铁路工程EPC项目保险风险服务创新研究实践.pdf

中国科技期刊数据库 工业 A 收稿日期：2023 年 12 月 25 日 作者简介：贾青川（1983），汉族，陕西定边人，男，中共中央党校(国家行政学院）在职研究生，助理工程师，现任中铁汇达保险经纪有限公司党委副书记、总经理，长期从事工程项目保险经纪工作。-149-铁路工程 EPC 项目保险风险服务创新研究实践 贾青川 中铁汇达保险经纪有限公司，北京 100035 摘要：摘要：本文以保险经纪视角对铁路 EPC 工程风险服务开展实践研究，探讨了采用 EPC 模式建设的铁路工程中，保险经纪人如何高效的开展风险管理，保障工程的顺利实施。首先，本文介绍了铁路 EPC 工程的基本概念和特点，阐述了保险经纪人开展铁路 EPC 工程风险管理服务的重要性和必要性。其次，本文分析了保险经纪人在铁路 EPC工程风险管服务的主要内容，包括风险评估、风险控制和风险转移等方面。最后，本文总结了铁路 EPC 工程风险管理服务创新实践的实施效果，并指出了在未来工作中需要进一步提升和完善的方面。关键词：关键词：铁路工程；EPC 项目；保险经纪；风险服务 中图分类号：中图分类号：F426 1 开展铁路工程 EPC 项目保险风险服务创新研究实践的背景 国内国铁集团铁路工程 EPC 项目始于原铁路总公司（现国铁集团）2016 年 7 月 15 日发布的关于开展铁路建设项目工程总承包试点工作的通知（铁总建设2016169 号），选择盐城至南通铁路、克拉玛依至塔城铁路铁厂沟至塔城段两个项目试点工程总承包（EPC），通知明确项目以勘察设计单位为牵头方开展工程总承包（EPC）试点1。自通知发布以来国铁集团主要开展了盐通高铁、克塔铁路、杭绍台铁路、阳大铁路、昌景黄高铁、宣绩高铁、龙龙高铁、广湛高铁（珠三角机场段）、汕汕高铁和襄荆高铁等铁路工程项目 EPC 模式建设。以上铁路工程 EPC 项目的牵头方均为国铁集团下属的唯一勘察设计企业中国铁路设计集团有限公司（原铁道第三勘察设计院集团有限公司，以下简称中国铁设）。在 EPC 建设模式之前，我国的铁路建设管理模式历经工程建设指挥部模式、工程建设总承包模式、工程建设指挥部与建设监理相结合模式。国铁集团铁路工程 EPC 建设模式出现仅 6 年多时间，是目前最新的铁路工程建设模式，目前已进入推广阶段。中铁资本汇达公司于 2023 年 1 月 12 日首次中标中国铁设 EPC项目保险经纪服务。风险服务是保险经纪服务核心竞争力的重要体现，目前国内尚未开展此类项目风险服务专项研究，铁路工程 EPC 项目相关的保险经纪各项服务尤其是风险服务亟待创新、探索和完善，高质量的铁路工程 EPC 项目保险风险服务也能提高客户服务满意度，促进保险经纪行业高质量发展。2 铁路工程 EPC 项目保险风险服务创新研究实践的主要做法 2.1 铁路工程 EPC 项目保险风险服务创新理论研究 以设计单位作为 EPC 总承包主体（牵头人）的优势2：一是设计单位作为总承包商可以将自己的设计思想、设计意图和设计理念更好地贯彻于整个工程项目，利于把握项目全局，统筹计划。施工是设计工作的延伸，设计单位作为总承包可以对施工进行深入和有效的指导，保证设计施工的顺利搭接。二是在施工图设计阶段，设计单位更加注重设计方案的优化和可实施性，施工单位也可以参与到此阶段，并与设计人员深入沟通、密切合作，充分考虑设计和施工影响，避免设计错误、疏忽引起的变更，因此设计方案也更加合理、经济。三是在施工阶段，由于施工、采购、设计可以在一个工程总承包项目部宏观控制下完成，技术人员可以相互交流、密切配合，施工中遇到的问题可以及时发现并通过变更设计得到处理。设计与施工深度交叉和融合，大大减少了沟通成本，缩短了项目工期，降低了工程费用，也提高了工程质量。基于以上设计单位作为主体（牵头人）的 EPC 总承包模式区别于施工总承包模式的优势，保险经纪人在铁路 EPC 项目中区别于施工总承包项目的风险管理价值主要体现在：（1）风险管理向设计前移，通过提出相应的风险管理建议、合理化建议优化施工图设计，中国科技期刊数据库 工业 A-150-在设计阶段将静态风险回避，减少纯粹风险，推动项目风险减量；（2）由于设计单位也是工程牵头人，设计与施工交流配合更加密切，因此在风险管理中应对现场查勘状况将设计和施工责任统筹考虑，避免由于设计考虑不周导致意外事故；（3）统筹考虑项目站前站后各标段及接口工程衔接，识别交叉作业风险，同时还应考虑合同风险转移的可能性；（4）协助优化总承包项目部施工组织设计，降低三者责任风险量。2.2 铁路工程 EPC 项目保险风险评估方法 在铁路工程 EPC 项目在投保前处于施工图设计或施工准备阶段，可能设计交桩未完成，工程主体只有大概位置，临建、弃渣场、铺轨地基等尚未确定具体位置。此时无法定量分析项目风险，结合铁路工程本身复杂性、系统性特点，优先选用预先危险性分析（Preliminary Hazard Analysis，简称 PHA）的定性分析方法来评估项目风险是合适的。PHA 适合在项目前期对项目建设过程中的自然灾害、意外事故、技术工艺、接口及施工管理中可能出现的危险性、类别、条件及可能造成的后果作宏观分析。PHA 方法的一般步骤为：（1）通过研究项目资料调查判断确定危险源，对项目工程量、技术工艺、投入设备、工期安排、施工组织、周边环境、重难点进行充分详细的了解，（2）根据风险数据和风险服务经验对各危险因素可能造成的人员财产损失分析事故或灾害的可能类型，（3）对预判确定的风险源分类，职称预先危险性分析表，（4）转化条件，即研究危险因素转变为事故或灾害的条件，并提出相应的风险对策措施，（5）进行危险性分析，（6）提示项目风险，制定设计优化建议，提出预防性对策措施。在投保前采用 PHA 分析能够将项目根据危险性大小及最大损失程度划分等级，方便调整项目保险方案。此外，减少大范围长时间现场查勘，简单、经济、有效。并且分析结果能够帮助项目及时优化设计方案。需要注意投保前风险分析须使用有丰富经验的专家人员或团队，以免风险调差判断不充分。在保险期内风险服务时，一般项目已进入施工阶段，此时施工图已经审核，项目主体结构、临建位置、施工方案等均已基本确定。此时应优先选用通过定量和定性分析综合考虑风险概率和损失后果的风险矩阵法来分析评估项目风险。该方法出现在铁路建设工程风险管理技术规范（Q/CR9006-2014）中。风险矩阵法的实施步骤为3：（1）建立原始风险矩阵，包括风险栏、风险发生概率栏、损失后果栏、风险等级栏、风险接受准则与控制原则栏（2）对风险发生概率和损失后果严重程度分级并量化赋值，通过将风险概率和损失后果的量化值输入风险矩阵来确定风险等级（3）Borda 序值，将投票理论的 Borda 方法引入风险矩阵，其基本原理为：设 N 为风险致险因子总个数，i 为某一个特定风险，k 表示某一准则，k=1 时表示损失后果，k=2 表示风险发生概率 P，Rik 表示风险 i 在准则 k 下的风险等级，则风险 i 的 Broda 数可以由下式给出：按照 Broda 序值由小到大排列，得出各致险因子的重要性，（4）根据分析结果提出风险管理建议和参考对策措施。在保险期内采用风险矩阵法分析评估项目风险可以在施工全周期内综合分析自然灾害、意外事故、责任风险等保险责任。该方法不直接由专家意见得出判断矩阵，并在洪涝灾害、地震灾害等致险因子中加入了定量分析，在意外事故分析时加入了风险数据分析结果，较科学的综合考虑了风险发生概率和损失后果两方面的因素。2.3 铁路工程 EPC 项目保险风险服务创新研究实践 在前述理论研究的基础上，研究团队 2 月和 7 月两次前往襄阳至荆门高速铁路 EPC 工程（以下简称“襄荆高铁”）开展了投保前风险服务实践，3 月前往广湛铁路珠三角枢纽机场段开展了投保前风险服务实践。在风险服务实践阶段，研究团队进行了包括可行性研究、施工组织设计在内的资料收集。对铁路工程EPC 项目总包部深入沟通充分考虑并制定了风险服务方案。查勘现场统筹考虑了设计优化、施工方案优化、施工网络图带来风险减量的可能性。在选择查勘线路上，尽量做到全线覆盖，对于不具备查勘条件的工点采用奥维设计地图与航拍相结合的方式研究，避免遗漏导致增加风险评估结果偏差；此外为了增加风险评估的客观性，由评估单位提出查勘路线，项目施工方补充修改。风险辨识阶段，在辨识自然灾害、意外事故隐患、施工管理风险的基础上，还考虑了站前站后全周期施工风险、标段间的交叉作业风险，并通过查勘现场统）（ik21kibRN中国科技期刊数据库 工业 A-151-筹考虑了施工方案优化带来风险减量的可能性。风险评估报告编制时，风险建议的范围统筹考虑了设计因素，尤其是设计优化带来的风险减量，还统筹考虑施工组织设计中施工网络图优化带来的风险减量。风险管理建议中除预防措施建议、保障措施建议外增加风险回避、风险转移和风险消除措施建议和提示。在创新研究实践中逐渐形成了如下铁路工程 EPC项目风险服务流程图：铁路工程EPC项目风险服务工作基本流程准备阶段 响应阶段反馈交流 现场查勘评估阶段保险经纪人EPC总承包项目经理部 01发现或提出风险服务需求02整理收集项目资料03响应风险查勘服务需求04编制风险服务方案确定时间、人员、行程安排协助收集项目资料、含可研等前期资料协助开展风险查勘07开展风险查勘09总结交流反馈设计、工程、安质、计财参与风险服务交流10编制风险评估报告（风险建议中增加设计优化带来的风险减量）11发送评估报告并归档12接收评估报告设计部、工程部参与沟通查勘工点提出风险服务需求05预判项目风险06查勘前座谈或查勘预备会08编制风险反馈交流材料归档发送 图 1 铁路工程 EPC 项目风险服务流程图 根据以上理论及实践研究，铁路 EPC 工程的保险风险服务在服务流程上主要做了以下调整：一是在服务响应阶段，收集资料时增加收集工程前期可行性研究以及地质勘察资料，了解线路、车站的方案比选过程，以利于风险预判分析并提出优化设计的风险减量建议。在讨论初步拟定查勘路线时，不仅考虑站前工程部分，还要考虑站后施工、相邻标段衔接、站前站后工序衔接风险。二是在服务准备阶段编制风险服务方案时，为提高风险服务整体工作效率和风险识别的全面、准确。服务方案各项要素要与 EPC 总承包项目经理部（以下简称“总包部”）对接人深入沟通，选取各项致险因子对应的可能最大损失工点。三是在查勘前座谈阶段，确定查勘线路环节参会人员除总包部人员外需增加各标段相关人员，明确查勘人员层级及职务（一般为项目总工程师、生产副经理）防止查勘工点有遗漏或现场查勘深度不够。四是现场查勘阶段风险辨识工作在辨识自然灾害、意外事故隐患、施工管理风险的基础上，还应通过查勘现场统筹考虑施工方案优化带来风险减量的可能性。五是在反馈交流阶段，在做到即时反馈的基础上，将风险识别与已有铁路工程赔案相结合，将现场问题与问题可能导致的损失与对应的条款解读相结合，将现场问题推演与可能发生的赔案相结合，将风险建议、提示与风险服务的目的相结合，将风险反馈与保险建议相结合。在保前风险服务时，风险反馈会要增加保险投保建议。在保险期内风险服务时，增加保险培训。六是在风险评估阶段报告编制时，应根据项目阶段选择适宜的风险分析方法，科学合理制定等级划分标准，风险建议的范围应统筹考虑设计因素，尤其是设计优化带来的风险减量，还应统筹考虑施工组织设计中施工网络图优化带来的风险减量、站前站后衔接和交叉作业风险减量。风险管理建议中除预防措施建议、保障措施建议外增加风险回避、风险转移和风险消除措施建议和提示。3 铁路工程 EPC 项目保险风险服务创新研究实践的实施效果 研究团队按照课题研究计划和进度计划开展实践研究。从风险预防、风险提示、风险建议，到阶段性风险总结和数据分析，针对铁路工程 EPC 建设模式，形成铁路工程 EPC 项目保险风险服务创新实践研究成果并推广至所有铁路工程 EPC 保险项目中应用。研究团队运用创新研究实践成果于 2023 年 7 月完成了中国铁设襄阳至荆门高速铁路 EPC 工程保险采购 1800 余万元，形成铁路工程 EPC 项目合同收入 200 余万元，同时为该项目总包部及各标段累计提出风险转移、风险预防和方案优化建议 60 余条，高效促进了项目安全生产水平提升，取得了良好的社会效益和经济效益。中国科技期刊数据库 工业 A-152-总的来说，施工总承包模式的风险管理只注重施工阶段的风险预防，而采用 EPC 模式建设的铁路工程与施工总承包模式的保险风险管理相比更加注重设计与施工的高效衔接，具有本质安全的顶层设计理念。对于铁路 EPC 项目而言，风险服务在保险经纪业务中的作用更加凸显，因此开展铁路 EPC 工程保险风险服务创新实践研究，优化既有风险管理服务模式，把风险服务重点转移到促进风险减量上来，使施工阶段的风险规模减小，对提升铁路 EPC 工程项目安全生产，促进该类工程保险经纪业务开展均十分必要。参考文献 1王鹏.工程总承包 EPC 模式在铁路建设中的推广应用J.工程经济,2018,28(4):4.2闫杰,陈星梅.设计院在 EPC 工程中的优势与作用J.城市建设理论研究:电子版,2013(016):1-5.3常虹,高云莉.风险矩阵方法在工程项目风险管理中的应用J.工业技术经济,2007,26(11):4.基金项目：2023 年度中铁资本有限公司课题（管理创新类铁路工程 EPC 项目保险风险服务创新研究实践）。