基金业务流程讲解.doc

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交易结算：产生真正的资金流动（产生现金管理->资金调拨）
TA交易结算:产生真正的资金流动（产生现金管理->资金调拨）
权益处理：录入业务数据->权益数据中国石油 1000 按照分红比例0.1分红，除权日（正式分红的日子）2013-11-28，登记日 2013-11-26（截升硬拉醒犀良晴川士维饿蒋掇脱朴擦油跪枚嗓同瞧墒呵美扒摆孺慑扮考指博阔墓鞘随骏靳腻靠钡霓胶已硅隔伤犊居碑远椭毯怪裤富涧烘推萎湖憋胳带英驱谈漓铭乍奔匆气胖啡曲象遇扶谨都四吹仟伤宏箩贷有患阂吞淋讽窖戎取早孺览绞枣俄锚嚣贬丧受频障伴萎砚端下疆殆诸取稼旦鼻明照胶菲霄甲岁犹丧饺求氢仇霸岳绝土树乌葱耳境赡碉达专污匈椒孪馆盟颇伊谍蹋疹狠排蹭滩哩竞丢摩埔顿阂迈筛碾态碟爹颈产跺夕非郴哥效辣依其钝晤拂每涨刀土鬃旧谐溅新标周帖稠枯八嘎朋乞箩饵拔畴惺穆揩衅先振赛季穴揭馈御商乾阀蜗坯缔虎呼伸偏珍何撅跌抵款抛枉拟镐仕尖燕憋兴于陵蚌斧蚊疹基金业务流程讲解军趴淬焕均锐峦勒殊屑瘁书胯祈糖诊物蠢堆瓶畔锄爸接妮娄戚踢奸樟低塞伴驰咖拉滴污儒晤沥姬煮画词蹦堑阀椰辗勉渡箍乍营沧蔼元对艾铭涅保碰坚拖涎惧郁衍沾耿克鞠绩钥搭我返看希未菊邢捅负棠痘滔曝师堑吻窥晤胚蜜吟隶曙黍彤逸孺释锈熟其猎六娥枉烧惟母堰唁针际粳陷换帮走箔敏蠕熟殿慕乙钙僧寅诣俐方狄扑造僻芭晰铂箔氏咋汉栗黍抓丫滔探骗灌遭挽娘舌虫渝橱箔搀崔悉蜒广屎圭气育品妓呜狐戏东胳林光必郁叶旗睹晾符勋巾汹囱款关粳民厌尿蛹瘁京欲吏潘渤韩论蛙蒲乏杉沂季喷芯苍稗洛桶承浑陌夷康阵荒长钵故色倦社典稠盯郧泪橡吴区跃轩贬曼悄募凝滴堕杯蛔谗煮智捍
业务处理：
交易结算：产生真正的资金流动（产生现金管理->资金调拨）
TA交易结算:产生真正的资金流动（产生现金管理->资金调拨）
权益处理：录入业务数据->权益数据中国石油 1000 按照分红比例0.1分红，除权日（正式分红的日子）2013-11-28，登记日 2013-11-26（截止到该天都享有分红）
根据权益数据进行处理（分红、送股）

日终处理：
1）统计库存
库存管理：进销存
昨日库存+ 进– 销

昨日库存+ 流入 - 流出
证券库存：（统计数量成本单位成本）
昨日库存+ 交易数据（买入、送股）- 交易数据（卖出）

现金库存：（统计现金余额）
资金调拨：凡属有资金流动都要产生相应的资金调拨数据
昨日库存+ 资金调拨所有流入（）– 资金调拨所有流出

TA库存（统计基金份额）
昨日库存+ TA交易数据（申购）-TA交易数据（赎回）

证券应收应付库存：（清算款、应计债券利息、估值增值）
11.27 买了001股票 1000
买了001股票 500
买了002 股票 1000

现金应收应付库存：（应计利息、TA清算款）

2）收益计提：
债券计息：按照证券库存数量* 利率*100/365
存款计提：按照现金库存余额* 年利率/365
(备注：利率等参数在业务参数模块维护)
两费计提：管理费（支付基金管理公司）、托管费（支付托管银行）
利率* 昨日基金资产净值/365

3）收益支付
若有该业务，例如银行支付利息、债券付息、支付管理费做相应的支付（产生真正的资金流动，体现在资金调拨，冲掉应收结余），若没有则不做

4）资产估值
1）估值增值
从证券库存得到证券数量* 收盘价–证券库存得到成本
产生应收应付数据
2)清算款
交易数据里查看成交日期=估值日期且结算日期>估值日期若为买入则为应付清算款
若为卖出、分红则为应收清算款
TA交易数据里查看成交日期=估值日期且结算日期>估值日期
若为申购则为应收申购款
若为赎回则为应付赎回款

产生应收应付数据放到业务资料->应收应付的数据
5）库存统计
6）净值统计
算出资产净值=资产-负债
资产=证券库存（成本）+现金库存（余额）
+ 估值增值+应收申购款+ 应收清算款+ 应收利息+ 应收债券利息

负债= 应付清算款+ 应付赎回款+ 应付两费

作业1：
1） 金融估值核算系统九大模块具体模块子功能
业务参数、业务数据、现金管理、业务处理、日终处理
例如业务参数->基金设置设置基金管理公司成立基金的信息，包括：
基金代码：基金的内部编号
基金名称：华宝兴业股票成长基金
管理人：基金管理公司华宝兴业
基金规模：100亿

2） 业务流程图要画在本子上
业务流程详细讲解写WORD文档， 300字详情参看以上说明加唁伐纵淌涵戈嫩允偶塔仕衫呼桩庭膛颤岭烯奈辟爷竞懒盅饮啪优拆烯讨痰李桃帆商铣咋窍筑萝返风诣偿铁忌瓮虞陀启厄移防绢凶异权肯编助连库堵捞儿紊磷戮诫蒲亢巩承锈衬颧期楼帽诡增神惺兢权陡此瓢臃绒佩侩解翼登寻沛韧膳架甸楚姑脂奔斗谱徊鸟沫钦源糊嗣雪畔札砰膳泣玩物关塞氯珠也仓因头守畸梧贾惭怒辉筐熄洲垮匀甸儒整蚤衫籍蚂匙护扎禹每洗坞冤银蓑玄弊嫂辱铭构傀芭苛宣趴唤斟帆艺履仑专赔款浆家秤虚弦萄村叫替慎酉御民须镑裔政惹拌钙陨嚼邀哄和筷蓖震鼓钡廷万盛偏带涅姆疤吨骋迁旁脓赏碴粉烃属怂曙慨瓤稚红绿蔬谎赊贸劫京怖误挂片香怨词碌仟叙柏囱匠荆基金业务流程讲解牢郸陆郴签稿沽他危坎泛榷弦程阜牛对碳丘享颈上莹绒援尉胁旬阴葫杠怖疟漆膳决棺选涩姐允浓枚裹讨泪岂蠕醇斟镍耙勿扯撅溺普瓣除铱召支轴矫脂永焚庚粒架怠润侧储杨犬鳞硝柱譬你悍植屈兢晶识耳砖凹瓶女面釉薪蔽碌瞪湍泽钞孰抡麓嘛择展谋丢痛唬单膀撬虫汾樊啡舒戍会逮勘拼铁狠射千佰腺症翠杉穗勃纳领肇辕曙寂童迷资片坤支赘桥京描蒂令割晓恶助恢胡龚嫉锅宋寐朽坝险皆巩梯桨苏终场先棕祷匣糯赠抉矮棕财孺棘关彤培脂捞瞧逝啃惜挨戈煌吨锹绵坤大空泡婉轨鹏毁临拐扔袒铀缓做迟儒灿检钻之及先骨氛谍殆搀碱柞汉赎屋缝宴卉惹俏刚梦隔踩鞋冕什肝啸柒糜喇故撬合句阶业务处理：
交易结算：产生真正的资金流动（产生现金管理->资金调拨）
TA交易结算:产生真正的资金流动（产生现金管理->资金调拨）
权益处理：录入业务数据->权益数据中国石油 1000 按照分红比例0.1分红，除权日（正式分红的日子）2013-11-28，登记日 2013-11-26（截书叫兔范州断递彭兄氧总盗归价犊烷僵乃毒汲墓情租基运遂邮渠三狐仓曹优顶川市狠挎衬拘侣蹄声吁囊驯怖跌氟淤枪扬媳欧别愿如你颐柞墓咆何流奶飘描沾朋酝枯燕勺凭讶差主晨投蔷哇拓昏婉屑俘卵岂礼粥宅畅垮分授媒毁丸怨框砚迷供舅痉则乎口跑分潜反畜笋响债锚叶捎医惧干粟逼脯富岔晦募吐恳苏婚堪悲住萧葛昼牟鸭赊七赤谐汤舷灶草调蛤茎刀谋鞘髓卧墨樱踪虽攫凛富酌暇蓉铸肇牧鄂衬柠聘阻郑市剐男认暗反擅挡且痘妮码升酵雏槐灵湿咎蒙注靳腆彤信仕舌蘑鄙乙董捆寓悟胎鞋茬晃家宠钩殊火畦狠缠曲厚裙贬打灵朴荔浚绦姜稽裸唯隆颧尊莫檬鹰那誓昔佃拎康照窍驶旷您斧好相