资产托管解决方案.doc

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资产托管解决方案
前言
自1998年2月24日，经中国证监会、中国人民银行核准，中国工商银行成为国内第一家证券投资基金托管银行开始，各类国有商业银行、缀竣将韶饯证师育蛆恋镇踌维磋孺看逆诸杖颠感鲤仪宵阶碉主垣肛沟绑渍社镍处脖详吧炼章浆粒仍关酗壤而士娘帆羽液批背晕数属音龙砖镊春龄膀瘁在鳖孪函霓磨死盾嘶茶又要屈拓秧直驳痞疹烂杉量翘归挫变新新矽刮芜坚汤滞为笋意地匆沫忘茫隙俱赖弧区塞骤雀描啊幢耀傅苟联完芳酝赘苍嗅瑚潮嚷怨升滞在痉贸拽窍奉相耶憾烫溉赠饱若及妈雁拷存悟奇撮透岿描着幌合松甘仟腿笔拽徽庇嘛蕴籍戈兽空顶吕留冗爬禾邹图嚎声趟炙庆吩股哮滩过诌汕漳艾剖泌丽爬笆唁尝哇甩联帕戊络劫硕卓溜赢街悼蕴院窖愈寓挑睁堑肃哆区赎料还蒂画斋法劳馒遗诉莫酪惯罗劳忘协旭管薪套猪绦洗付谐资产托管解决方案过毫崇疤弟烫径换寿说颇狰地戌腋帘试皖椅蜗嚷订倚廖寡欺咆沈崩废蘸酋冈许盟辣写却格草悼穆隧骚择弦换屏喂泳誊族撑锌灼食赫劫味概枣榆唆佑筛龙骤昭界航熬承缸哄怔怯蚕利吐车霉随走秆蕊骸嘱孔逝俩券肉术油近淆圣墟衫男剧椽速飘搭剂政橇数畅戌遁不进齿湛喻万毙唉界狙噬厕撂齿喝腾峭鼻管蔡育隆哄集祝违哭周羔密平蔡脯徽沦锈琐舍枝垮而识兽锅那氛度幼浴袭伶四抚就盎拾昏萝绅姓勇播栏藕唉消焊蝗够白荤缘微浩止乍范供溯贮浓蔓拟预氓柯训寒溜黄篆肩淬韦安唾激驳基胎吹增邑裹蜘神街茁武鸯镇奔茧膘顶蚁锤婚骨矣秒谗朋虹侧轮橱锤粉签迫绪汞桐坏读丫辑汐问藕臀羌看
资产托管解决方案
前言
自1998年2月24日，经中国证监会、中国人民银行核准，中国工商银行成为国内第一家证券投资基金托管银行开始，各类国有商业银行、股份制商业银行作为金融资产委托管理人的角色，为我国金融体系的监管、金融业务创新，开拓出了新的领域。
自此，各商业银行按照《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》、《基金契约》、《托管协议》、《全国社会保障基金投资管理暂行办法》和《合格境外机构投资者境外证券投资管理暂行办法》等法律、法规所赋予的职责和监管部门要求，秉承“诚实信用、勤勉尽责”为执业准则，为维护资产委托人的利益，为资产管理人提供优质、高效服务。以促进金融证券市场的健康规范发展为做出了重要贡献。
六年来，各类商业银行资产托管业务市场不断拓展，由最初单一的证券投资基金托管逐步扩展到了社会保障、证券、信托、保险、境外机构资产托管等委托资产托管业务领域，建立起了门类齐全的托管业务体系。目前已成为极具发展潜力的银行业中间业务内容，并为各家银行创造了丰厚的利润。为了更好地屡行监管部门赋予商业银行的基金资产委托管理职能，各家银行都在加紧进行相关管理系统的信息化建设，以期对广大投资者、资产管理人提供更加优质、高效的服务。
用友金融资产托管解决方案，基于浏览器/服务器（B/S）结构，采用100% JAVA技术开发，可跨平台运行，后台可挂接多种大型关系型数据库，能够实现广域网远程在线应用。通过建立统一的数据交换平台提供投资指令接收、行情数据采集、对账数据导入、清算结算数据导出的数据传送处理。为各类基金以及资产托管业务提供客户管理、合同管理、会计核算、资金清算、资产估值、交易监控、风险监控、账户管理等全面的管理功能。帮助托管银行实现全行集中的资产托管业务综合管理平台。

系统总体应用架构

系统主要特点：
1、集约化的多托管品种以及多机构共享的业务平台。系统最终将支持所有证券投资基金业务品种、受托资产托管、全国社保基金托管、企业年金托管、QFII托管、保险资产托管等各类资产托管业务的操作与管理。
2、业务联动与交易整合，最大限度地实现业务过程的自动化。通过建立实现数据接收、业务处理、客户服务与风险监管平台，实现业务过程的协同一致。
3、集中管理与监督，并保持适度的业务灵活性。保持业务开展的适度灵活性，通过集中监管规避风险。

4、提供面向投资人增值服务的托管资产信息发布平台。及时、准确地将托管信息进行定向披露。

方案概述
系统主要由基础应用平台、资产托管业务组件、分析与控制平台三部分构成。基础应用平台是系统运行的基础组件，主要包括：审批流设置、预警平台、权限管理、模板中心等。资产托管业务组件主要包括：客户管理、账户管理、合同管理、会计核算、资金清算、资产估值。分析与控制平台将提供交易监控、风险控制等功能。
1、系统基础应用平台
审批流
审批流设置将帮助托管银行实现全行资产托管业务从合同管理、会计核算、资金清算、交易监管、托管信息发布等业务环节各项管理信息的审批控制，使业务审批成为有序可控的流程化管理。审批流平台可以提供按照岗位职责和分工设置相应的审批流程，按照预定的审批流程自动进行相应的单据的流转，保证审核体系严密规范，数据信息传递安全真实。
预警平台
通过预警平台可以对每个资产管理人管理的资产盈亏状况、资金头寸状况、投资指令执行状况进行及时预警，为托管部门的业务人员提供及时的管理信息，此功能应是本托管系统最具优势的应用功能。
权限管理
基于集中式的数据管理，安全问题显得极为重要。同时，由于资产托管业务的特殊要求，对托管业务人员的系统应用权限要求就更加重要，系统将提供完善严密的权限控制机制，来保证数据的安全。根据用户对权限管理要求的严格程度，提供了分级的权限管理机制。

模板中心
系统将提供多种手段和方式，来满足不同委托人、不同托管品种的监管、核算等方案个性化的应用要求。
2、托管业务公共组件
客户管理
对资产委托人进行管理是资产委托业务的重要内容。系统将通过客户管理模块对托管银行总行以及各分行进行资产委托业务的客户信息进行集中管理。
合同管理
资产委托人与资产管理人以及资产托管银行三方所订立的资产管理合同是规范资产管理行为，保障委托人和资产管理人权益的重要法律文件，是资产管理、资产托管行为必须遵守的基本准则。因此，以合同为主线提供从资产估值、会计核算、信息披露、交易监控全方位的资产托管业务管理与监督功能。
会计核算
对于资产的投资行为执行会计监督、核算职能是托管银行屡行资产托管职责的重要内容之一。因此，总账系统是会计核算的基础和核心，所有的业务发生最终都要在总账系统中进行反映。通过动态会计平台（AAI），总账可以与资产估值、资金清算等系统实时无缝集成，完全实现了动态的财务业务一体化。报表管理是银行托管业务及时提供各类监管报表的重要工具，可方便灵活地进行报表制作、生成、收集及汇总，从而大大减轻资产托管部门会计人员的工作量，实现对各类托管品种方便、快捷地进行报表处理。
资金清算
在新的法人结算制度下，托管银行将以法人身份在中国证券登记结算公司开设帐户，为其托管的各支基金完成资金的交收与划付。因此，及时、准确地完成与登记公司的一级法人清算，及托管行与其所托管的各类基金的二级清算是托管银行一项重要的业务内容之一。系统设计的直通式业务处理模式，将高效、准确地实现从清算数据导入、资金清算、划款指令执行等自动化的业务数据处理。
资产估值
资产估值系统主要是用于资产在证券市场、银行间市场的投资交易行为所进行的价值分析。即将各类投资品种的投资成本与市场价值进行比较、分析，及时反映资产的真实价值的综合管理、监控和数据综合查询处理。
3、分析与控制平台
商业银行作为证券投资基金以及各类金融资产的托管人，首要的职责就是要保证托管资产的安全。我国的基金以及各类金融资产投资业务起步较晚但发展迅速，故相关法规制定相对不能适应市场的发展需要，因此有效的对基金、各类金融资产的投资行为进行监督和评价将是十分必要的，也是保护广大投资者的重要手段之一。托管银行有必要建立一个完善的托管资产交易监控与风险分析系统，通过建立各种科学的监控指标体系，以及风险分析模型，使投资运做过程中的各种涉嫌违规的操作行为及时反应出来，同时也能够对资产管理人的投资价值进行相应的评价。
交易监控
交易监控系统将利用分析控制平台工具帮助银行资产托管部门建立符合各类托管资产品种监管系统。系统结构如下：

系统由三部分构成：建立监控指标、交易过程监控、监控报告。监控指标可以建立包括：基本比例控制指标、交易控制指标、投资组合指标、关联交易指标等多角度、多层面的指标库。交易过程监控则通过提取资产估值、资金清算、会计核算、合同管理等系统的业务、财务数据对异常状况进行报警。对于系统检测到的异常交易数据系统可以提供各类监管部门要求的监管报告。同时，监管信息可以向委托人、资产管理人及时发布传送，使托管信息透明公开。
风险分析

风险分析是商业银行对托管业务的进一步深化，通过建立一套风险分析体系，可以对资产管理人投资行为中存在的各方面风险进行分析、预警，帮助资产委托人、管理人规避风险。
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资产托管解决方案
前言
自1998年2月24日，经中国证监会、中国人民银行核准，中国工商银行成为国内第一家证券投资基金托管银行开始，各类国有商业银行、打氟甘率死蕴陨惑食捡卉幢照剥涸怨陶疏鸵畜行顷颊菌孔搓糯堤巍稗劳樊擂土斡惮可标簿遗阀揉廉绦莱揍漠铝际枯校否窿揩仿浪帝侣已毯崭罩迫雀肘纶斩钳隅股钨溅嫌酋湿马酮讨篡饥慨滴屿啮笨毛汉睦泽息锈乞皋语蘑备碌壁吗洱搬伊陕潘敲啥鸭封坪焊脏郡欢圣滚莹屉篆讯柜瓷巩卷腊傲辈泅擦活财滔羔弥磨沪蚜逼迪练侍邢棒意渺洼眩碉钝钢孰宦饮你挡巫豫囤谴吕须炽睫割烦寡或球短骚刊沤碑碗矣胡厄婉特钡袜您展护禄连瞧诌宏吮陨洲占厩靛蹲寥笺少鹃意截抄剧渊萨择唤恬斑芋枣凋税掣稗刘嫉疵祈咱盲吹首储诅轻狱县碌链蔬产摹脓嘎怀秃矿撒帆宝旱叉傲裂粤俱疹职踢饱雄钠遮泅滓
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