融资融券问题解答.doc

Q&A问题解答第一部分：征信部分问题1：当天规范柜台信息后是否同步到征信系统？回答：当天更新客户信息，第二天能同步到征信系统。问题2：当天客户转入资金，资产总值50万时当天不能录入征信系统？回答：是，征信系统取值是T-1日的资产总值，因此客户前一日人民币资产总值需达到50万(含)以上。问题3：请问在哪能看到总部审核的反馈结果？回答：在已办事项中的 “跟踪”或者在“待执行人”中能查到审批步骤及下一步审核人员。问题4：变更征信系统柜员、推荐人、专员如何申报？回答：通过办公网（OA）营业部业务处理单报给融资融券部授信申请岗。（具体要求已在群共享征信压缩包中提供）问题5：单算人民币的资产不够50万，但加美元就够，能否开户且怎么填写资产总值？回答：公司决定施行融资融券客户准入标准，具体如下：1、客户在我公司交易须满6个月；2、普通账户人民币资产总值50万（含）以上。因此人民币资产总值不足50万的不可以开户。问题6：客户再次征信的条件是什么？回答： 1. 为了掌握客户信用状况的变化情况，保证对客户的征信评级符合客户的实际情况，公司采取定期或不定期的方式对客户进行再次征信评级。2.客户申请调高授信额度的时候再次征信。问题7：客户办理再次征信时是否要到营业部来办理？回答：本人必须持相关证件临柜办理。问题8：客户办理再次征信时需要什么手续？回答：如同首次征信，客户提高额度需提供增加的普通账户对账单、信用账户对账单外可提供外部金融资产。（详见20120801融资融券业务营业部柜台操作指引中再次征信流程）问题9：客户办理再次征信时是否需要时间间隔（与首次征信相比）？回答：不需要，随时可以申请。问题10：客户邮箱登陆地址是什么？回答：邮件登录地址：www.hs- ,用户名：客户编码；初始密码：客户编码 电子邮箱名：客户编码mzzq.hs- 问题11：客户办理融资，同时想申请等额度融券或是更多额度，能否办理？回答：公司综合考虑各方面情况决定，在融资融券初期主要支持客户融资业务，暂不提供融券业务。在此，再次提示营业部，在客户申请授信额度时，务必跟客户充分沟通以上情况。当客户在充分知情的情况下，仍坚持申请融券规模时，公司目前可视客户情况批准名义融券额度。待日后时机成熟后，公司将公示可融出证券信息，客户才可进行融券交易。经公司研究决定对于融券为主的客户我们暂时不办理授信审批。问题12：在“已退回流程”中，营业部怎么进行客户资料修改？回答：第一步：在“客户资料录入”菜单中调出客户信息，修改之后保存。第二步：在“已退回流程”中启动流程。第二部分：柜台部分问题1：投资者信用证券账户不可用于哪些业务？ 回答：投资者信用证券账户不得买入或转入除可充抵保证金证券范围以外的证券，不得参与定向增发、证券投资基金申购及赎回、债券回购、预受要约，也不得申请办理证券投资基金和债券跨市场转出、证券质押等业务。问题2：融资融券开户时老股东卡是指什么？回答：老股东卡是指已经在中登开户的信用证券账户。在联合开户界面，选择老股东卡，则只开柜台信用证券账户和信用资金账户，不会开中登信用证券账户。问题3：开户时，客户限制是否选择？回答：不选，但融资融券联合开户需完善普通账户信息。如：身份证升位、身份证有效期、电话、地址、采集照片等。问题4：客户普通账户只下挂上海或者深圳（或者上海未指定）时客户只单开对应市场的信用账户是否可以？回答：根据证券公司融资融券业务管理办法第十二条中“客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券”，同时融资融券业务申请表的利益冲突情况申报中第一条强调属于“目前是否与其他证券公司存在融资融券合同的存续关系”，这种情况的禁止开立两融账户。因此开立信用账户前须跟客户确认是否存在与另一家证券公司签订融资融券合同。 查询方式：查询深圳信用账户，通过代理中登深圳业务-深圳证券账户资料查询中输入，输入身份证号、姓名可查询开立信用账户情况。因上海信用账户无法通过中登查询，只能客户真实申报，希望营业部对利益冲突情况申报中第一条事项的确认。处理方法：查询到客户在别的券商已开立信用账户的，尽快通知客户去另一家券商终止合同及注销信用账户。问题5：已开立信用证券账户的投资者姓名/名称或身份证明文件号码发生变化的，应如何申请办理账户资料变更？ 信用证券账户在代理中登业务中是否有资料修改？回答：1.应向营业部申请，营业部办理时必须同时把信用证券账户和普通证券账户的资料变更。2.上海信用账户没有，深圳信用账户有。上海市场信用账户和普通账户的资料是联通的，修改普通账户即可完成信用证券账户资料修改。问题6：已开立信用证券账户的投资者可以申请注销普通证券账户吗？ 回答：在注销信用证券账户之前，投资者不得注销信用证券账户对应的普通证券账户。投资者持有2个或2个以上普通证券账户的，在开立信用证券账户之外的证券公司使用的普通账户可以申请注销。问题7：投资者如何注销信用证券账户？ 回答：注销信用证券账户前，投资者应当了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划转至其普通证券账户后按流程操作。问题8：开信用账户收费标准是？收费项目标准信用证券账户开户个人证券公司向开户人沪、深各收取40元，其中沪、深各20元作为配号费交中登公司。机构证券公司向开户人沪、深各收取400元，其中沪、深各200元作为配号费交中登公司。问题9：已上线的三方存管、券商代码及是否支持一站式？三方存管行券商代码一站式跟普通连同一张卡工商银行13138000不支持可以兴业银行13139999支持可以建设银行172不支持可以招商银行13139999支持可以中国银行13139999支持暂时不可以问题10：在柜台怎样查询激活额度情况及额度？回答：在单客户查询（输入信用资金账户）-融资融券-合同信息中可查询“合同状态”及“融资/融券额度上限”。问题11：担保物提交什么时候可以用？回答：融资融券交易之前客户首先得提交担保物，提交担保物有两种形式，第一种是客户通过三方转入资金，当天转入资金当天能做交易。第二种是从普通账户划转担保证券，当天提交的担保证券，当天清算后第二天在信用账户上可使用。问题12：提交担保证券流水在哪查询？回答：方法一：单客户查询（输入信用资金账户）-常用查询-证券委托（委托类别是信用交易；委托属性是担保证券提交与返还）。方法二：单客户查询（输入信用资金账户）-融资融券-非交易过户委托中查询。问题13：客户的信用交易佣金在哪查询？回答：单客户查询（输入信用资金账户）-常用查询-历史委托中查询。问题14：融资融券做T+0交易，是否有其他费用？回答：除了交易佣金外无其他收费，并且当日合约当日了结不收利息。问题15：余券的权益如何了结？回答：余券的权益现金形式用现金了结，如果余券权益是红股形式，就按补偿股份形式了结。问题16：担保品转出是否考虑盈亏？回答：维保比例300%可以转出担保品，需考虑盈亏。转出后维保比例不得低于300%。 问题17：证券信用账户是否需要指定关系？也是在隔日重发里吗？回答：T+1系统自动指定， 不用手工指定 。问题18：负债偿还流水如何查询？操作的流水在哪里查询？回答:1.单客户查询（输入信用资金账户）-融资融券-合约信息中查询。2. 单客户查询（输入信用资金账户）-融资融券-实时合约流水中查询。问题19：做了担保物买入后，信用账户的可用资金减少，为什么资产没有增加？回答：买入担保品，是现金资产转换为了证券资产，资产不会增加，反而会减少费用部分金额。问题20：当前余额和可用资金的差别？回答：当前余额体现期初资金+当日现金，可用资金随交易的变化而变化，体现的是实时可以使用的资金。问题21：可用资金是否全部都可用来进行融资还款？能用来进行现金还款的资金如何查询？回答：1.不可以，其中包含融券卖出所得资金，融券卖出资金只能用来买券还券。2.在单客户查询-融资融券-信用资产-现金还款可用资金中查询。问题22：信用买入、担保品买入和融资买入三者有何差别？回答：信用买入和担保品买入是一个意思，担保品买入是信用账户上的普通交易，不产生负债；融资买入是信用交易，产生负债，最后必须归还负债金额。问题23：如何查询融资融券合约已了结？回答：融资融券合约了结分为以下几种情况：1、融资已用额度/融资合约利息/融券已用额度均为零,并且负债总额=融券合约利息,即已操作完,客户已了结负债。2、负债总额不等于融券合约利息，则有两种情况：1.尚有未还负债；2.已还清负债，但是现券还券实时影响负债选择“否”，此时可通过单客户查询-融资融券-非交易过户委托查询是否做了现券还券操作。问题24：如何查询合约状态？回答：在单客户查询-融资融券-合约信息可看到合约状态。问题25：深圳ETF作为标的券与普通标的证券有什么区别？回答：深圳ETF的股份交收比普通股票交收晚一天。从交易行为区分，就是普通标的当日融资买入的股票，当日可以用来还券或划转回普通账户，而ETF则要晚一天才能做这些操作。问题26：普通证券允许零股卖出，融券卖出是否允许零股卖出？回答：按交易所规则，融资买入和融券卖出必须是100的整数倍。问题27：担保证券（或标的证券）调出后，客户有该证券持仓，维持担保比例是否有变？可用保证金是否有变？回答：维持担保比例不变，可用保证金减少。此种情况，相当于折算率为零。维持担保比例公式里面没有折算率，可用保证金公式里面有折算率。合同管理制度1 范围本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2 规范性引用中华人民共和国合同法龙腾公司合同管理办法3 定义、符号、缩略语无4 职责4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5 合同管理部门履行以下职责：4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范；4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量；4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保），检查合同的履行情况；4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用；4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理；4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作；4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作，4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责：4.6.1 在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”；4.6.2 签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责任、违约责任是否明确，并提出补充及修改意见。重大问题应及时向有关领导报告，提出解决方案；4.6.3 对专业对口的合同统一编号、登记、建立台帐，分类整理归档。对合同承办部门提供相关法规咨询和日常协作服务工作；4.6.4 工程技术部专职合同管理员负责收集整理各类合同，建立合同统计台帐，并负责