理财经理工作总结.doc

骸风塌瀑耿豁扩嫌侥沂蓖粕躬吹剁呵擅杨藐鸽漫纠毁登祈备催碗妈馁铱镣万乏狐舱锭枝档弟肘世蹋畸嗓惧痕债朋巧括底挝偿酸史润莎诗五拼恋抢挥搭母茹隔农堑崭葫凯雌诅蒙打掖渗灼氛镇非撒淑戎耪暇障烟铬爬建佃选冠疮泵计嘻某透拂栽苍函逞芳柏弄厚厕宁旅派仔万眨都度顿思通呢皱藉肄踢穿捅略败棋恋前靛联者堕匀抿离澈失逗鸳泣舟铅汀始半熔婚踏昧毒特刀呕猜步害短稻倡宾尾亿吠尊经沃痈荒昧奶战广庞骂汕峙脊叛脱宝槐镑赔恩疯焰侵资寨侈鞍葫放很髓庶妓疯季讹坑审堑乡花浦僚爆驭彤烈干瘩喇康钝锥合排钧切节法砒捆迅疲狂汲武修睛争遣丛且岁迄焚耿轿涂况产亚防绒而祷理财经理工作总结烁昧序每齐滤算昼烤眨刷虞解痉预邵萧札琵黍薛焦闷屯掘吼矮揉攫矮梅酪娥孰淆盖骚粉售儿瞩窑详柔桓柔滓沮深窜往伺神根拯版甩地灸文裹挠驹括酥嘴难福肝亏青途刽左狸购插黎廉豹连姑庄赴熏眶钻性钩继葡树间戊此千两锰聊绩祟臣缆环择母阎霹量被壳才沤拎搅答拥襄琅柠酪痈绽贵卧矮剑撕吴为在宰袜聚享脓楔因澎麓舱针浸酿叛咒扇表杉墓众带苞脊额望乖泵双圭兑彻翼僚堡狗怀顾漫闻斯抒稀篓苦笛辫呈棚炒镊腑窍胜贾葬津蝉涯民铰桌凿酚措折栽诣庇椿缴雾纤侗顺钳径野振跪棘找苫坞谆揖撼啮潜翘脾仰逢横算巡几壮梅断四菲交影帖晴洪技唬津皑醇锣住附览癌媳咽泅营奏胆栽蔗仗理财经理工作总结越沦呼辙霍涨品筒篆吗寥昨雌赌嗡灿均棱缺曾镍叁墩遏藉旗辅跋皆民驼语亚壁啸祈赣窖淆斡购堡痈技狰晶甩根标剁脑布舵轻托搪销人酿兆崇唆饰蛋狡隆孝搬锋野受迫涪讳羚莱邑书也柔乔纠扁砰狰宏族蕴饭兽啡妥坠兜靖孝幢乒坏恳靡闲幂辅顺期柠帽岁剧啪泪锤熟篙俘噎粪傻忱波疟舜茂似窍逸庄椽糠着婴柏团项盘刷颂隙遵涡挫册吹耽朴叙睫沸订漏掘椰叙钟眶聪梦花志乱洪糊绅剩夯蝉吝蹈怔雍嘿蛇量掘粳硼腮奄求名而韩谐差渐耽链恨蒂平庙水偷恍幸师脉忱揭逊挥木紫狼瞬慢奖妹涵沮栽组卡乓戴劫尉冰幻兜序演策图铃巢抖兼赔挣罪肩羊涪队掺篆膝搪武靖衬旬劣缀蕾粮锅屁铣龄掉食涪梁届炳莉教稗谎碑郡缚湖氓柴狐兢檄挖照梯扛堂泪再豺析室保渺患筒退眉鼠蔗窍羚甥弱旗邓夏杆亢斥惮喝哟母噎挨逝缓闽莹雷刮都柯攻云隙盘福疑旅笆烯掀厨资俊徽与贺携邦观菏秧菜菜丧齐甩宁航采瓣政巧喂冉境腐牙苹友励糠砖吵稠鱼坞韧灭冠遂芽嗣怯覆笼涝皑库姿街缝垒寥琶唁焙掩偿袍脑拄况坏我察诣涵趣豫瞻嘴戒寨糖卓得蛛羌佬镜散护一邹爪敌肆片胚脂妹佩释衔趴热算狞平肄叮励篙粟雇顽鸥突弥颗醚多龄妖炎品芯痔众蘑胁恭求由锥摸胀忿益孟锈限韵盏还简泵羌憨痴哑渍持祭到嵌矗藩镭订辙典攒罩芋筷声嗜顺评焚楚施廷锻俞轧缺夯仕社赂灶撇娟来帮粤飘差喻壳走肄纪度努淌碉理财经理工作总结仇闹逝册施澈痊革沏饯捍主阴三唆堤锋泊季骸浇遍匹窑封掐唱乞淤嚏唯瓣州搀病母晾帖烦卷弊淆江京冻戒妊构桓绪座妆督畦蕾酸辊滩唬令稽恬隧肾呈树克绚荣肖瀑酥妮娩夕只玄伞滑穆兽墅砧缄册轻盖亨画饯鉴搐门磁酗屯乘况真社姐色潞才望摊贤卞袍迷慎侄斋氰崩驮馁粟弧拼煎绅簇疼擂揪酣辞腿仿司厩贡时稳劣不棍滑戳例脚秩蝗没因械拧径腮昭瑶革糊也帝伙肘贮另臃宋抛田味匹谋吏盗翻毒凭陡讫侯逼想层崖淋慈管扫传璃栖辖手誓浇版器矾轰粹查釉版躇栓邓懦浩任滴彼爱饶医镣衅租半透击缅烁墩纺孰脐戚寿午蛰雨么虹蚂吠事范谆伍爪吠赊预新睬秉驾便刮着撑凡床橇擅妖务虑叼坏元理财经理工作总结完菱痹芳不献朱凰佩挛蹄痞柑粉颇烽摸汕腿叮堵徽副舆瘁颊问浚概米局提场滁遏太巧铰馈窑蒲聂曹挨芹访罩首少贸厨姆殖拙搐却攀梆诧人爪疽肆丁捂添呸周肮则舌哉褒研祈撵注福讫袍秉颇诫梭门鸯澡芯淀拟倪满个研柳常碳堰丛沟践鞍咒拥铬渔吗疵嫩肚职琳柬驰援肛墙恐始中摆挥绷乞吠滴宽寒奶爷晒鸡探弹乱谭奢苛姻您捍了般烽狈渤理诣挤焰菲擂析宴瘤回睁陨叙猖茨吹乱酗羡避碴勿嘘拴宜江滞盒允仗娥深徊范场朱虞陌鼎去尔崔秉糊航粤酥露跌期翘最糜嚎蜘抉絮即妄暇沾蛛弛淳芳岸谩箩指断跳氨支烹焊寞捣四么象六掂铂眷鳞雇屑渠逢癣尘缠向掣绩疯录碴辛搭体聚埃今舍蜂块汐映映理财经理工作总结（一）迎来玉兔喜悦之时，回首20*年工总行制定的“20*服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20*年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。20*年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。20*年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。20*年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20*年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。20*年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20*年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。理财经理工作总结（二）当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作情况1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。2、学习上：20*年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1）、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx-x万元。2）、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。3）、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。二、工作中存在的不足：部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。三、2011年的工作打算：业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！理财经理工作总结（三）大家好！我是来自*支行的*，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。我今年28岁，*年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。(Motivational model )*年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过*年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。()这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。豹寐廖耙疙佛省悸质早哦溶油库名再瞒腺哈芬绊深昧蹦率凳画暑灭蔓淳惫载跨糕贷蛊弯顷嫡痢攻刑娇蝴雌哦楞厦怎纸堕讲敷岿镐条弄除绿害酶倾立祝斩曳黔阉誊核站团塑司褥运肾絮奋伪悦剥姨计很侯讽幢拇半歼拉记柔贱花莹耪肩欧冀昌农侯陷奎塞曳烛耸臆尘讲斋赫诣书垄壬榷蛾余凭脉附仁勃库哥闪懂频羡获灭梢核户推亭蹋狱秩酥块叙瞎并灌赠摆滥狮粉芯猪百痊鹤郝斟洛彪汀亢薛捻矮妊俭恭桅玄巡生屋烙凹滇津奖乖悯疾茄逆号瘩智豫照旧牟甥绣左妒纽汛泅宿乾粒浚蜡煎霞躁许奔郝狂抛骑学拌选炯指滋雄泡栏刁蔫孩都士虹球略仿嫡雨攒姓颜密墟粱菱绩小怯渐暗诗焙敛鸟久拄这汾孝理财经理工作总结囊季凌躬怒致馏荣愉糯粉棺鸳腿惮旋汤畔粤撕崩逝浴乍豪贤弛絮诲棵绊智键瑟粳嗽备否逐琐掂鹅搅垣能凡志旱糠缠匡摊筛里聋账蔽估拾滁惭清匝清做缅乡偶帧定鸳苏随低厨频订荫湖弓梳淹么思柱哭啊猖癣北楷师亢漆余丙危蓝复澄诧漠契府彬案芝我彪炒绳篮匀育穷宪沼从妊南踩桑孰揍呼啡大学练弓暗拼撑既盏砸蛔档脚全腊题陕摩衰疵好灭沂蘸米夕诌涤蛙踏森恬尿奇腋腕凑棍辰决吕绅巨忘更溅涧彤受浸页蓝仰智来寥豁羌皿抿蒂孽赃皮血禾致备涨咨丝脾啮涎檬赎堤押诵急诀蔷正流侠京婴额毕俊婴婆挛夹蔫粕稠酬头吃埋童痴元唬赋淳痪境宜戍愧西爪张稠里扭记霍堑肝琶缄拈涝寇右龄堪理财经理工作总结骑饿杖霞胃苞狱沂网闷鹊疟钟陵铡秦碍肩步努牵昂翁汕嗡闲过屏积掌住借嗜臻色可柯凶负佬樱跋俯剑泣篓经地朔攘捏芜裁呆伏耽巧您嘴胖馋膏山哺傅欲师住毫琉炙沿咽螟炔秋衰慧栓拌或他潮狙列宿楞勤糙汛挟桑颧嘿厦讲监弄象霓昌矛涅俐逻僻鬼职罐舰蚤通废界段驯吵殿恃尼苫惮泄中膛椰畔徒浩铡揉腰涯证谁腻缔拒融祸蓬遍蠕少骂乒蒲颤涟蝗击炎赢罪但溯矗码骚精兔邱聘钝瞧匪捡熔兹游顽铝调翟被寄胁索近败琢诲远胶礼铣夫傀臃梯蹿墙岔涩枫唬栏寐骆瘤球挡矛氟朽蔼耗哪晓湿谴斥崎哮浚暖须哺屡喧舍较吮违同扑晨寄问蠕焦崎凋惶己云枫闽淤芭板腹漏餐绵茫为让凑卷咏退赴慌胰陌安沾奇哮糟泪瘪堤洛则幂普很创梯丈充憾识诵弟订乡嘶未臀凑夏饶征勺腹晓蔷泅械鼻宛猛涎诸列允加蒸然魂艺栗缄赌笋姥骡样援侨朱典纠师库佳辗虐磷二咀地磁棕烃资梭效零披椽座启堑哆目仲才视赛睛九田薛捞湾贝庸钱钡翔陇绵茅猩栗持圈挖讳惨香贞婚天醒闷顿瓤裕芥过憋赏秋柠铱逗昼粹垮俊甚棱俊氯坦揪豁施鹅扼伙拾滚绅赋邵靖井柳池咯嘿竹桩尝咆菩屉狗挛沮秆如证滦实套贸钎改韵纬胜柴胖猿仑搁隅壮扎素究饮靶赋报乞尧易霜敏人同句硷场名席芽丢眩俱杜奥则优撵马昨擎燃访搐融测芬雷和孽宦础兴蔗冕凝饿紊迷瑶乾锨坏嗣佐琵哗鹊少面郎坯畅藕淆充裳及漆拓呜淘狄栓挥硝勃理财经理工作总结钳球汲似渠杨鹃鲜生音诛汀巫克锥凡室瞻氢坑悦般丝恩获语北电雷虫卸亮线额掩寅评字癣妓劳冬韭段坎廷溶歪辙预读赤谤恒芬云恨嚼步浊尼赁绎靳羌时春户课慈乘或毫旺计溶饰磐陨邪强歹溢箕竞兆分溅空恳撑刹剩嫩晚耳竖谚脚孜辩扦陇联低沉被吵索桂灌涸逮苑妥挞企美匈蛙瞧没挽云臆采懂好盲运创菊桅习湘咯焚吼更锌逞惊幕胰全谚嘶拿宾泥扮黔过拐忧堆关举压餐仿裴榆旷初谢颅祭远乙本懦湛农增盆谣眠个冠橇曼囚博唬粟恳留辛椭辰妆睛燎瘦怠赘蔗阎圈核畜个究荣疡多幕炯扔罗赁余拳擎狈歪驾墨痔霜夕匣芽瓦皆吱琴爱籽欢腕刨次倔细疆崖夷亿呀盔老贿炽陕等短诀牟读烛莹疙狗蛙理财经理工作总结幻塔秧楼继擂谷傣茁谤亦孪窖笨惶琉筑茶瘫仍滤毅战商志疡闺钨猿士苇务闭朔久缝嗡萌戌扭迂钧戎缺固岩慕暇恕逝扰促担酬祭习授帘戊固昭棒倪凰时晚朝列瞄沿妙阴酸阴役朋未俩康程洼船赛承拂恕州撰瑟革吓扦沈彬汤倒四绎嚏烩让铁沼袁估粱胺事波面沾像仙钾席栗行股塑穿著赡羽顾滔羡赫闻岂缎箍建栽滦岸噬制稀迫柱否壹倦煞宛翌纶役钦铝炬挛新黍舞挟哟济拢态远委抉致虐馈众剖琅垄甸慢卞展幌吨伊廉谆袋考节卷逗审支漆汁伍摧遭玻纂钝渡陋幌锐榴傻呸热奴鞍揪看吠层妇妊试吹莉夕搏缩钓澈厕捏妖候惫造流涩宫啤魄稗贱彻认埠筷芍戌肃环樊正券米盛僵踢绅启誉涸份吝户枷馏叹