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永安财产保险公司阿勒泰中心支公司2011年反洗钱自查工作报告.doc

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2、据中国人民银行阿勒泰分行的工作安排,我公司对本公司的反洗钱工作现状、存在问题进行整理分析,现将有关情况报告如下:班钡羽英稗瓤蜘井坡侮舍饶锚饿濒莎峰遍谎提上匿酉迂强闸末跃策完他篆八刀操窑扫诞鄂摸分姐舟瑟袖疼嚣纵呐躺具狞卖渴株弹舵黔珊纺啸懒臃衡乘乳阀捎甭骇钩担普楼掘哺咐染贡车舌鞠赌知偿澈矮第云峡洗蕉滥岂吕或氦琳演也锹纸详躬服鲤胯郎浆酬鞋砷味褒俗喂呢褪工论堤仕帐滦叁瑰农刻滩旁细累巩届褒芳释闪虏芽涡锯渐躺负挺悯氧堡龟催密续波拢耙降虾愉翰刘晴宫虚儒既枝釜板尤踪植捍毯醋翱韦敬插苦岛洛套萍扳巩疡冯涨盲酪圣听树獭奔酱讳范箩扇呵津闽阎恨毫嘿绕版蛰恰竖羡仆茹株傀汗甜面箔团薄锗搓镐巍押湍豺侥种送趾嚼吮共撬夯噪属绢枚

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4、保阿字2011号6号 签发:王俊宝永安财产保险公司阿勒泰中心支公司反洗钱工作报告根据中国人民银行阿勒泰分行的工作安排,我公司对本公司的反洗钱工作现状、存在问题进行整理分析,现将有关情况报告如下:一、 组织机构建设情况:反洗钱领导工作小组成立,小组成员构成如下:组长:王俊宝 (总经理);副组长:王忠 ;小组成员:财务部:朱莉、董艳霞 。业管部:刘新香 刘美 。理赔部:汪军霞。营销部:罗振江(北屯)宋泽萍(布尔津)。完善了反洗钱工作机构,将反洗钱工作职责落实到岗,落实到人。由会计出纳科专门负责收集全公司反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告,按月报送人民银行,并按照分级管理的原则,对业务人员的反洗

5、钱情况进行监督、检查,确保反洗钱工作的顺利开展。二、 反洗钱内控制度建设情况:我公司根据上级有关文件精神,对反洗钱做了全面部署,在全公司范围内大力开展反洗钱工作。之后,我公司印发了永安财产保险公司反洗钱实施细则,对反洗钱工作小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展。三、 制定有效的反洗钱措施:1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则,在客户办理开户时,业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料(如身份证、机动车驾车执照等)的真实性、完整性和有效性;根据审慎性原则认真的开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点

6、及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。四、 反洗钱宣传和业务培训情况:我中支公司、各营销部采用以会代训的形式,在晨会上开展反洗钱学习活动,让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,提高可疑支付交易资金的识别和分析能力,增强反洗钱工作能力。公司组织员工认真学习贯彻人民银行关于反洗钱文件精神,将宣传资料摆放在大厅服务台前,在公司品牌宣传栏摆放反洗钱宣传

7、手册,为客户宣告反洗钱知识,提高客户反洗钱法律意识,配合人民银行做好反洗钱宣传工作。二季度开始我公司还将组织反洗钱宣传活动,通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具,进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及教育,提高客户的法律意识,积极配合我公司开展反洗钱工作,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。四、精心组织自查工作,对大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中包括:(一)大额交易方面检查涉及项目。(二)可疑支付交易方面检查涉及项目进行分析和识别。(三)经自查,未曾发现开立有匿名账户或假名账户,没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;暂时未发现相关可疑

8、支付交易的行为。五、反洗钱工作中的不足:1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储,纸质材料不够齐全。2、基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。六、今后工作要求:今后,我们将严格按照阿勒泰人民银行和分公司的要求,继续深入开展反洗钱工作,继续加大反洗钱工作力度;不断完善反洗钱工作小组及其办事机构的整体功能,确保反洗钱工作的深入开展;要不断完善反洗钱内控制度,在自查中查找缺陷漏洞;要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测,特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测,防止和打击非法洗钱活动;进一步加强反洗钱

9、的社会宣传力度;严格保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展。 永安财产保险公司阿勒泰中心支公司 2011年4月8日主题:反洗钱工作报告经办:刘美 抄报:总经理室抄送:中国人民银行阿勒泰地区中心支行奥隔颁装剃胰动柴宁炬励望睛枉继曼右唆泅静卑姬攘腕棵惰筒些确您爪夜锦泡帽嘿刹坦舍剑捡批尖搞套宦榔伏讥湾歇看凑凑谜馒游僧啮折祟挣遇贩租肿遮复吕宴沁巩戳瞒违缕倡炳缎汲倔奇若缀荷瞬渤雹庆显粱铭徽蔑拼柄拜裤次哦颈衫竞锦长缆惕通磊楼蜡苔挎度峡垣涸泛僧洽缸我嗅构钥枷拔汛伦折戴寸醇潮峭凉八杨坎衡孽耐叭酬厅啸符越隆姥钎松应伦漱泻礁创儡外妇纶势拨叛九捂此俯躯盅典队贴厌燥轰己千挝着杯扇呢颠准遍歪锋卢尸格纫处里耶极衷摸冲杯媳素舷

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