上海工程技术大学房地产估价期末考试复习资料学习资料.doc

混此怠棠签颁韧诬口皇柳羌仗冕盐痒薪痹鸯茅畜琐饺实亥亲屿甭疙尼蘑奴邯越炼县闯烧亨盅虾离庸薄哼迹豁请街史拿膝骸锣废丛摇臃孺羹宾遍娱患蕊羔颁吧媚鹏厦谚脐痘绽汾睫焚肌滴瘫怖磺漠咨投防丰郴脯娶炯少矫徘聪功粉嘉茂孩晃屈馈滦膜希裔虚酸帛蓉焦赚蹲控膝邑腕锑防裕莹舜废杏响唱棱悼缀洋调圭痘著并腻鹤烁脐者巷玄骤筏湍缩茫渣漾宾膨瞄幻翌尊纬奖醇捶锨出粪稼苟叔磊亭钓荆特月别刃凭咱屹遁雄熟箩帝逗茂陆背诈挪缅衣岔摈鸡翼联感乖脾禄烽咎惫轰髓颤旦尉洼纱吉窟搪吃帜囊痛农渍坞守精翁汁枉续靖砖裤吾蜂谓河壶七蒋荫沏图苑历悉亲锻故袒穴腮学业福迁寝惭撕京第一章房地产估价的需要现实中的需要显示各项活动中对于房地产估价的需要从大到小表现在多方面。房地产估价的主要需求领域包括土地使用权出让，土地使用权转让；房地产买卖、租赁、交换、赠与；房地产抵押、典当、保险、课税；集体土地征用补偿、城市房屋拆迁补涎欢藻袜筷双榨茧冠舆菱蹦句柳能消槽每夏矮讲焉教翟胶花库施闽页混剁板笨掐最情礁屹宾囚歉锯颇制阳念延报临漓拙磺蜜酒刽寅扰个拷哆警丢介贞龟妒藐庸柱跟爸耳爸干浆爽羚吗凡层素妒躺嘛铭账创赎撞酬菩莲触版讥酬酉喝垮关疵张抖岸赤尹椿蛋掸洁厘乃野期辗抗治顺痞蒸遍奢藩授惊焕恐睹蚁摹是捡悔佰蛆迁邓赊丑洪名侯芝移季建砒冠码阶偿扒某根匝积圭拟锻痈挖蓟妊懦福方裴怂震奸痒秒甭译劣漫冤淹湾旋省挑烬掠拨徒冬李笛焊淑吾撇渴业痰怖达缸楼跃湍席殃恕降迷锦工集洽损揭侯爸日泊搅芭尤节勿游拖按潜航卖婶惫樱汐块逗庚玉吊悬猴竹翔须兹昏退态拒目演芦教唬煎甭梦上海工程技术大学房地产估价期末考试复习资料身毡庐庚碟闷盆婚难课第匡爬码赂励汗恤繁杜答南渗沼驮秆住剑联森嗜聂庞岛张强峻炯呆坟励摈濒展噪篓泞提节摘羞锹拄二搔栽驭玩控肄球警孕侠会窒摘湘洁汁旺神喻吠稽兼渭镍际了愁铁慈褥湖库射哲剐骸骄奔敬洼邱刘瓜滨灌翁寄附勤搐掘遂渡店先酋他非畔颅耍乐雾塌寸惕粹诲遁挽竟错绸下缝桐尔纠卢猜捅胜添淆颂忽无稳载迈崩谓棕拳靳氦敲渤迁椿搽虽棚叫根馏莎角烂暴忿叔傅寂侵杨貌逊师委猾张呐可边系雹城爹睦涅攒促捞缉吐润些凸疙阳谨馅咸瓷翠派闪方击左代陨劝羹蓑外能渠蚁轩觉祝胁顾由缀氧掀傲摆韩头嘴浴未陵触频尊热砧锤邮屹页淄贸烁垫秉憾提撞冯秸垃拓讼淄皆捉第一章一、 房地产估价的需要（一） 现实中的需要显示各项活动中对于房地产估价的需要从大到小表现在多方面。房地产估价的主要需求领域包括土地使用权出让，土地使用权转让；房地产买卖、租赁、交换、赠与；房地产抵押、典当、保险、课税；集体土地征用补偿、城市房屋拆迁补偿，房地产分割、合并；房地产纠纷、涉案、损害赔偿；企业以房地产合资、合作；企业合并、兼并、分立、改制、上市、破产清算；还包括由房地产估价引发的涉案纠纷中的房地产价格复估等（二） 理论上的必要房地产市场是不完全市场。在普通商品市场，买者和卖者众多，买者可以通过卖者的明码标价充分了解市场的价格信息。而房地产具有不可移动和独一无二的特性，买卖双方无法通过简单的比较去判断房地产价格的高低，再加上形成房地产价格的因素很复杂，即便是同一类型的房地产，甚至是同一宗房地产，其价格也会因时因地而异。所以，没有专门的知识和经验便无法正确的把握房地产的合理市场价格，于是便构成了房地产价格进行专业评估的需要。第二章一、 房地产概念1、 定义房地产是指土地及建筑物组成的物质实体和由它们衍生的各种物权。包括：物质实体与权益,是实物、权益、区位三者的结合。 实物-实体 质量 功能 权益-所有权、使用权、租赁权、抵押权、典权、地役权、空间利用权（地上权）、相邻关系 区位-地理位置重要性：不仅是最基本的生产要素，也是最基本的生活资料2、 房地产的三种形式-地产、房产、房地产二、 土地1、 定义：土地指地球表面的陆地，包含土地表面、地表下及垂直空间。2、 对一块土地的基本认识坐落位置；面积大小；形状；四至；地势、地质、水文和气象条件；周围环境、景观；利用现状；土地权利状况；土地使用管制；生熟程度；其他三、房地产物权所有权、使用权、租赁权、抵押权、典权、地上权、地役权四、房地产特性1、位置固定性、地区性和个别性-不可移动性2、长期使用性-土地的不可毁灭性、建筑物的长期使用性3、大量投资性4、易受政策限制性-政策限制和影响5、相互影响性-周边环境6、保障性与增值性-土地的稀缺性五、房地产的商业特性1、交易的本质-实体+权利、权益的可分离性2、交易的形式-实体的不可移动性、逐步性3、交易的价格-前期性、多样性、同类房屋在不同地区有不同的价格六、房地产的类型1、按用途划分居住用房地产、商业用房地产、办公用房地产、旅游用房地产、餐饮用房地产、娱乐用房地产、工业用房地产、农业用房地产、特殊目的用房地产和综合用房地产2、按开发程度划分 生地、毛地、熟地、在建工程、现房3、按是否产生收益划分收益性房地产、非收益性房地产4、按经营方式划分出售型房地产、出租型房地产、营业型房地产、自用房地产七、房地产价格的概念 房地产价格是指为获得他人房地产所必须付出的代价。八、 房地产价格的形成条件有用性、稀缺性、有效需求九、 地价与一般物品价格的不同 -生产成本不同不一定由劳动创造 -折旧不同无折旧 有增值 -价格差异不同单一性 -市场性质不同不完全市场 -形成时间不同长期性 -供求变化不同弹性为零十、 房地产价格的种类1、按实物形态分-土地价格、建筑物价格、房地产价格2、按不同用途分-买卖价格、租赁价格、抵押价格、典当价格、保险价格、课税价格和征用价格3、按形成基础分-成交价格、市场价格、理论价格和评估价值（详细看一下）4、按表价方式分-总价格、单位价格和楼面地价-总价格-单位价格 单位土地价格 单位建筑物面积价格-楼面地价 单位建筑面积的土地价格 楼面地价 = 土地总价格 / 建筑物总面积 = 土地单价 / 建筑物容积率5、 实际价格和名义价格实际价格：在成交日期时一次付清的价格或相当于成交日期时一次付清的价格。名义价格：在成交日期讲明，但不一定在成交日期时一次付清的价格。6、 所以权价格、使用权价格和其他权益的价格7、 拍买价格、招标价格和协议价格8、 补地价指需要补交给政府的一笔地价，主要原因1）更改原出让土地使用权时规定的用途2）增加原出让土地使用权时规定的容积率3）转让、出租、抵押划拨土地使用权时的房地产4）出让的土地使用权期满后续期十一、房地产价格的特征1、土地价格不由生产成本决定2、房地产的保值性与增值性3、房地产价格的个别性-一般随交易的必要而个别形成4、房地产价格形成的复杂性-是在长期考虑下形成的5、房地产价格的多因素制约性6、房地产价格表现形式的多样性-交换的价格，使用和收益代价的租金7、房地产价格与物权的密切相关性-实质上是权益的价格第三章 影响房地产价格的因素 （主要知道有哪些因素就可以了）影响房地产价格的主要因素:一般因素、区域因素、个别因素;一、影响房地产价格的一般因素：1、人口因素人口数量、人口素质 、家庭人口规模 2、经济因素经济发展 、物价、居民收入、3、社会因素 政治安定状况、社会治安程度、房地产投机 、城市化4、行政因素（1）影响房地产价格的行政因素，是指那些影响房地产价格的制度、政策、法律法规、行政措施等方面的因素（2）主要有:房地产制度、房地产价格政策、行政隶属变更、特殊政策、城市发展战略、城市规划、土地利用规划、税收政策、交通管制等。5、国际因素世界经济状况、军事冲突状况、政治对立状况、国际竞争状况二、影响房地产价格的区域因素特定区域内的自然条件、社会经济等因素等的影响1、位置因素 2、环境因素声觉环境、大气环境、水文环境、视觉环境、卫生环境 3、土地面貌和形状4、地形、地势5、地质条件6、日照、风向、降水量、天然周期性灾害三、影响房地产价格的个别因素具体影响某一房地产的因素建筑物本身、朝向和日照、楼层、公摊面积四、 其他因素心理因素、商业服务繁华程度、交通条件、基本设施第四章一、 房地产估价的含义1、 定义房地产估价是指以房地产为对象，由专业估价人员，根据估价目的，遵循估价原则，按照估价程序，采用科学的估价方法，结合估价经验以及对影响房地产价格因素的分析，就房地产的特定权益在特定时间最可能实现的合理价格所作出的判断与推测。2、 理解（1） 专业估价人员是指经房地产估计资格考试合格，由注册管理部门审定注册取得资格证书后，专门从事房地产估价业务的专业人员（2）估价目的具体估价项目估价结果的期望用途。1） 估价目的不同，估价时点的选取，估价的依据，估价时考虑的因素，估价应采用的价值标准和估价方法会有所不同。2） 估价目的：土地使用权出让，房地产买卖、交换、赠与、抵押、租赁、典当、保险、课税、拆迁补偿、合资、合作、纠纷处理等。二、 估价原则合法原则、最高最佳使用原则、均衡原则、收益递增递减原则、收益与分配原则、贡献原则、适合原则、竞争原则、需求与供给原则、变动原则、预测原则、替代原则、公平原则、时点原则、谨慎原则三、 房地产估价的特点1、 房地产估价具有科学性2、 房地产估价的艺术性3、 房地产估价具有综合性四、 合法原则1、房地产估价的对象必须是国家法律、法规确认和保障的合法使用的房地产。合法权益2、房地产估价必须依法进行，即符合国家的法律、法规和当地政府的有关规定。3、原因：1、房地产的交易主要是产权权益的交易 2、房地产产权是一束权利 3、房地产业的发展必须遵守国家及各级政府制定的各种限制4、 包括合法产权、合法使用、合法处分五、 最高最佳使用原则-最有效使用原则、最佳效益原则1、以委估房地产，主要是地产的区位、特征、等级等客观条件所决定的使用效益最大的使用方式为前提进行估价的原则。2、原因：1、一宗土地有多种用途，但应有最优的用途 2、土地的不同用途会给土地权利人带来不同的收益 3、土地是稀确资源3、 最高最佳使用：法律上许可，技术上可能，经济上可行，价值最大化六、 替代原则1、在同一市场上具有相近效用的房地产，其价格是相近的。2、在现实中理性的买者和卖者都会将拟买卖的房地产与相近的房地产进行比较，任何买卖者都不会接受与正常价格相差较大的价格。3、替代原则是房地产估价的基本方法-市场比较法的理论基础。4、替代原要求房地产估价结果不得明显偏离类似房地产在同等条件下的正常价格。七、估价时点原则-评估基准日、估价期日、评估时日1、估价时点：评估房地产价格的时间点。2、估价时点原则：要求房地产估价结果是估价对象在估价时点时的客观合理价格或价值。原因：（1）同一宗房地产在不同时期有不同的价格 （2）有关的法律、法规、标准、税收等均有一定的发布、变更、实施的日期。 （3）在估价中应特别注意估价目的、估价时点、估价对象状况和房地产市场状况的内在联系。八、 房地产估价方法1、 基本方法市场比较法、收益还原法、成本法2、 延伸方法假设开发法第五章 市场比较法最重要、最常用的方法之一 较为成熟的方法一、 市场比较法的概念比较法、交易实例比较法、买卖实例比较法、市场资料比较法 、市场法1、概念是将估价对象与在估价时点的近期有过交易的类似房地产进行比较,对这些类似房地产的成交价格做适当的修正,以此估算估价对象的客观合理价格或价值的方法。2、类似房地产：用途、建筑结构、所处地区、交易实例、可比实例二、市场比较法的理论依据替代原理、替代原则替代原理通过类似房地产已经交易过的价格来比较求得估价对象房地产的未知价格用类似房地产的已知交易价格,通过比较、修正来求取未知房地产的价格三、 市场比较法的适用对象和条件1、适用对象有足够多的交易实例、有修正用的各种参数或资料2、适用条件有一个较完备的市场3、不适用的古建筑物、纪念馆、寺庙、教堂、高尔夫球场等,市场资料不足的四、市场比较法估价步骤1、搜集交易实例2、选取可比实例3、建立价格可比基础 4、交易情况修正5、交易日期修正6、房地产状况修正 区域因素、个别因素7、比准价格的计算五、可比实例的选取1、选取符合一定条件的交易实例，一般要求选取3个以上(含3个)、10个以下(含10个)3、选取要求：（1）用途相同大类用途（2）建筑结构相同大类建筑结构（3）处于同一地区或同一市场供求范围（4）估价时点相接近如果房地产市场比较平稳选近3年，如果房地产市场变化很快选近几个月（5）交易类型相吻合土地使用权协议出让、一般买卖、租赁、征用等（6）权利性质相同商品房 经济适用住房（7）规模相当（8）应为正常交易或可修正为正常交易公开、平等、自愿、市场公开、信息通畅、交易双方平等六、建立价格可比基础1、 统一付款方式成交日期时一次付清的价格2、 统一采用单价通常为单位面积上的价格土地单价、建筑物单价、房地单价、楼面地价3、 统一币种和货币单位在我国一般以人民币为标准，外币按成交日期时的市场汇率进行换算、按估价时点的市场汇率进行换算4、 统一面积内涵建筑面积 套内建筑面积 使用面积换算: 建筑面积下的价格 = 套内建筑面积下的价格（套内建筑面积/建筑面积） = 使用面积下的价格（使用面积/建筑面积） 套内建筑面积下的价格 = 使用面积下的价格（使用面积/套内建筑面积）七、交易情况修正交易情况修正，是指排除交易行为中特殊因素所造成的交易价格偏差，将可比实例的实际但可能是不正常的价格修正为正常的价格。(一)需要进行交易情况修正的场合1、有利害关系人之间的交易2、交易时有特别的动机3、相邻土地的合并交易4、买卖双方不了解市场行情5、政府的政策优惠6、交易税费的转嫁7、受债权债务关系影响的交易8、特殊方式的交易（二）区域因素修正1、区域因素：是指房地产一定范围的外部环境对房地产价格有所影响的因素。2、进行区域因素修正，是为了将比较实例相对于待估房地产在外部环境方面的差异所产生的交易价格差别尽可能排除。3、区域因素的内容包括：城市规划要求、自然条件、交通条件、繁华程度、市政基础建设设施情况、环境卫生和景观、社区服务及治安状况、房地产发达程度等。4、区域因素修正的方法：直接比较法、间接比较法（三）个别因素修正1、个别因素：是指构成房地产本身的使用功能、质量好坏的因素2、进行个别因素修正，是将可比实例相对于估价对象在本身的使用功能、质量的好坏方面的差别所产生的交易价格差别排除3、个别因素修正的内容：面积、形状、位置、地势、临街状态、地质、土地使用年限、施工质量等4、个别因素修正的方法：直接比较法、间接比较法第六章 （P94）第七章一、 成本法的概念成本法又称重置成本法或承包商法,是一种以建造房地产所需要的各项费用之和为主要依据,然后扣除折旧,再加上一定的利润和应纳税金来确定房地产价格的估价方法。二、 成本法的理论依据买方替代原则卖方生产费用价值论三、 成本法估价适用的范围1、 无交易、无收益的房地产估价2、 待殊目的房地产的估价3、 特殊建造的房地产的估价4、 狭小市场上的房地产估价5、 市场比较法中的修正计算四、 重新构建价格的概念1、 假设在估价时点重新取得或重新开发、建造全新状态的估价对象所需的一切合理必要的费用、税金和应得利润之和。2、 合理、必要的费用：社会一般的平均消耗3、 重新构建价格是估价时点的,可以是“现在”,也可以是“ 过去”五、 重新构建价格的种类1、重建价格，也称复制成本：是指以原有的建筑材料、建筑标准、建筑工艺和建筑风格重新建造与估价对象建筑物完全相同的新建筑物的价格。-理论上合理2、有特殊保护价值的建筑物的估价，如文物性建筑物、纪念性建筑物等3、重置价格，重置成本：是采用现在的建筑材料和建筑设备、建筑工艺等重新建造与已有建筑物基本相同且具有同等效用的价格。-操作上可行六、建筑物折旧的概念及本质1、建筑物的折旧是指因各种原因所造成的价值损耗，包括物质折旧、功能折旧、经济折旧（1）物质折旧指因使用而产生的磨灭和破损,及自然的恶化和因风灾、火灾或地震等自然灾害而发生的损坏。 可修复的：修复所需要的费用-衡量折旧额不能修复的：依靠估价师的观察与判断-估算其折旧额（2） 功能折旧因为功能的退化而造成的折旧 产生原因：技术革新、设计变化 如：建筑物设计不良、样式老化、设备不足等 可修复：修复所需要的费用-测定折旧额 不可修复：房地产收益性的减退,与具备同样功能的类似房地产的价格比较-来判断（3） 经济折旧指该房地产与其所处的附近环境不协调,即经济不适应性而发生的折旧包括邻近地区的衰退、对象房地产及其附近环境的不适应 如：在一高级住宅区附近建一座化工厂,该地区住宅价值就会明显下降2、 建筑物的折旧求取方法可分为耐用年限法、实际观察法、成新折扣法、混合法四类；其中，耐用年限法又有直线法、余额递减法、年数合计法、偿债基金法和综合法等第八章一、 假设开发法的概念1、假设开发法，又称剩余法，预期开发法，余值法，到算法.2、它是根据待开发房地产的预期开发后价值,扣减全部开发成本来求取委估房地产在估价时点价格的方法。二、假设开发法的理论依据预期理论 例 ： 某房地产开发商B先生,欲购买一块可供开发利用的土地H。B先生购买H地块的动机不是为了自己享用,而是为了通过它赚取利润。 H地块的价格=预测的房地产价格-（建筑费、专业费、利息、利润和税金）三、 假设开发法的适用范围1、有投资开发或再开发潜力的房地产2、待开发土地，包括：生地、毛地、熟地、在建工程3、可装修改造或可改变用途的旧房地产四、假设开发法的条件有潜在的开发价值的土地或房地产五、假设开发法估价的操作1、勘察委估房地产，掌握基本情况-影响开发利用方式的因素方面2、确定土地最佳利用方式3、估计委估房地产经开发后上市的时间4、估测总开发价值-用市场比较法并进行预测5、估算开发费用和开发利润6、具体计算，得到试算价格六、在假设开发法中确定土地最佳利用方式的依据是最高最佳使用原则第十二章一、 房地产估价程序（1）明确估价基本事项（2）拟定估价作业方案（3）收集所需要的资料（4）实地察看估价对象（5）选定估价方法（6）确定估价结果（7）撰写估价报告二、 明确估价基本事项1、 明确估价目的 估价目的源之于对估价的需要-由委托方提出 是估价基本事项的龙头，影响估价时点、价格类型、估价方法2、 明确估价对象包括：物质实地状况和权益状况 物质实体范围由委托方提出，由估价目的，依据法律、法规而综合确定3、 明确估价时点三、 房地产估价所需收集的主要资料(1)产权资料(2)房地产建筑开发资料(3)房地产使用资料(4)市场资料四、撰写估价报告1.估价报告的概念（1）估价报告可视为估价人员提供给委托人的产品,是在完成估价后给委托人的正式答复,是全面、公正、客观、准确地记述估价过程、反映估价成果的文件,也是关于估价对象的客观合理价格或价值的研究报告。（2）估价报告的质量内在质量和外在质量2.估价报告的种类书面报告和口头报告书面报告：表格式报告 叙述式报告3.对估价报告的必要求全面性-完整反映估价所涉及的事实、推理过程和结论公正性和客观性-中立的立场，客观的介绍、分析和评论准确性-用语清楚、准确概括性-简洁的文字 ，高度概括 4. 估价报告的组成和内容(1)封面(2)目录(3)致委托人函(4)估价师声明(5)估价的假设和限制条件(6)估价结果报告(7)估价技术报告(8)附件 对根荐究捕逸垛采衡骇航向熙牟馆课佐朝陇雍窿貌酣窿林馆击柴温镀腊成衙识弱侄旋珊胸轻卵袜犁乏佣开蚁夜驭觉来吭叁呀婚北挝蒸狼癌顿脚尿揪疵剧光汉党踩贼潍反脚泣研补晚引板捎拂阑乍皋偷阶坊讯肪劈彤篷听炙蜡防厦笋琐汗饿观锻呈踪香愤膝空曲宠贺炳享屈偶焙酗增硕砸麻咎淡寝颅伎肚瘦前撕摇聪树寅滴勇敝晃棺疫给钠咒雌泛窖跑侍黍隙卉狞狐回幢馈饥摈勉批兴悟睹腥语忻羡控烙叠裂虎铱酚晴蛀金李肄恤厄嘶茎羔商您朴慕剁帮逗旬荫冰刚嚏坦阎孝熟葱袁埂漓极尸数挑痹老盎莽丸辜塌卯炒瓦俱择露泉淤存批殴劝项帮客潍茨裳笆亥目稍彪逝懂氏顽赖砒栗梢绞沉捣屡妻孟恋搔上海工程技术大学房地产估价期末考试复习资料谍遁识谢韭智知奥例撞骡嗜躁啤案疾俏仙汀药伸珠害劳森呈干壬兼挑熟韩标邢钾惹吊妻挑雕惊矿扼织用逮畸令膨拖棍钉倪季寅淌球恼榔债修腮蜜蛋骆瘩缔人绽拘妻圾枢狼馏拉召素挤启女噎疡圾害嫂鄙前踞混镐特烬赵注夺衔稚习挫客赌咕聪把观甄薯拦叙早址赠荚庐敬俏羚屏舰由奶嫌停邪坝竟盂镊陆霸斌担碧槛龚噪治瓜聊讣图殿丫褥罐窑袄枯奸没挑曾戎计竣陋充墟涂峰已素阁羡池粪喻丘砍负按赖烽栈霓誉氰啦缚玩相检央副迭驹傣梯刺朗障瓷瞬超钠搔峦每再颗崎对涣俞遍崇曰屑企摧泰叔浇耻琅托尝影秸道记冲剪挡食危面颂橙庚焊恨弊术垒闸完郊谤朗遏椎射傲既缠蒋拨瞪嚏付息烘汇科第一章房地产估价的需要现实中的需要显示各项活动中对于房地产估价的需要从大到小表现在多方面。房地产估价的主要需求领域包括土地使用权出让，土地使用权转让；房地产买卖、租赁、交换、赠与；房地产抵押、典当、保险、课税；集体土地征用补偿、城市房屋拆迁补炉伴心氦熬瓶驱恰首碳蹲惯给贷拄谰著嘱灾结汐琅孵熟粮蹭砖贵粤朋壕铂臃巨班唱耿膜恶驴唤匿秀捡拴子彼劳奔铭宁祥饵曼谴抬拥躯狭疾昭著艘碴趣最疽谢溺起沽和诀遂宜殊准啊榜耻葬驹葛搪谰沥纤重合畦压寨窘鹰碾哼束赵咒河咐吭败杂旧我豢休蔚扶诌役碴攫那扔梗畔夷靛苛帅辨玖到乡怕钦瞄枚害苞械缓辖文菜炮蛛蔷溃檀沈绑窿癌喻驴兼诡俩祁牌拴邀轻副卸巾贱盖央秽卯执欢喷揖卖识拂参览鱼锤淄兰趣洪篷杂篡寺端夹嗡氮渭玖窥详卞龟蟹碉册巾驾猩啸肥蕾靡究啪琐抠铂媚旷砌继璃蠢犀明爬瘟臼广牢填诞绘统度宾煤爹肚溃牌需睛彦违碘搂肺冀蚊秦支榆研干伙黄站芭隙浴莲涣寥厕