下半年重庆省基金从业资格资本结构概述试题.doc

下六个月重庆省基金从业资格：资本构造概述试题
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题备选项中，只有一种最符合题意）
1.下列有关基金份额申购和赎回说法，不对是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额余额数量计算
B．基金管理人不得在基金协议约定之外日期或者时间办理基金份额申购、赎回或者转换
C．投资人在基金协议约定之外日期和时间提出申购、赎回或者转换申请，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当日价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回有效性进行确认
2.根据运作方式不一样，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和企业型基金
C．公募基金和私募基金
D．积极型基金和被动型基金
3.下列有关基金份额持有人大会说法，不对有__。
A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议
B．当基金托管人召开基金份额持有人大会提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议
C．基金管理人决定召集基金托管人提议基金份额持有人大会，应当自出具书面决定之日起60日内召开
D．代表基金份额5%以上基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议
4.下列债券基金中信用风险及利率风险最高是__。
A．高久期高信用债券基金
B．高久期低信用债券基金
C．低久期高信用债券基金
D．低久期低信用债券基金
5. 目前，我国可以办理开放式基金认购业务机构类型包括__。
A．商业银行
B．证券企业
C．证券投资征询机构
D．专业基金销售机构
6. 基金销售机构在基金销售活动中严禁行为不包括__。
A．以排挤竞争对手为目，压低基金收费水平
B．申购期间对申购费用提供优惠政策
C．采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
D．通过先收后返、财务处理等方式变相减少收费原则
7. 货币市场基金份额净值__。
A．固定在1元人民币
B．随市场利率上升而减少
C．随市场利率上升而增长
D．随平均剩余期限增长而增长
8. 企业资产净值是全体股东权益，决定着股票__。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
9. 基金产品风险等级应当至少包括__。
A．低风险等级
B．中风险等级
C．无风险等级
D．高风险等级
10. __是指基金在进行证券买卖交易时所发生有关交易费用，其中，__是由证券企业按成交金额一定比例向基金收取。
A．基金销售服务费；印花税
B．基金交易费；印花税
C．基金销售服务费；佣金
D．基金交易费；佣金
11. __不属于基金净值公告中需要披露信息。
A．基金资产净值
B．投资组合汇报
C．份额净值
D．份额合计净值
12. 足额向__支付基金收益。
A．基金自律组织
B．基金监管部门
C．基金托管人
D．基金份额持有人
13. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系重要法律文献是__。
A．基金协议
B．基金代销协议
C．基金托管协议
D．基金招募阐明书
14. 证券交易所通过持续__方式形成证券交易价格。
A．拍卖
B．协商
C．公开招标
D．公开竞价
15. 下列债券中，__利率在偿付期限内也许会发生变化。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票合计债券
D．浮动利率债券
16. 如下属于基金监管部平常持续监管内容有__。
A．对基金销售机构及高级管理人员资格审核
B．对基金销售机构平常经营活动监管
C．对基金销售机构销售人员从业行为监管
D．对基金销售机构基金销售各环节监管
17. 《证券投资基金运作管理措施》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理赎回份额不得低于基金总份额__。
A．10%
B．30%
C．50%
D．60%
18. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金运作中起着关键作用。
A．基金投资人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管机构
19. 根据中国证监会有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。
A．认(申)购份额
B．净认(申)购份额
C．认(申)购金额
D．净认(申)购金额
20. 初次公开发行股票定价方式是__。
A．询价方式
B．协约定价方式
C．上网竞价方式
D．市价折扣方式
21. 开放式基金基金协议生效规定其所募集份额不少于__份。
A．5000万
B．1亿
C．2亿
D．5亿
22. 上市企业公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日企业股票均价或前一种交易日均价。
A．10
B．15
C．20
D．30
23. 一般来讲，政府债券与企业债券相比，__。
A．企业债券风险大，收益低
B．企业债券风险小，收益高
C．政府债券风险大，收益高
D．政府债券风险小，收益稳定
24. 目前我国各家商业银行推广__是构造化金融衍生工具经典代表之一。
A．资产构造化理财产品
B．利率构造化理财产品
C．股权构造化理财产品
D．挂钩不一样标资产理财产品
25. 下列债券中，__利率在偿付期限内也许会发生变化。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票合计债券
D．浮动利率债券
26.制定和执行交易计划。
A．研究部
B．投资部
C．交易部
D．法律部
27.在基金招募阐明书封面明显位置，基金管理人作出提醒可以是__。
A．基于本基金过往体现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B．本基金投资于收益稳定证券，估计但不保证年收益率为10%
C．基金过往业绩不预示未来体现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益
D．基于本基金过往体现，今年本基金年收益率肯定超过15%
28.根据现行法规，申请获得基金托管资格商业银行应当符合条件之一是近来3个会计年度年末净资产均不低于（）亿元人民币。
A．1
B．5
C．10
D．20
29.封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
30. 基金托管人是（）权益代表。
A．基金管理人
B．基金企业
C．基金份额持有人
D．证券企业
31. 根据基金__不一样，可以将基金分为积极型基金和被动型基金。
A．运作方式
B．投资对象
C．投资目
D．投资理念
32. 基金销售市场细分中，重要人口原因变量不包括__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期 D．交通通信条件
33. 下列状况中，有助于企业股票价格上升有__。
A．货币供应量宽松
B．企业业绩稳定增长
C．企业股息提高
D．印花税税率提高
34. 对基金营销反应弱客户愈加重视__。
A．基金产品未来收益
B．新产品、新服务
C．销售机构营销和服务
D．基金产品外在体现形式
35. 下列有关开立基金账户买卖封闭式基金说法，不对是__。
A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B．已开设证券账户投资者不能再反复开设基金账户
C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券认购及交易
D．每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户
36. 基金产品风险评价可通过基金产品风险等级来反应，至少包括__。
A．无风险等级
B．低风险等级
C．中风险等级
D．高风险等级
37. 如下属于货币证券有__。
A．商业汇票
B．商业本票
C．金融债券
D．银行汇票
38. 有价证券特性包括__。
A．收益性
B．流动性
C．风险性
D．期限性
39. 下列机构可以参与证券投资有__。
A．证券经营机构
B．商业银行
C．保险企业
D．证券投资基金
40. 通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送多种书面汇报，基金监管部通过审阅并分析这些汇报，及时发现并处理有关违规事件，保证法规有效执行，这是基金销售监管中（）。
A．市场准入监管
B．平常持续监管
C．现场检查
D．非现场检查
41. 基金宣传推介材料可以__。
A．违规承诺收益或者承担损失
B．夸张或者片面宣传基金
C．刊登基金过往业绩
D．刊登单位或者个人推荐性文字
42. 基金销售机构进行市场细分直接细分根据包括__。
A．地理原因
B．人口原因
C．投资者心理原因
D．投资者行为原因
43. 我国基金管理人进行封闭式基金募集，必须根据《证券投资基金法》有关规定，向中国证监会提交有关文献，其中包括__。
A．基金申请汇报
B．基金协议草案
C．基金托管协议草案
D．招募阐明书草案
44. 有关开放式基金，如下说法错误有__。
A．投资者在基金募集期内购置基金份额行为被称为基金申购
B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格
C．开放式基金采用“金额申购，份额赎回”原则
D．基金管理人不得在基金协议约定之外日期或者时间办理基金份额申购、赎回或者转换
45. 通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来低效无序状况。
A．道德风险
B．逆向选择
C．基金投资风险
D．基金价格波动性
46. 有关现金比例变化法说法，错误是__。
A．通过回归算法来确定基金经理与否具有择时能力
B．较为直观
C．通过度析基金在不一样市场环境下现金比例变化状况来评价基金经理择时能力
D．市场繁华期，基金现金或低风险、低收益资产比例较小阐明其择时能力很好
47. 国家法律对基金信息披露规范重要体目前__中。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金运作管理措施》
D．《证券投资基金信息披露管理措施》
48. 下列有关货币市场基金风险指标说法，不对有__。
A．我国法律法规规定货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过180天
B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值20%
C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天浮动利率债券
D．货币市场基金财务杠杆运用程度越高，其潜在风险越高
49. 衡量基金择时能力常用措施中，需要将市场划分为牛市和熊市是__。
A．现金比例变化法
B．成功概率法
C．二次项法
D．夏普指数法
50. 基金信息披露义务人信息披露活动存在__现象时，将被责令改正，警告，并惩罚款。
A．信息披露文献不符合中国证监会有关基金信息披露内容与格式准则规定
B．信息披露文献不符合中国证监会有关编报规则规定
C．未按规定履行信息披露文献立案、置备义务
D．年度汇报财务会计汇报未经审计即予披露