1、商业计划书商业计划书XXX企业（或XXX项目）商业计划书 编号： 日期： （项目企业资料） 地址： 邮政编码： 联络人及职务： 电话： 传真： 网址电子邮箱：保 密 本商业计划书属商业机密，全部权属于XX企业（或XX项目持有些人）。所包含内容和资料只限于已签署投资意向书投资者使用。收到本计划书后，收件方应立即确定，并遵守以下要求： 1、在未取得XX企业（或XX项目持有些人）书面许可前，收件人不得将本计划书之内容 复制、泄露、散布； 2、收件人如无意进行本计划书所述之项目，请按上述地址立即将本计划书完整退回。 目 录 汇报目录 第一部分 摘要（整个计划概括） （文字在2页3页以内） 一、企业简单
2、描述 二、企业宗旨和目标（市场目标和财务目标） 三、企业现在股权结构 四、已投入资金及用途 五、企业现在关键产品或服务介绍 六、市场概况和营销策略 七、关键业务部门及业绩介绍 八、关键经营团体 九、企业优势说明 十、现在企业为实现目标增资需求：原因、数量、方法、用途、偿还 十一、融资方案（资金筹措及投资方法） 十二、财务分析 1.财务历史数据（前3年5年销售汇总、利润、成长） 2.财务估计（后3年5年） 3.资产负债情况 第二部分 综述 第一章企业介绍 一、企业宗旨（企业使命表述） 二、企业介绍资料 三、各部门职能和经营目标 四、企业管理 1.董事会 2.经营团体 3.外部支持（外聘人士会计师
3、事务所律师事务所顾问企业技术支持行业协 会等） 第二章技术和产品 一、技术描述及技术持有 二、产品情况 1.关键产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等） 2.产品特征 3.正在开发待开发产品介绍 4.研发计划立即间表 5.知识产权策略 6.无形资产（商标知识产权专利等） 三、产品生产 1.资源及原材料供给 2.现有生产条件和生产能力 3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4.原相关键设备及添置设备 5.产品标准、质检和生产成本控制 6.包装和储运 第三章市场分析 一、市场规模、市场结构和划分 二、目标市场设定 三、产品消费群体、消费方法、消费习惯及影响市场关键原因分析 四、现在企业产品市
4、场情况，产品所处市场发展阶段（空白新开发高成长成 熟饱和），产品排名及品牌情况 五、市场趋势估计和市场机会 六、行业政策 第四章竞争分析 一、无行业垄断 二、从市场细分看竞争者市场份额 三、关键竞争对手情况：企业实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市 场拥有率等） 四、潜在竞争对手情况和市场改变分析 五、企业产品竞争优势 第五章市场营销 一、概述营销计划（区域、方法、渠道、预估目标、份额） 二、销售政策制订（以往现行计划） 三、销售渠道、方法、行销步骤和售后服务 四、关键业务关系情况（代理商经销商直销商零售商加盟者等），各级资格 认定标准及政策（销售量/回款期限付款方法应收账款货运方
5、法折扣政策等） 五、销售队伍情况及销售福利分配政策 六、促销和市场渗透（方法及安排、预算） 1.关键促销方法 2.广告公关策略媒体评定 七、产品价格方案 1.定价依据和价格结构 2.影响价格改变原因和对策 八、销售资料统计和销售纪录方法，销售周期计算。 九、市场开发计划，销售目标（近期、中期），销售预估（3年5年）销售额、占有 率及计算依据 第六章投资说明 一、资金需求说明（用量期限） 二、资金使用计划及进度 三、投资形式（贷款利率利率支付条件转股一般股、优先股、任股权对应 价格等） 四、资本结构 五、回报偿还计划 六、资本原负债结构说明（每笔债务时间条件抵押利息等） 七、投资抵押（是否有抵押
6、抵押品价值及定价依据定价凭证） 八、投资担保（是否有抵押担保者财务汇报） 九、吸纳投资后股权结构 十、股权成本 十一、投资者介入企业管理之程度说明 十二、汇报（定时向投资者提供汇报和资金支出预算） 十三、杂费支付（是否支付中介人手续费） 第七章投资酬劳和退出 一、股票上市 二、股权转让 三、股权回购 四、股利 第八章风险分析 一、资源（原材料供给商）风险 二、市场不确定性风险 三、研发风险 四、生产不确定性风险 五、成本控制风险 六、竞争风险 七、政策风险 八、财政风险（应收账款坏账） 九、管理风险（含人事人员流动关键雇员依靠） 十、破产风险 第九章管理 一、企业组织结构 二、管理制度及劳动协
7、议 三、人事计划（配置招聘培训考评） 四、薪资、福利方案 五、股权分配和认股计划 第十章 经营估计 增资后3年5年企业销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资酬劳率预估及计 算依据 第十一章 财务分析 一、财务分析说明 二、财务数据估计 1.销售收入明细表 2.成本费用明细表 3.薪金水平明细表 4.固定资产明细表 5.资产负债表 6.利润及分配明细表 7.现金流量表 8.财务指标分析 （1）反应财务盈利能力指标 a.财务内部收益率（FIRR） b.投资回收期（PT） c.财务净现值（FNPV） d.投资利润率 e.投资利税率 f.资本金利润率 g.不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析 (2)反应项目清偿能力指标 a.资产负债率 b.流动比率 c.流动比率 d.固定资产投资借款偿还期 第三部分 附录 一、附件 1.营业执照影印本 2.董事会名单及简历 3.关键经营团体名单及简历 4.专业术语说明 5.专利证书生产许可证判定证书等 6.注册商标 7.企业形象设计宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等） 8.简报及报道 9.场地租用证实 10.工艺步骤图 11.产品市场成长估计图 二、附表 1.关键产品目录 2.关键用户名单 3.关键供货商及经销商名单 4.关键设备清单 5.主场调查表 6.预估分析表 7.多种财务报表及财务预估表
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