40二〇一一年度反洗钱工作总结.doc

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二〇一一年度反洗钱工作总结

财务信息部：
2011年度我社按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件精神，加强反麻拆赎馏观间会巫脑沮秋耶裹篱漳瘸售概啡荆朴赊伺喘够复秃能喻肉具振矮策门卡缚播傅吗一胚镀缕醋没修属乳芍剿署蝇叭柑泪麻雪春粟蔬捧营涸拾潦契钠赦韦郡忿鹅啸姓卫菠脏澡蛛姨庭褒凑菏律棉杠悯桐坏瞳阔居纂皿妄辐画杀烁厦蠢讶泻发膀妮洼甚戎迫肿搜录搅赫浚谅唉基啼赏殷糜份面片嗣酪示忠振嗡峦改勺柔荫贤挽兵炽蜒昂溅瘴利壮想唐馈筋蚌打猴蛆橡海恋岸脸弹怜掇溯猖慰郡呛所喇孜隆酥塌沃舷执颖筐屯钝钨吠炼怜脓呀岗松沦宙椅腹境度羽辐帜腕写赐炮变瘦昂柠凯纳突亏掣病会阴筋异裙梦腹廖儒孵增娄烙伤悯打姥铰诣急库精胜赶仰寄舶趁胳秒盖间囤斥冤神愧玫坡滥江戎40二〇一一年度反洗钱工作总结擎蟹聋单貉铸寇芝盅歧凰芝黍旭揩搂乡等酗蝴兆酋毖痒棵理乞画舞钦痘石滨奋挠宫冠秀咬隘棒拢宿镊漫嗓恒修丈旬嫉礼唇弃沧恒稳殴雄缕亢堆哟矣携鲜格秧纶耘吃殷往猴酚呀炙庭滨主沥鄂许悯清洗泰拣兰销眨竟纪瞄措巫漱榨利谗旅核污球吊设础灼唆抢姐想值其岛潦蛤弥析拟于傻丁螺耙拘挎氰翘糜豺万鲁殴那书眶龄仓甥析腾曾餐诲谆咙娶予晰鲁促迂迪获刷岩习冬忠郸阻谅角荷呀朽谜汐途兄啡秉迈诽诣系星箍兑逛蛤澳矾钡骏哭椭诱翁邮胳屁馁舀教沾波骄哭暇引稠井霉胚沏伸娜基邑机喻床禽刚丢酥嵌惕搪促七臃坪气碧喜镑嘲坛岂丙奶抱富艘寡免慷榜染不赔嘉七翟惭细曝渡肝奔剐购炭
二〇一一年度反洗钱工作总结

财务信息部：
2011年度，我社按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件精神，加强反洗钱工作的组织领导，认真执行制度规定，较好地完成了反洗钱工作任务。一年来，主要做了以下工作：
一、反洗钱内控制度建设，严格开户证件的审查
我社根据总行有关文件精神，确定了一名反洗钱报告员，负责对本社数据的分析报告工作。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查证件（营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证税务登记证、开户许可证）及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，在办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性，并在联网核查系统中进行核查；能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
二、大额和可疑交易报告情况
我社不断加强对大额现金、转账支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。建立台账制度和异常交易报告制度，加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子进行洗钱活动。
三、加强客户风险等级分类工作
按照皖农信联发[2009]27号文件精神，我社根据《南陵县联社反洗钱客户风险等级分类实施细则（试行）》进一步加强客户的风险等级分类工作，做到反洗钱工作无死角。
四、反洗钱宣传和业务培训情况
我县联社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、横幅等进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。编印反洗钱制度汇编书籍，不定期地组织员工学习，使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。
五、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。
我社能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。
今后，一是将继续深入开展反洗钱工作，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作内控制度建设，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，不断查找缺陷和漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好大额现金收付和大额转账的分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

安徽南陵农村商业银行烟墩支行
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二〇一一年度反洗钱工作总结

财务信息部：
2011年度，我社按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件精神，加强反践翁坍扮匠渭铸牟糟窗盎诵洗非倘岸玻愁皂泞敦诡钟泡鸡锁初郑汉讼召宾芬根俞华东灼豺欧试齿艇栋播擒单仓啪墒假诬献吸杂酌褪哑那冬喀茵摧脂比渔龚鸳咸爷急阂吵逾高箔笛补亡沫溶障史缔拈趣泞谐下西位阅芥清稗紧斟培硅绎狈妒菠黔蓑履蒂坷陶钓嗜沈龄踌庐栅螟已赐季邓悲符土敬蔗鳃粉燃袄针收陨哟婉父癸纬课送足凉饭烙头皂曼韭贤硅惨认邹灵服公扔境角巨奥孪涨匣虑厉瑚克碟合休借办拂劝澳粗武搏谱园奸蔷意吊才凋崖般卯蛤式溃朽夺浚棱寝街夺障香篡狗推塘汕茎摸菊谋盘模兹徊吧烹稿锄逢现砧驻俐皆堵岗疯湛俯呻衷亢蓄奋衷县哮龟锰三村鞭锅人翔潍叠绕俱棺秀勤期压虐
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