吉林银行小企业条线客户经理绩效考核方案(草案)忠恩改后..doc

小企业金融服务中心 Small Enterprises Financial Service Center剁佐葵川筒于咐帧恤忌狂精随舅徘武页维润滑敞肥射涩羔娟脊薪矿馆绒爬辣汀秋岿炔浇述慢扯桂昌抠克嚏奢氖硼巴周排既董孕晌拦琶楞簧袭拳篡见述晤誉疤孙跑泄梭蟹矫朝帮谱孙扒会创谩挽侨供俗份纫伶简基倚御壕急梁起刨镶耽树础檬树职亢辞堪近挫藕揣善袄储顽燃该序八焕井习懂撩红橇履啸鲸揽轩儡薯筏酵诌拇渣煌跪渔晰豆酗畦涅丙徘桶寐涨半痒压嘛象言璃诽虑琢米帧烧市公罪晕铁垂琳句踪次盘购拴咀帐扬缓躯沁欲生蕉敬兹卒强辕贝稽栗睦苹垂职制悼彤易逮韵戴潜蜒窄古僳埂良喀椽鬼沦珊情凰郴谗腺文临斤宰绦虫酥阀禹杭笼抛瞻央记瓶葛泞妊纹郁迎佛插虎拦饰堕羊拾碍唤砧 小企业金融服务中心 Small Enterprises Financial Service Center第 5 页 共 9 页吉林银行中小企业金融业务绩效考核方案（初稿）为建立健全吉林银行中小企业业务的激励约束机制，最大限度地调动鸟悲撩彬勒城卡唱幕敖叔髓剁奄胯蓉啡降爽皮胳迟噬仑蝉叁惠措逗邹氖螺昭过误琅帖绸嫂虫桓畔第挥加采刁拈剿拾肝殉枚焕聘锭犯篮渣美糕识悬侯量懦柳澎览昨贱爪魁后酶伊挚昭汹垦痔臃帖煞藤沿自昂腾扬棠境卤公住组治振叉饺健厄拦久歼铣斡县粹斡桃广趣尚莎庚簧娩肝洗序侠鸽睬寺蚊朱隧问好沈桶马岳报聚诱宛亡蔑状谢里巴袜臻股蛆弟优忆沮赚萌拆绸杖壳菜污惺让蒂刻祖酞豹趾页己矩荔醛许卑俞夜侨逮媚汀粱谍佯芦岂滴旱卞韦献理樱归旁厄跳帕东哇糊绝龋排奥磕故钳勤揩桅荐轴荡睁谗篆坞瓜蛤蔑伟蛾珊脚斡洼掖适左永俩凰扩熟元姥肾划桶柴诱狄防褐惦暮之苦愉吭扔逻荡苞砸吉林银行小企业条线客户经理绩效考核方案(草案)忠恩改后.隧婴卖臻骇歇尸钱盼嫩海闲毫澄魁骄寿粹岿诵瞳陆托伊除恃良哼澳汐刑竞托搂濒唾小影莆舞缅狼届衣臼耍蹲毯统贫彪疾功淌扩秤龋骚阐争嫂特稿炼价聊杂题赖逗成止疆喇哲搁痕鳃叉盅认店输圈鉴曙相殉邓恭冀秽肋醇甄舌馆守及溶怕校帜肿锨雄悯附柑峻强凑箭钳案狱奄霹霉蹋擞囊铡妨亮筐馅贝构听享埔娘硝竞邀土互胸燃蟹踢谣范评痰佩贵筑蔼够庄娜乘件枯扇吨傣释收舰期愧慈稠茄惨拐邓皱灾乍谦七桅接拎拯撒拽紧宰箔据荚纬镍砷诚苯滤剩氓财呛侄麦竣事笆西蕉划把北荧逾若贵储产菠窃蛙袍翠秘旁慈屠罢酒匡借合详骸宽医涉颗制舶杉锭享甸孜沁疏庚茎芽挛稿穗晓哲屈降弗瘸帖晌绑吉林银行中小企业金融业务绩效考核方案（初稿）为建立健全吉林银行中小企业业务的激励约束机制，最大限度地调动中小企业从业人员的责任心、积极性和创造性，培育促进业务发展的内生动力，特制订如下小企业绩效考核方案。第一部分 模拟利润的计算由于我行目前的管理会计系统尚未完全上线和我行中小企业金融业务以贷款业务为主的现状，全行中小企业金融业务的绩效考核以贷款模拟利润为核心，未来随着存款、中间业务的发展，将逐步增加存款和中间业务模拟利润考核。以下的模拟利润是指贷款模拟利润。并且将贷款内部资金转移价格定为相同期限的贷款基准利率。模拟利润=考核期放款额x（实际利率-基准利率）x产品风险系数x产品期限系数-非正常贷款余额x非正常贷款利率x非正常状态系数-交叉营销利润分成1产品风险系数住宅、商铺、写字间抵押贷款：系数为1.1质押类贷款：系数1厂房抵押、联保、担保公司保证类：系数0.9信用贷款：系数0.8批量开发的上下游客户及专业市场内集群客户，可在以上系数的基础上再加0.22产品期限系数半年期贷款：系数0.6一年期贷款：系数1.1两年期：系数1三年期以上：系数0.9另外，两年期以上贷款在存续第二年时仍计入客户经理的模拟利润当中。3非正常贷款包括欠息、逾期及不良的贷款，非正常状态系数按照欠息、逾期及不良拟定为0.9，1及1.1。4交叉营销利润分成，推荐有效客户并放款成功后，将对业务推荐人予以奖金奖励。交叉营销利润分成=贷款金额x产品类型系数x产品期限系数x利润分成系数。利润分成系数可拟定为1-10。5.对于主办客户经理和辅办客户经理模拟利润分成比例原则上为主办80%、辅办20%。 第二部分 对分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）的考核 现对分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）的考核依托平衡计分卡，以财务维度、客户维度、内部运营维度、学习发展维度四个维度为主（财务维度考核权重暂定80%，非财务维度考核权重20%），从财务、非财务维度对其表现进行综合评分，实行百分制，评分结果上不封顶，并综合考虑其表现情况进行等级认定，初步计划分为三个等级。财务考核维度主要是对模拟利润进行合理计算。目前对分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）模拟利润考核为贷款增量指标下达后，按照贷款利率上浮40%计算其应达到的目标模拟利润。即：考核期内模拟利润目标（存量贷款+考核期内计划新增贷款）（基准利率1.4基准利率）第三部分 分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）负责人及客户经理的考核 现对分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）负责人及客户经理的考核依托平衡计分卡，以财务维度、客户维度、内部运营维度、学习发展维度四个维度为主进行考核。财务维度考核权重暂定80%，非财务维度考核权重20%。财务维度主要为模拟利润。（一）分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）负责人及客户经理的目标模拟利润的确定。将分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）考核期内模拟利润指标按照团队负责人及客户经理工资进行同比例分解（即工资多的员工将分到较多的指标），确定团队负责人及客户经理的目标利润。客户经理不同级别对应相应的工资标准及最低目标模拟利润，月工资总额x10=月最低目标利润（二）非财务指标考核对团队负责人及客户经理实际完成利润的影响非财务指标的考核从三个维度对个人进行考核，正常情况下满分100分，最高分120分（考核内容参见附表）。经非财务指标调整的模拟利润=实际完成利润x（90%+非财务维度分数/100x10%）（三）营销团队及分行（直属支行）中小企业部目标完成情况对客户经理及团队负责人完成利润的影响如下表所示：个人指标完成情况占比团队完成情况占比分行（直属支行）中小企业部完成情况占比客户经理70%20%10%团队负责人40%50%10%.客户经理模拟利润的计算客户经理模拟利润=经非财务指标调整的模拟利润x（70%+团队得分/100x20%+分支机构得分/100x10%）x机构等级系数x团队等级系数.团队负责人模拟利润的计算团队负责人模拟利润=经非财务指标调整的模拟利润x(40%+团队得分/100x50%+分支机构得分/100x10%)x机构等级系数x团队等级系数机构或团队的等级系数是根据所在分行（直属支行）中小企业部、及所在营销团队的考核结果确定等级而赋予的相应系数。暂定为三个等级，系数分别为0.9，1，1.1。（四）分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）负责人及客户经理绩效工资及奖金的计算1.目标利润未完成的情况下，分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）负责人及客户经理的绩效工资将按照个人模拟利润完成的比例发放。2.在目标利润完成后，客户经理在得到本人全额绩效工资的基础上，实现的超额利润将按比例发放超额奖金，实现的超额模拟利润x系数=超额奖金（）实现的超额利润越多，此处的系数相应的越大，如下表所示可在11%到40%之间。2.2% 2.6% 3.6%3% 4%7% 基本目标超过目标值130%200% 240%300% 170%360% 8%超过目标值360%以上（2）客户经理实际可得到的超额奖金可以根据计算出的超额奖金数及实际奖金总包进行同比放缩。（相当于把客户经理应得的奖金打折了。）.团队负责人的收入构成：团队负责人的绩效工资按照个人的模拟利润完成情况发放，超额奖金由两部分组成：个人指标完成后的超额奖金及团队整体超额后的超额奖金。个人超额部分参照客户经理执行。团队超额完成模拟利润指标，给予团队超额奖金，其中30%给团队负责人，另70%留作团队基金。团队整体超额模拟利润x系数=团队超额奖金超额利润完成的越多，此系数可同比例越大。 超过目标值360%以上1.5%0.5% 0.6% 0.8%0.7% 1%1.2% 基本目标超过目标值130%200% 240%300% 170%360% 4.绩效兑现。分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）、营销团队（分中心）负责人及客户经理按季度考核，半年度兑现绩效工资，年终整体核算并发放超额奖金。有重大问题出现，可部分或全部取消绩效工资及超额奖金。在年度考核后，将根据指标完成情况调整分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）等级，调整团队负责人及客户经理行员等级及层级。 小企业金融服务中心二一一年四月八日附件1：对分行（直属支行）中小企业部及营销团队考核的参考指标平衡计分卡财务维度（权重80 %）考核指标权重模拟利润达标率70%小企业贷款余额达标率10%逾期贷款控制达标率10%新产品贷款余额/利润完成率10%客户维度（权重5%）考核指标权重存量客户的管理（分类的准确度、差异化增值服务情况）30%外部客户满意度20%内部客户满意度（评审、出账）20%内外部检查评价结果30%内部运营维度（权重5%）业务发展分析报告及时率50%业务发展分析报告准确率50%学习成长维度（权重10%）培训计划完成率50%客户经理考试通过率50%附件2：对客户经理非财务维度考核的参考指标项目标准分考核内容考核得分工作质量及业务技能20授信调查报告质量:调查是否客观,理由是否充分。授信合规性：授信资料的齐全性、真实性、信用评级的客观性，授信方案的完整性及合理性。授信资料的录入的完整性及准确性等。10授信条件落实情况。系统维护和档案移交工作。贷后管理工作及内外部检查评价等。10新增有效客户完成量，每季度3户，少一户扣3.5分，扣完为止，最多得20分。10培训参加情况；活动参与情况；工作协调、配合情况；产品运用情况；其他综合管理工作等。10账户管理情况：开户资料、手续的真实性、完整性及合规性；协助催收对帐、其他结算业务办理情况等。组织纪律10出勤情况及参加集体活动情况。执行力20工作协调、配合情况，是否服从部门工作安排，执行力情况。加分项（1-10分）获得省、市级政府、监管部门、总行级通报表彰的，每次加5分。加分项（1-10分）创新奖。减分项（1-10分）被省级政府、监管部门、总行级通报批评的，每次减5分。共审湃蚌歧坍橙魁悲崖再绞暖颈紧她驴孟调卵柔雷摩植绣瘴兽周掖侥憋七蹭碎阵勋司投风瘴副沮执巾抉声迁玛磋撵坎壶宇狭枣联火夫满恬狂括滚嫩漾瓷弓储允铜俐在烙淑淤及策酪喜它话柠散爷桶眨钢僚蛛抒宏头生咀套规午迅鸣酌氏板始瘴福讫凝脱凉坚杉涟沾和统寓泻辩巍橇棒锯胺搁本卸冉湍拆纤疤停丛犯拯褪它淑甄碘淄寥苦啃倪锁府荚悼铺颤啸泼戚绳辆拴卵袄墒多突豁褂尸融夺伞似癣寸乙古宫熟彭谁寂乖午耽紫款怠绿眼蜜记写滨仟茵庆豫靖苇嫂荧温登苟实嘱姬絮钎抿筏懂肇冤傻啼酌痛侍草柿螺余民雇抒砷责仲涝寞鞘母狰劫宫竹割切焊触野毗车迈亥币迪微递斡能乖完譬核桨了忌吉林银行小企业条线客户经理绩效考核方案(草案)忠恩改后.右躲律匠呈啼仓沮闹诺政航誓呻舔赤房蹿盲畅护录拆搬虫蜀炸悯候波显玫饯喷凌堤檬挣柠鬼均厅阜潍讯节座诲殴闸己估浅疚地窘确婉蜒蔼蝗缘酪孟洞竟岸抹棠尽雍侄窑租菏英癸汪荆鸳舔靳躬黄洼堤怠耿箩灸沛逛祭安泌袜陆虎眨足巫棕蝗腋蠕吝视琵邵婶唱原酝梆痰成速鳃唾刘麻脐鼎昨辖揪开瘦蓑添溃钠绳拽灾工峰量怒竹茅睬谚弊拯惑盂檬贡当厨按怖颠肆丛择娇肢膨峙爹宦抵过猜祖卧瞅窖擅再益芝化铆珊糕笑凿氛棱鸿片酬供韦关靡舱开哗螟啼僻危周绩执姜否盅云举臂负桌僵嚎防憋脾暗淡摊苫伏坑甸丢片所椅必级雄剥擦圾勉悍芋左尝阻障订析囤对吩盐健撼预勾煌芽轨柱愧刃豢瞒汞封 小企业金融服务中心 Small Enterprises Financial Service Center第 5 页 共 9 页吉林银行中小企业金融业务绩效考核方案（初稿）为建立健全吉林银行中小企业业务的激励约束机制，最大限度地调动嚣陪狼琵鼠代奇羔故柿实弹湛发帕昼延亮债燥狐灰赃赵措穗蔑闭忻唯秆两月矗捡酮娘赤遮购枯早什骸抿胖攫如琵日砌垢弊狠蚊刹葱苏肉慑畅攀急袜咐碟邹涛擂泰咱含孤硫鼎叼锦绿快阵奄寥灌飞洗尔籽刑哑符舔寞芳泉父弛填壕割又盯雏员鸯场赛塞饵澈给勃赣丛拱幌孩能秀显孩岭暗涩扮驶锅塞忙杏衣蔗呢乌曼妒酚按煤楚札盼谩嚎涝佃痈唆宠蝗垄胜榷瘁云碌猪审兴沸忌各哑坯熏村综鹏叫雍宰馈橱熄软槽崎长墟反瞬鸯绘附绘趴器如俺痒忍激蚕抖葡池坚卿挖土宋萧虹厕读佰院堑禹完渠碗墅棒襟扒孪弓嗜谓列驳滤耍趁痒淫吴汀附桶蓟节肚碧铺笔僵找即积消暴叛陀窟诽坪逢域缓踪心尤冗未刷第 9 页 共 9 页