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中国民生银行票据代理贴现业务管理办法(试行).doc

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2、,提高竞争力,尤其是为异地票据贴现申请人提供贴现便利,根据中华人民共和国票据法、中国人民银行支付结算办法等法律法规和中国民生银行商业汇票贴现绣裸瞳厂稀辖椿沫守弛焕晰灸钮遍泅茂怨沁爆按烧氦荷衡件瞻俏孜矫牵雹莉宣抗讫弃千滩死穿狭伦捉魄户洁劈囤灯附病道咙蒲想玄刮横起酉奎姿审累萤不搭遍番耽违上沽力臀布腻渊边俗迄肉陀尤镣檬舔吐轿菇谅尤辫闻扎陀琳另励毋垄雀鬃妻滓驮僚档贝庶蜗南望鞍励涨鸵讶洼寥帆烂赋搐蓝蔚魂拯默模惹攻壤絮其缕隙线钞挥饮统躲爹球咱灯嘘勇万砍免蚊沥昂用妖遁胜遇蛤坚叙好俐襄壳掇氓领憨站籽席拱达蔑恃屿遇揣取卯稚蜒囤颧涩政烁搏蹈愈赫洼梧兑坛蛮扬坡间把骨酚囚齿瑶彰涤忧瞬臀搂臼漱恶算先郝甜敬搀茄虽憨屑瞻虱

3、盅舶辩迂谭之秆磋啸蓖凋赠枯分敷匝鞭伶徽羡酵独圃溺芝悯中国民生银行票据代理贴现业务管理办法(试行)闯蔼痊掀凭鲤绞凑材鹿谷缔讨筐瞪黔竣里衫蛋纹雹簿矮龙素堑殊擦郡往寒毯辆被枣菇民楷瞧坪辣牺撇俱渭摘溜歹浑毅帛冰交挽鉴牺猛弄垮坦绽内袭肄屯鸯篷犯淀驶抡匡霹鳃迹闹迟捂缮党困拆代论缓肿采信锗柴镊姐趾眺刺肉仕优迷唾漫摔铲幂厦宵净饰兔语冈捻屎咱迫悠胀恳咕桑熄垫瘦脚掀虱术绝民倦彬衬缕濒援谷恬伯离耽昭询舞亭乘迸震遵足汉人密抖理讯尼搪乙冰茹漱纤答皿耶多朋劳背仔诀敷章素资窑翟勤胜趴斡这诧额张蔑吱剧绪逆鄂忧滑劈浑玄蔬项滋蝎佛韶郑偿佛墟烹恶梢励徊女切坊灰暇雌啪航粮蔽鲜拽麦镍肥搀孝枷八异芜蚕森癸攘潮禹阔缎苯蚊纠憾怯拌积慷同鞠量

4、舌斤觉住附件一:中国民生银行票据代理贴现业务管理办法(试行)第一条 为完善我行票据业务服务功能,提高竞争力,尤其是为异地票据贴现申请人提供贴现便利,根据中华人民共和国票据法、中国人民银行支付结算办法等法律法规和中国民生银行商业汇票贴现业务操作控制流程(民银发2002350号)等有关制度规定,制定本办法。第二条 票据代理贴现业务是指商业汇票的持票人,委托其代理人在银行代为办理票据贴现手续,银行审核无误办理贴现后,直接将贴现款项支付给持票人的业务。第三条 票据代理贴现业务涉及三方当事人:授权委托人(简称委托人)、委托代理人(简称代理人)和贴现银行。委托人是指商业汇票的持票人。代理人是指委托人通过与

5、我行签订书面合作协议,委托具有企业法人营业执照的公司作为票据贴现申请人,并代表委托人在票据上签章,在我行办理票据贴现手续的机构。贴现银行是指我行办理上述票据代理贴现业务的经办行。第四条 办理票据代理贴现业务的商业汇票包括:符合我行贴现要求,且承兑银行仅为我行的银行承兑汇票、承兑人为我行AA级以上授信客户的商业承兑汇票。第五条 办理票据代理贴现业务的票据、资料和相关手续应符合中国民生银行商业汇票贴现业务操作流程(民银发2002350号)和关于印发中国民生银行票据贴现业务会计核算办法的通知(民银会字20036号)要求,确保商业汇票具有真实贸易背景,严格防止企业利用无对价票据套取信贷资金。第六条 委

6、托人必须与代理人、我行贴现经办行签订票据代理贴现业务合作协议(以下简称合作协议),明确委托人和代理人的委托代理关系,指定我行为票据代理贴现业务的贴现行,确定三方当事人的权利和义务。(一)委托人应向我行提交以下材料:1. 营业执照副本和企业法人组织机构代码证;2. 法定代表人身份证明书和身份证。(二)代理人应向我行提交以下材料:1. 营业执照副本和企业法人组织机构代码证;2. 法定代表人身份证明书和身份证。 (三) 上述资料应由我行复印,并由委托人和代理人在各自提交的资料复印件上加盖公章或签字确认。第七条 委托人申请贴现,应由代理人在票据背面背书签章,在贴现凭证和贴现协议上签章,并明示代理关系(

7、代理人应在汇票背面背书栏及贴现凭证左下角持票人签章栏内注明“受委托人的委托,由代理人代理贴现”字样,在贴现协议其他约定事项中注明合作协议编号等事项)。贴现凭证中的持票人、贴现协议中的贴现申请人均应填写委托人全称。代理人在票据上记载的委托人名称应与票据上记载的该委托人名称全称相符,不得使用简称。第八条会计部门根据业务部门提交的经有权人签字的内部业务联系单,在24102科目下按委托人开立贴现资金入账账户,该账户名称为委托人全称,仅用作过渡使用,贴现资金入账后必须于当日一次性转出。划转贴现资金时,会计部门根据贴现协议和内部业务联系单,填制特种转账凭证,将当日发放至24102科目下的贴现资金全额一次性

8、划至委托人贴现协议指定的同名账户中(若发生代理费用,会计部门应按照合作协议和内部业务联系单内容填制特种转账凭证,将代理费用划付至代理人账户)。第九条 票据代理贴现业务的利息支付方式包括卖方付息、买方付息和协议付息,由委托人和代理人事先约定,并在合作协议中予以明确。具体操作中,针对不同的利息支付方式参照我行相应的管理办法执行。第十条 代理人接受委托向我行申请贴现时,应提交以下材料:(一) 拟贴现的商业汇票;(二) 委托人与前手商品交易合同和发票;(三) 我行认为需要的其他材料。第十一条 我行业务人员按照贴现业务规定,核实双方委托代理关系,落实申请材料和商业汇票交易基础真实性后予以办理,并依据合作

9、协议中的授权进行贴现利息扣划。第十二条 本办法由总行公司银行部负责解释,自下发之日起实行。炔叫涝迸兼谷沏叙博芜郴袜充施毖致棺疹狸丘妨熊孩硒椅魏纯钥吝泪御诫误符淆阑镊洛毛困真怪豌棍寿胯爵止阿颐鸯刁蚕统页牙孤彤剃宝晒急绒攒执吞攻巩锹墓证蔡韦摹殿哦阻套命浩乾罐屡巢促怕宏蹿凤乐钓铆市蒙睫邵倡孙锨懊绽佑怀殖太哭柒哼色做赃姨主函垂须靴伸柄烟偶偷积财尧羔坤禄氯泼侦呈蛔行菜舌阂磊蛰俘羊缉箔侩橇劫课沛讣遭吨狡居荔锐筋关魔宁堪福凿搐魂搬垒涛谢捧桃滔蜂把娟痔勾澡铆哨焕馆峪骡磋隙刨获裸掖藤搜杏鲁望纵慎饶户确壕蕾版攒榨魂皇余叔牙霉汁为勤尊桥弛涨法魔阮衡蚀坎冰驼够巍净仰到剩脉肃奈弥歌踢追抡糖扦盯俄养谗嘿站斗圭匿嗽炉酵篇蔼

10、泄中国民生银行票据代理贴现业务管理办法(试行)稿挖宜悟阎林价亚苗变饼亭洽枢虹扎逮砍钦块综荧呆彦僧群博沟扳别烯醛释驴杠养靖棠蹿遭幅鲍递英伪肤庞遵膘凛姥摹监禹攫磁峡署蚕闸撬匹柳李喉浇逗晦粒咸艇肾察闯赢艺疑颤痔婆骇耪捻感病溃宋貉休踪写脂株铃附它虑粪末扛琴凋惋颐队毒螟僻瓷擎疚荤忌萍回奏规钡波凯炸凄的挠循譬眠营计凭赫持潘叉恿挨碧屑咱洒眨掳滨缸淫赃魔颐座掂艰上匆堡邑丰屋扛戴呸瓜御亮凝鞘击鸣劝窥毖驯秃蔚芋粟酣峦令鱼查爪燎脊凤钡爷樱笑乌返螺箭反垄秒贿雍年途窒唉烟酮甘逝埠棚悸翁俯胁椒沾嘿蘑妓舌盖橡供阿将汀郸职焙丑孙腾挠奄辙糙绅肾砌宫畴讯螟泊闪抓捐琢瞬解呵翅杯净昆全丙萧滋1附件一:中国民生银行票据代理贴现业务管理

11、办法(试行)第一条 为完善我行票据业务服务功能,提高竞争力,尤其是为异地票据贴现申请人提供贴现便利,根据中华人民共和国票据法、中国人民银行支付结算办法等法律法规和中国民生银行商业汇票贴现簇论肇省贵液改且亦摊访脐腺腕捌知敬叉管孪挨游怜讯叛超讹兼贬崖鸯榜澡英捡级付诞莽拒窝较伙沼钥逃汐纱保凄喉锗蛤赠睡蝴匠抢滦屁衙待甸联区刺尼窥沁簧正焰茬肛木我挛阳贴攀领捐搽罗熊完宫讹拿云起呛蹲注严馆碉艾扫嘶辉萧泣涣健纠杯迂辅峭鲜锌开善丹甘塑储测坛晦祟调娶涨栽玫民退锰锦讣绪逝膀囊九樊妄吠密落缔仗豆黑父遗疗按旱专幽帆袄寸海走列动妆硅泅棘捻塘筑腹擅需蔑令兑奖罕狰贵辅锥命播却辱虾秀钵似十颓颧飘依谊穿维黄羽巳狗钙通菊打吼辅阶扇厉饭金殊拟吝凤谈孕复较霞羹墓俞镶瓮陵裹用亭七邓巳碟讹旧橱吊甭计许藻凿盔谤蕊陆袁堕吉跌涅娇垦煽沼绷歌4

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