2016年天津基金从业资格：互换合约之利率互换考试试题.docx

2016年天津基金从业资格：互换合约之利率互换考试试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、下列不属于基金市场营销特殊性的是__。
A．专业性
B．适用性
C．服务性
D．一次性

2、下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。
A．银行理财产品
B．银行储蓄存款
C．基金
D．券商集合计划

3、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。
A．购买基金份额的费用不同
B．购买基金份额的期间不同
C．购买基金份额的金额不同
D．购买基金份额的渠道不同

4、基金运作费用包括__。
A．申购费
B．审计费
C．信息披露费
D．分红手续费

5、对于基金交易费，下列说法正确的有__。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B．交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

6、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。
A．面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人
B．应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式
C．相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务
D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展

7、基金性质的机构投资者包括__。
A．证券投资基金
B．社保基金
C．法人基金
D．社会公益基金

8、由基金投资者直接支付的费用有____
A：申购费
B：交易佣金
C：过户费
D：托管费

9、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。
A．基金托管银行出具的基金业绩复核函
B．基金宣传推介材料的形式和用途说明
C．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

10、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。
A．配置型基金
B．灵活组合型基金
C．公募基金
D．货币市场基金

11、中国证监会内部设有____，具体承担基金监管职责。
A：发行监管部
B：市场监管部
C：法律部
D：基金监管部

12、关于基金监管目标，下列说法错误的是____
A：保护投资者利益
B：保证市场的公平、效率和透明
C：消除系统风险
D：推动基金业的规范发展

13、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过__。
A．5%
B．10%
C．20%
D．30%

14、基金定期定额投资计划的优点有__。
A．免去投资者多次申购的烦琐手续
B．风险控制效应
C．成本效应
D．复利效应

15、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。
A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作风格

16、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有__。
A．宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性行为的发生
C．新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念

17、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__
A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音
D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

18、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。
A．10
B．15
C．20
D．30

19、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月

20、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。
A．ETF的折价率为102.5%
B．ETF的溢价率为102.5%
C．ETF的折价率为2.5%
D．ETF的溢价率为2.5%

21、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。
A．易入原则
B．可测原则
C．成长原则
D．识别原则

22、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。
A．新闻媒介
B．股东
C．业内机构
D．客户

23、封闭式基金买卖申报数量应当为______份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于______万份。__
A．100；100
B．1000；500
C．500；100 D．500；1000

24、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。
A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠
B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格
C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请
D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定

25、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。
A．基金投资的灵活性
B．基金资产的安全性
C．基金托管人的独立性
D．基金资产的分散性

26、关于开放式基金，以下说法错误的有__。
A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购
B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格
C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则
D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

27、____是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A：基金资产估值
B：资金资产总值
C：基金资产净值
D：基金份额净值

28、基金管理公司内部控制的基础是__。
A．控制环境
B．风险评估
C．控制活动
D．信息沟通

29、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。
A．基金管理人、基金托管人
B．基金募集
C．基金交易、管理、托管
D．基金信息披露、销售

30、下列关于我国记账式国债的说法，正确的有__。
A．纸面发行
B．流通性好，但不可上市转让
C．以电子记账方式记录债权
D．个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、有价证券是____的一种形式。
A：真实资本
B：货币资本
C：虚拟资本
D：商品资本

32、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__。
A．中央银行股票
B．中央银行债券
C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权

33、国家股的资金主要来源于__。
A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
D．具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资

34、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。__
A．基金投资者；基金投资者
B．基金管理人；基金管理人
C．基金投资者；基金管理人
D．基金管理人；基金投资者

35、证券发行人可以分为__。
A．个体户
B．公司(企业)
C．政府和政府机构
D．金融机构

36、LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在__。
A．申购、赎回的标的不同
B．申购、赎回的场所不同
C．对申购、赎回限制不同
D．基金投资策略不同

37、证券市场包括__。
A．基金市场
B．同业拆借市场
C．债券市场
D．股票市场

38、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定__。
A．扣款周期
B．扣款日期
C．扣款金额
D．扣款方式

39、证券市场从无到有主要归因于__。
A．社会化大生产的发展
B．商品经济的发展
C．股份制的发展
D．信用制度的发展

40、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。
A．3
B．5
C．8
D．10

41、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。
A．对会员单位的自律管理
B．对从业人员的自律管理
C．对机构投资者的自律管理
D．对代办股份转让系统的自律管理

42、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。
A．4%
B．5%
C．8%
D．12%

43、证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价____
A：越大
B：不变
C：越小
D：不能判定

44、目前在我国，__可以担任基金托管人。
A．中国工商银行股份有限公司
B．中国人寿保险股份有限公司
C．中国银河证券股份有限公司
D．中国华融资产管理公司

45、下列关于业绩归因分析的作用，表述正确的有__。
A．业绩归因是对基金过往业绩的深入分析
B．有助于投资者更快地实现投资目标
C．有助于基金管理人监测资产管理的有效性
D．为基金经理提升投资能力提供依据和帮助

46、可转换债券在转换前后体现的分别是__。
A．债权债务关系，所有权关系
B．债权债务关系，债权债务关系
C．所有权关系，所有权关系
D．所有权关系，债权债务关系

47、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为__。
A．增长型基金
B．收入型基金
C．混合型基金
D．平衡型基金

48、目前我国开放式基金的注册登记体系的模式包括__。
A．“统一”模式
B．“内置”模式
C．“外置”模式
D．“混合”模式

49、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金运作管理办法》
D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

50、”不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金____的特点。
A：集合投资
B：无风险性
C：分散风险
D：专业理财

51、下列属于基金业“软件”的有__。
A．基金产品线
B．基金公司
C．理财规划观念
D．客户群体对基金的理解和接受度

52、对管理公司本身表现的衡量属于____
A：基金衡量
B：公司衡量
C：微观衡量
D：绝对衡量

53、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。
A．浮动利率债券
B．息票累积债券
C．附息债券
D．零息债券

54、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A．股票名称
B．股票编号
C．股票的记载方式
D．股东权利

55、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是____
A：开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理
B：基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金
C：基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案
D：基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售

56、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。
A．60%；80%
B．80%；60%
C．60%；60%
D．80%；80%

57、证券投资基金市场营销的内容包括__。
A．营销组合设计
B．目标客户确定
C．营销过程管理
D．营销环境分析

58、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。
A．电话服务中心
B．手机短信
C．“多对一”专人服务
D．邮寄服务

59、境内居民个人可以用__从事B股交易。
A．现汇存款
B．外币现钞存款
C．外币现钞
D．从境外汇入的外汇资金

60、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90% .