锋范软件地方股份制商业银行协同管理及“知识银行”系统解决方案.doc

锋范软件地方股份制商业银行协同管理及“知识银行”系统解决方案
一、项目背景
股份制商业银行、城市商业银行更好地支持地方经济、中小企业和“三农”发展，增强银行服务辐射功能，银监会对股份制商业银行、城市商业银行分支机构的市场准入政策进行调整并下发了《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）》（以下简称《调整意见》）。
《调整意见》共分六条，主要内容包括：一是符合条件的中小商业银行在相关地域范围下设分支机构，不再受数量指标控制。二是进一步简化审批程序，将省内分支机构审批权限下放给各省银监局。三是要求商业银行科学制定机构发展规划，规划先行有利于监管部门掌控全局，促进整个银行业及各类银行业机构科学定位、合理布局、有序竞争，防止盲目无序扩张。四是鼓励商业银行优先到西部、东北等银行机构较少地区、金融服务相对薄弱地区设立分支机构，并对符合监管导向的相关申请予以优先支持。五是体现了银监会“管法人”的监管理念，即中小商业银行分支机构的准入门槛与银行法人机构的总体情况相结合。六是不再对股份制商业银行、城市商业银行设立分行和支行设定统一的营运资金要求，由各股份制商业银行、城市商业银行根据业务发展和资本管理需要统筹调节、配置。
随着各地方股份制商业银行信贷管理项目、农信银项目、短信通项目的相继上线，为全省地方股份商业银行规范经营管理、防范金融风险、拓宽业务渠道、提高服务水平，起到了积极作用。地方股份制商业银行协同管理及“知识银行”系统的立项、实施，这将为地方股份制商业银行实现精细化管理提供强有力的技术支撑。必将进一步提高服务水平，提升地方股份制商业银行形象。
二、股份制商业银行协同管理及“知识银行”系统建设目的
（1） 行政办公方面
如何减少各种办公用品的损耗以及工作效率的提高，那就必须考虑实现日常办公的电子化，例如员工之间的交流可以使用邮件、留言、流程。地方股份制商业银行允许的话也可以实现即时通讯，事务性处理如：请假、出差、报告、报销等各种审批工作完全可以用电子流程代替。
（2） 人力资源管理方面
企业很大的一部分成本主要是人力成本，因此，在考虑建立信息系统的同时，必须兼顾到人力资源的管理，特别是需要加强绩效考虑的制度。同时地方股份制商业银行有很大一部分的客户代表，而客户代表的流动、招聘是比较频繁的，为此，人事资源部门的工作一直都比较烦杂，管理成本一直以来都是比较高的，新员工的培训成本也是比较高，因此，建立一套完善的人力资源功能是非常有必要的。
（3） 资产设备管理方面
作为地方股份制商业银行，固定资产比较多，包括电子设备、办公设备和安保设备等，以往都是通过人工的方式进行管理，在这种模式下，资产管理部门的工作比较多，对资产的管理也是非常的不规范，加上营业网点的固定资产的管理也是一个一个比较打的难题，由于存在地域上的限制，总部对分部的资产管理不是很严密，在某种程度上造成资产的流失，另外，由于资产缺少一个管理，对资产的购买申请、报修、调拨、报废目前也只是采取人工统计的方式。因此，资产管理也是地方股份制商业银行应该所考虑的重点之一。
（4） 财务管理方面
地方股份制商业银行很大一部分管理内容是费用管理。对费用的申请、批复、执行、控制、查询分析等，构成了地方股份制商业银行内部日常管理核心内容。实现集中信息化管理将大大节省一些不必要的开支和杜绝贪污浪费。各部门个项目的每一笔开支，都会受到监控。稽查人员可以足不出户就能随时检查部门以及项目的财务状况。下级部门及单位请款可以通过网上审批功能，上级单位部门领导可以随时随地在网上审批，大大提高了效率集中财务应有：集中费用管理（报帐中心）、集中项目费用管理、集中工资管理、集中资产管理等。
（5） 数据上报管理
地方股份制商业银行基层营业网点要经常性的向总部业务部门上报报表，因银监局、人民银行以及上级主管部门分发的表样各不相同，并且经常变动表格样式，导致基层营业网点错报、漏报，或者表格合并出错。
（6） 决策信息化
通过对内部信息的总结与整理，以报表的形式展现给相关管理层，让决策层从宏观上把握公司的情况，实现对公司的管理流程、公司的发展做正确的判断。根据三大报表，分析基层营业网点的经营状况。当然，决策信息化是一种工具，这种工具依赖于企业现有的系统与数据，如果企业缺少底层的系统活则数据的贫乏，很难做到决策信息化。因此，决策信息化是有一个过程，从简单到复杂，从片面到全面。
（7） 知识银行管理
知识管理必须纳入到企业管理内容中。尤其是地方股份制商业银行的服务过程中会大量的文档与数据，应该将这些数据及文档进行有效的整理与管理，为其他部分的工作提供帮助，被员工和伙伴充分的利用与创新。地方股份制商业银行知识管理的愿景 “打造一个具有地方股份制商业银行特色的，全员参与的，高品质、开放式知识交流与服务平台，成为公司发展的发动机、员工成长的加速器、解决客户问题的百宝箱。”
三、地方股份制商业银行协同管理及“知识银行”系统介绍
1、公文管理
包括各种银行发文、党委发文、纪检委发文和收文的管理。
发文管理：完成对所有发文进行拟稿、核稿、签发、会签、排版、盖章、发文、传阅的流程控制，办公过程结合手写笔签字功能，方便领导办公。并可对发文进行数字化签章、排版、查询、打印等操作。同时对发文的处理全过程进行自动化管理、跟踪和记录。
收文管理：收文管理完成对所有来文进行签收登记、阅示、批示、承办、传阅、归档的流程控制，办公过程结合手写笔签字功能，方便领导办公。并可对来文进行排序、查询、打印和归档。同时对来文的处理全过程进行自动化管理和记录。能对要求办理的文件进行全自动跟踪、监督及控制。 公文管理的流程审批中，所有待办事宜都有文字提醒、声音提醒、短信提醒。
2、流程管理
流程管理是实现银行日常工作中办公事务请示、材料传阅、项目申请审批、办公耗材领用、设备购买和维修、请销假等方面的工作流程审批。流程管理中通过流程申请、部门审核、领导批示、承办部门承办的过程，实现对某项事情全程跟踪和监督。
通过网络化流程审批有利保证信息的传送及时、审批便捷、责任明确，便于企业内部信息的沟通，提高工作运作效率。
系统自定义定制表单和流程节点流转，对流程进行管理和监控，支持流程节点的会签、转发定义条件的流转。通过工作流引擎，实现各节点之间的信息流动和处理。支持电子印章、文件修改痕迹保留等功能。
3、人事管理
人事管理对整个银行的组织机构的管理，对银行职工基本信息、人事档案的管理对人事考勤，人事工资进行管理。
人事档案提供完善的安全级别管理。只有人事部门才能管理人员基本信息和人事档案资料，银行领导需经人事科授权后才能查看的人员的人事信息。职工仅能查看到本人的认知信息，并可编辑本人一些基本信息如出生日期、籍贯、联系方式、上传照片等。
系统提供全银行的人事花名册和各个基层网点的花名册。系统支持多条件的人事统计的功能。
根据人事定义的上下级关系，上级可以看到下级职工的工作安排和进度、流程完成处理的情况、在系统发布文档是统计情况等日常工作统计情况并能对工作的情况进行批示。
4、设备管理
设备管理的范围：地方股份制商业银行直属部门、下属支行和基层营业网点的所有的电子设备、安保设备和所有办公设备。
通过设备管理和流程管理相互集成，对所有的设备的申购、维修、报废进行流程管控。领导在审批流程的时候可以调出相关设备的使用和维修情况，便于分析决策，快速处理。
设备管理提供设备领用、调拨、借用、归还、维修、报废等管理模块。实现对设备整个生命周期全方位的实时动态管理。通过设备查询可以实时看到整个银行的设备的使用、借用和调拨情况和相关的统计报表。系统提供设备履历档案的管理，通过设备履历表可以查看该设备从入库到报废的整个生命周期的状态变化。
系统提供方便设备查询和统计功能。相关报表能够导出到excel报表。
5、会议管理
对银行举办各种会议和会议室进行管理。管理信息包括会议名称、召集人、时间、地点、参会领导和参会人员、议题等信息。会议审批通过后直接发布在系统主界面上，对相关参会人员进行提醒。
6、内部邮件
邮件系统是搭建在服务器上内部邮件服务系统。邮件通讯录与系统中人员信息集成并动态更新。邮件发件收件类似通用的邮箱系统。职工通过内部邮件系统发送邮件快速便捷、附件容量大并且所有信息保留在服务器上，不经过外网，保证信息传输的安全性和可恢复性。
7、固定资产管理
固定资产管理是对固定资产的价值折旧进行管理。管理根本点在财务部门对固定资产的管理要求。
固定资产管理提供固定资产基本设置，固定资产卡片的管理、固定资产折旧的管理、固定资产原值变动的管理、固定资产大修记录、固定资产变更管理、固定资产处置管理和固定资产查询与统计等子模块。
固定资产管理是固定资产的价值变动为主线，对固定资产进行整个生命周期的进行跟踪管理，能够生成相关的财务统计报表并能够导出excel格式
8、机房值班
机房值班管理包括机房出入人员登记、夜班值班日志、交接班登记表坐班问题分析五个功能模块。对整个机房的各种要素进行信息化管理和统计。并通过机房故障现象记录了各个支行的业务系统的机器的使用情况和故障现象，并进行相关的统计汇总和分析。
9、数据上报管理
主管部门定义好的上报报表模板和分配填报权限后，基层网点用户登陆系统进行数据填报（不能修改报表格式），填报审核后自动汇总。主管部门可以查看汇总数据和明细数据。主管部门也可以将查看权限分配银行领导，方便领导及时查看批示。
10、决策支持
通过对内部信息的总结与整理，以报表的形式展现给相关管理层，让决策层从宏观上把握公司的情况，实现对公司的管理流程、公司的发展做正确的判断。根据三大报表，分析基层营业网点的经营状况。当然，决策信息化是一种工具，这种工具依赖于企业现有的系统与数据，如果企业缺少底层的系统活则数据的贫乏，很难做到决策信息化。因此，决策信息化是有一个过程，从简单到复杂，从片面到全面。
11、知识银行
知识银行实现银行门户的建立，银行信息、制度、通知公告等信息及时发布查阅和创建银行各部门的知识库构建一个覆盖整个银行的信息共享平台和知识交流学习园地，建造学习型知识型事业单位。
知识库信息发布的内容包括银行信息、银行简报、通知公告、“讲、树、促”活动简报、政策法规、银行规章制度和各部门规章制度、银行工作制度和各个部门工作制度、文化、通信报道、各类会议纪要、各部门各类的考核表、信贷报表、财务报表、资产保全部报表、信息化政策法规制度、信息化简介、信息基础知识、计算机操作基础知识、行业知识、银行新闻、图片新闻、常用软件下载以及各个部门结合本机构的特点自定义设置的知识信息和共享资料。
知识目录可以灵活设置的定义，自定义设置目录的管理权限。
知识目录和文档提供方便的权限设置。既可以为一个目录设置权限，也可以对具体某一个文档设置权限。权限包括文档创建权限、复制权限、移动权限和共享权限。权限定义可以按照部门、人员、角色、安全级别数设置也可以按照上述条件多条件组合设置。文档共享级别分为仅查看和编辑修改两个等级。
知识库中的内容可以自定义地发布到桌面的相关栏目，栏目内容根据文档目录的内容自动更新、动态发布。未读文档有相应的提醒（包括文字提醒、声音提醒和短信提醒）。系统具有对文档进行回复的功能。系统提供文档的查看日志，可以随时查看的文档的阅读情况。
银行各部门、各支行和各营业网点，可以把本机构的报表发布在知识库中，共享给相关领导，方便领导查阅。

四、联系方式

网  址：

http://www.fengfan.asia
华东代表处:

地  址：
上海市浙江中路400号春申江大厦十一层
电  话：
（86-21）61992029
邮  编：
 200001
华中代表处:

地  址：
郑州市经三北路68号招商银行大厦五层
电  话：
（86-371）69509808 / 69509908
邮  编：
 450008

3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。
B比率分析法和比较分析法不能测算出各因素的影响程度。√
C采用约当产量比例法，分配原材料费用与分配加工费用所用的完工率都是一致的。Ｘ
C采用直接分配法分配辅助生产费用时，应考虑各辅助生产车间之间相互提供产品或劳务的情况。错
C产品的实际生产成本包括废品损失和停工损失。√
C成本报表是对外报告的会计报表。×
C成本分析的首要程序是发现问题、分析原因。×
C成本会计的对象是指成本核算。×
C成本计算的辅助方法一般应与基本方法结合使用而不单独使用。√
C成本计算方法中的最基本的方法是分步法。X
D当车间生产多种产品时，“废品损失”、“停工损失”的借方余额，月末均直接记入该产品的产品成本
中。×
D定额法是为了简化成本计算而采用的一种成本计算方法。×
F“废品损失”账户月末没有余额。√
F废品损失是指在生产过程中发现和入库后发现的不可修复废品的生产成本和可修复废品的修复费用。Ｘ
F分步法的一个重要特点是各步骤之间要进行成本结转。(√)
G各月末在产品数量变化不大的产品，可不计算月末在产品成本。错
G工资费用就是成本项目。(×)
G归集在基本生产车间的制造费用最后均应分配计入产品成本中。对
J计算计时工资费用，应以考勤记录中的工作时间记录为依据。(√)
J简化的分批法就是不计算在产品成本的分批法。(×)
J简化分批法是不分批计算在产品成本的方法。对
J加班加点工资既可能是直接计人费用，又可能是间接计人费用。√
J接生产工艺过程的特点，工业企业的生产可分为大量生产、成批生产和单件生产三种，X
K可修复废品是指技术上可以修复使用的废品。错
K可修复废品是指经过修理可以使用，而不管修复费用在经济上是否合算的废品。Ｘ
P品种法只适用于大量大批的单步骤生产的企业。×
Q企业的制造费用一定要通过“制造费用”科目核算。Ｘ
Q企业职工的医药费、医务部门、职工浴室等部门职工的工资，均应通过“应付工资”科目核算。Ｘ
S生产车间耗用的材料，全部计入“直接材料”成本项目。Ｘ
S适应生产特点和管理要求，采用适当的成本计算方法，是成本核算的基础工作。(×)
W完工产品费用等于月初在产品费用加本月生产费用减月末在产品费用。对
Y“预提费用”可能出现借方余额，其性质属于资产，实际上是待摊费用对
Y引起资产和负债同时减少的支出是费用性支出。X
Y以应付票据去偿付购买材料的费用，是成本性支出。X
Y原材料分工序一次投入与原材料在每道工序陆续投入，其完工率的计算方法是完全一致的。Ｘ
Y运用连环替代法进行分析，即使随意改变各构成因素的替换顺序，各因素的影响结果加总后仍等于指标的总差异，因此更换各因索替换顺序，不会影响分析的结果。(×)
Z在产品品种规格繁多的情况下，应该采用分类法计算产品成本。对
Z直接生产费用就是直接计人费用。X
Z逐步结转分步法也称为计列半成品分步法。√

A按年度计划分配率分配制造费用，“制造费用”账户月末(可能有月末余额/可能有借方余额/可能有贷方余额/可能无月末余额)。
A按年度计划分配率分配制造费用的方法适用于(季节性生产企业)