客户身份识别测试试题及答案.doc

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法试题姓名： 工号： 得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。（ ）3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自2007年7月1日起施行。( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（ ）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则。A、认识你的客户 B、熟悉你的客户C、见过你的客户 D、了解你的客户3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（ ）年。A、5 B、10 C、15 D、204、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自（ ）起施行。A、2007年6月1日 B、2007年7月1日C、2007年8月1日 D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）美元以上且以（ ）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、1，1000，转账 B、2，1000，现金 C、1，1000，现金 D、2，2000，转账6、对于保险费金额人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）万美元以上且以（ ）形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、20，1，现金 B、10，1，转账 C、10，2，现金 D、20，2，转账7、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。A、1，2000 B、2，1000 C、1，1000 D、2，20008、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、1，2000 B、2，1000 C、1，1000 D、2，20009、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应（ ）投保人与被保险人的关系，（ ）投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（ ）投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并（ ）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、确认，核对，登记，留存 B、核对，确认，登记，留存C、留存，确认，登记，核对 D、核对，登记，确认，留存10、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，（ ）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（ ）申请人的身份。A、核对，确认 B、出示，核对C、出示，确认 C、确认，核对三、多项选择题（每题8分，共40分）1、金融机构应当保存的客户身份资料包括：（ ）A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件2、出现一下哪些情况时，金融机构应重新识别客户（ ）A、客户要求变更姓名身份证件号码的B、客户交易出现异常的C、客户姓名与司法机关依法要求金融机构协查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的3、客户身份识别中要求登记的自然人客户基本信息包括：（ ）A、姓名 B、国籍 C、职业 D、住所 E、身份证种类、号码、有效期 F、联系方式4、客户身份识别中要求登记的法人客户基本信息包括：（ ）A、营业执照、税务登记证、组织机构代码证号码、有效期 B、股东、法定代表人、负责人、授权办理业务人姓名，证件种类，号码，有效期C、住所D、经营范围5、客户身份重新识别的条件是：（ ）A、客户要求变更姓名或名称 B、客户要求变更身份证件种类C、客户要求变更身份证件号码 D、客户要求变更法定代表人答案：判断题：错 错 错 对 对单选题：A D A C C D C C A A多选题：ABCD ABCD ABCDEF ABCD ABCD