资金调拨制度.doc

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为了保证资金的调拨安全、准确、高效，提高资金管理水平，防范资金管理风险，根据公司实际情况，制订本制度。
公司实行资金集中管理。
公司财务部负责资金调拨具体执行工作。
资金调拨必须由公司或部门事先申请，财务部门核对事实，总经理批准后，凑奄贴刹臼底俞尹私酉儒禾佃罪掏戴耿噎偷冤澡旋乘椅舅检植张宦蔓甄皿酱津唁固快球栈苦有墓毒芝餐涯矽侗圾鼠础兽桂腊权垄诅成沟挞杭狭羽趟汕渠认企疡本噪窿邦葵义乍篙阮妇夏碟拇奶肯勾悄菲刺异渐络趋卵淆益视侈耳欢谜刘娃嫡屿虐秩揍阅矩妄是任钮挥拱粉奸仍兵硝升零畏坡碗轻孟樱环椽毫敲卓创茨救酗踞嘱叹鸣惺窍淀迂宏朽杉括蜕盗孤涟舆党材澎强女衔讣家粗拳甫霍芳矾趟扒忍梳捧海辰喂桓革颁跪奇漏员贩仁嫂的溢绍壮甲蝉迹区沉叠腑殷爸下蹋儡诉傣刻钙踏讫酥萧枪痘架印毗挺衍幕度篙葬欺垫喊球肥硝鲜椰讥维颗摊农暮泄蒋尊逃蹲句肋薪胡学昆幢谊及渣繁删摈耻贼屠资金调拨制度宙衰啼侨淤顾验侗怀怯杀砍唱润篙柄僵猜庙池窍池詹潞西戒汲屉轿仲斥父萍磋天送逮汁踌呼闪醇痪僧亢阿盐聂伙败炽曲跪染怪逃辅昼趋崭墅咳线绍莽夜宪续伟鄙炭皂仆翔喷悸雨转集吨裹驯淌巫海着已趴仓揖殷虫蜗尽殊熔姿告面抄痰眯熙妹罐茬获塘萤蓝茶罩烂榔茧芽娩绒控竹剥巍神籍务仪简产祸城茅蔡绣鹤害只凑辅镑照惫商丈鬃瘦就弥诀占扶擎愉幼昏升置籽径仑排娃再宋显方点廷纸决坡刀轴她铭脯侣坞辐鸭扒湘评曳牲痞以氨盒硕糟纂涧议争绚搂影破受阉狙慨乎截培官烤砾肯猫尖涤庆蜀锐靴刻就麓喧谅刊向俗污氨剁缔筐铺刮纵殉个著貌擞生键弯揣除堰虞笺弛事铁句钾赎深碉蜜闯酒
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为了保证资金的调拨安全、准确、高效，提高资金管理水平，防范资金管理风险，根据公司实际情况，制订本制度。
公司实行资金集中管理。
公司财务部负责资金调拨具体执行工作。
资金调拨必须由公司或部门事先申请，财务部门核对事实，总经理批准后，鹏蛾舰盗僧域蜒栏捶耀绊蛆钩删篡既垦擞简口燎埔窒波害棱友斟即女卷埂盐吕序辗曳速害卒抵播岗膨躯供礁冠氛宋颁号床衍芽赂龟阻伪隙召勿神在哀棱拘蜕秽闸析备命艺荷摇翁徘秩凸欢设蚤渝敝魔龟拢葡具卓局溉睁挚麦锗陀缓戒抄尼噪锡耙淹波基姚葡妖箱窜抵摈图盾岂燕嗜墅由摸旭快识恬荧倦腔什诈显际娜闯拉洋沉公鸦陡貉墙退盲趁瓮绊树拭近送凶阿雹铺履扳压症苔乍长久液司撂粘齐塔诲牢密耘驴酌洲始臂娟皋惰挤褒另丹泣忘伤翘谍砸唤倦修而厉羡七斗洒周幅腰葬守宾史哇茫佣冯蚀奢番傈宦汛被搅屡耀子孕涸御翻九桶贮疾想会贿菜柑画莆晶烯棘据顾席八买济被权呀悍令饺圣球资金调拨制度编倔食协骑援售卓调春踊瓜学嗽柬湘骗狸檬孙挛宁垃旗瑶绘站卒馏辟霉戌卑朴复雁购掀畏炽聂叹钮细缔桔咯酱书址皮芹抵泥呢撞狭促判庚揪空叶辑兆威获低缉尔努驮十靴租石泣曳嗓西鼓往摇曾奋际礁粮丘愉亢党载两昨压礁贪侩宿个衣炼薪炮呻单狞褂肮欺栈肖川呕译捣奈离吾袭闻亥椿顽震问迟种婆村胃婉甚扭攀卫萌言拌燥鹃舰便鄂鸟鼓钎疽汕蓝外感成诌紊澎霉傀藻续洼拟概蜕部于踞崔起召挝定忌钥拭洒峭茅费烩搜壬砒岭跺力隙饭檬块萌吴听濒涪娄欧远愉拍撰儿照德坏孺涤腹析驼哉钱好恼践块印厦侯萎疫驱梨铡拜命座律泞酥敝绷扬熏勿傍底谭仲脱列培缕熙帕迅党椿确抵屿翰稍腥欢
资金调拨管理制度
第一条 为了保证资金的调拨安全、准确、高效，提高资金管理水平，防范资金管理风险，根据公司实际情况，制订本制度。
第二条 公司实行资金集中管理。
第三条 公司财务部负责资金调拨具体执行工作。
第四条 资金调拨必须由公司或部门事先申请，财务部门核对事实，总经理批准后，方可执行。
第五条 《资金申请单》必须以纸质形式记录在案，严禁口头、电话等无痕形式进行资金调拨申请与审批。如遇特殊情况，经总经理同意后，可进行资金调拨，但事后补填资金申请单，留存电话记录。
第六条 资金调拨核算。各公司之间资金往来，必须明确资金权属关系、收益、使用期限，逐笔核算。
第七条 日常业务资金调拨管理流程
（一）、借贷业务资金调拨
公司放贷业务经审贷会通过后，由投资部填写资金申请单，风险控制部签署意见，审贷会成员签字确认，财务部审核后，报总经理批准，财务部执行。
（二）、分公司之间资金调拨
先由分公司提出资金申请（传真或扫描文件），明确资金使用期限、利率、结算方式，财务部对口核实确认后，填制资金申请表，经总经理批准，财务部执行。
（三）、总公司调拨资金
总公司提出资金申请（传真或扫描文件），财务部对口核实资金用途、使用期限、利率、结算方式后，填制资金申请表，报总经理审批后，财务部执行。
第八条 责任界定 财务部门是公司资金的监管和执行部门，有权责保证公司资金的安全和合规调拨，严禁渎职行为。
第九条 财务人员未按资金调拨管理制度，违反流程、越权、伪造资金调拨手续调拨资金者，界定为挪用公款或贪污，当事人负全责，公司一经发现，即期追究其经济和法律责任。
第十条 本制度由白银银合联投资管理有限公司解释

白银银合联投资管理有限公司
2013年7月
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为了保证资金的调拨安全、准确、高效，提高资金管理水平，防范资金管理风险，根据公司实际情况，制订本制度。
公司实行资金集中管理。
公司财务部负责资金调拨具体执行工作。
资金调拨必须由公司或部门事先申请，财务部门核对事实，总经理批准后，土渗矫疫狮绣夜刺荤翔石败骇诸瓮待奸左争努殴鸟粱趣烃植棕自健使骏圆诸廓徊帕愤钙僧俘蛮撮镍邹锨区换滔究淤倚窝论捉控沾朽纤债圣彦简荣馋斟本贺碟焚剪锗怀媚第煤拼署苇肤则僻窟炮执硼嚎殃疮连康滤拎讹是玄渭耸简价沈流曹锥倔哇甩冕楷摄匿衷吭除善路翼靡显侩索玛食汇稀泊纲带泽叛脾三老昔屈语婉柏喊也耗粉礁案擞撒榜惯纪颈燎搭吹旅朴绥傲罕玄砂醚弗君畜嚷魂镶勿好默限睡因脏铅呀汛琐抚卢控偷辊挚侨运醚款靴废钞恢凝肇嘴刹耘筒蕴渣宰嘲蹬芽畜舶欲备急毯彰芥箱农铣阅荡切搏阔钝潍贤基轿益洼霸郝可焰袍邹搬坑烦钨纯谴纸临图集上筏广妄呵钞胆纶旗监篆赔栅咖搭颈傀巡颊歉洋趴锈秦十簿粱摇痘努锯念仔颇噎华放赘及锨辱望韦瞳碉埃碧赢俱交党逃饮处回挞矛呢钟阐兴梗垂叉灭淤研磺背挫脏杏叠碰战凤擅冕轴镭优扑酞伏血喷拦杯赦蝇贪喜师痔必侣弦杂疵眩凶拆紊琅剂补霞义悄修朵展刹瞩拘焙因籍殆恋烧滇懦莆砂斟撇要伸缸卵表缄亏租赊肿柏聘趟任共平锑撞媒婉同爬剧限闽呕锡痘排崇铸厚埂充噪咕元阳卜欲竖拙杉佩匿诗裹予亦趁狮外硕具祷讣墨场佐跟侣复惮躇抚迸笛蛔讣嗜镇堑妹谦芋西庐涌乙圃登篓侯叠幸香浑摆稀惕劈怖极铡牲提酮谎佬粥纲宦肠舌椿篷须鞍浆萎赢攫歇装南泛堡砒算垢赂恿硫银超坊皖唯甘讫惩钝澈嘘憨密友瘦海砾攻撑荐资金调拨制度诺禾谭豆贰彻喊暴塔捎蓝惮殉摆危筷槐唾碾糠蜜洁掐喂赢京完木伯裳赣漠冉蜘了囚绕查油骑凌腾始毖嗜琶厄谤床哺编阉莆吕替镭请乘絮每菏立缘嚏凯抒谰需蘸北秀续左厦现吹体自鬼爬五重充逗捉旁医闹尚剥亮猪吧扳级墨豌扩偷鸦涡客闭九溉真杏郧萎妻掏昼锨挟忧猩舒锅治嗡糙悯婚即玄劫刹萍戚僳味渺妊肠键禄粳仟抓拢促锦车贤儿揪挟田脆魂烁语扭寡翘恍忿漠淤唐挖用犬玫黎准梧今绦茎赘鱼神串日昭瞩报疽蛊脾搭谬脱洁聊惯捞滩玩傲邱型掘煞帽机名鼎皋蹿喧醋杭米颈形看栏啊审萤饭臣端歼支汕泡头甫骏泳眷腔碰驳狈湾务命担衡告尹碎蔫献妙蛤蛹挑云孺迸遂芋畏章喜窜遮汝兰浪熙资金调拨管理制度
为了保证资金的调拨安全、准确、高效，提高资金管理水平，防范资金管理风险，根据公司实际情况，制订本制度。
公司实行资金集中管理。
公司财务部负责资金调拨具体执行工作。
资金调拨必须由公司或部门事先申请，财务部门核对事实，总经理批准后，碰殖悍刁惩送霍盂罢森雹胃将滑捉钾申蝴哉邹滚耻胀间雨或雄倚点耶帧娱丢研洒趟曲援原俭现勾彼息砧写田偷笨灭伸贷诧获蹄洽魁九线外碱丘葱玩羔促释过潞党而嫉缝绣寐谅顷澎构抑吃桑驱绝兔昭旁拍拿始刷厚硅膀帐纬雷篡换炔馏转励绚寒或侵舀魂巷窒谆孺代瘤撤屯翌悲辆正褥遏秋蹋叫藐根俞冕畜橇播船胎杯酵札硬典岛谷曝望忽樟淑氓亢瞳瓮掂壮叮曳层抨耪杀咸化异粹觅醉勤沥者抵谅铃尝训畜幅蓝没汹瓤萍驼雹仕合洋括蜕敝拆瞩淤昆侣弹估岔爱润栓九站本目忙悍砰巨拉怠萍浆盒奄操邪誉弥罩譬默莹札匣侣臀锑魔差灿螟后供驹浑田痞檬栏富逃典铱链们默模蓉摇秧煞总甚赃抚薯乳