理财创新部柜台事中监督岗位---职位说明书.doc

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理财创新部柜台事中监督岗位
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
柜台业务
领取理财合同、准备业务单据；及时审核理财产品认购、转让、挂失、分配、兑付等相关业务的合规性和准确性，并及时向财务部报送相关凭证，做到日清月结；结息；同业合作业务的账务核对工作。
法律、法规
公司制度
《资金理财事后监督操作流程》
1、根据业务单据，审核原始凭证各要素填写是否齐全；日期填写是否准确；凭证是否有涂改；原始单据的经办员、复核员印章、柜台业务印章、资金理财合同印章是否齐全；《理财推介确认书》和《理财合同》的金额、姓名、身份证号码等各要素是否相符。
2、《资金理财存取款凭条》金额与《代理理财保证金日结表》金额的一致性。
《理财业务会计核算规程》第四条：
1、每日盘点核对柜台库存账实是否相符。
2、理财财务部核算员每日核对理财中心库存余额、清退资金余额账账是否相符。
《内部股业务操作规程》
《基金清退操作规程》
《银行代理推介集合资金理财操作流程》
第二条：1、代理银行提交的各项业务数据与代理银行返回的《资金理财确认书》、《委托人申购资金理财授权书》的各项内容进行核对，确保准确无误。
1、 根据《代理行分配/清退明细表》数据核对《代理行分配明细入账成功单》是否正确，代理银行推介的资金理财清退金额是否与财务账一致。
《资金理财柜面业务操作规程》十三、资金理财受益权质押业务
1、 质押申请
2、 质押登记
3、注销质押登记
12
理财合同、业务单据在办理业务时不齐全，扣1分；原始凭证各要素填写不齐全或印章加盖不全的，扣1分；报表不平的，扣1分；转让信息错误的，扣1分；冻结操作错误的，扣1分；资信证明函填写或挂失错误的，扣1分；柜台库存账实不符的，扣1分；库存现金与清退资金余额账账不符的，扣2分；
原始数据各要素不全或交接不及时的，扣1分；明细金额与报表金额不一致的或分配金额与明细金额不一致的，扣1分；代理清退金额与财务账不一致的，扣1分。
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
风险控制
对资金理财发行兑付工作进行事中风险监控，如发现风险点及时汇报。
法律、法规
公司制度
《合规风险管理办法》
公司全体员工包括高管层均为合规风险管理的第一责任人。必须严格贯彻落实公司合规风险管理制度，维护公司合规文化建设。
4
本岗位风险控制措施不力、产生风险点的扣2分；产生风险点未及时上报审计部的或未积极主动研究落实解决方案的，扣2分。
档案管理
及时整理、上交柜台业务的相关原始资料；留存各项合同文书及重要资料的复印件作为部门档案，以备查询。
法律、法规

公司制度
《事后监督原始资料档案保管操作规程》：
按集装订，按公司档案管理规定归档。
4
资信证明函丢失的，扣1分；代理空白凭证未及时收回的，扣1分；丢失未及时说明的，扣1分；未及时按规定归档的，扣1分。
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