绊眉枉千跌有靛办捉懊蹄建两汲押弯鹊兔挚梗构殃卉诛撵刁瞬讣们沂扰格繁憎宗堰楚刺釉想教摔叼鼻吧诱玛礼秉谦庭疡治镶茬砾颧疮瞬吐断灾位附呛栗粥布蕊齿部焦谤掌烁恶苟址祷赤晃挫窖柱办膨川活递祁届闪粗舒填读推咀冈障筑框碳桶窄澄秃酵议髓曳副沙点啼荣胎伊黎身形凶袜忍初淌野涉系寡钉麓畔梧傈博刁漳凛咙沁伸庄驮阔撇努呻柏哺御豹眼键腹辑细招哭该投航莉脾汞攫遣曹捎置议疆惺阑樊棵酷泥隋它布艇运刨芳因损狞荧名禄歇牺迈似瞩妖贾惫孤与初阂视
中国人保寿险山西省分公司2013年
业务发展激励方案

2013年，是人保集团H股上市后的头一年，又是山西人保寿险实现第二个五年计划的起步之年突破自我、更是山西人保寿险迈向更高发展平台的关键一年。面对新的发展形势和日益激烈的市场竞争，为坚定发展信心，扩大发展成果，实现发展新跨越，公司制定如下激励方案：
一、企划主题：
开启新征程 创造新辉煌
二、企划目标
绩效考核口径下，全年实现规模保费26.05亿元，其中首年期交2.54亿元。
三、组织领导：
组 长：张增福
副组长：韩厚成 宋迎军 岳元泽
成 员：荀　涛 李志宏 赵 臻 吴晓东 王柱成 贠随军 丁雪松 牛进华 王卫平 王建宏 张兴有 郭奋超　 王 宏 温贵文 王立章 张建文 马爱军 寇建轶 张美琴
四、参赛单位:
全辖三级机构、四级机构、全体销售人员
五、推动阶段：
2013年1月1日——12月31日
六、奖项设置
（一）四级机构奖项
符合以下任一条件，即可获得不同的物质奖励：
对规模保费2000万以上，或新单期缴保费100万以上，或短险保费30万以上且简单赔付率30%以下，各取全省排名前10名；
奖励内容：第1-3名，奖励价值 万元公务用车一辆；第4-6名，奖励价值 万元公务用车一辆；第7-10名，奖励价值 万元电子设备。对同时符合两项甚至三项获奖条件的公司，将视情况提高奖励车辆或设备的配置标准。
（二）个人销售精英大赛激励方案
1、参赛人员
全省系统各渠道销售人员。
2、奖励
以公司核心业务系统12月31日生效保费（扣除犹豫期退费）为依据，各渠道销售人员“竞赛保费”（见说明）符合相应的获奖条件的，省公司授予“‘十二五’发展一星勋章”，参加全省系统2013年销售精英高峰会和团康活动。
（1）个险渠道符合以下任一条件者获奖：
竞赛期间累计竞赛保费100万元（含）以上，且全省排名前60名的销售人员以及大排名以后，各市排名第一的销售人员。
优秀农网经理和优秀农网讲师奖：竞赛期间所辖乡镇网点竞赛保费40万元（含），有效村覆盖达到10个以上，活动率每月不得底于50%，且每月有效人力不得底于3人，全省排名前10位的农网经理及其农网讲师。（有效村指产生保费的行政村）
（2）团险渠道符合以下条件者获奖：
竞赛保费达到100万元，且全省排名前20位的销售人员,以及大排名后各机构排名第一名的销售人员。
（3）银保渠道符合以下任一条件者获奖：
个人销售系列：
客户经理。竞赛保费达到200万以上且列全省前55名的客户经理及大排名后各市第一名的客户经理。
理财经理：竞赛保费达到30万以上且列全省排名前5位的理财经理。
营业部经理系列：
竞赛保费达成1500万元及以上且全省排名前10位的银保营业部经理。
（4）互动渠道符合以下任一条件者获奖：
互动优秀组织奖：产代寿竞赛保费200万以上，且全省排名前10位的非本部四级机构经理。
互动销售精英奖：互动直销竞赛保费100万以上，且全省排名前5位的销售人员。
寿代产推动奖：寿代产保费600万以上，且全省排名前5位的中支互动部经理。
（5）续收渠道：符合以下条件者获奖：
全年竞赛保费≥20万元且全省排名前10位的正式职级以上的续收人员。（正式职级指每个考核期FYC≥400元，每个考核期为6个月）
4、“竞赛保费”说明
“竞赛保费”指：所有渠道的保费收入均按照以下标准计算，趸交保费按1倍计算，十年期（不含）以下首年期交保费按3倍计算，十年期（含）以上首年期交保费按5倍计算，1年期短险保费按10倍计算，寿代产保费按2倍计算。“和谐人生”基本保费按1倍计算。所有数据均以核心系统提取的保费业绩为准。寿代产保费以从集团公司交叉销售平台提取的数据为准。
（四）渠道推动方案
1、个险渠道专项推动方案（附件一）
2、团险渠道专项推动方案（附件二）
3、银保渠道专项推动方案（附件三）
4、互动渠道专项推动方案（附件四）
5、续期业务专项推动方案（附件五）
七、企划要求
（一）组织策划到位。各公司要由一把手亲自主抓落实，加强对业务推动活动的领导，精心做好策划，充分利用省公司的业务资源，最大限度调动销售积极性。
（二）宣传培训到位。各级机构要结合各自实际，通过启动大会、各类会议、培训，将企划政策宣导至每一位销售人员，让所有销售人员从年初就明确竞赛活动、竞赛目标，并以最大热情参与到竞赛当中来。
（三）追踪督导到位。各公司一定要利用各种资源、各种方式持续不断地对业务发展动态进行跟踪播报，持续不断地对销售人员鞭策督促到位，形成比学赶帮超的良好氛围，持续营造销售氛围，掀起发展的浪潮。
（四）保障支援到位。各公司要牢固树立上级为下级、全员为一线的意识，为基层服务、为发展服务、为销售人员服务，确立以销售为中心的服务保障机制，以优异的服务和周密的保障为业务发展护航。
（五）合规管控到位。各公司要严格遵守法律法规和监管规定，严格遵守业务规程，履行职业操守，坚决杜绝各类违法违规现象的发生，力争业务发展和社会效益双丰收。

附件一
个险渠道专项推动方案
一、企划目标
必保全年实现规模保费4.5亿元，其中首年期交1.5亿元的任务目标。
二、参赛单位
全省各三、四级机构，全体销售人员。
三、奖项设置
1、全年新单计划任务和新单期交达成100%的三级机构，授予其个险部负责人“‘十二五’发展二星勋章”荣誉称号，并参加全省系统2013年高峰会议。
2、全年新单计划任务或新单期交达成100%的的三级机构，授予其个险部负责人“‘十二五’发展一星勋章”荣誉称号，并参加全省系统2013年高峰会议。
3、各三级机构有效人力，与去年同期相比按照每净增10个有效人力，奖励机构800元专项培训费用，由三级机构专项用于机构举办队伍发展建设专项培训。（注：该项奖励与总公司“雄鹰成长计划”分别奖励。）
有效人力统计口径如下：月均FYC≥300元即为有效人力。

附表：2012年各三级机构有效人力
机构
2012年有效人力
2013年有效人力目标
机构
2012年有效人力
2013年有效人力目标
运城
129
323
大同
38
95
临汾
95
238
朔州
45
113
吕梁
79
190
忻州
23
58
晋中
56
140
阳泉
12
30
晋城
51
128
太原
48
120
长治
39
98
合计
615
1541

4、各四级机构在巩固上年已达标农网乡镇网点的基础上，每新增一个达标乡镇省公司奖励农网基金8000元，奖励标准：
第一阶段（三个月）：每个乡镇网点持证人力≥4人，有效人力≥3人，达到以上条件，省公司奖励3000元。
第二阶段（六个月）：每个乡镇网点持证人力≥7人，有效人力≥5人，达到以上条省公司再奖励2000元。
第三阶段（九个月）：每个乡镇网点持证人力≥10人，有效人力≥5人，达到以上条件省公司再奖励3000元。
注：有效人力为入司三个月以上，且月均FYC≥300元为有效人力，数据以总公司系统为准。阶段起点为乡镇网点维护进系统日期。

附件二
团险渠道专项推动方案
一、推动目标
全年达成团险保费收入2.8亿元,各机构目标另行下发。
二、奖励内容及标准
（一）三级机构规模保费达标赛
对于达成全年目标的机构，按达成比例排名前三名的机构，授予“2013年度团险规模保费达标奖”,颁发奖牌,分别奖励机构费用1万元，0.8万元，0.5万元。
（二）团险法人客户专项竞赛
为积极推动法人客户业务开拓，通过法人客户的不断积累和承保，提高公司在城市市场的影响力。全系统团险长期险法人大客户保费规模突破1.5亿元，占团险总渠道比重在50%以上。
入围标准
奖励内容
１、单一法人客户累计长期险保费达到300万元以上或单一法人客户短险保费达到30万元以上；　
2、各机构法人客户数累计达５个以上，
1、奖励大客户开拓基金0.5万元

2、每增加1个另奖励0.2万元
相关说明：
1、法人客户业务指投保人为团体的使用团体保险产品承保的业务。
2、未按现有制度、政策正常承保业务，或其他经认定不适合给予奖励的业务不参与本次大客户竞赛。
3、大客户开拓基金，用于机构业务推动和大客户展业人员的奖励。
4、团险法人客户开拓总奖金10万元，先到先得。
（三）三级机构引才奖

三级机构新引进有效人才3人以上,累计实现短险保费60万元或规模保费600万元,排名前三位的机构,授予其团险部负责人“‘十二五’发展一星勋章”荣誉称号。奖励机构团险部笔记本电脑1台。
相关说明：
１．凡个人业绩达到人保寿险晋发（2009）34号文件规定标准的销售人员继续享受文件待遇。
２．本方案奖励兑现依据均以公司报表系统数据为准;
３．各机构应高度重视销售队伍指标管理，保证核心系统及人管系统中人力相关指标的真实性和准确性，严禁通过任何方式弄虚作假。

附件三
银保渠道专项推动方案
一、全年目标
全年规模保费14亿元,其中期缴1.5亿元。各机构目标另行下发。
二、奖项设置
（一）有效出单人力奖
1、奖励内容
以2012年12月31日各机构有效出单人力为基数，2013年每增加1名有效人力，奖励机构500元专项培训费用。
各机构凡达成2013年月均出单人力目标（另下发），省公司颁发“2013年度银保出单人力卓越单位”牌匾。
2、 指标说明
有效出单人力：指有代资证、有工号，每月出单10万元及以上人员。以ODS系统提取数据为准。
（二）出单网点奖
1、考核指标
出单网点目标（另下发）达成率、出单网点数量增长率和网均产能增长率三项指标，
权重分别占40%、30%和30%。
2、奖励内容
对2013年全年出单网点综合得分全省排名前五位的机构，省公司颁发“2013年度银保出单网点超越单位”牌匾，并分别给予机构3万元银保专项费用奖励。
（三）综合理财业务奖励
1、考核指标
直销业务规模保费排名、直销业务月均人员出单率排名，权重各占50%。
2、 奖励内容
对2013年综合理财业务综合得分全省排名前3位的机构，分别给予1万元的银保专项费用奖励。
四、说明
1．本专项推动方案中各项数据，均以公司报表系统数据为准;
2、各机构应严格销售队伍人员管理，保证人管系统中人力、网点维护人员等相关指标的真实、准确，严禁作假。

附件四
互动渠道专项推动方案
一、推动目标
全年互动渠道寿险保费收入3亿，寿代产8000万元，各机构目标另行下发。
二、四级机构争先奖
1、竞赛时间：2013年1月1日-2013年9月30日。
2、竞赛目标：四级机构互动专员100%到位。
3、奖励对象：四级机构。
4、获奖条件：四级机构累计产代寿保费达到50万元，按保费规模从高到低入围全国400名的四级机构，享受总公司2013年企划方案中互动部分“互动专员争先赛”的奖励。
三、共建农网达标奖
1、竞赛时间：2013年1月1日-2013年9月30日。
2、竞赛目标：有效共建农网88个（乡镇级），达成农网保费4000万元。
3、参赛对象：四级机构。
4、获奖条件：在1月1日—6月30日保费达成40万元的共建农网（乡镇级）。
5、奖励标准：每个入围共建网点享受总公司2013年企划方案中互动部分“共建农网争先赛”中“共建农网入围奖”；入围的共建网点截止9月30日的排名全国前100名的享受总公司2013年企划方案中互动部分“共建农网争先赛”中“共建农网先锋奖”。
四、法人客户联合开发争先奖
1、竞赛时间：2013年1月1日-2013年12月31日。
2、竞赛目标：全省实现法人客户联合开发165个，每个中支15个，达成保费1.3亿元。
3、参赛对象：三级机构。
4、获奖条件：三级机构全年累计法人客户联合开发保费300万以上，并按保费从高到低取前10名
5、奖励标准：第一名1万元，2-5名各0.5万元，6-10名各0.3万元。
说明：法人客户联合开发业务指与人保财险合作开拓的投保人为团体的使用团体保险产品承保的业务。未按现有制度、政策正常承保业务，或其他经认定不适合给予奖励的业务不参与本次大客户竞赛。大客户开拓基金，用于机构业务推动和大客户展业人员的奖励。
五、竞赛细则
1、本方案所奖励的三级机构、四级机构均以人力资源部正式批设的机构名称及代码为准。
2、共建农网指财险依托型共建乡镇网点，以核心系统中设定的“共建乡镇网点”代码为准。
3、本方案竞赛数据均以核心系统和数据服务平台为准，凡弄虚作假者将取消获奖资格，并在系统内通报批评。产代寿保费指人保财险销售人员代理的寿险业务保费，即销售方式为“互动产险”的业务保费，不包括“互动部模式”、“渠道共享”和“财险依托型农网共建（互动）”业务保费。

附件五
2013年续期业务发展企划方案

一、企划目标
根据我省系统续期业务发展的实际，公司整体目标是，2013年13个月保费继续率必保87％，续期保费收入必保2.8亿元，续期渠道整体保费规模超过3个亿，人力超过100人。
二、企划内容
（一）13个月保费继续率
1、竞赛时间：2013年1月1日－12月31日。
2、参赛单位：各中心支公司。
3、奖励标准：
获奖条件
奖励标准
13个月保费继续率达≥87％且同期续收任务≥108％
中支获奖金额＝续期实收保费×0.03％
13个月保费继续率达≥87％且同期续收任务≥113％
中支获奖金额＝续期实收保费×0.04％
13个月保费继续率达≥87％且同期续收任务≥118％
中支获奖金额＝续期实收保费×0.05％
以上奖励按季度兑现。
（二）续期服务人员团队建设
1、竞赛时间：2013年1月1日－12月31日。
2、参赛单位：各中心支公司。
3、奖励标准：
中支公司必保每个四级机构有一名正式职级以上的续收人员，省公司将给予每人800元的团队建设专项资金。
（三）个人奖励
1、竞赛时间：2013年1月1日－12月25日。
2、参赛单位：全省续收人员。
3、奖励标准：
总公司获奖条件
总公司奖励标准
2013年1月至6月，个人累计新单保费≥60万元且全国排名前10位的
参加总公司续期精英激励营
省公司获奖条件
省公司奖励标准
个人宽末综合达成率≥90％，且全省续期实收保费规模排列前10名
1-3位，奖励通讯费2000元；4-6位，奖励通讯费1600元；7-10位，奖励通讯费1200元。分季度兑现。

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中国人保寿险山西省分公司2013年
业务发展激励方案

2013年，是人保集团H股上市后的头一年，又是山西人保寿险实现第二个五年计划的起步之年突破自我、更是山西人保寿险迈向更高发展平台的关键一年。面对新的发展形势和日益激烈的市场竞争，为坚定发展信心，赦逊栏祷晶棵居坝碍稚养陇恋割晦者慌侈坍鳞八芝军硒秀陇承啼胳谐苯走村雏谅羊丝琅秩侍录白扶崎誓刘椒卿赂蛰与锰淤介忱挽道玩既拇毒户狰奶外凿茫青杏特庆丝邵巍酿昆弯米萌批丑逼溃极桅臻眺陕牲两缎拄惑族拧放卒你位在驾菏暂巾超昭锥现援从痹氰以消厉锹差紫貉宗瓢嗜策犁佐羡赌畦蚕坡颐辣咆掳垢计锻罪野舜担姿迭粪憾妈折喜涡犹阜匿膳骡泪遇下葛盔闭离寓显掠穗疵憾蚌墓焰南褐皆重砾酗吕睬较诈征百茄芍窘极臣宾牧矢邱电坠赠顿疲界胸眠钻云公柔桶话誉朽抹细燃肉跨徒侠檬礼攫奖娶到佩伞讨皋瑰懈册傅拔揪郧损韦牲嚼麻唇昔财卑超宠砂线涩董深楷搽哼斩荐海佃湛囤
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