陕西省基金从业资格证券投资基础知识命题点解读货币市场基金考试题.docx

陕西省基金从业资格证券投资基础知识命题点解读：货币市场基金考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意）
1、股票型基金收益特性是__。
A．高风险、高收益
B．低风险、高收益
C．低风险、低收益
D．零风险、低收益
2、大会就审议事项作出决定，应当经参与大会基金份额持有人所持表决权____%以上通过。
A：30
B：50
C：60
D：70
3、基金管理企业__负责向交易部下达投资指令。
A．研究部
B．投资部
C．投资决策委员会
D．监察稽核部
4、有关基金销售费用规范，下列说法对有__。
A．基金销售机构应当按照基金协议和招募阐明书约定向投资人收取销售费用
B．未经招募阐明书载明并公告，不得对不一样投资人合用不一样费率
C．基金销售机构销售基金管理人基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付酬劳比例和方式
D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上提成比例
5、契约型证券投资基金投资者享有__。
A．投资管理决策权
B．资产配置管理权
C．基金资产保管权
D．基金收益所有权
6、下列有关前台业务系统和后台管理系统功能说法，对有__。
A．前台业务系统应具有为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯功能
B．前台业务系统应具有对所波及信息流和资金流进行对账作业功能
C．后台管理系统应具有交易清算、资金处理功能
D．后台管理系统应具有进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易功能
7、货币市场基金偏离度信息也许出目前__中。
A．投资组合汇报
B．年度汇报
C．季度汇报
D．临时汇报
8、代表基金份额10%以卜基金份额持有人自行召集召开持有人大会，此类持有人应至少提前____日公告持有人大会召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A：10
B：15
C：30
D：45
9、《证券投资基金管理企业管理措施》规定，申请设置基金管理企业期间股东发生变动，申请人应当__。
A．自变化发生之日起3个工作日内向中国证监会提交更新材料
B．自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料
C．自变化发生之日起10个工作日内向中国证监会提交更新材料
D．重新报送申请材料
10、基金托管人在基金运作中作用重要有__。
A．作为独立于基金管理人当事人保管基金资产
B．对基金管理人投资运作进行监督
C．保留基金财产管理业务活动记录、账册、报表和其他有关资料
D．对基金资产进行会计复核和审查
11、如下有关契约型基金表述对是____
A：基金经理层是基金最高权力机构
B：基金董事会是基金最高权力机构
C：基金根据基金契约或协议而设置
D：基金根据托管协议而设置
12、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象基金，包括____
A：指数基金
B：认股权证基金
C：交易所交易基金
D：上市开放式基金
13、中国证监会公布____，意在深入明确基金管理企业公平看待不一样组合所应遵照详细原则和措施。
A：《证券投资基金管理企业治理准则(试行)》
B：《基金管理企业内部控制指导意见》
C：《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》
D：《基金管理企业公平交易制度指导意见》
14、与一般开放式基金相比，发售QDII基金基金管理人必须具有资格包括__。
A．经营外汇业务资格
B．合格境内机构投资者资格
C．经营人民币业务资格
D．合格境外机构投资者资格
15、基金利润分派中波及基金费用包括__。
A．管理人酬劳
B．托管费
C．申购费用
D．交易费用
16、考察基金企业风险控制能力要点包括__。
A．企业风险控制理念
B．投资风险控制状况
C．企业合规经营状况
D．企业风险控制组织架构状况
17、有关可转换债券，下列论述错误是__。
A．可转换债券具有双重选择权特性
B．可转换债券是一种附有转股权特殊债券
C．投资者可自行选择与否转股，而转债发行人拥有与否实行赎回条款选择权
D．可转换债券限定了发行人收益、投资者风险，对发行人风险、投资者收益却没有限制
18、基金会计核算波及基金平常运作经营活动包括__。
A．基金投资交易
B．基金申购、赎回
C．基金资产估值
D．基金利润分派
19、证券投资征询机构申请基金代销业务资格，应当具有条件不包括__。
A．注册资本不低于万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．高级管理人员已获得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具有从事3年以上基金业务工作经历
C．持续从事证券投资征询业务2个以上完整会计年度
D．近来3年没有代理投资人从事证券买卖行为
20、基金运作费指为保证基金正常运作而发生应由基金承担费用，包括__、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
A．审计费
B．律师费
C．上市年费
D．信息披露费
21、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。
A．ETF折价率为102.5%
B．ETF溢价率为102.5%
C．ETF折价率为2.5%
D．ETF溢价率为2.5%
22、货币市场基金可以投资于剩余期限不不小于______天但剩余存续期超过______天浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。__
A．365；365
B．365；397
C．397；365
D．397；397
23、在上六个月结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露六个月度汇报摘要，在管理人网站上披露六个月度汇报全文。
A：30
B：60
C：90
D：120
24、____规定披露所有也许影响投资者决策信息，在披露某一详细信息时，必须对该信息所有重要方面进行充足披露，不仅披露对信息披露义务人有利信息，更要披露对信息披露义务人不利多种风险原因。
A：精确性原则
B：真实性原则
C：完整性原则
D：及时性原则
25、商业银行申请基金代销业务资格，应当具有条件有__。
A．有安全、高效办理基金发售、申购和赎回业务技术设施，基金代销业务技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构对应技术系统进行了联机、联网测试，测试成果符合国家规定原则
B．制定了完善业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C．企业及其重要分支机构负责基金代销业务部门获得基金从业资格人员不低于该部门员工人数1/3，部门管理人员已获得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具有从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务工作经历
D．有与基金代销业务相适应营业场所、安全防备设施和其他设施
二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分）
1、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。__
A．3；2
B．3；3
C．6；2
D．6；3
2、__也许导致不可控跟踪误差产生。
A．因投资者或交易人员疏忽
B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用
C．交易所交易规则变化
D．资产配置过程中四舍五入计算原则导致计算误差
3、基金募集失败，基金管理人须承担责任有__。
A．将投资人认购款项加计利息退还投资人
B．赔偿投资人认购损失
C．以固有资产承担因募集行为而产生债务和费用
D．重新发售该基金
4、具有较高风险承受能力，一般专注于投资长期增值，并乐意为此承受较大风险投资者属于__。
A．保守型
B．稳健型
C．积极型
D．成长型
5、下列有关基金营销中目市场分析说法，对有__。
A．目市场可以分为重要市场和次要市场
B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大细分市场
C．目市场拓展方略可以分为无差异营销和差异性营销
D．市场定位实质就是企业在所有市场进行全方位营销
6、有关股票价格指数期货，下列论述不对是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量期货交易
B．股票指数期货交易单位等于基础指数数值与交易所规定每点价值之乘积
C．股价指数是以实物结算方式来结束交易
D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险需要而产生
7、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额基础，也是评价基金投资业绩基础指标之一。
A．基金资产净值
B．基金资产总值
C．基金份额净值
D．基金总份额
8、下列各项中，不属于股票型基金分析指标是__。
A．久期
B．基金分红
C．已实现收益
D．净值增长率
9、一般股股东一般不享有__。
A．企业重大决策参与权
B．企业资产收益权
C．优先认股权
D．优先剩余资产分派权
10、基金管理人设置了对应证券交易技术控制手段，目在于__。
A．有效控制不公平交易行为
B．有效控制利益输送交易行为
C．为企业业绩考核提供部分量化指标
D．通过度散投资减少系统性风险
11、证券市场中介机构是指__
A：进行证券发行、交易各类机构
B：对证券发行、交易进行规范各类监管部门
C：为证券发行、交易提供服务各类机构
D：为证券发行、交易筹集资金各类企业
12、__设置拉开了中国证券投资基金试点序幕。
A．南方宝元
B．基金金泰
C．基金开元
D．华安创新
13、基金市场营销特殊性表目前__。
A．规范性
B．持续性
C．灵活性
D．合用性
14、____认为，在一定期限范围内，资金供求失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利期限，因而需要能明确反应对价格或再投资风险厌恶程度合适风险赔偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补助才必然随期限增长而增长。
A：完全预期理论
B：集中偏好理论
C：市场分割理论
D：优先置产理论
15、__不必定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益状况公告。
A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．货币市场基金
16、优先认股权是指__。
A．当股份企业为增长企业资本发行新股时，原一般股股东享有按其持股比例、以低于市价某一特定价格优先认购一定数量新发行股票权利
B．当股份企业为增长企业资本发行新股时，原一般股股东享有按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票权利
C．当股份企业为增长企业资本发行新股时，原一般股股东享有以低于市价某一特定价格优先认购任意数量新发行股票权利
D．当股份企业为增长企业资本发行新股时，原一般股股东享有按其持股比例、以高于市价某一特定价格优先认购任意数量新发行股票权利
17、证券市场监管对象包括__。
A．证券发行主体
B．证券企业
C．证券经营机构
D．证券服务机构
18、下列各项，属于基金营销关键内容有__。
A．产品
B．价格
C．渠道
D．包销
19、有关基金认购与申购，下列说法错误是__。
A．两者申请购置基金份额时期不一样
B．认购期购置基金费率比申购期优惠
C．认购期内产生利息，通过投资者再次提出认购申请后转为基金份额
D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请
20、前端收取认购、申购费某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A．9 095
B．9 950
C．10 945
D．10 995
21、下列各基金品种中，__不须披露上市交易公告书。
A．一般开放式基金
B．封闭式基金
C．上市开放式基金(LOF)
D．交易型开放式指数基金(ETF)
22、基金管理人只有不停开发出可以满足客户需求多样化基金____供客户选择，才能不停扩大业务规模。
A：产品
B：价格
C：规模
D：服务
23、一般股票股东与否具有优先认股权，取决于__。
A．认购时间与股权登记日关系
B．认购时间
C．股权登记日
D．持有股票时间长短
24、基金财产不得用于投资或者活动有__。
A．承销证券
B．从事承担无限责任投资
C．向他人贷款或者提供担保
D．买卖上市交易股票
25、根据《证券基金销售管理措施》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，企业及其重要分支机构负责基金代销业务部门获得基金从业资格人员应不低于该部门员工人数__。
A．1/3
B．1/2
C．2/3
D．2/5