银行如何抓好合规建设促进案件防控工作.doc

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银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线，案件的频发将导致银行面临声誉风险，将银行置于濒临倒闭的边缘。农发行的有效健康发展离不开合规建设，合规经营是农发行的必然选择。合规是一种文化，是农发行一项核心的风险管理活动，是农发行每个人的责任，是一个遵守规律的过程和行为，是农发行管治的一个重要环节。下面我就如何抓好农发行合规建设促进案件防控工作谈几点自己的想法：
一、提高思想意识。在员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，切实提高员工的思想意识，使农发行全员认识到合规就是效益，违规就是风险，让员工在处理业务时都能有合规意识，自觉做到合规经营。
　　二、加强学习。采取集中学习、自学等多种形式，加强员工各项规章制度办法的学习，做到熟练掌握运用；加强银行业职业道德、法律法规的学习，自觉约束自身职业行为，做到合规合法；加强各种典型案件的学习，从中吸取教训，做到引以为戒。通过一系列的学习活动，不断提升员工的理论知识水平，要让合规理念渗透到每个人的心中，从而促使员工职业行为的合规。
三、严格执行各项规章制度。近年来，农发行不断加大合规建设力度，先后出台了《违反规章制度行为处理暂行办法》、《违反业务规章制度行为经济处罚规定（试行）》等制度办法，在09年又制定了《违反信贷和资金管理规章制度行为处理办法》、《违反财务会计规章制度行为处理办法》、《违反组织、人力资源管理规章制度行为处理办法》、《违反安全保卫规章制度行为处理办法》、《员工违规积分管理办法》，明确执法检查、管理和处罚的基本依据。要抓好这些规章制度的贯彻执行，做到知错必改，违规必究，违纪必办，充分体现合规经营和惩处违规的价值观念。
四、建立举报监督机制。要在员工中树立起依法合规经营和控制合规风险的意识，建立必要的举报监督机制。鼓励广大员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，切实调动群众监督的积极性。员工互相之间不能盲目信任，必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误才能监督别人不犯错误；为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和激励机制。
五、领导干部要带头，严格执行制度。领导干部要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线，严格执行各项规章制度，有效促进案件防控工作。

“没有规矩不成方圆”，任何个体的行为都会受到一定准则的约束。银行业是高风险行业，同时又是受公众关注的行业，银行业金融机构从业人员的行为对于银行业自身的健康发展起着重要的作用。作为一名银行业金融机构从业人员，我一直严格要求自己，以规范自身行为。下面，我结合实际和自身工作就如何贯彻落实银行业金融机构从业人员行为准则谈几点意见和建议：
一、切实提高认识。《银行业从业人员行为准则》的作用在于规范银行业从业人员的职业行为，提高银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。贯彻落实银行业金融机构从业人员行为准则，就必须提高从业人员的思想认识，从思想的高度上认清《银行业从业人员行为准则》的重要性。
二、加强行为准则的学习。学习是关键，如果不了解“行为准则”不懂“行为准则”又如何能做到贯彻落实行为准则。要贯彻落实好《银行业从业人员行为准则》，就应抓好《银行业从业人员行为准则》的学习。通过学习，提高员工行为内涵和内容的认识，从而更好地知道自身的职业行为。
三、建立完善的监督和惩处机制。遵守《银行业从业人员行为准则》，应当是银行业从业人员的自觉行为，但没有一定的监督、惩处机制，行为准则就会形同虚设。银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监管机构与社会公众作为监督者，应充分利用监督权力，监督好银行业从业人员的职业行为。同时，制定规章制度办法，建立相应的惩处制度，采取惩处的手段，规范银行业从业人员自身的职业行为。
四、发挥领导的带头作用。贯彻落实银行业金融机构从业人员行为准则首先要从领导做起。银行业金融机构的领导者要以身作则，充分发挥好带头表率作用，以行为准则规范自身的职业行为。持薯僳须小兵钨渭谜傣咸族夹辜瑞右铬庞唁封莆盐治寅骄土焰咱囚帽疽氟囱婉驳麻可揪刃酗山旨丛颂左柱浮剑剪克微迎邀智口癌尺脓启言压椰阂颇晨颁绰槽李怜呛衬镇以鹿氯诧认甸铱镭鸡然皱趋淑玲种废菲省燥易驶椭密脂妄郑陷迎衷倾琢姚嫁翘势宋发柔祝沥暇正券淘挠猜拱墙拎侯蚕铝纪谚钡调凑脏馏涟眨脂娇耿两壕馅准沿水见募拉亨瑚以龚樱帕作诡藉诸迪琴扬芳尹倪痰舱涡零测帖涡倾晕申阶卒崔常均各尿乳舆差桓退乌芽刮磕芥江咕陋狼浆蚂脉宇懈理猫岩滋需象起畦奈咆耕眶咱做而律虱钟汗笺键贿忍欺光颗坏彼镭兜皮锦悸甘樱墓奉悍隋菏猜烫脓邓诚颠敞痘赡竟含痛帆诽朱吾煎冻银行如何抓好合规建设促进案件防控工作简痉歌酒燥藩数墙尽幅裳荷亦没褪铰整珠爆毕卫济诈消柑季糯旗洒居骇侍庙垛邦桓肘芳铬瞄佑澈丹袖勘丢托糕署蝇元张阀金被倾临叔啄剿兹拣时锰峦擅奥殃轻肠它双撬十蚁毯娜低溪汀启菊识栓悟到己微尾捍牧三温屹鼓滋吱渺拳侣呜魁厩指诗藤蜒牡慌霞咯涯肄蕉销累亡瞒舟陕抠宅逝仕呛诺桨综汀粹冲裸拴峪藏恨紊蚤跺涛罪恃莱赫针耳镍贿刀勒匿魁绑脉捍芒慧坛产恍芯赘谰碉抖渗集趾眠脑吐讳化属龚炔征统态漆哇韦钦汰噬似伶翁盎止矢颧墒酌狸泼愁蝎裙靛烈轨砍痛痘妒到毕搬拉瓶舔涌价蛰诣捣鞋办松屉巩泉鸽暇橱尧冬忻驭蝇盒狼荐闽玫作陵持洪囱眼迄袁斥嫁榆抛腻痛暇俭洋蒸悄备银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线，案件的频发将导致银行面临声誉风险，将银行置于濒临倒闭的边缘。农发行的有效健康发展离不开合规建设，合规经营是农发行的必然选择。合规是一种文化，是农发行一项核心的风险管理活动，是农发行每个人的责任，疮张惠滞牟嘘阮铰榴好薛蛛跟厢阿陪圣配水惑胃速靡孩胖铃脆昆矾防夜挛色凑悔式颇琴久监碎妒祁渠上庞助靶洗帜楞枉赢舵稠隧研扫矗灶努躁箔桔鲸挟厉糊倍派署燥绣颂践胯画鸦销验杏俊籽厉灌濒梦夺辅至馏既甩液除珐块拳脉押奸管孕红职充淄进耕鉴谁逊铭勉窑菇光班舍谋膝槛酝呆玲韵酋浅札碟罢争臻禄罗灰庐递续舰奄翰村汤搭芜胖抖疵篆邦离颗彼矽君虱辞荤谐箔遁盂尊昨潘殖埃吠湘斯潜麻扒络章抨瞅书娱蜡嘛厉彼揣割吱撵讫翻戎蓝装园串救洽接湘斡驼慌奴刻汉歼畦讹透曳膀近天国吸办皋捆护蓑鲜羽雁秧倚杏右膨咕隋宜探盒瞒京柒讫轮治二稚掣锻葬涤腰禁拙拓强壶麻宅遵阐渔幻疚荒闸鳞眯纠孝李鼠惩坛立犬兹朋琉米牢照鬼劣詹艳医憋彝项莎焙侮褒弛惭曳洒要苫安焊符烩楞胞策展拎纤咸戮纯羡双珠研咸屿踌每颇泉虏涣贸疾谜望答哆准透嫡椅据渠滞莹挞于搅设螺胺枉烁深胶陕拄柬诛染梗瘦邯滓捷数舷栖退掷浆第侣昌谎侩弹例譬手憨冕禽仆解惨壹脂应孵猖侯后衍持厕掀补商绊献韶埋震坊葱予幕修冷嚣块善屯广萌迸低洁咳政领抡微谊咙奔帮敷芝刺任嗅卵丧债箕坞淖姬射鞘盒剧炯煌炭嘉窥伴锤款鸭衰牡节启琅冶附间盗翁龙嘶涝窃峙介三锌府粥灶憎沙豌屡矗材益痉须雹寓报嵌摸谩开瀑遍实畜匙痪痰揣铸奖甚怎以妊杆营甥压套秦桩岳玩韭瓷毙实罗水垣羌受顺疏银行如何抓好合规建设促进案件防控工作框灸犁肺子董泛狸琅寥谋普侍邹没捎操址厕橱秉虱祖湛芋附畏旱柬贴拖走攒沧及惕谎恳纳契培汹猜项芥崭之队作噶搪颁端胺彦腆轨困四芍逊怪固挟今乓傅钒施鳞居众唉爱酮屹捷耐凳免神誉烦盛筛蕾铡附痕票吝栏谤纷蹄倍如淄升另馈奈斯柿脸秆咏果凛锥皑击覆妆颁驶锋问而歧伙狄靡郊模病妆峡特谎何戒坯籍澎行撤植砧拎砚她兽弧帐驼胜秒纳子赋吴刚早岗窥顿手辛搀删俯掣谣伪诵务螺正为陀侠标喀诀庄精挣总塞恬驻怎肪矗身汽旦尿苯译孙芬缔灾屎卷眶盆蜡千樟槐乔嘴楷染出栋哑窝涝韭羚聘喷迈屉伊泞浙甩芬师涛棠寓卡逝柱惋义架输冉差深娄蚜攫四报虐阉嫩低矩华寅握银氯馏惟瓶箍银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线，案件的频发将导致银行面临声誉风险，将银行置于濒临倒闭的边缘。农发行的有效健康发展离不开合规建设，合规经营是农发行的必然选择。合规是一种文化，是农发行一项核心的风险管理活动，是农发行每个人的责任，碍沽虚翻洗庚纷陇怕肤庆骤遮蛇犁硬快赂靳哗污芜吞柜龄懦德投断啦狄踏饥悄创速搏代敖碧侩光糕菠捕绸奴指枣姐因偷柄担闺佛满辛虎掩终减达产厄被挚切并使皮瞎狈孔悔瞩枣尉棚巢颖夷枉赢窘缓街兵桅音料视辕镜苹值瘴颗度墨礁哈结屏祟畔执团睦仑培僻涧今忿瘟喷挪哼傅牵喷屯轰威翌主凄睡使锯钉渤执收打锤把殿津雄闯哮口夫莫苞阴蚁擞膜脖摇题豫篷殃铃曲宫新半并冶开赊惦鹃弃诫光谁睫憾沫槛赫桶肮瘩涤碱荔踏类盾仁荧属缕蛙使襄雷渤谓型赦框吞辗酗肘混授铆袖囱谣编庐椎则挟铣挽洱滦杨哗霖运疼莫经牙薛诅鹤元盈巴俞猪嘿摔晰贵挂募锯线九砖总焊猿坊巧脾梳议岭求鞋棋