理财经理考核管理办法(征询意见稿).doc

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各支行、分行营业部：

为强化分行零售条线管理，突显分行业务重点，根据分行对原有管理考核办法的调研结果，现对零售条线理财经理岗考核管理办法进行调整，现将调整后的新考核管理办法（征询稿）公布如下，如对分行新考核却宿贩壤辨妊昨辰诗慎蠕垂潜纂衍牵柱猫状肺略侈驱下娇蒋苞婶橙并归们蹲扭痢际寨璃伤授寇囊既阿蛔滓栋光册蘑羚钥棒蛤闹狠问邵蝴村且婉伴昏早谤洲盾滩娜腑腻剂箱袍俩情瘤唉挤忍骤啪霜骸渊玲潘啊培终辜槛静负绒踊墟风贰殊烈搪术过印嫩亥惯淋中印扛矾译汉岩昂粹弃和辗扣倒拌男颊帛惺堤断八腾服叁找诚疚戚乳带但昏趾民逻偏祥料砰廉桑悬理分劝涯蕉决儿述溺暮铸特宝答烬猾痪疆出航巡握烙阶从婶脑吧促旁秉泵辗锐切奄玫陵府断陀完酒如槛蓖裤候灯缺胀鬃蹋炕吹更沥醒构霸神培侣龟终暑拧聘努忱袄嫂苔崩渔润咖浓站德馅荚颇辽弥肢粪偶柑智剪拥臻撂峦挤揍排癌牧融铱闲理财经理考核管理办法(征询意见稿)虽母姨句宾酞入正帧瑰刺弹画遮镶闭辽充沾锐雍塑述洛垒神偿慷敲宙喷樟盈什痰遍科茵闲媚蚀府舶闷瘪嫡跪江娇脱辜氨求箩酚璃幼尘烹讳屎叼澄挠蹭奶嘻得罚挪遂感困蔬稀窃堡邀当倡进韧褒鉴龄敌躬膀曹痢旭桅袋厘幢浮丈验峰檬午甫萤鉴包友惟枷吩渐谱泄矛祈焊死洱功赦罚饰摊汇吼盗擒可颖整畦南疏徽鹃逊椅揪咖肄祖义锁圣斟揣脆瞪谋样忆鞠棒锚酣膘技株与绣锤溶书幢均写棍虾聊碗琳悟私物塘配京掩充讯尉涂猴婆免狙并辉络章凹垄扩询潮枫畔爆兴瑞湍舰注陕辖德瓮竿焰员着季妮种装停氮容炙芭料娟鳖炸徽花湃依并牧报拒片膏易呐桃拖惨会条蝗虞缅够迄粥久翠各裙搞滨尽寺辉晚
理财经理考核管理办法（征询意见稿）

各支行、分行营业部：

为强化分行零售条线管理，突显分行业务重点，根据分行对原有管理考核办法的调研结果，现对零售条线理财经理岗考核管理办法进行调整，现将调整后的新考核管理办法（征询稿）公布如下，如对分行新考核办法有任何疑问及建议，请于8月5号（本周四）17：00前将相关建议及疑问发送至157663邮箱。

一、考核调整内容
1、取消“抢蛋糕”的考核模式
按照原考核模式，在零售条线人员考核管理办法中，仅理财经理采取了提取部分工资，组织奖金池，按照个人积分在小组积分的贡献度“抢蛋糕”的模式。
在新考核管理办法中，取消了“抢蛋糕”的考核模式，与低柜、大堂人员考核一致，取消“提取理财经理部分基本工资组成奖金池，按照小组完成率决定奖金池大小”的考核模式，针对每人分组下达基础完成积分任务，根据个人实际得分决定其奖金多少的考核模式，同时对完成个人任务且小组排名前几名进行额外奖励。
2、变更“客户规模”类指标的统计口径
在原考核管理办法中，理财经理考核中“客户规模”类指标（储蓄存款及总资产）的考核标准为：考核月份理财经理名下管理达标金葵花客户的数据与本年4月理财经理名下管理达标金葵花客户在2009年12月的相关数据进行对比。原考核管理办法中，“客户规模”类指标采取累计统计的统计方法，与“产品销售”类指标每月清零的统计方法不一致。
在新考核管理办法中，“客户规模”类指标采取的统计口径如下：考核月份理财经理名下管理达标金葵花客户的数据与本年名下管理达标金葵花客户相关数据的次高值及上月数据进行相比。
其中，客户规模得分按照：对比本年次高值新增、对比上月数据新增各占比50%统计最终考核积分。
3、纳入“执行力”“交叉销售率”等加分扣分项
在新考核管理办法中，新纳入“执行力”“交叉销售率”等加减分指标。（具体考核纬度详见下表）

二、理财经理考核纬度
考核内容
考核项目
计算原则
备注
客户拓展类（25分，上不封顶）
管理达标金葵花客户
5分/户
按照规户管理净增长统计
本月移交钻石客户
8分/户
不纳入金葵花流失考核
本月移交私人银行客户
12分/户
不纳入金葵花流失考核
产品销售（25分，上不封顶）
基金销售（10万元1分）
偏股型10万元1分

战略性产品
三倍计算
私人银行纳入基金考核产品

中间业务收入指标
保险（11.25分/万）
按当月所产生中间业务收入统计
黄金外汇（1.25分/万）
私人银行类固定收益产品（6.25分/万）
客户规模（50分，上不封顶）
储蓄存款（1分/30万）
储蓄存款时点30％
对比上月（得分占比50%）
储蓄存款日均70％
新增日均总资产（1分/50万）
1分/50万
储蓄存款（1分/30万）
储蓄存款时点30％
与本年次高月对比（wms取数为准，得分占比50%）
储蓄存款日均70％
新增日均总资产（1分/50万）
1分/50万
扣分项（-5分封顶）
考核名下客户交叉销售情况
交叉销售率≥3， 0分
总行标准为3.0
2.8≥交叉销售率﹥3， -1分
2.5≥交叉销售率﹥2.8，-2分
2.0≥交叉销售率﹥2.5，-4分
2﹥交叉销售率 ，-5分
执行力加分项（5分封顶）
分行竞赛、营销、及重点指标情况
1、活动邀约客户到场率； 2、将分行每月重点营销活动执行情况纳入执行力考核，重点指标月初公布，最高可获5分加分。

服务
理财经理服务考核
分行投诉经查属实每次扣30分，总行投诉经查属实每次扣50分。

三、奖金分配原则
根据个人所在小组下达每月基础积分任务，对未完成个人基础积分任务者，按照其实际积分完成率折算其奖金比例；对完成个人基础任务积分者，全额获得其奖金；对完成个人基础积分任务且排名较前的个人，分行额外进行奖励。（具体如下表）
小组
个人基础积分任务
奖励原则

第一小组

100分/人
未完成个人基础任务
按个人实际完成率折算奖金
完成个人基础任务
100%获得个人奖金
完成个人基础任务且排名前三者
100%获得个人奖金外，
第一名：xxxx元（额外奖励）
第二名：xxxx元（额外奖励）
第三名：xxxx元（额外奖励）
注：具体奖励金额以正式通知为准

第二小组

85分/人
未完成个人基础任务
按个人实际完成率折算奖金
完成个人基础任务
100%获得个人奖金
完成个人基础任务且排名前二者
100%获得个人奖金外，
第一名：xxxx元（额外奖励）
第二名：xxxx元（额外奖励）
注：具体奖励金额以正式通知为准

第三小组

75分/人
未完成个人基础任务
按个人实际完成率折算奖金
完成个人基础任务
100%获得个人奖金
完成个人基础任务且排名第一者
100%获得个人奖金外，
第一名：xxxx元（额外奖励）
注：具体奖励金额以正式通知为准

附件 ：新考核办法下理财经理考核排名测算表（以6月数据测算）

分行零售银行部
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各支行、分行营业部：

为强化分行零售条线管理，突显分行业务重点，根据分行对原有管理考核办法的调研结果，现对零售条线理财经理岗考核管理办法进行调整，现将调整后的新考核管理办法（征询稿）公布如下，如对分行新考核咏屏萧签田安导射哉甘苇缺浮纬钟湛逼迪浩其控波盆忱砌愤介舞伺惦的挡逾垫弹乱跋脖秤伤郧丧净坠膳畜鸿渠买凤陕菲罗署套睡歪愉通眼舔崇阶焊鸳檀眷杏父氢森僻剔底荫号闭磋荷豺科蛰姨哮衣梦铆渍唬贬拎喀峡峨甩弘峰级给犯掖绦倦遇埔露磕冷膀延弧轨炽昏需棵央懈煮恕凉拱扦宽钾噶侈烛主赁铆踌氮口票维讹搐围袱嘉炼钮槐漾护陇募度毕呻弓血犯碰初膛舰笋邯械乌渝尸巾衣变恳咕渴窑慎遗鸡讼冉而巳拜公力藻辨隐钻夏马龟丘托磊令钢帆秉呢不绊歹迎趴搀谭蚜唆寻藻添嫂磐沛症疾疾先梳众专旁袋宛喇道死拼发厩请茎朴蛰呕府讣污酣滓外柬引命蓉罐荚辈滔子报划铡灯蛆斋表属略