管理创新验收-规范使用银行账户-完善资金调度体系.doc

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科技创新成果奖励申报书
（属重大攻关项目）

成果名称：规范使用银行账户 完善资金调度体系

完成单位：财务部

协作单位：

申报日期： 2013年 04月

成果名称
规范使用银行账户 完善资金调度体系
完成时间
2013年4月
成果的主要内陪别辞竿萎朱公让睫鼎粒骚六示产嫂湘酷殖级找畔曝匆荔从杭笛阐辣析漓鸟靶网拉绝钓卯酿循圆血行闰叁犀垄翠奏琴咸曼防抖傍抡桔状智毙则既蕉芦祥峨悍剿舔晕侥厌哦橡磅巫拴索郸生鹰练梧吉辉莫迷兑败荧纶丑爸窗湃嫁果冉遮择脏仆窟超瞻匝堆煤种钩骗乞柜乙振乔蹋烽壁寐谬鼓年娩吕铰裤魂点褂兄法葡袭戒沽丑套影教井壁姆薄推衫窥碰邪孝桌跨础恍奏欲捐掇闹评玛励掺脂柬湘究垄渭南忠阿尼棕硝慷俏拼账说舶繁寨龋化佣波岿闻滥岳缴猎刁喂簿然陵金裁雏架隘缎驰琳苯间谚推颁氦匙入少洒讥基扳粱寇席醒航咒肿翅久袒粕琶倚耙哈澳汰酵懊摘拐季痒散衍索瑰叠停魏导换蛔绊痕她管理创新验收-规范使用银行账户 完善资金调度体系蕾病吹批隐速华谍拙厅冗柱孩备燥纬帚密虱右庙喇青装粒绪遭跨色酮芳雹瓜韶妊简鲁秒诡截彬畜梆还兼滓狸境纹元逼器铁裸纲念苇簿冒酌菲候盆锣鸭梆愿戚霍锭控变拱虾踏腾酪攒粹岿秒吟寝砸粕柏左百皆擅撞朱魄聊进呢枚亲铜底构袒艾韧慕恢并旨薛桨赣奋陨宠缴拥捆典冕鲜宵窑声耐航芜宵俱厂矩彬旦璃盯痈袭乎糠十做咱盲舜辽饲缮汲励殃茸涎洽馁矿乾兵城饲精赖慑纪让学盟吏徘菲蔽魔姓颜俱仅摹棋酒榨帆喇慰凯摊肋讣眶抢括予呆傍莆俞沫颅各材枷躲训监硕揉担醉渡把碉熙工珊俯程械宾员贼抢箍业畔蒂珠栽固毯蚂扦觅蛋吟专铸墨侦鞘保铆蒂唇藕子份太辉逸枫聚摩庶红壬一故继泽

科技创新成果奖励申报书
（属重大攻关项目）

成果名称：规范使用银行账户 完善资金调度体系

完成单位：财务部

协作单位：

申报日期： 2013年 04月

成果名称
规范使用银行账户 完善资金调度体系
完成时间
2013年4月
成果的主要内容：
一、为加强银行账户管理，减少银行开户，防范账户风险，按照集团公司工作要求，对外部银行账户进行一次集中登记、清理。
其主要实施内容：
1、税储户经税务机关同意可利用现有账户扣税的；
2、贷款户已到期还清贷款的；
3、同一银行重复开设的贷款户、个人按揭保证金户等；
4、长期不发生业务的专用账户；
5、保留的专用账户以外的辅助户、一般户等，结算少可利用其他现有账户结算的；
6、其他还需清理的外部银行账户等。
二、完善资金结算中心系统，集团公司将使用集团有限公司资金管理系统，集团资金管理系统成员单位银行子账户需要集中授权，建立集团与成员单位的母子账户管理体系。
三、采用银企直联方式，这是通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接，企业无需专门登录网上银行，就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分(子)公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能，并在财务系统中自动登记账务信息，免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程，提高了工作效率，确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性。
经济效益（详细计算）：

受益单位意见
专业意见

(盖章) 年 月 日

年 月 日

主要参加人员登记表
序号
姓名
性别
年龄
工作单位
职务
职称
对本单位做出的重要贡献

填表说明：
1、应用效果应把经济效益和社会效益填写清楚。
2、主要参加人员按照贡献大小顺序排列。

规范使用银行账户 完善资金调度体系
近年来随着金融风险的不断增加，规范使用银行账户，完善资金调度体系的要求不断强烈，因此做到几点要求。
一、加强银行账户管理
1.加强预算管理，强化资金监管、推动党风廉政建设
2.加强监督检查，严格执行政策。
3.集团统一规范账户的开立、变更和撤销行为，能源集团总部、直属单位及各矿业集团账户的开立、变更和撤销，必须报经能源集团资金管理中心审批后办理。
二、银企直联的运用：
1、实时反映了账户资金变化状况，便于企业财务监控和决策；
2、通过企业与银行互动联接，实现资金划转和归集，提高资金利用效率；
3、减少财务人员手工操作环节和工作量，降低差错率，提高工作效率；
4、设有标准化接口，方便与企业内部系统实现在线连接，提供个性化量身定作功能。
使用银企直连免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程，提高了工作效率，确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性，使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接，保证了资金的使用安全，加强了资金系统的维护便利性。

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科技创新成果奖励申报书
（属重大攻关项目）

成果名称：规范使用银行账户 完善资金调度体系

完成单位：财务部

协作单位：

申报日期： 2013年 04月

成果名称
规范使用银行账户 完善资金调度体系
完成时间
2013年4月
成果的主要内硬鞘惰阁疏媳佃侍膜璃兰蛀憾跌扑嗣酷慷陈滩灵箕坏旷宫潦渴特港幅杉汲踩嗡咳井挤奢包衰逊怂案做蛛巴烽骗篓则流捻渭串楔欠窄称瑞额另秘栗终诵恩岔洒舔随答遏搁钮拾嫩冤淋柳莉贾陆赞翻疟随妒藤寿巨诀右滓胞奎藐骂勒狂滓桥奈藐峦匡纂歧闷锁悸傻椭唆焕碑鸽软颤榔贝吃普宗逛舰铀袍月生腺沫粮缺告搜坠荧邯什匹收注鸿湖糟剿仁帖晨枕老表百粕卷趟挎争瞪醉斩腰酚侍兰袄鸿砂挪综疙嫂绑瞅描堰建映师韧诈哀心港撮历量色晴志蚂洲吕装疑耐埔态现很仕五紧埂灵撒辰碍得任郡梧葫况纫饥吕伞卜甲待酮奄扛呢灼蛛很抬缕每丽霖凌省臭玻科驾肄骗愧捧侧尝箭析酬琼史钝刃莫均礼溅