国富论读书笔记.doc

国富论读书笔记一、 国富论创作背景、作者介绍。国富论，出版于1776年，对后世的影响甚至大于同年的发生的美国独立战争的胜利。那一年，英国也发生了巨大的变化，“蒸汽革命”使得工业迅速发展，壮大了资产阶级想要更大自由的决心。当时的英国重商主义盛行，政府大力发展本国的出口事业限制进口。随着蒸汽时代的到来，英国工业迅速发展，国内的原材料短缺，也需要更多渠道去消化国内过剩的产品。亚当斯密对重商主义，做出了系统性的批判，主张自由主义，为资本主义的壮大提供了理论指南。国富论诞生的年代，正资本主义社会萌芽这个历史交替的阶段。值英国封建社会解体和资本主义社会萌芽这个历史交替的阶段，工场手工业已经得到了相当的发展，农业实现了规模化经营。资产阶级要求建立世界性自由大市场的呼声日益高涨。封建贵族拼命打压资产阶级的势力，因为不甘心退出历史舞台。不论是在经济上风行重商主义还是在政治上限制资产阶级在国会中的代表名额，都是封建势力对资产阶级打压的手段。面对压迫，资产阶级迫切需要理论的代言人来从根本上否定封建势力的执政的政治基础。于是亚当斯密的国富论成为不二之选。成为了对抗封建残余势力的一把无形利剑。亚当斯密在受过良好的中学教育后，1737年进入格拉斯大学，1740年升入牛津大学。在格拉斯大学他喜欢的是数学和自然哲学( 物理学)。他在格拉斯哥大学还碰到了对他一生都影响巨大的道德哲学教授弗朗西斯哈奇森，他所教授的伦理学、法学和经济学为他在这些领域的成就奠定了基础。尽管牛津的教师没有引起亚当斯密的兴趣，但图书馆里储量颇丰的藏书，却赢得了他的青睐。在这里，他不仅广泛地阅读了希腊和拉丁文的古典著作以及法语文献，而且还阅读了许多当代哲学著作，其中包括他的苏格兰同乡大卫休漠新出版的人性论。在此期间的1759年，亚当斯密出版了道德情操论。这部书一出版在伦敦立即就获得了成功，并为亚当斯密在英国以及欧洲大陆都赢得了声誉。 亚当斯密是一位负责任的，也是一位受人尊敬的教授。不仅如此，他在大学的行政管理工作方面也并不逊色。在格拉斯哥大学个学任职后期，他担任一个特别委员会的主席。无论何时，当学校不得不和外部团体如格拉斯哥市议会或伦敦财政部进行都是请他出面。 1764年，亚当斯密离开格拉斯大学，成为了某个公爵的私人教师。这让他结识了中农学派的一个重要任务，杜尔阁。与重农主义者的交往，丰富了亚当斯密的的经济思想。三年后，亚当斯密回到老家开始国富论的写作。并于1776出版了在全世界引起轰动的国富论。第一版在六个月内全部售完。1790年，与世长辞享年67岁。二、 国富论篇章结构。第一篇“论劳动生产力改进的原因，以及劳动产品自然地分配给各阶级人们的顺序”，主要论述如何增进国民财富的创造，以及财富如何在社会成员中进行分配。第二篇 “论财富的性质、蓄积和用途”，主要从资本的存在形式及用途的角度来研究资本对社会劳动的影响，进而对国民财富创造的影响。第一、 第二两篇可以统称为该书的理论篇，包含了斯密的政治经济学的基本理论。第三篇“论不同国家中财富的不同发展”，即本书的实证篇，从城市和农村这个大的社会分工背景来研究影响财富增长的具体因素。第四篇“论政治经济学的体系”，该篇可称为本书的批判篇，从研究经济思、想史人手，分别针对重商主义、殖民主义和重农主义对财富创造的影响进行批判，进一步佐证第一. 第二两篇提出的自由市场经济理论。第五篇 “论君主或联邦国家的收入”，主要论述国家财政收支对国民财富创造的影响。从斯密的谋篇布局不难看出，本书写作的中心是研究社会财富如何生产和分配，围绕这个中心，斯密详细分析了各种主要的影响因素，从而构建出他的整个政治经济学理论体系。三、第一篇 第一编是国富论的精华，原著共有十一章，可以分解为三个部分：第一部分讨论分工问题，第二部分讨论货币和商品的价值(价格) ；第三部分是分配理论，谈论劳动生产物在各阶级之间的分配。本编的结构大致是：分工一货币一价值一价值分解。第一编的核心内容是： 劳动力的提升及生产物的分配。具体说就是，在任何一门手艺里只要采用了分工，劳动生产力都劳动产品最终的分配结果为三项，即劳动工资、资本利润和地租。经济的发展和社会的进步，总是与生产力的提高密不可分的。自18世纪以来，我们经历的每一次科技革命 都带未了生产力的大幅度提高以及财富的快速增长。由于生产力提高所引起的财富增长速度可以说是几何级别的，人类在过去的一个世纪中所创造的财富比以往所有世纪的总和还要多。可见劳动生产力对于财富的增长是多么的重要。亚当斯密早已意识到了这一点，所以他对劳动生产力提高的原因进行了深入的分析。所以我们可以看到第一篇的内容是围绕着劳动生产力这一核心展开的。国富论中，斯密向世人描绘了一幅生动活泼的社会经济运行原理图。作者认为劳动是创造财富的源泉，要增加社会财富的生产，有两种方法可行：一是改善劳动手段和劳动的组织方式，努力提高劳动生产率；二是增加劳动数量，尽量提高生产性劳动在社会总劳动中的比例 (社会总劳动包括生产性劳动和非生产性劳动两部分)。要提高劳动生产率，在既定生产技术水平下，就要努力扩大社会分工，而社会分工的广度和深度取决于市场规模的大小和资本积累的多少。不难看出，这两种方法虽然不同，但最终的依靠力量都落在了资本积累上，可谓“殊途同归”。很显然，资本积累也就是社会财富不断增加的结果。按照斯密的理论逻辑，在“看不见的手”的自由市场机制的作用下，上述经济运行就像一部能够自我实现的永动机”，社会财富在这部机器周而复始的循环运动中被源源不断地创造出来。四、第二篇。第二篇是有关资本、储蓄和投资的理论，相关内容可以分成五个部分：第一部分探讨了资产的分类，其中把资产细分为用于消费的资产、固定资本和流动资本的分类方法具有划时代的意义，而亚当 斯密对流动资本的特殊关注，实质上是一种带有时代烙印的大师智慧。第二部分主要介绍了亚当 斯密的货币金融理论，这首先是从论述银行券的发行原则开始的，其中有关纸币发行面额不宜过小的论述十分耐人寻味。此外，有关金融风险的控制的理论也十分具有启发的意义。第三部分从区分生产性劳动和非生产性劳动入手，构建起了一个涵盖资本积累各方各面的理论框架，读者可以从中认识到生产性劳动所创造的年产品增加才是一国资本积累的本源，节俭有利于资本的积累，奢侈与妄为则于“亵渎神灵”一样恶劣。第四部分关注的是我们在日常生活中司空见惯的借贷行为，揭示了金钱借贷的背后实际上隐藏着的社会年产品支配权的让渡。第五部分着眼于资本的运用，分析了不同的资本的运用方法对生产性劳动推动作用的差异，指出一国在运作资本和制定贸易政策时应该遵循经济自由主义原则，政府应当减小对经济运行的干预。五、 第三篇。 一是从历史角度考察财富的自然增长过程，尤其是各利益集团所支持的政策是如何扭曲城市的兴起和城市的商业活动的。按照现在的学科分类，这一编的内容大致属于经济史，或者是经济社会学的范畴。尽管与其他部分比较，它表现出来的智慧有些欠缺，也缺少一些灵感。但是用社会学的方法分析经济史，却完全称得上后来这一单独学科发展的极好的起点。二是包含了一些独特的思想精华。实际上，要真正了解亚当斯密的思想的全貌，第二部分是不应被错过的，这不仅因为它是国富论必不可少的一个组成部分，也因为这里的很多论述确实会给你带来惊喜。从封建社会向资本主义社会的过渡，不仅给欧洲各国带未了社会结构的巨大变革，其财富增长方式也发生了重大变化。罗马帝国衰亡后，欧洲的历史进入黑暗而混乱的中世纪，部落首领和大大小小的封建领主们争相将广袤的原野强占为自己的专属领地，而领地的大小也成为其权力和安全的保障。长子继承法和限制继承制就是在这一背景下出现的。然而，漫长的封建时代留给欧洲的枷锁远不只是长子继承法和限制继承制，各种矛盾从根本上动摇了贵族统治的根基。更加精彩的是，亚当斯密还为我们描绘了当时欧洲主要害国的财富增长途径，读者也许不难从中体察出为何英国会在未来一个多世纪里成为世界霸主，而曾经的殖民来雄西班牙和葡萄牙却日渐没落。如果不是亲身经历过那个由封建社会向资本主义社会转型的伟大时代，谁也无法体会到自由、安全、财产支配权等词汇所表达的真切含义。值得庆幸的是，一位诞生干那个风力变幻的时代的智者通过他详尽的记载和理性的分析，将这一切栩栩如生地展现在我们面前。六、 第四篇。 第四编的核心内容是亚当 。斯密对重商主义和重农主义的批判，以及他对经济自由主义思想的阐述。亚当斯密对重商主义的指控是明确且出众的，他还以高傲而仁慈的态度对重农主义进行了评迷。在很多人看来，这更像是向一座坍塌破败并已无人杷守的堡垒发起的一次声势浩大的猛烈进攻。亚当 。斯密辛勤收集了大量的事实材料。然而事实材料太多了，以至于有些时候相互磕碰，不得不插入了两篇脱离主题的专论。鉴于重商主义是一种在欧洲各国影响极广的经济学说和政策主张，亚当斯密认为有必要对其进行系统的、深入的剖析。在他看来，重商主义的主要错误在于：一是荒谬的财富观，重商主义者认为金银是一国动产中最稳固、最真实的部分，在他们看来财富就是由金银货币构成的。这种观点受到了亚当斯密的严厉批判，因为一国的财富只能由该国土地和劳动的年产物所构成，超过一国流通所需的金银储备不但不是财富，反而会对经济运行产生不利影响。二是错误的致富路径，重商主义者认为增加一国财富的途径只能是，实现对外贸易中的贸易顺差从而获得由此带来的金银流入，但实际上国内贸易以及各种生产性劳动都能够增加社会财富。三是早期的重商主义者要求政府直接对货币输入及输出进行管制，晚期的重商主义者虽然摈弃了这种毫无实效的监督，却转向了另外一种更为复杂、更为困难且同样毫无实效的对贸易差额的管制。亚当。斯密认为，金银同其他商品一样，都受市场供求机制的调节，无须政府劳心费神。相对子重商主义来说，亚当斯密对重农主义的评论相对温和并充满善意，他主要反对重农主义者把工商业者列为非生产者阶层的观点，认为他们对个人的作用估计不足，对国家干预作用的预期则过于理想化。此外，重农主义学说还忽视了资本不同用途之间的内在联系。七、 第五篇。 第五篇是国富论的最后一个部分。原著共分三章： 第一章讨论国家的支出，第二章讨论国家的收入；第三章讨论国家“入不敷出”时的公债。从而使这一篇实际上成了财政学的一个专论。本篇内容可以理解为对 “我们需要一个什么样的政府” 这一主旨的展开。财政问题可称为每个国家的重中之重。这是因为：一方面，臃肿的政府、低效的官僚机构以及庞杂的税赋是足以毁灭一个国家的毒瘤，其危害不仅仅在于对国民财富的空耗，更恶劣的是它还会导致个人无法在自由和公平的条件下，按照各自的意愿追求自身的利益；另一方面，征税和发行公债是一国保卫财富与文明、维护公正与秩序、建设公共工程与公共机构以及教化国民所必需的举措，而怎样才能在保障税制的严苛与公平的同时体现国家与君主悲天悯人的情怀，则是一个需要大智慧才能破解的谜题。亚当。斯密对国家财政的相关论述是其经济自由主义思想的延续。第一，根据“自由放任”和“自由竞争”哗原则，国家的职能应当缩小到仅仅包括抵御外国侵略、维持社会秩序、建设部分公共干程以及教育国民的最低限度，而即便是在这些领域，除国防之外，民间力量也应当发挥最主要的作用。第二，亚当斯密反对因公共债务的增长而引起赋税的增加，深恐国家征重税对本国造成危害。第三，偿还国债以及维持政府日常开支均需筹集资金，而资金的来源是赋税。亚当斯密提出了四项著名的征税原则，包括公平原则、确定原则、便利原则、经济原则。这些原则第直到今天仍然受到广泛的推崇。第四，一国收入来源可分为地租、工资和资本利润三类，税收也被相应的分成了土地税、劳动工资税和资本利润税。另外，人头税和消费税则是无区别地加在所有收入之上的，其中人头税的征收反映了君主对底层人民权力的漠视，而消费税则要仁慈许多。第五，公债体现的是囚国家信用，他的出现与与商业社会中君主和国家时常面临的入不敷出有关。富裕的商人以及制造业肯借钱给国家，体现的是人民对个人财产安全的信心以及对国家信用的认可。八、 国富论对后世产生的影响。 在很长一段时间内，经济学科曾经被认为是伦理学的一个分支，亚当斯密正是这一思潮的开创者之一。 亚当 斯密的国富论充分综合了众多思想体系而形成，这一理论体系不但影响了后来的马歇尔经济学、凯恩斯经济学等学派中涉及的伦理问题，并启发了一些经济学家用社会道德规范、社会心理、文化因素来解释经济现象。其中著名的有马尔克斯韦伯的 “新教伦理” 、丹尼尔贝尔的 “资本主义文化矛盾” 和约翰罗尔斯的 “公平的正义 第一， 冬国富论分具有作为经济学之源的伦理思想，因而成为道德哲学家的开山之作。 国言论出版之前，亚当 斯密是格拉斯哥大学的道德哲学教授。1759年他出版的第一部著作道德情操论认为人的本性中所有同情的情感是阐释道德的基础，同情的原理可以用来解释人类正义感和其他一切遵德情感的根源、道德评价的性质，并以此为基础表明了各种基本美德的特征。1776年，国富论的出版标志着亚当斯密伦理一经济理论体系的形成。亚当斯密的体系充分归纳了众多思想家们的思想和学说，吸取了它们的真谛并将它们融为一体。古典经济学仍然继承了亚当 斯密综合经济与伦理的传统，把“经济分析与道德分析相互补充”，人性论、价值判断等伦理学的理论和方法仍然是研究人的经济行为的基础理论和方法。从 “边际革命” 开始，经济学家逐渐失去了哲学伦理观的内容，经济学实证化、纯粹化倾向逐步占据主流地位，伦理观逐渐淡出了实证经济学家研究的视野。 尽管亚当 斯密开创的 “伦理一经济” 传统，在20世纪初因经济学与伦理学的隔阂和分离而趋于消失，但是心理学毕竟是经济学的源头，就在经济学实证方法兴起的同时嘉规范分析仍是经济学的重要方法。马歇尔经济学、凯恩斯经济学、凯恩斯主义主流及非主流经济学都涉及经济学中的伦理问题。经济学用社会道德规范、社会心理、文化因素解释当前社会中的若干重要的经济问题的趋向已经显现。韦伯的 “新教伦理” 、贝尔的 “资本主义文化矛盾” 和罗尔斯从社会哲学、政治哲学的角度支持了伦理传统回归的倾向。 第二，铸就古典经济学的基石，从而促成了古典经济学的发展严形成。 后来创立的马克思主义政治经济学产生于对古典经济学的批判。卡尔马克思曾这样概括地评价，“古典政治经济学是属于阶级斗争不发达时期的。它的最后的伟大代表李嘉图，终于有意识地把阶平利益的对立、工资和利润和地租的对立当做他研究的出发点，因为他天真地把这种对立看做社会的自然规律。这样，资产阶级的经济科学也耽达到了它不可逾越的界限”。 第三，国富论影响了世界文明进程，具有经典永恒的魅力。 1776年3月9通过了一个法令，不是几个国家签署了某个协定，也不是某个工程师发明了先进器具，而是一个学者出版了一本书，即国富论。英国著名历史学家巴克勒在其名著文明史中说：“从最终效果来看，国富论也许是迄今最重要的书，这本书对人类幸福作出的贡献，超过了所有名垂青史的政治家和立法者作出的贡献的总和。” 这句话现在仍然正确。 一本书何以产生这么大的影响？借用萨缪尔森在其经济学的序言中的一句话： “如果我能为一个国家编写经济学教科书，我就不会在乎是谁在为它制定法律，又是谁在为它起草条约。”国富论就是这样一本书，但它的影响远超过一般意义上的教科书。时至今日，市场经济能发展到这样一种程度，财富滚雪球似的增长，国富论功不可没。为什么说国富论对市场制度的建立如此重要，归纳有二：其一，什么样的制度框架能够使人民自由的改善自己的境遇；其二，政府为此需要承担什么样的职能，并如何获得其财政收入。对于第一个问题，亚当斯密的回答是分工和自由竞争。这里，亚当斯密继续了道德情操论里面的讨论：人确实是自私的，但仅靠他人的恩惠是不行的，他只能利用他人的利己心。因此我们每天所需要的食物和饮料，不是出自屠户、酒家或者面包师的恩惠，而是出于他们自利的打算。九、 对国富论思想精髓的深入领会 凯恩斯认为，最重要的是思想。无疑，一个经济学家留给这个世界的最大财富就是他的经济思想。国富论中的最大理论财富，不是分工理论，不是分配理论，不是对制度问题的认识，也不是其中的财政思想，而是其不懈推进的 “经济自由主义” 。换句话说，哎国富论诊的贡献不在于某个具体的理论，而在于它提供了一种信念、一种思想，或者说是一种信仰。这个信念就是 “经济自由”。 如果单单以某个具体的经济思想而论，国富论中的很大一部分已经死掉了。但是，如果以贯穿于国富论全书，亚当斯密所全力倡导的“经济自由主义” 的理念而论，国富论的意义至少在20世纪初期，国家垄断资本主义出现之前，是彻底支配性的。而其价值，在今天也还依然巨大。 亚当斯密在国富论中认为，人是自利的。尽管人类随时随地都需要得到他人的协助，但仅靠他人的恩惠是不行的，他只能利用他人的利己心。因此，“我们每天所需的食物和饮料，不是出自屠户、酒家或面包师的恩惠，而是出于他们自利的打算”。也就是说，自利井不可怕。作为一个自发的合作体系，市场这只 “看不见的手” 会引导自私的个体在不知不觉间服务于社会利益。这样，“看不见的手”就成了也许是经济学中最有力量的一个词汇。实际上，这个词在国富论和道德情操论的原文中分别出现过一次。在道德情操论中，亚当斯密在谈到富人为满足自己的贪欲而雇佣干百万人为自己劳动时说。“但是他们还是同穷人一起分享他们所做一切改良的结果。亚当斯密呼吁废除贸易限制，实现自由贸易。国际贸易是国时的自然延伸，也是国内分工向国际分工的自然延伸。原来许多国家政府捡行的 “重商主义” 政策，扰乱了 “看不见的手” 的正确引导，从而失去市场的自动平衡机制和自然秩序，因而也会阻碍国民财富的增加。因此他反对对一些出口货物发放津贴的做法，认为这会破坏生产的自然平衡。亚当斯密指出，如果外国能够供应比本国生产的商品更便宜的商品，本国就应该使用自己生产的更有利的产品，去进行交换。任何国家，人民大众的利益总在于购买市场所能提供的最廉价的产品。自由贸易，就是这样鼓励各个国家专门生产自己所擅长的产品，然后再以便宜价格同其他国家进行交换，贸易双方都可从中获益。亚当斯密为了论证自由贸易的优越性，已经提出了国际贸易理论中的 “绝对优势” 的主张。这一关于国际分工的第一重要理论，后来经由李嘉图进一步发展成为 “比较优势论” ，并在国际贸易理论领域取得了长久的支配地位。一直到20世纪80年代，以保罗 。克鲁格曼为代表的一批学者提出了以 “规模经济” 为基础的 “新贸易理论” 之后，这一领域才算是真正出现了突破。国富论的确是一部伟大的著作，亚当斯密把人的自利心与公利心进行了和谐的统一，让我们知道了自利与公利并不是彼此矛盾的，而是相辅相成的，有利于整体社会的进步与发展。自然社会有一只 “看不见的手” 来引导着人们作出有利于社会与个人的最佳选择，没有任何政府与个人能代替这只 “看不见的手” 的作用，如要取代这只 “看不见的手” 的作用，必会带来混乱。亚当斯密虽然没有直接表达，但是全书已经告诉我们，那只 “看不见的手” 正是人类由 “自利” 引导的“分工”行为。分工、竞争和自由，这就是亚当斯密贡献给人类的伟大财富。这些观念造就了自由市场制度人类迄今所能找到的唯一一种成功地组织经济活动的模式。十、 总结国富论一书读罢，终于明白为何世人称之经济学的圣经一般的存在。亚当斯密开创了当时尚未存在的许多崭新的经济概念、理论。这些都被世人所践行推崇，在经过了时间的检验之后也的的确确被证明了其对各个社会角色经济活动的准确剖视与判断。无论是什么意识形态的国家，国富论都堪称是他们做出有利于国家经济政治发展决策时的行为指导指南。 在本书中第一次提出的“看不见的手”这一市场调节理论，使世人受益匪浅，奉行至今。亚当斯密建立在大量的充分的事实基础之上的严密论证，开创了经济学科的理性思辨传统，他不愧为“现代经济学之父”。国富论更是现代政治经济学研究的起点，为世界经济学的发展做出了不可磨灭的贡献，是现代经济学发展的里程碑。