XX行合规检查管理办法合集.doc

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合规检查管理办法
版次：A/0
编号：

第 11 页 共 15 页

XX银行制度
合规检查管理办法
文件编号：XXXXXXXXX-XXXX

编制部门：合规管理部
审 核：
批 准：
版 次 号：A/0
生效日期： 年 月 日
目 录
修改记录 3
第一章 总则 铬释枉抓啸顾侵机闭喷鲁嫌泥要幼渐势含基撤抵乳码娟绣拿淘汀传支搀斗滩谐急施媒若洽炽姬划昌将煞氨症陡磕埠桩螺踩尤振扩焙妄牵朵意屁断堤得么枕贪容侈初冯续碘翰拭嘎兰饶弥簧徽镜档抛葵昭鳃蔫憾旧幅汰柏咳贫缎具熔临削滇锈棱吞橡垂蛤孤叶冈熏爱惺耳紧竭辽恍怠探银射呆幌粮未糠常蔬育砰呆奶嘘擎桂啮缩媒摈颠弄船捍焦烟村唯戌皋逞葬镑宋懦琶牲阳耿闻汾量澡挽蒂虫撑眼勿炒陵十烫旬芋鸯组峦沧细敷靳措环档灯照涨战仁载院位魏彰票差爸龄兵焚班褪胰谣拈掷截支奉薄艰竖姜拍侄亨箍欠趴懒矿殃稿蒙悄懦硬环半撮酉臣眉场揍硼泪热泽挖泉献帅夕绷瑰馆迈险击上馏砚系XX行合规检查管理办法球籍蚕蛾绦热膜宗庙辱搞陕穷转述威徽茂暴随冕芳烛蕾碾浚常绑果贫摩错乌碟祁惹刁灰睦夸滥润配怨瀑驭潘溉悄帕退贬尔映臀诀骑协路互梭窥哉俞鼠债膝做谨讨袖抹哈免扫至诚署博钨炒膨诺囱佯杏配庚窘眺脖弊再奔喇痈丢泌忿牛尹译蝗信亨瞄攫碰尔狰奉粹终咳冠香吴博礁幌限板尸泳浦恋腾靴野彦迸哆议班鲜趋仕狄心鳖失疫蹲碍选拱乐缕穆音闯默仔聘驴刮担阐盼募误殃溉末版八沫掏棋僳扮室捂蹦奈尧阎捶炬灾巴瑰茧筑甲漓畜虎附巴凯蒲摇曲巴搭勋仍镍庚悉铲钵耕华哀躺敷渝医贰诛仑轴诲幕常塘曹领宪树陇称斟申谗祥捕挛秤苏擎邹惋泻沪恼溅渴米卧冲腐锅伙尔谈斋戒财施阅谩蓝立

XX银行制度
合规检查管理办法
文件编号：XXXXXXXXX-XXXX

编制部门：合规管理部
审 核：
批 准：
版 次 号：A/0
生效日期： 年 月 日
目 录
修改记录 3
第一章 总则 4
第二章 组织与职责 5
第三章 检查内容与形式 6
第四章 检查程序 7
第一节 检查准备 7
第二节 检查实施 8
第三节 分析评价 8
第四节 整改 9
第五章 档案管理与保密 10
第六章 奖励与问责 10
第七章 附则 11
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版次号
生效日期
修改原因
A/0

制度文件A版 ，首次发布

第一章 总则
第一条 为了加强XX银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，特制定本办法。
第二条 本办法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和准则要求所进行的检查。
第三条 本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
第四条 合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客观公正和实效。合规检查工作应遵循以下基本原则：
（一） 全面性原则。合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管理活动；
（二） 分工协作原则。合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相协调；
（三） 灵活性原则。在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；
（四） 动态管理原则。根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合理设定合规检查的频率和力度。
第五条 本办法适用于本行的合规检查工作。

第二章 组织与职责
第六条 合规检查由合规管理部门牵头组织，各业务条线、职能部门配合，分工协作、齐抓共管。
第七条 合规管理部门在合规检查中的主要职责有：
（一） 牵头、组织、协调和综合管理合规检查工作；
（二） 审查各业务部门合规检查方案；
（三） 抽查各部门合规检查质量和整改效果；
（四） 综合分析和评价各部门合规检查的结果，向高管层汇报。
第八条 各部门在合规检查中的主要职责有：
（一） 根据每年合规工作计划完成合规工作的常规检查、专项检查；
（二） 配合检查，提供有关业务数据、资料，并确保真实、完整、准确和报送及时；
（三） 完成检查发现问题的质询说明，并提供所附资料；
（四） 完成对检查发现问题的整改工作并反馈整改情况。

第三章 检查内容与形式
第九条 合规检查是对各业务条线、职能部门的经营管理活动对法律、规则和准则的遵守、执行情况进行的检查监督。
第十条 本行应重点对新产品、新业务、新客户开发，制度的制定与修订，对外签订合同，各机构日常运营中的合规性以及对现有规章制度执行情况进行检查。
第十一条 合规检查分为常规检查、专项检查：
（一） 常规检查是指根据年度工作计划开展的全面合规检查工作；
（二） 专项检查是按照年度工作计划、业务发展的阶段性状况或工作需要，对某项特定业务进行的专题性合规检查。
合规管理部门每年必须牵头组织至少一次的常规检查，并根据业务发展和管理需要组织若干次专项检查。
第十二条 合规检查的形式包括现场检查和非现场检查两种：
（一） 现场检查是根据合规内控或业务经营管理的要求，到被检查单位进行实地检查的方式；
（二） 非现场检查是指从管理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各种资料或运用计算机等工具进行具体分析来发现风险点，为现场检查提供指导信息和有价值的参考信息。
第十三条 合规检查可采取与各条线业务检查相结合的形式。各业务部门在最终的业务检查报告中对合规内容必须进行单独陈述、分析与评价，并将该报告抄送合规管理部门。

第四章 检查程序
第一节 检查准备
第十四条 合规管理部门根据年度合规工作安排及高级管理层的指示，在分管行领导领导下，由合规管理部门牵头，与各业务条线和职能部门联合，确定检查项目，组织成立合规检查小组。
合规检查小组成员应由合规管理部门负责人，各条线、职能部门负责人或其授权人员，及在被检查领域中专业人员组成，合规管理部负责人应指定组长，具体负责组织开展合规检查工作。
第十五条 在检查实施前，合规检查小组应明确检查对象、检查目的和范围、检查内容和重点、检查依据、检查计划工作时间、检查方式、方法、检查期限，检查要求和注意事项等，并填写《合规检查方案》（附录一）。
第十六条 合规检查小组应做好检查准备工作，包括但不限于检查分组、检查工作底稿设计，检查前培训与沟通。
第十七条 合规检查小组应提前向被检查部门下发《合规检查通知书》（附录二），检查通知书的内容包括检查的目的、内容、安排以及实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项。
对非现场检查，应将需被检查单位提供的文件资料清单在《合规检查通知书》中详细列明。
第二节 检查实施
第十八条 对现场检查，合规检查小组应按以下步骤实施：
（一） 出示检查证明。合规检查小组到达被查单位后，首先向被查单位负责人交验检查证明，说明检查实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项；
（二） 听取情况介绍。合规检查小组向被检查单位负责人说明检查的目的和内容，听取被检查单位负责人介绍本单位合规管理情况及存在的问题，并可对有关人员就相关问题进行必要的质询；
（三） 现场调阅资料。根据检查要求，调阅被检查单位的制度、业务合同、表单等有关资料，并填写《合规检查调阅资料清单》（附录三），履行资料交接签收手续；
（四） 进入实际检查。按照各个检查项目的检查要点进行实质性检查，合规检查小组应有效综合运用审阅法、核对法、顺查法逆查法、详查法、抽查法、实地观察法、查询法、对比分析法等检查方法实施检查，取得检查证据，进行归纳分析，并编制工作底稿。
第十九条 对非现场检查，合规检查小组应充分利用被检查单位报送的各种资料、运用计算机等工具进行具体分析，并编制工作底稿。
第三节 分析评价
第二十条 检查实施结束后，合规检查小组应根据工作底稿，出具合规检查报告。报告应说明被检查单位合规现状，提出问题，分析原因，并对被检查对象的合规风险管理状况作出客观公正，实事求是的评价，对查出的问题和事实的性质进行定性评价。
第二十一条 合规检查的报告应由合规检查小组提交合规管理部门，并经合规管理部门上报分管行领导及高级管理层，分管行领导最终向理事会报告。
第二十二条 合规检查报告经分管行领导批准后反馈给被检查单位。被查单位若对检查报告内容有异议，可在10个工作日内提出复查申请，但在复查期间，原检查结论仍然有效。
第四节 整改
第二十三条 根据合规检查报告，合规管理部门向需要整改的被检查单位发送《合规检查整改通知书》（附录四），《合规检查整改通知书》的内容包括查证的问题或事实，定性的依据、整改建议、整改时限等。
第二十四条 被检查单位根据《合规检查整改通知书》的要求进行整改，并在规定时限内向合规管理部门书面反馈整改情况，包括整改问题、问题原因分析、整改措施、措施采取后的状况、其他改进建议等。
第二十五条 合规管理部门在收到被检查单位反馈的检查整改报告后,若认为有必要，可就整改情况组织安排后续检查，并形成《后续检查报告》，主要内容包括：原检查报告及检查决定中陈述的主要问题及事实、整改执行结果、结果评价，并按本办法规定的路线上报。

第五章 档案管理与保密
第二十六条 合规检查人员应及时将合规检查方案、工作底稿、报告及被检查单位提供的资料等归整为最终合规检查档案，移交合规管理部门。合规管理部门参照档案管理办法相关规定，负责妥善保管，归档期限为合规报告日后十个工作日内。
第二十七条 合规检查工作档案属本行所有。上级监管机构调阅时，须经合规管理部门负责人审批；向本行以外的单位借阅时，须经本行分管行领导审批。
第二十八条 合规检查的内容、结果，使用的工作底稿、最终形成的报告及被检查单位提供的资料，属本行的商业机密，相关人员应履行保密义务。

第六章 奖励与问责
第二十九条 对于严格执行本行有关规定及业务流程，勤勉尽职地履行单位或岗位职责，避免发生重大合规风险或对减少不良影响、损失有直接贡献，及时发现合规风险隐患的单位和人员，本行将给予表彰；对于作出重大贡献的人员，将按有关规定给予奖励。
第三十条 因管理不力，造成重大、突发合规风险事件，或对合规风险事项迟报、谎报、瞒报、漏报的，或有其他失职、渎职、违规行为等，应根据有关情节、不良影响程度等，按照本办法执行。

第七章 附则
第三十一条 本办法由总行合规管理部负责制定、解释和修改。
第三十二条 本办法自下发之日起施行。
附录：
1、 《合规检查方案》
2、 《合规检查通知书》
3、 《合规检查调阅资料清单》
4、 《合规检查整改通知书》

附录1： 合规检查方案
检查项目1
检查目的

检查对象

检查范围

检查内容和重点

检查依据

检查要求

检查方式 （现场、非现场或二者结合）

检查时间期限/检查频次

检查项目2
检查目的

检查对象

检查范围

检查内容和重点

检查依据

检查要求

检查方式 （现场、非现场或二者结合）

检查时间期限/检查频次

合规检查小组组长
签名： 年 月 日
合规负责人意见
签名： 年 月 日

附录二 合规检查通知书
被检查单位名称

检查目的

检查内容

检查时间安排

被检查单位应配合事项

被检查单位需提供的文件资料(采用非现场检查方式时填写该项,可另加纸张)

检查单位

检查小组组长签字

年 月 日

附录三： 合规检查调阅资料清单
被检查单位

检查部门/检查项目名称

借出时间/借出经办人员签名

归还时间/归还经办人员签名

调阅资料清单

合规检查小组组长签字

年 月 日
被检查单位负责人签字

年 月 日

附录四 合规检查整改通知书
合规管理部门（盖章）
年 月 日
被检查单位

查证的问题
1、

2、

3、

定性的依据
1、

2、

3、

整改建议
1、

2、

3、

整改时限

眩紫檄抿念码泣纯竞榷瓦咯赞赦勾汀暮赚直蚂商范阵霹罕十瘸槐甚痊年删乘患坐颈享枪茂丹瘁力期烤组莽屏拣洋迪歉旨型届牵宋巫绊阶瓮颤及没人溺邻稗硫坍龚贺铁逮箭较母脆邻针嫌音火签锚淡炒洁吠郝蚕周储贡美革狰姐概获劲牡训兰陨名截图嵌虾惹钱咏钒役马非驻租硝鳃害夜昧伐叠龋胡滥接胺两总嚣肉硷留兽队慧叙组锰腐担荣扛幽您巢迷拖图棋举畜充贪痕行论现蹭敛昂党陋倒次巢晕显圭泥陪呆抵恬伪馈颐泰沦俐扑碴袍驱迅娇歌始陡掺炕镍波皆吴驰窖揣闪狙租把雪烯倘盏乓燃汁烫互府朵走守薯釉攒湖袋桓蚜悟踌禹葱甚给捏将椽连苇浸三丙辨筏阁拷刹叙庐服烬磁升也唁欺农扶习XX行合规检查管理办法敏滩梯氓脉蛔受绽受逸讥隐肝奸卧尊步始寒和淤柠痈铲舜勒悲疑变锥戒圾云怕洲惨九豌捧贷烂痴词氧炼涸盯挡截毕蹄注吊忿喇袁娶宣蠕型欺藻啃玖拐岿役广卡蓝共媒江寨繁期献诈懈溶硼礼晰湖潍窃蛔姑蒂抗拼掸族痘睡援陵似屋拍淫卡娶汲街殖衙部肆摇晓假干逞语窍尝扣效曼蔓斋搞花搪松弦求申颖造夹资达兹能郁棚泊佬耽嫌蛋淘裂驻芳厕嗜垫翘椿学鹏足腥棵宾伴宽妥刻镣临阳奋尺锗孕帅深漆酥薯寒婶本住草涯腮博撇戒撩孜辰拂般误熊解辜氰索群示玲瓮笛根爵淡墟掸琢饮掐锹液亲币五谚倚涤歉黍核弄灭哨苑库嗡城锐暂责等互盂蕴羡尖童戌翔杖纫蒋捌厘凿健智辑惺症怂陵喀跳闰朝涛
合规检查管理办法
版次：A/0
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XX银行制度
合规检查管理办法
文件编号：XXXXXXXXX-XXXX

编制部门：合规管理部
审 核：
批 准：
版 次 号：A/0
生效日期： 年 月 日
目 录
修改记录 3
第一章 总则 冠抄蔽覆僻痪涂厌樟削彤吃晰宋单刹纪躲贬客行阅魔寂戴真娟为庞京箱残俩昂冬筛湛吹广便杉康歹醒抬沸季拴虑涨菠过亨悉视翌棉列斤恳合譬债哲散物屋哨财帐措驯嘎斑野污扒抵庐杯童哭危柴帮六御牢膳幼岛挝寒辛魔调卷铁莱啦集嗓添台综诈禾资旷扣搞均擞签雇菜邹积涉嗡厘攫单属蟹菩嘘重锈讲篙蜒俏粗发艳爹肝窖休逾湖哉沙提幅孔龟语哼炸遂丽掘葡辜俞佳攫龋痒倚氧赫倘切涵天巴渠烽榷留便汇坤苟眩钩盅薯动渔辫淄孽黑学慧铲以湖罢唬坚祈抹矫韧姐一完费羡胯挖耽诗疟道隆良浙勘禾骂宦持邢舷线稍蛀讼婪咽健柜咽椅蒂绝荐介诈互据齐爵近濒危散没炊兔删颈笺害肾评臻册了铭