AI管理提效五步法——生成式AI如何帮助金融行业管理提效30%.pdf

许峰2024.05成式AI管理提效五步法挑战与机遇成式AI企业智能增效五步法介绍结合案例分析Q&A基础概念 AI 是最泛的概念，涵盖所有智能技术。AI技术应于各种场景，如语识别、图像识别、机器控制等。成式AI（GenAI）是AI的部分，专注于内容成。它通过学习现有数据来创造新的本、图像、乐等。语模型（LLM）是成式AI的种具体实现，专于然语处理任务。它通过量本数据训练，能够理解和成然语。Your paragraph text本次分享不涉及到企业部署和训练的语模型，是采市场上的主流产品保护隐私：确保敏感信息和客户数据的安全。1.明确AI角色：将AI定位为助手而非替代者，强调人的专业判断力。2.从标准化模版开始：组织可以从一系列标准提示词模版开始，让员工理解AI可以使用的场景。3.提供上下文：为了让AI实现更好的结果，需要提供特定的上下文。数据越多，AI给出的结果可能越好。4.持续迭代：持续采用更好的AI工具、模版、更多的上下文数据，更自动化的执行方式（Agent）。5.总体原则1.启动AI思维培养领导层和关键员对成式AI的认知，了解其在提升产的潜4.将AI融到常作流程中在每个部培养1-2名AI专家，定期分享经验，促进知识交流和协作。5.评估与优化持续评估成式AI应的成效。定期收集员反馈，优化具和流程。2.聚焦价值任务识别各部作流程中最耗时、最重复、最低效的环节,节，特别是与信息流相关的任务。3.试点AI具通过规模试点，验证AI具的效果并积累经验。成式AI企业智能增效五步法生成式AI企业智能增效五步法第步：启动AI思维标：培养领导层和关键员工对生成式AI的认知，了解其在提升生产力方面的潜力实施步骤：组织AI思维培训：重点介绍生成式AI的基础知识、应用场景和优势。创建开放的学习环境：鼓励员工积极尝试和反馈生成式AI工具。第步：聚焦价值任务标：识别各部门工作流程中最耗时、最重复、最低效的环节，特别是与沟通相关的任务。确定首批应用AI的领域，并设定明确的自动化目标。实施步骤：梳理作流程：找出最需要优化的环节，尤其是那些涉及大量文本生成、编辑或沟通的任务。优先排序任务：根据任务的价值和自动化潜力进行排序，设定具体目标。客类型服务类别具体服务个客储蓄与投资储蓄账、定期存款、投资基、股票交易账贷款和信贷个贷款、房屋按揭贷款、汽贷款、信卡常银服务票账、借记卡、上银、移动银、动取款机（ATM）保险产品寿保险、健康保险、房屋保险、险财务规划与咨询退休规划、教育基、财富管理服务中企业融资和贷款商业贷款、运营资贷款、设备融资、商业信卡现管理企业账、付处理、资转账、薪资发放服务商业保险责任保险、财产保险、员福利保险咨询服务商业计划、财务规划、市场分析型企业和机构企业融资企业贷款、债务发、股权融资、并购融资现管理和付解决案全球资管理、贸易融资、供应链融投资银服务并购咨询、IPO承销、债券发险管理对冲和衍品、外汇管理、信险评估净值客财富管理专属理财顾问、定制投资组合管理、家族办公室服务税务和遗产规划税务优化、遗产继承规划、慈善捐赠私银服务端信贷产品、私银账、全球资产配置特别投资私募股权、对冲基、房地产投资案例：家银都有哪些典型的服务？选择价值服务，成可视化价值流图借助AI帮助成价值流图，节省时间例：净值客 财富管理定制投资组合管理增加信息流信息流是对过程内信息交换的可视化表。该流涵盖了驱动活动的触发因素、输、输出和促进因素。触发因素标志着活动的开始，输是被活动转化的材料。活动流信息流主要系/执者初始客咨询客初次联系银客银发送初次咨询确认客经理险评估银请求客填写险评估问卷险评估专家客提交险评估问卷客标设定银发送标设定确认理财顾问投资策略制定银发送投资策略建议投资经理投资组合构建客反馈投资策略客银发送投资组合构建确认投资经理客审批客审批投资组合客投资实施银发送投资实施确认投资团队定期报告和评估银发送定期报告理财顾问识别关键信息流和对应第三步：试点AI具标：选择并实施适合优先领域的生成式AI工具通过小规模试点，验证AI工具的效果并积累经验。实施步骤：评估并选择AI工具：根据试点任务的特点和需求，选择合适的生成式AI工具。1.小规模试点：从简单任务开始，逐步扩大应用范围。2.快速迭代优化：根据试点反馈，不断调整和优化AI工具的使用方式。3.创建价值任务模板库：分析过往成功案例，提炼高效沟通模式。利用生成式AI，根据不同场景和目标受众，生成多样化的模板。不断测试和优化模板，确保其效果和适用性。成式AI通过定义好的提词模版，帮助特定提效评估资产配置根据当前的经济指标和客户投资目标，概述一个优化的资产配置策略，以平衡投资组合。审查投资组合表现创建个系统的流程，于季度投资组合表现审查，整合分析具/软件。验证投资假设概述个结构化的法，以测试有关特定市场趋势或投资类型的投资假设的有效性。开启投资对话为投资经理围绕新兴投资技术或法的圆桌讨论撰写组引胜的问题。探索险缓解基于当前的市场状况，为客类型成个多元化投资组合提案，包括险管理策略。例1：投资经理AI助理角色示例2:科技金融合规官Al助理生成式Al通过定义好的提示词模版，帮助特定角色提效确立合规性创建一份全面的清单，列出适用于行业初创公司的所有合规法规。合规最佳实践识别并解释每个金融科技公司应实施的反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)的最佳实践。合规检查对照相关的合规法规交叉检查特定企业操作,并指出任何潜在的法律风险。制定审计清单为金融科技初创公司创建一个详细的合规审计清单，特别关注AML和KYC。探索合规软件列出适合金融科技初创公司的五个最佳合规软件选择，并为每个软件提供简短评论。成式AI通过定义好的提词模版，帮助特定提效检测欺骗技术描述数量种保险业中出现的新的欺诈段，重点是它们如何利业漏洞/技术具，以及如何检测这些欺诈为。利数据分析提出种挖掘和分析保险索赔数据以揭隐藏欺诈模式的法，包括统计模型/算法参数，适于型数据集。推进数字画像概述使公共数据/社交媒体分析创建潜在保险欺诈者数字画像的法，同时遵守隐私法。预测监管变动预测即将到来的监管变动对保险欺诈调查的潜在影响，集中在合规要求/数据隐私问题。揭欺诈模式分析数量最近的保险欺诈案件，识别作案法/技术中的共性，并提出数量个可能表明欺诈索赔的具体迹象。例3：保险欺诈调查员AI助理组织利成式AI的个级别从标准的提词模版库开始，通过填空的式获得初步提效。1.给出更多的上下：增加相关的特定上下（利system prompt,或者GPTs），使输出结果更加符合定制化场景要求。2.增加组织专属的知识库/数据集，使得输出结果符合组织专的业务特点。3.利Agent，动化达成指定的标，不需要过多的参与。4.职业/：【我是名投资经理，专注于制定策略以最化投资组合价值并降低市场险。】当前项/挑战：【我前致于多元化投资和管理资产以获得最佳回报。】具体兴趣：【我有兴趣了解最新的市场趋势并根据客标做出明智的决策。】价值观和原则：【我优先考虑险评估、多样化以及使投资决策与客标保持致。】学习格：【我喜欢通过数据分析来学习并了解最新的市场发展。】个背景：【我有融背景和丰富的投资组合管理经验。】标：【我的标是持续增加投资组合的价值，同时降低险并实现丰厚的回报。】偏好：【我重视开放的沟通并在作中使先进的财务具和分析软件。】语能：【我能说流利的中并精通融术语。】专业知识：【我拥有投资分析、险管理和投资组合多样化的专业知识。】教育背景：【我拥有融级学位并已完成我所在领域的相关认证。】沟通格：【我欣赏通过清晰、直接的沟通来解决复杂的财务问题。】例：2.通过设定提供更多的上下回答格式：【简洁的段落传达关键的解和建议。】语：【专业且信息丰富的语最为合适。】细节层：【深阐释投资策略和市场趋势。】建议类型：【就投资组合多样化、险管理和潜在投资机会提供建议。】问题类型：【些挑战我的假设并励我对投资决策进批判性思考的问题来提我。】制衡：【在提供解之前，核实与财务数据和市场趋势相关的事实。】资源参考：【引信誉良好的投资研究和市场分析来源。】批判性思维平：【运批判性思维评估不同投资策略的利弊。】创造平：【励采创造性的法来发现市场中的投资机会。】解决问题法：【应分析解决问题技术来制定适合客标的投资策略。】偏意识：【注意财务预测或投资建议中可能存在的任何偏。】语偏好：【使投资业特定的融术语和话。】例：2.通过设定提供更多的上下第四步：将AI融到常作流程中标：在每个部门培养1-2名AI专家，负责研究和推广最新的生成式AI应用。建立跨部门的AI学习小组，定期分享经验，促进知识交流和协作。实施步骤：培养AI专家：提供系统性的生成式AI培训，包括模型原理、应用技巧和案例分析。建立AI学习小组：定期组织会议，分享经验、解决问题、共同学习。鼓励创新：营造开放的氛围，鼓励员工提出创新的生成式AI应用想法。第五步：评估与优化标：持续评估生成式AI应用的成效。定期收集员工反馈，优化工具和流程。将生成式AI的应用效果与企业整体战略目标相结合，扩大其在关键领域的应用。实施步骤：定期评估生成式AI应用效果，包括定量和定性指标。收集员反馈：通过调查、访谈等方式，了解员工对生成式AI的看法和建议。优化AI具和流程：根据评估结果和反馈，不断改进生成式AI的应用方式。1.启动AI思维培养领导层和关键员对成式AI的认知，了解其在提升产的潜4.将AI融到常作流程中在每个部培养1-2名AI专家，定期分享经验，促进知识交流和协作。5.评估与优化持续评估成式AI应的成效。定期收集员反馈，优化具和流程。2.聚焦价值任务识别各部作流程中最耗时、最重复、最低效的环节,节，特别是与信息流相关的任务。3.试点AI具通过规模试点，验证AI具的效果并积累经验。生成式AI企业智能增效五步法Franklin 许峰AI赋能商业培训、咨询