案防试卷.doc

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一、名词解释
(一)单选
1、案防五个“W” 中“高发部位在哪里”为（A ），
A Where B Who
C Way D What
2、案防五个“W” 中“谁在主谋作案”为（ B ），
A Where B Who
C Way D What
3、案防五个“W” 中“具体分条分段整改的时限”为（ D ），
A Where B Who
C Way D When
4案防中“五挂钩”为案件风险整改与（A）挂钩、与评级挂钩、与市场准入监管挂钩、与监管收费权重挂钩、与未来存款保险缴费水平挂钩。
A 科学的激励约束机制。 B 绩效
C 案件数量 D 案件程度
5、案防中“五挂钩”为案件风险整改与科学的激励约束机制挂钩、与评级挂钩、与市场准入监管挂钩、与监管收费权重挂钩、与（A）挂钩。
A 未来存款保险缴费水平 B 绩效
C 案件数量 D 案件程度
6、案件防控工作中“4+1”中1为（）。
A印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理
B银行内外账户管理和对账管理，以及大事后检查
C人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理
D是指对库房的管理。
7、案件防控工作中“4+1”中4为印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；（C）。
A业务监督检查
B内部审计管理
C电子银行和IT系统的管理和服务。
D指对库房的管理。
8、案防工作中要遵循的四项基本制度为岗位轮换、干部交流、强制休假、及（D）
A监管回避B高管回避C内审监督D近亲属回避
（二）多选题
1、案防五个“W” 中Where 和Who代表（ EA ），
A谁在主谋作案 B作案手段和教训
C应针对性地整改什么 D具体分条分段整改的时限
E高发部位在哪里
2、案防五个“W” 中Way 和What代表（ BC），
A谁在主谋作案 B作案手段和教训
C应针对性地整改什么 D具体分条分段整改的时限
E高发部位在哪里
3、案防五个“W” 中When 和What代表（ CD），
A谁在主谋作案 B作案手段和教训
C应针对性地整改什么 D具体分条分段整改的时限
E高发部位在哪里
4、案防中“五挂钩”为案件风险整改与（AB）挂钩、与市场准入监管挂钩、与监管收费权重挂钩、与未来存款保险缴费水平挂钩。
A 科学的激励约束机制。 B 评级
C 案件数量 D 案件程度
E 人员数量
5、案防中“五挂钩”为案件风险整改与科学的激励约束机制建设挂钩、与评级挂钩、与（ABC）挂钩。
A市场准入监管 B 监管收费权重
C 未来存款保险缴费水平 D 案件程度
E 人员数量
6、案防中案件风险整改与（ABC）挂钩、与监管收费权重挂钩、与未来存款保险缴费水平挂钩。
A科学的激励约束机制建设挂钩、 B与评级挂钩
C 与市场准入监管挂钩、 D 案件程度
E 人员数量
7、案件风险整改与科学的激励约束机制建设挂钩、与评级挂钩、与市场准入监管挂钩挂钩、与（BC）挂钩。
A处罚水平 B 监管收费权重
C 未来存款保险缴费水平 D 案件程度
E 人员数量
8、案防工作中要遵循的四项基本制度为岗位轮换、干部交流、及（CD）
A高管回避 B内审监督
C强制休假 D近亲属回避
9、案防工作中要遵循的四项基本制度为（AB）、强制休假、近亲属回避。
A岗位轮换 B干部交流 C高管回避 D内审监督
10、案防工作中要求的“一案四问”为一问案件当事人之责，二问不严格执行规章制度的相关人员之责，三、四问（AB）
A与作案人交往较多的知情人之责 B案发单位两级领导之责
C案件当事人亲属之责 D案件当事人所在单位之责
11、案防工作中要求的“一案四问”为一、二问（AB）,三问与作案人交往较多的知情人之责，四问案发单位两级领导之责。
A 案件当事人之责 B 不严格执行规章制度的相关人员之责
C案件当事人亲属之责 D案件当事人所在单位之责
12、案防工作中要求的“一案四问”为一问案件当事人之责、二、三（AB）、四问案发单位两级领导之责。
A 不严格执行规章制度的相关人员之责 B 与作案人交往较多的知情人之责
C案件当事人亲属之责 D案件当事人所在单位之责
13、案件防控要重点做好六个重点环节，为（ABC）、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个关键环节。
A授权卡（柜员卡） B印鉴密押C空白凭证
D业务管理 E内部检查
14、案件防控要重点做好六个重点环节，为授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、（CDE）六个关键环节。
A内部检查 B业务管理
C金库尾箱D查询对账E轮岗休假
15、案件防控要重点做好六个重点环节，为授权卡（柜员卡）、（ABC）、查询对账、轮岗休假六个关键环节。
A印鉴密押 B空白凭证C金库尾箱
D业务管理 E内部检查
（三是非题
1、案防五个“W” 中高发部位在哪里是Way。（×）
2、案防五个“W” 中谁在主谋作案是Way。（×）
3、案件风险整改要与科学的激励约束机制建设挂钩。（√）
4、案件风险整改要与监管收费权重挂钩。（√）
5、案防工作中要遵循的四项基本制度为岗位轮换 、干部交流、强制休假、近亲属回避。 （√）
二、文件讲话
（一）单选题
1、《银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发【2005】17号）第一条规定，“对有章不循的，要将责任人（A），并严肃处理。”
A调离原岗位B内部问责C经济处罚D通报
2、《银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发【2005】17号）第四条规定“明确职责制，明确总行和各级分支机构人员责任。”
A总行B部门C内审D监管
3、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发【2009】83号）规定，“一、对大型机构...，按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（B）提高最低资本充足率要求。
A一倍B两倍C三倍D四倍
4、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发【2009】83号）规定，“二、大型机构1年内发生案件累计金额达到（A）元...的，1年内...不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。
A1亿B2亿C3亿D 5亿
5、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发【2009】83号）规定，“三、大型机构1年内发生(B)亿元以上案件或累计金额达到3亿元...的，1年内不得新设境内分支机构。”
A 1起 B2起 C3起 D4起
6、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发【2009】83号）规定，“四、大型机构1年内发生案件累计金额达到（B）元...的，1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动，不得发起设立或投资入股非银行金融机构。
A5000万 B1亿元 C2亿元 D3亿元
（二）是非题
1、《银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发【2005】17号）第一条规定，“对有章不循的，要对责任人进行内部处理。” （×）
2、《银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发【2005】17号）第四条规定“反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。” （√）
3、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发【2009】83号）规定，“一、对大型机构...，按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的两倍提高最低资本充足率要求。” （√）
三、银监发【2006】50号
（一）单选题
1、《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发〔2006〕50号）中第一条规定“银监会各级派出机构和各银行业金融机构要认真贯彻落实银监会第（B）次案件专项治理工作会议和国有商业银行案件专项治理工作会议要求……”
A7 B8 C9 D10
2、《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发〔2006〕50号）中第二条规定：二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转（A）轻风险控制的不良倾向。
A重业务发展B重绩效考核C重工资提升D重人员发展
3、《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发〔2006〕50号）中第三条规定：一要加强内控制度建设，尤其是（A）业务风险控制和防范的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合和后评价，与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善……。
A基本B创新C资产D特色
4、《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发〔2006〕50号）中第四条规定：四、加大检查力度。各银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现问题的（A）和处理是否到位，尤其要抓好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查。
A整改B通报C查处D原因分析
5、《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发〔2006〕50号）中第五条规定：五、严肃责任追究。……对涉案金额（B）元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。
A十万B百万C千万D亿
（二）多选题
1、《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发〔2006〕50号）中第二条规定：二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转（AD）的不良倾向。
A重业务发展B重工资提高 C轻内审监督D轻风险控制
2、《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发〔2006〕50号）中第三条规定：一要加强内控制度建设，尤其是创新业务风险（AB）的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合和后评价，与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善……。
A控制B防范C判断D处置
3、《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发〔2006〕50号）中第四条规定：各银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现问题的（CD）是否到位，尤其要抓好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查。
A分析B查处C整改D处理E通报
（三）是非题
1、《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发〔2006〕50号）中第二条规定：二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转重业务发展轻风险控制的不良倾向。（√）
2、《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发〔2006〕50号）中第五条规定：五、严肃责任追究。……对涉案金额千万元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。（×）
四、银监通【2007】27号
（一）单选题
1、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）是根据（A）、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》、《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》和其他有关法律、行政法规，制定本规定。
A中华人民共和国银行业监督管理法B中华人民共和国民事诉讼法C中华人民共和国宪法D中华人民共和国合同法
2、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）是根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、（A）、《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》和其他有关法律、行政法规，制定本规定。
A中华人民共和国刑事诉讼法B中华人民共和国民事诉讼法C中华人民共和国宪法D中华人民共和国合同法
3、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第二条规定：银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向（A）、人民检察院移送涉嫌犯罪案件，适用本规定
A公安机关B司法部门C政府部门D纪委
4、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第二条规定：银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、（A）移送涉嫌犯罪案件，适用本规定。
A人民检察院B司法部门C政府部门D纪委
5、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第四条规定：银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向参与移送涉嫌犯罪案件工作之外的第三人泄露与（A）工作有关的任何信息。
A移送B检查C案件D查处
6、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第四条规定：银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向参与移送涉嫌犯罪案件工作之外的第三人泄露与移送工作有关的（D）信息。
A保密B机密C涉案D任何
7、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第五条规定：银监会、银监局负责对涉嫌犯罪案件的移送工作。银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（C）作出移送决定。
A法院B检察院C银监局D公安局
8、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第六条规定：银行业监督管理机构应当与各级（D）、人民检察院建立涉嫌犯罪案件移送工作机制，加强协调与配合，并做好案件移送的保密工作。
A政府B纪委C法院D公安机关、
9、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第十条规定：银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（B）名或以上监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报银行业监督管理机构主要负责人。
A1 B2 C3 D 4
10、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第十条规定：银行业监督管理机构主要负责人应当自接到报告之日起（C）日内作出移送或者不移送的决定。
A1 B2 C3 D 4
11、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第十二条规定：银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（A）内向公安机关或人民检察院移送；决定不移送的，应当由负责移送的工作人员将不予移送的理由记录在案。
A24小时 B48小时 C3天 D5天
（二）多选题
1、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）是根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、（BD）和其他有关法律、行政法规，制定本规定。
A中华人民共和国宪法
B中华人民共和国刑事诉讼法
C中华人民共和国民事诉讼法
D行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定
E中华人民共和国合同法
2、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第二条规定：银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向（AE）送涉嫌犯罪案件，适用本规定。
A人民检察院B司法部门C政府部门D纪委E公安机关
3、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第五条规定：（CD）负责对涉嫌犯罪案件的移送工作。。
A法院B检察院C银监会D银监局E公安机关
（三）是非题
1、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第二条规定：银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌犯罪案件，适用本规定。（√）
2、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第三条规定：银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送涉嫌犯罪案件前已经做出的行政处罚决定，但是如因移送则停止执行。（×）
3、《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通〔2007〕27 号）第四条规定：银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向参与移送涉嫌犯罪案件工作之外的第三人泄露与查处工作有关的任何信息。（×）
五、银监办发【2007】107号
（一）单选题
1、《中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知》（银监办发〔2007〕107号）第一条通知：要从抓制度、抓执行力、抓（D）入手，狠抓金库现金案件防范工作。
A负责人B领导C检查D一把手
2、《中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知》（银监办发〔2007〕107号）第一条通知：要从抓（B）、抓执行力、抓“一把手”入手，狠抓金库现金案件防范工作。
A检查B制度C监督D领导
3、《中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知》（银监办发〔2007〕107号）第一条通知：要从抓制度、抓（B）、抓“一把手”入手，狠抓金库现金案件防范工作。
A检查B执行力C监管D内审
六、银监办发【2008】152号
（一）单选题
1、《中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的通知》（银监办发〔2008〕152号）第二条第三点要求：加强联行业务管理。一是坚持印、押、证分管原则，禁止（A）、“相互兼岗”、“一手清”的情况。
A“一人多岗”B“混岗” C “兼职” D“混岗”
七、银监办发【2009】148号
（一）单选题
1、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件
责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）通知：为鼓励银行业金融机构自查发现案件,有效发挥（D）在案件防控工作中的作用,决定对银行业金融机构自查发现案件的责任追究实行区别对待政策。
A内审监督B外部监管C行政处罚D案件责任追究
2、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第一条第二点通知：本通知所称案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接责任人(以下简称有关人员)在所发生案件中应负的主要领导责任、(C) 领导责任和直接责任。
A分管B监督C重要D次要
3、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第一条第二点通知：本通知所称案件责任……不包括作案嫌疑人及有关人员在案件中应负的（D）责任。

A民事B行政C法律D刑事
4、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第二条第一点通知：银行业金融机构自查发现案件的情形包括在业务流程中,（A）发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件。
A关联岗位员工B内部员工C内审人员D检查人员
5、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第二条第七点通知：银行业金融机构自查发现案件的情形包括作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向（D）坦白交待发现的案件。
A检查人员B监管部门C司法机关D本机构
6、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第三条第一点通知：发生案件的银行业金融机构及其上级机构应对该案件是否属于自查发现提出意见。（D）应对银行业金融机构提出的意见进行确认。
A上级机构B司法机构C内审部门D监管机构
7、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第三条第一点通知发生案件的银行业金融机构,在第（A）次向上级机构报告和按照报告制度向监管机构报告案件时,认为该案件属于自查发现的,应同时提出“本案系自查发现案件的报告”。
A1 B2 C3 D4
8、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第四条第一点通知：银行业金融机构应按照内部有关规章制度,负责实施案件（A）、处分级次的确定和责任追究(包括经济处罚和人事调整)工作。
A责任的认定B查处C处理D检查
（二）多选题
1、、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第一条第二点通知：本通知所称案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接责任人(以下简称有关人员)在所发生案件中应负的（ABC）
A主要领导责任B重要领导责任C直接责任D法律责任
2、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第二条第七点通知：银行业金融机构自查发现案件的情形包括作案嫌疑人迫于（ABCD）等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件。
A内部监督检查B信访举报核查C岗位轮换D强制休假
3、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第三条第六点通知：监管机构在核查工作中,对（AD）、地市级银行业金融机构(含相当级别)一年之内有三个及以上分支机构发生的同质同类案件、延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件,应重点核查,并应视情况实地核查。
A百万元以上的案件B涉案金额较大的案件C后果严重的案件
D发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件
4、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第四条第一点通知：银行业金融机构应按照内部有关规章制度,负责实施案件（BCD） (包括经济处罚和人事调整)工作。
A检查监督B责任的认定C处分级次的确定D 责任追究
5、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第四条第五点通知：银行业金融机构在处理客户（BC）暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件等,仍应按照有关规定问责并上追两级责任。
A举报B投诉C对账D起诉
（三）是非题
1、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件
责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）通知：为鼓励银行业金融机构自查发现案件,有效发挥案件责任追究在案件防控工作中的作用,决定对银行业金融机构自查发现案件的责任追究实行区别对待政策。（√）
2、《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件
责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发〔2009〕148号）第一条第三点通知：银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于自然人及单位犯罪的案件。（×）
八、银监办发【2008】78号
（一）单选题
1、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号）第一条第一点通知：“克隆”票据案件特点有犯罪分子主要采取持“克隆”票据向银行办理（A）和贴现业务的手段进行诈骗。
A质押贷款B抵押贷款C融资D信用贷款
2、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号）第一条第一点：“克隆”票据案件特点有犯罪分子主要采取持“克隆”票据向银行办理质押贷款和（D）的手段进行诈骗。
A抵押贷款B融资C信用贷款D贴现业务
3、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号）第一条第二点：“克隆”票据案件发案原因有为了节省成本、时间，发案行存在侥幸心理，只利用人民银行（A）等方式进行函查没有进行实地比对查询。
A大额支付系统 B征信C贷款卡D信息比对
4、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号）第一条第二点：“克隆”票据案件发案原因有部分银行把票据业务归为（D）业务，忽视了对该业务的严格管理。
A高风险B低效益C高回报D低风险
5、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号）第二条第一点：要充分认识票据贴现和票据质押贷款业务“（A）、高操作风险”的特性。
A低信用风险B低成本C高收益D高业务风险
6、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号）第二条第一点：要充分认识票据贴现和票据质押贷款业务“低信用风险、（D）”的特性。
A低收益B高收益C低成本D高操作风险
7、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号）第二条第五点：在进行票据查询时，要把“（B）”作为必查项。对查复方回复“有他行查询”及审核过程中发现疑点的票据要采用实地查询、传真查询等多种方式进一步核查；对票据金额在一定金额以上的（具体由各行根据自身情况确定）必须要前往票据签发行进行实地查询。
A出票地点B有无他查C查询时间D出票时间
（二）多选题
1、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号）第一条第一点通知：“克隆”票据案件特点有犯罪分子主要采取持“克隆”票据向银行办理（BD）的手段进行诈骗。
A抵押贷款B质押贷款 C融资D贴现业务
2、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号）第一条第二点：“克隆”票据案件发案原因有为了节省（BC），发案行存在侥幸心理，只利用人民银行“大额支付系统”等方式进行函查，没有进行实地比对查询。
A人力B成本C时间D资源
3、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号第二条第一点：要充分认识票据贴现和票据质押贷款业务“（CD）”的特性。
A低收益B高收益C低信用风险D高操作风险
4、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号）第二条第五点：在进行票据查询时，要把“有无他查”作为必查项。对查复方回复“有他行查询”及审核过程中发现疑点的票据要采用（CD）等多种方式进一步核查。
A书面查询B电话查询C实地查询D传真查询
（三）是非题
1、《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知》（银监办发〔2008〕78号）第二条第一点：要充分认识票据贴现和票据质押贷款业务“高收益、高操作风险”的特性。（×）
九、银监发【2009】83号
(一)单选题
1、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第一条要求：一、对大型机构（集团并表总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构，下同）和中型机构（集团并表总资产为（B）元人民币及以上、2万亿元人民币以下的银行业金融机构，下同），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的两倍提高最低资本充足率要求。
A2千亿 B5千亿 C3千亿 D 一万亿
2、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第一条要求：一、对大型机构（集团并表总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构，下同）和中型机构（集团并表总资产为5千亿元人民币及以上、2万亿元人民币以下的银行业金融机构，下同），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（A）提高最低资本充足率要求。
A两倍B三倍C 四倍D 五倍
3、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第二条要求：大型机构1年内发生案件累计金额达到1亿元（人民币，下同）、中型机构1年内发生案件累计金额达到5千万元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到1千万元的，（B）内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本
A半年B一年C 两年D 三年
4、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第三条要求：大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元、中型机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到1.5亿元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到2千万元的，（B）内不得新设境内分支机构。
A半年B一年C 两年D 三年
5、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第三条要求：大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元、中型机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到1.5亿元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到（B）元的，一年内不得新设境内分支机构。
A1千万B2千万C3千万D5千万
6、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第四条要求：大型机构1年内发生案件累计金额达到1亿元、中型机构1年内发生案件累计金额达到5千万元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到(A)元的，1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动，不得发起设立或投资入股非银行金融机构。
A1千万B2千万C3千万D5千万
7、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号第四条要求：大型机构1年内发生案件累计金额达到1亿元、中型机构1年内发生案件累计金额达到（D）元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到1千万元的，1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动，不得发起设立或投资入股非银行金融机构。
A1千万B2千万C3千万D5千万
8、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第五条要求：大型机构1年内发生1起亿元以上或（C）起百万元以上案件、中型机构1年内发生1起5千万元以上或10起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或5起百万元以上案件的，1年内不得开办新业务。
A10 B15 C20 D30
9、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第五条要求：大型机构1年内发生1起亿元以上或20起百万元以上案件、中型机构1年内发生1起5千万元以上或10起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或（B）起百万元以上案件的，1年内不得开办新业务。
A3 B5 C10 D20
10《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第八条要求：大型机构1年内发生1起亿元以上或5起千万元以上案件、中型机构1年内发生1起5千万元以上或10起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或（C）起百万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。
A2 B3 C5 D10
(三)是非题
1、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第二条要求：大型机构1年内发生案件累计金额达到1亿元（人民币，下同）、中型机构1年内发生案件累计金额达到5千万元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到1千万元的，一年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。（√）
2《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第三条要求：大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元、中型机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到1.5亿元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到2千万元的，1年内不得新设境内分支机构。（√）
3、《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔2009〕83号）第四条要求：大型机构1年内发生案件累计金额达到1亿元、中型机构1年内发生案件累计金额达到5千万元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到1千万元的，1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动，不得发起设立或投资入股非银行金融机构。（√）
十、案件（风险）信息报送登记办法
（一）单选题
1、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第二条规定：本办法所指银行业金融机构案件（风险）信息分为银行业金融机构案件信息和银行业金融机构案件（D）信息。
A机构B报告C突发D风险
2、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第三条规定：银行业金融机构案件（风险）信息的报送应坚持（D）、真实的原则。
A有效B准确C对口D及时
3、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第四条规定：中国银行业监督管理委员会（B）派出机构负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。
A各级B省级C地市级D县市级
4、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第六条规定：案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（B）小时以内。
A12 B24 C36 D48
5、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第十一条规定：案件风险信息经调查确认为案件的，或者银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部未经报送案件风险信息直接确认为案件的应按照本办法的规定向银监会案件稽查部门报送《案件信息确认报告》（附件二）。案件信息报送的时点为案件确认后（B）小时之内。
A12 B24 C36 D48
（二）多选题
1、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第三条规定：银行业金融机构案件（风险）信息的报送应坚持（AD）的原则。
A真实B准确C对口D及时
2、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第六条规定：案件风险事件发生后，（BC）直接监管的银行业金融机构总部应立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。
A银监分局B银监局C银监会D监管部门
3、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第十一条规定：案件的确认标准为：公安司法部门立案侦