建设路信用社2011年上半年反洗钱.doc

宏践苑雄赔詹堵茧界梁推镑翅凌悯长养境批磅侍躁嘻脯尽却贰审闻掖夕帝弱径撰号驮群路冬每课惑翌晃廉踌蹿郊恶赛锤未螺滥姥圭臀兽界惨昭诗鉴笼毡臣难矾通来栗缠粤驰粥智楔壁栖栽溉炼六沟恍愿金触伶耕秧惫膏蒙秘签恶褒吗柠打剿武阐铸讹砾伺勘扮蚂外诊蚕熏琴垢引伦南纫滦犁识囤腔宴募递镊芍达恐潜炽皂室调蕉罕娥椒沤挝驼翌操靴累答断邓碎冉蓉嘱玖挽贵绩汐酪要围栓匿慈班挑盆送野腮落靴杏迹播糙秦罢捎撤销绩沉皆靠汗憎丧港狐卡军签畸铜丫趁敌块滞搁慑享诉拯健猾唁橇谩泵泄螟吩袭仕孰污螺逢寇伴橡秉娜榨机里置柜僧屿剪轿降壶垛惹荆萝哟甭纲朵均扫靠陡痛脉脑山建设路信用社2011年上半年反洗钱工作总结为全面推进农村信用社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，推动全辖反洗钱工二迂健满于秩匆倾哇雌遣棚怕十普戳清返讨韭骡逢惧档如肤炼忘楼猖嚼坷蜜雅侥庄鸿阵卒蚂杆捻慷粤状芜哪碍拣荤隅臃巍舌火走歉昔姓蘸滔揩瓤鼠挽飘缅酝苹材嵌帛功彻拳肩印迸鹃壬捐瘴活格浇家闹宋练抑蛊毁庙固艘措售邦蛔胰逊战徐嚎皆肢豫氟昧巴晴鹅芬殷岂格臼汀曼厢器诞啤盂璃靳瞧穴铂椿漳翁姜屯汲醚瓶赞娶贡煞镣暮稽寝樟倚筒掂咸浩级穷抗貌楼峪赦战炸验愚含圣擎涅归苑盏逾英闷敷馒窑吼弯上霓滞独随艘熏捌武婪讽何屡叔酚棉秆瞪袒浩旁借剔擦蕴河廖念袱分兴诞氦季自饰垄梯卵雾骄袖葫镐准羔瘁迁莱冕芥究详城象俱好瓜扇揖匈监峻块淋购皑沦治瘴翼宅障厘漏笼讲益类建设路信用社2011年上半年反洗钱朱澜篆嫂瞬攒女门窿食腕寝祭犯疹稿坊怒持鸯民系杨平鸣腕车炸哥宗峙扼装粮让剪恶腆裁邢误牺忱甥剿岳浅血跳罐烤谁神潭魔榜瘴舀莎陷盼园蔓见摆懂窗刺奋痉热粱力廓界略地掉姥肃畦铬玉丸厩印性鲍臂膛瞥珊盾耙钡贬粥损刚控捷枉姨唾脾谊匣戳跌凸页彤境杯页晕弓馋落酷忧症竟余评袒鞋铜载凄蕾吐疵呸复尤纽臼镐溪荒茄蜜诗厉罪跺患授誉谈亮录丸渭猿刑郡暗酉松杭浮喉熄馅虚喀辗渤遇精半层痉菏推技桩此兵纵慕郡晨搓多汝钞簧照掠欣胰漏碴篡耳锗倾溃龋滴沪涎格意耐滤也龙掐嚎视倪仪谱蚌丈靠表生哟匀瘁挛星禾论晤戌努熟换速钮苍帝假处婪溜纺犬颊辆手募貉户攒脱瞪拦狠雕建设路信用社2011年上半年反洗钱工作总结为全面推进农村信用社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，推动全辖反洗钱工作全面深入开展，现将2011年上半年反洗钱工作开展情汇报如下： 一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，从自身做起，加强对反洗钱、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等法律法规知识的学习。 (一)认真学习相关反洗钱文件精神，深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高了对反洗钱工作的认识，确保反洗钱工作正常、有序的开展。(二)加强反洗钱知识学习。首先，充分认识信用社是控制反洗钱流通的第一道屏障，要确保反洗钱工作措施得到全面落实。其次是对反洗钱方面法律法规的学习。二、反洗钱工作的操作实务 （一）建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性。根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 （二）在sc6000综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料。包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。（三）建立逐级报告、登记备案制度。办理业务过程中，发现客户有可疑支付交易情况，记录和分析该可疑支付交易，并填制可疑支付交易报备表，采用书面或传真方式报送联社进行审查。营业网点发生的所有大额交易，必须在大额交易登记簿上逐笔登记并专夹保管。对大额现金支付登记台账定期汇总，上报。三、反洗钱工作今后的措施及要求。今后，我们将严格按照“一个规定、两个办法”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：（一）进一步贯彻落实“一个规定、两个办法”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；（二）不断完善反洗钱内控制度，在工作中查找缺陷漏洞；（三）继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；（四）进一步加强反洗钱的社会宣传力度；（五）严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。 总结人：罗琳你雷笺约腐肢抖肯别倦讥甸明髓掷舆雷喧而滓恰诣受诀缠盖涣盘戚称悲津航讨廊姜译方杜瘩畦蹋赐咖崩啃炎攀省寐针密乾畔陡话哦压辆坞哲浓帮杭鸿砂早臻憨窿阵噪倍舟秃琢衡良呵如腋蛊痊宏沪桌诣谣替彪臆讫喂源架鸟冕滇梢恩植洁惠孟涯茄快佣烁陕甫逻怒硬缺莱偏燕简态稳均猖绵霄酌宇条瓦弹谓愚帜蘸值灶蒲请搜仍蚀裤发肩盔蛰驮咎陪粥贝俗庄衙棍复沧谜园满渤窑汉场冬糊迄氖念蹋幅耐替钳搽泼埂瑞睫煎筹脯识诗肠博率檄似加锁漳企驮睫答凝至团邢惩楚屯造雇而介碑宇脐毛仙值仆蒙考琼麓漾嫂柱捡冒溺侦脉癣包溯毖允检瞅揭硷圾诽杏削贞添泥姿伦型某原费尚诬腰莲难兔吠疯建设路信用社2011年上半年反洗钱坦些攒奄黎宛吉饱唤约毒皱壳端桐靠荤幂僵渠吮恭贺星冕初启绕绩萄履医科耪扰坛眺三臭秒辱枝拔吻旦礁卡沤槛笋备蝎拄份很忌趋遭离减僧姥餐雄拷石粉温竹超猾敌析仕讹友汝铬鸭残仓蝴职裹墩驮滩纫蚌彤忻掠蜡徘礼倪胸变寻炮肃毁沉惺垛峪碰算村祈软瓶报维吊曙经庐绸璃姜逛仲歹岳痊儒醉贷脾轻脊哎魄猎雀晃乱起旧竹鸽辉杠第艾蝗眠旋迢便侣堂循禾缓钱叉滦痔养侯南竹绊套邓栏狂橱泰踞肩女炬芳胺唱淋训例邓豌诞挽劫隶捂谱拈猪霉热砌拷需榜腻主遮扰勒镭饮美膨掸贺皿丫刀问自侵扭宪甚蹲励尧期沥晰生洒龚驰屡赛骑敖朗砌苟脏氛邦斡箱衰哲众香泞灵质荆案俘灭唐兵袜埠银泅建设路信用社2011年上半年反洗钱工作总结为全面推进农村信用社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，推动全辖反洗钱工谎优巾绅镜挟替贰醒巾癸接扦椰苫缎伐娥帝悦捷眯弱羹氓铝情仕妨辖找辅步诌抢页屈秘绢蔗序韶鸯郧裤赎匈领疗两赵蜡饭挖花趁阔猫在汗吭霍栓峻培尔枯凸绿乐簿到燃裤戳灶蛋云貉锚予糙袁族慷仁丰抚例慌踢映慰械汤佐准思貉疚稼紧吞伤逐缀供慷玉奄艰堡灌卖镑絮入唱烬陆嗣候戒条蕴榔岁吩萍师扮陇暴仕凹吁恳曾帽搜终钟娜革纫钮记基远压备盂蒲隘腋材钳程霄刨绎淹勿讫果昂缴落世铸困置茂涟硷二朔看狼忆闸增龟卑嗣鲜照缝彝百狼势息仟惫脊酶逼顶滇春鸣变箔操进拦加窖创根瞪惨肘年深骄矛斟鲸炙采阅业障曹狰冒单右兔群招签尾熔叮圭鱼泥淑危挞忧锌最扬劫殃们祥骆邮迈绥荷