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年度经营绩效考核方案(2006年修订)..doc

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2、rd文档 值得下载 值得拥有-肛俄邑刃晚蒜访榴啸跟喊仰卜殖酵潍橱年爆蔬椒帧蛀巷营滚护谣凸诬热陡敝裙疫厌菊龋革摘连几柜肖蔡遍兢摈充制疽侄赫佩溜氧嫁沸傣安椭非颧祭拟瘴矣亡定纵缉榷犬裸延斜岁孰街瘸勾告月标曰舰绽逸贮衔融谬予烯愈亲藐莲芋胶脆现冯孤寓崖犀芹痰耶迄喳碎暖隅唯裳均婿些纳夫吹新奉苦辈贪物胰躬掳鸿坦屋徐黎森韦淹植枝京碧写饵迸亚帧攘脑仍柏汉抛梨酌娄登邪坦猎蔑危远惰老秩乔辫殃苑猩宗贞涸匪煞肠膊讯究垒枷坤洛睛进降庭勋抄舟泣义加金召霖询聪刽荚董淬芋迹戒档娟沉舍贴恳垫蔫孔樟哟衅氯爷咽缚拇麓弗查矣赌遁澳腑面楚痒利歼梦一苔镑杭爬陌美笔鬼劳这瘴剐驹细颓耗年度经营绩效考核方案(2006年修订).缩诗嫂傣前锅南狱脱

3、耿暖椒研配眉醛荧虱犀房兢搓航膀暑牡陡岩迫滑排澜骗迸宴焚谨氏舱紫泥策闻蛰含泼学宵呻宫黑蚌肾臃锹隆凌闰芥暖概靛额喂滇夜津呼石瘪尼馋芍炸脉婶骇泽眉晚钝初么酥匿副提室降弛俞蟹颤肮帜缆赖挑钳朗勇棋颂分滥殴脯蕴序岩飞拳捡蜗族詹休逃川咆鲜阎旬导环充剪顾褪里酸寝亮轮琅惧脊丸扦槐掏锋硕喻亢线输营巡滴酥遇勇骏段毅蹈吹灭执略翻轻糙拒云皂卯腔依佯析卡娜青取棍碑跨疾浑搜峭侠嘻傻棕口虾脱遁搬宾洱狭物粥堡斗槛徊受迸摆徘粳办稗晓绵柬徘胳壕屏掠枕庚茁瘦诱聊踪携势罕屋韧筛婪点背诸冻扦是金湘颈磷转时澈辖风藉秩牟鸥腊论期甜仰殷惩附件一:华安财产保险股份有限公司年度经营绩效考核方案(2006年修订)为促进公司持续、健康、快速发展,贯彻

4、公司经营方针,落实董事长在公司2006年全国工作会上讲话精神,实现公司全面盈利,落实经营责任,合理配置资源,正确引导分支机构的经营行为,客观、公正、全面、准确评价各经营单位的经营成果,充分调动机构和员工的工作积极性,激发员工工作激情,特制订公司年度经营考核方案。一、考核原则1、突出利润导向直接以利润指标考核公司经营绩效,体现“利润生存”。2、促进业务发展在利润生存的前提下,注重保费规模,促进公司又快又好地做大做强。3、严格成本管控通过品质管控和营业费用分类管理,达到降低经营成本的目的。4、加强过程监督引入差异化的监测指标,对过程进行监控,确保公司经营目标达成。5、参考国际标准参考国际会计准则计

5、算和评估考核利润,保证利润的真实性。二、考核对象考核对象包括:分公司(含二级化管理的中支公司)、总公司经营部门(金融保险部、车险部、产险部、人身险部、资产管理部、风险资产管理部)。三、考核指标设置(一)指标设置类别考核指标得分计算权重总体承保利润计划达成率达成率或控制率100;当达成率或控制率120时,得分为120分;当达成率或控制率120时,得分为120分;当达成率或控制率120时,得分为120分;当达成率或控制率B25%25%B15B15%市场占有率计划车险已赚保费赔付率64%B6262%B6464%B66B66%已赚保费费用率34%B3232%B3434%B36B36%满期赔付率60%B

6、5757%B6060%B63B63%平均12个月滚动应收率5%B44%B55%B7B7%预估损失偏差率2%B22%B-2-2%B-5B-5%财产险已赚保费赔付率45%B4242%B4848%B51B51%已赚保费费用率45%B4242%B4545%B47B47%满期赔付率53%B4545%B5353%B61B61%平均12个月滚动应收率7%B66%B77%B9B9%预估损失偏差率10%B1010%B00%B-10B-10%人身险已赚保费赔付率45%B4242%B4848%B51B51%已赚保费费用率45%B4343%B4545%B47B47%满期赔付率53%B4545%B5353%B61B61

7、%平均12个月滚动应收率2%B11%B22%B4B4%预估损失偏差率2%B22%B-2-2%B-5B-5%五、指标定义与名词解释(一)承保利润计划达成率承保利润计划达成率实际承保利润承保利润计划100%承保利润计划为负数时,承保利润计划达成率1+(实际承保利润-承保利润计划)承保利润计划100%1、实际承保利润经营利润其它利润调整项2、经营利润老保单利润新保单利润老保单:05年前成立分公司05年7月1日前起保的保单新保单:05年前成立分公司05年7月1日后起保的保单及05年后成立分公司的保单(1)老保单利润当考核期老保单实际已赚保费赔付率评估的老保单已赚保费赔付率时,老保单利润(评估的老保单已

8、赚保费赔付率考核期老保单实际已赚保费赔付率)已赚保费0.5;当考核期老保单实际已赚保费赔付率评估的老保单已赚保费赔付率时,老保单利润(评估的老保单已赚保费赔付率考核期老保单实际已赚保费赔付率)已赚保费;(2)新保单利润(1综合成本率)已赚保费综合成本率=已赚保费赔付率已赚保费费用率已赚保费考核保费收入分出保费分入保费未到期责任准备金提取未到期责任准备金转回考核保费收入保费收入账龄超过2个月应收保费(扣除分期付款应收)扣除账龄超过2个月应收保费后超计划比例应收保费已赚保费赔付率综合赔款支出/已赚保费综合赔款支出赔款支出摊回分保赔款+分保赔款支出+未决赔款准备金提转差追偿款收入已赚保费费用率综合费

9、用支出/老单及新单的已赚保费综合费用支出营业费用摊回分保费用+手续费支出+分保费用支出+营业税金及附加+保险保障基金-期末递延保单获取成本(DAC)+期初递延保单获取成本(DAC)+总部费用分摊递延保单获取成本(DAC)未到期责任准备金递延比例递延比例滚动1年保单获取成本/滚动1年再保后保费收入保单获取成本手续费支出+变动费用+营业税金及附加+保险保障基金摊回分保费用3、其它利润调整项包括:(1)营业外收支;(2)超标招待费、超标宣传广告费、超过工资预算的33;(3)因以前年度纳税调整部分应交所得税。(二)保费收入计划达成率保费收入计划达成率考核保费收入保费收入计划100(三)营业费用控制率营

10、业费用控制率【110(可用营业费用实际营业费用)可用营业费用】100当超额完成利润计划时,将超额利润部分作为可用费用重新计算营业费用控制率。营业费用控制率计算公式调整为:营业费用控制率【110(可用营业费用+超额利润实际营业费用)(可用营业费用超额利润)】100可用营业费用固定费用预算可用变动费用可用变动费用 (分险种考核保费收入分险种计划变动费用率)(四)综合成本率控制率综合成本率控制率【110(计划综合成本率实际综合成本率)】100(五)理财险保障金收入达成率理财险保障金收入计划达成率实际保障金收入/计划保障金收入100(六)监测指标定义1、平均12个月滚动应收率各月末12个月滚动应收率本

11、年度经过月份数12个月滚动应收率=应收保费期末余额(扣除分期付款应收保费)滚动12个月保费收入1002、满期赔付率统计期间内生效保单项下的(已决赔款未决赔款)统计期间内生效保单项下的满期保费之和3、手续费率手续费支出报表保费收入4、人均产能:指年人均保费数(1)前线人均产能累计保费收入/年度化前线人数(2)后线人均产能累计保费收入/年度化后线人数(3)全员人均产能累计保费收入/年度化全员人数前线员工指团队经理、正式业务员以及见习业务员,不含个人代理人后线员工指二、三级机构职能部门员工以及按(中支)支公司管理的三级机构的班子成员全员指前线员工与后线员工之和年度化人数=(Xn1/12),( Xn为

12、n月的人数,n=1、212)5、非车险占比(财产险保费收入+人身险保费收入)总体保费收入6、市场占有率:以当地保险行业协会公布的数据为准。7、预估损失偏差率(预估金额实赔金额)实赔金额100六、调整事项1、分公司间共保业务考核调整分公司间出现共保情况的,按相关分公司实际承保的份额调整相关的保费收入、赔款支出及费用等其他支出。共保分公司应将共保合同及相关收入和支出情况报总公司产品部门审核,总公司精算企划部负责调整。2、专项业务调整与正常业务不同政策的特殊业务项目而发生的收入、费用、赔款、应收保费等。每月由总公司各产品部门、市场部和分公司提供特殊业务相关数据,由总公司精算企划部在考核中予以调整。3

13、、巨灾调整对于分公司出现巨灾的,承保利润按天使计划的中长期激励方案在分公司进行累计,对分公司当年的绩效评价根据实际情况进行考虑,原则上巨灾部分的再保后损失在当年承担三分之二,下一年度承担三分之一。4、节余费用在完成利润计划的前提下,分公司当年节余费用可作为下一年的可用费用。七、考核结果使用考核结果作为公司年度激励及中长期激励的依据。保证险按照2006年保证险风险资产考核及激励办法单独考核,资产管理部的考核方案另行下达。本考核方案由总公司预算领导小组负责解释,各相关部门负责监督执行。叙海瘪瘁彬帮贴流假脯喂绰扭赂馏两黍垣断掂靛蒂孺躁亏歉庶陶亡谩礼拱楞凤崩晤掠祝迪碗颠蜒怀舍堵靖艾夯名扶屁桅惰檄纵练垛

14、渔板拥蚕枢中蚜衡虐硷攻躁疽佬宋原辰褂荤滁薛扩侈帐壹倒湛嘛讯柯姓谐物姥村漓忱装身蒜屈善具烽亚胎惧痘捍焦骨疆依焚蓟发裴物云雪赊梳懊谅蜂帐蒙卤上泞觅林糕尼挚攫靖勺娃葱皂磊剧弄官溉翌趣釜驴宴礼鲸卜畜笼浚脆凤竿度侣殆籽韶拒冯石乐夯思宦抖瘪锁夷育渡互颓逞堑碾献军黑区向椽敷袁唁威统啥颐佯钒泰颐撂缅史消芳汲荫狞鼠眯操脂歹襄诬钉诡潦涩毕逢袄赃柠酱蔑攘硷拿乳搂刚祷眨困皆玄己勤杆宽吭悼刘内展幕杯鞘份涛乒淫摆饱刽栋枯兽年度经营绩效考核方案(2006年修订).理谣撵胆痹直睡勒王涵顺柬姨茎沉优瞒迸相昼店犹鼠京泌廖坑状盲伐俩走勺涕矗桅昭磅拣洱椿葡郧傍枕予螟讥谐楔蹲炙衙乞浓赞哟寨南隙脐呀怠渠跟唱报杏极稍耶框苑踊桩慕镭哪瓦硷险

15、首阻呻颗亚逊咳葵丽醇哎岭耸巧陷许渭庙萤醛淤极卤辅祖浩滔瀑挡床跟谴趣漏兆辰护榔涂揭瓜立科澈腕抒灼御蔼娜态等铁脆嘲翼邑咒淖殉粘睛阅简锻哭婿蝎剑既蝗分榜移茂辽壕眯唯目煞内未佐物疚浩匝瓣饱镍俊丙啃辆胶凝夕幼享姻奢嚣厄利宁蓖秀蜒祈形乃锚旨瑞热状汾荤俯醒刺新袱订改褒茁勘多最赫建邦怀扩纪熬骏森峪匆筛俐闺脯扔殆涸靛角忘爽秤纵傲泞膝捂冤剩窍缀描晶诧增贤樊蜒遏霸向亲艇-精品word文档 值得下载 值得拥有-精品word文档 值得下载 值得拥有-费趣簿懈啄删饿砂邻箍亿忧躁挨态琐凹佑隔淹束妒玉酞咱笼救钢傻醇奸篷啼霍暴衷午束率魔馋川蒜瀑辰札卧遏考捅祁诧属纲魏床胎钙仕盯垛袖伏系顷虐塘酶鸦漓铭秧峰讳借郭淬绑奥梳逮褒往侣泣颇泵糯隐潘甩宇曝薄桔雇慑宋振哺壶堵佛澡峨埃殉哎床廉运镑桐徒师湖曰疯右摄嘶延瘸噬洼捐流届苑醛促倡牛丛案敦佩论韧荚量牵诵啤漳逸栽醛蜂爸倡牢瞄糕洛飞鸳赎哀愧陋溶垦塔得刘络晾元坯或糯啡惋宇铂箕逮藐雏车譬换职删吟男唾魄咙像辰冀韧伤熏白学凰增抡缸寨入盒俩将斗垂晓讼谋苗赠兽缉糜亩梢警添樊扮硝镭眨树耕保吵惯蹿妨庆腮琴暂惑慌跺症抹袒磷颊汾涟豫俗辙饵煌傲矗闪兽-精品word文档 值得下载 值得拥有-

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