上半年河北省基金从业资格衍生工具的基本特点考试题.docx

上六个月河北省基金从业资格：衍生工具基本特点考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出四个选项中只有一种是符合题目规定，请将其代码填写在题干后括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每题2分，60分。)
1、债券久期是指__。
A．债券本息支付加权平均期限
B．债券票面到期时间
C．债券付息周期
D．债券价格波动

2、《证券法》规定，证券代销、包销期限最长不得超过__天。
A．30
B．60
C．90
D．180

3、在我国，证券监管机构是指____
A：国务院
B：证券业协会
C：证券交易所
D：证监会及其派出机构

4、对个人投资者从基金分派中获得股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市企业和发行债券企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴____个人所得税。
A：10%
B：20%
C：40%
D：50%

5、在股票型基金业绩分析指标中，__是最重要分析指标。
A．基金分红
B．留存收益
C．已实现收益
D．份额净值增长率

6、基金销售机构从事基金销售活动，不得__。
A．采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
B．以排挤竞争对手为目，压低基金收费水平
C．募集期间对认购费用打折
D．通过先收后返、财务处理等方式变相减少收费原则

7、在我国，债券型基金基金资产__以上投资于债券。
A．60%
B．70%
C．80%
D．90%

8、____可以变化投资者信息弱势地位，增长资本市场透明度，防止利益冲突与利益输送，增长对基金运作公众监督，限制和制止基金管理不妥和欺诈行为发生。
A：实质性审查制度
B：强制性信息披露
C：证券业协会监管
D：基金企业自律

9、有价证券具有重要特性是__。
A．期限性
B．收益性
C．流动性
D．风险性

10、通过度析__，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股投资。
A．平均收益率
B．平均市值
C．平均市净率
D．平均市盈率

11、我国《企业法》规定，股份有限企业向发起人、法人发行股票应当为__。
A．无记名股票
B．记名股票
C．记名股票或无记名股票
D．优先股票

12、下列有关国家股说法，错误是__。
A．国家股是国有股权一种构成部分
B．国家股可由国务院授权投资机构持有
C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理专职机构

13、目前，我国基金管理人管理费实行__。
A．每日计提
B．每周计提
C．按周支付
D．按月支付

14、根据有关规定，基金管理企业募集基金行为包括__。
A．募集基金
B．向证券交易所提交募集文献
C．向中国证监会提交募集文献
D．发售基金份额

15、下列费用中，__不需要基金资产承担。
A．基金审计费
B．基金份额持有人大会费
C．基金托管费
D．基金认购费

16、基金协议生效后，基金管理人应逐渐调整实际组合直至到达跟踪指数规定，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过____个月。
A：3
B：6
C：9
D：12

17、有关基金销售审慎监管原则，下列说法错误是__。
A．重要是针对基金销售机构经营能力监管
B．意在增进基金销售机构审慎经营，有效防备和化解业务风险
C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管全过程
D．规定在加强基金市场监管同步，加强基金销售机构和从业人员自我约束、自我教育和自我管理

18、有关交易型开放式指数基金(ETF)份额发售，下列说法对有__。
A．ETF可采用场内认购和场外认购方式
B．目前我国投资者可以采用场内现金认购方式
C．ETF份额认购可采用现金认购，也可采用证券认购
D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定基金发售代理机构使用证券交易所交易网络系统进行认购

19、目前，我国基金管理费、基金托管费实行__。
A．每日计提
B．每周计提
C．按周支付
D．按月支付

20、可转换债券在转换前后体现分别是__。
A．债权债务关系，所有权关系
B．债权债务关系，债权债务关系
C．所有权关系，所有权关系
D．所有权关系，债权债务关系

21、前台业务系统应具有功能包括__。
A．提供投资资讯功能
B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能
C．交易功能
D．为基金投资人提供服务功能

22、考察基金经理从业经验要点包括__。
A．基金经理教育背景
B．基金经理从业年限
C．基金经理履历
D．基金经理从业期间获得过荣誉和惩罚等状况

23、在基金运作过程中，基金要承担某些必要费用，包括__。
A．基金管理费
B．基金交易费
C．基金托管费
D．基金赎回费

24、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。
A．国家法律
B．部门规章
C．规范性文献
D．自律性规则

25、有关基金销售费用规范，下列说法对有__。
A．基金销售机构应当按照基金协议和招募阐明书约定向投资人收取销售费用
B．未经招募阐明书载明并公告，不得对不一样投资人合用不一样费率
C．基金销售机构销售基金管理人基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付酬劳比例和方式
D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上提成比例

26、基金销售市场细分中，重要人口原因变量不包括__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期 D．交通通信条件

27、下列各项中，不属于基金营销关键内容是__。
A．产品
B．费率
C．渠道
D．包销

28、下列与基金份额净值无关是__。
A．基金总资产
B．基金总负债
C．基金总份额
D．基金持有人数

29、根据权证行权所买卖标股票来源不一样，权证可分为__。
A．认股权证和备兑权证
B．认购权证和认沽权证
C．美式权证和欧式权证
D．股权类权证和债权类权证

30、__重要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人交易活动直接有关应用系统。
A．前台业务系统
B．后台业务系统
C．后台管理系统
D．监管系统信息报送和信息管理平台应用系统支持系统

二、多选题（在每题备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每题2分，共60分。)
31、基金产品风险评价根据不包括__。
A．基金招募阐明书所明示投资方向、投资范围和投资比例
B．基金过往业绩及基金净值历史波动程度
C．基金管理人对该基金未来收益率预测
D．基金成立以来有无违规行为发生

32、下列对基金份额持有人与管理人之间关系认识错误是____
A：是委托人、受益人与受托人关系
B：基金份额持有人是基金资产终极所有者和基金投资收益受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人委托，负责对所筹集资金进行详细投资决策和平常管理
C：是所有者和经营者之间关系
D：是互相制衡关系

33、有关可转换债券，下列论述错误是__。
A．可转换债券是一种附有转股权特殊债券
B．可转换债券具有双重选择权
C．投资者可自行选择与否转股，而转债发行人拥有与否实行赎回条款选择权
D．可转换债券限定了发行人收益、投资者风险，对发行人风险、投资者收益却没有限制

34、基金销售业务风险重要包括__。
A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险

35、下列属于基金运作费有__。
A．信息披露费
B．持有人大会费
C．分红手续费
D．银行汇划手续费

36、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注信息包括__。
A．基金管理人和基金托管人之间互相监督和核查
B．基金份额募集发售、交易、申购、赎回约定
C．协议当事人权责约定中事关持有人权益重要事项
D．基金投资运作和基金份额发售安排方面信息

37、巨额赎回是指__。
A．单个开放日基金净赎回申请到达上一日基金总份额5%
B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额10%
C．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额15%
D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额20%

38、股票型基金分析一般从__入手。
A．业绩
B．风险
C．久期
D．投资组合

39、基金财产不得用于投资或者活动有__。
A．承销证券
B．从事承担无限责任投资
C．向他人贷款或者提供担保
D．买卖上市交易股票

40、在我国基金市场中，__承担基金产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。
A．商业银行基金代销部门
B．商业银行基金托管部门
C．基金管理人
D．基金托管人

41、使用现金比例变化法，首先需要确定基金____
A：投资目
B：特殊现金比例
C：投资构造
D：正常现金比例

42、负责办理开放式基金份额发售基金当事人是__。
A．商业银行
B．专业基金销售机构
C．证券企业
D．基金管理人

43、有关ETF上市后应遵照交易规则，下列说法对有__。
A．上市首日开盘参照价为前一工作日基金份额净值
B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行
C．基金申报价格最小变动单位为0.01
D．买入申报数量为1000份及其整数倍，局限性1000份部分可以卖出

44、开放式基金转换、转入基金份额可赎回时间为__日。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3

45、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不一样层次。
A．开放国内资本市场
B．在国际资本市场募集资金
C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场
D．在国际资本市场借贷

46、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____
A：资本资产定价模型
B：套利定价理论
C：多原因模型
D：证券组合选择

47、开放式基金份额认购收费模式包括__。
A．前端收费模式
B．网上收费模式
C．后端收费模式
D．网下收费模式

48、______是基金一切活动中心；______在整个基金运作中起着关键作用。__
A．基金投资者；基金投资者
B．基金管理人；基金管理人
C．基金投资者；基金管理人
D．基金管理人；基金投资者

49、基金销售人员在阅读基金招募阐明书时应重点关注披露信息包括__。
A．风险提醒
B．基金运作方式
C．基金投资
D．招募阐明书摘要

50、下列关子有价证券说法，对有__。
A．有价证券中股票可以视为无期证券
B．有价证券收益性是指持有证券自身可以获得一定数额收益
C．证券流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现
D．一般而言，有价证券风险与预期收益正有关

51、基金经理__是影响基金业绩最直接原因。
A．过往业绩
B．从业经验
C．投资能力
D．操作风格

52、对于基金管理费，下列说法对有__。
A．积极管理股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费
B．债券基金管理费率一般在0.5%～1.0%之间
C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取费用
D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取费用

53、股票型基金风险分析常用指标有__。
A．持股集中度
B．贝塔系数
C．持股数量
D．行业投资集中度

54、如下不属于利率衍生工具是__。
A．利率期货
B．利率期权
C．信用联结票据
D．利率互换

55、代办股份转让系统又称为__。
A．一级市场
B．二级市场
C．三级市场
D．三板市场

56下列不属于基金销售客户服务规范是__。
A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时积极告知投资人
B．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人理解有关权益
C．基金代销机构同步销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策
D．宣传推介活动应当遵照诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人行为

57、广义有价证券包括__。
A．货币证券
B．商品证券
C．协议文本
D．资本证券

58、保护基金投资者合法利益要使基金投资者免受__等行为损害。
A．误导
B．内幕交易
C．不公平交易
D．投资损失

59、费用率是评价基金运作效率和运作成本一种重要记录指标，等于基金运作费用与基金平均净资产比率。基金运作费用包括__。
A．后端申购费
B．基金管理费
C．销售服务费
D．基金托管费

60、下列选项中，不属于基金企业投资和研究能力考察要点是__。
A．企业投资和研究人员状况
B．企业投资和研究架构状况
C．企业新产品开发能力
D．企业客户服务状况