2019年银行业反洗钱培训考试题库.doc

2019年银行业反洗钱培训考试1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。B.错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B.错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B.错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B.错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A.对6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A.对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A.对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。A.对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 B.错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的A.对11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。A.对12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 A.对13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B.错14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。 B.错15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。 B.错16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（ ） B.错17、反洗钱调查只能采取现场调查。 B.错18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。 B.错19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 A.对20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。 A.对2、下列说法正确的是( )。 AA.客户身份识别是一个持续的过程3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。 A.监管部门B.董事会C.监事会D.高级管理层4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先( B )。 A.采取交易限制措施B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施C.中止为客户办理业务D.提交可疑交易报告6、以下哪些说法是错误的（D）。 A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A）原则建立相应的风险管理措施。 A.风险可控B.风险平均C.效率优先 D.合法合规12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。 A.董事会或者其他高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。 A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D）措施。 A.向银行业监管机关报告B.上调客户风险等级C.持续跟踪监测D.冻结19、反洗钱内部控制的核心是（B ） A.确保反洗钱工作合规免责B.有效防范洗钱风险C.保障业务发展不受限制D.避免受到监管处罚20、某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的个人银行结算账户开户申请表内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱。ABD A.未核对代理人张某的身份证B.未登记代理人张某的身份基本信息C.未留存代理人张某的身份证复印件D.未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ ABCD ） A.违反保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（） ABCD AC 错A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别C.A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级D.该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ ） ACD A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ACD ）。 A.全系统可疑交易报告统计情况B.本机构接收协查统计情况C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪 CDA.将该客户视为正常客户B.电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录C.将该客户洗钱风险等级调高D.持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括（ AD ）。A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C.记载客户身份信息、资料的各种记录D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（） ABCA.董事会B.高级管理层C.中国人民银行D.公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( )。 AD A.合法有效的授权委托书B.代理人的资质证明C.合法有效的合同书D.授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计包括（ ABCD ）环节 A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ ABCD ） A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱考核、评估和内部审计制度C.反洗钱培训宣传制度D.配合反洗钱调查和保密制度12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（） ABC A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括 ( ABCD )。 A.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。 A.交易金额单笔人民币1万元以上B.交易金额单笔人民币10万元以上C.交易金额单笔外币等值10000美元以上D.交易金额单笔外币等值1000美元以上15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（ABCD ） A.客户职业 、年龄、收入等基本信息B.交易的可疑特征C.客户的历史交易情况D.关联客户基本信息和交易情况16、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点包括（ABCD ）。 A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施（ ABCD ）。 A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限18、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD ） A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件B.非法人企业，应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书19、反洗钱内部控制的目标是（ABC ） A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。C.确保金融机构各项业务的稳健运行。D.确保将洗钱风险控制在最低。20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括 ( ABCD )A.客户的名称B.客户的住所C.客户的经营范围D.客户的组织机构代码1、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ABC ） A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”2、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授 AD A.合法有效的授权委托书B.代理人的资质证明C.合法有效的合同书D. 授权经办人的有效证件一、 判断题1、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。错2、客户账户经调查仍不能非除洗钱嫌疑的，管部门负责人批准， 可以采取临时冻结及扣划措施。应当立即向有管辖权的侦机关报宝。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主 错1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 （对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 （对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 （错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 （对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 （错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错） 9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（错 ） 11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 （对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。（错） 13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 （对）14、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以 罚款？（错）15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。（错）16、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。（错） 17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？（对）18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？（对）19、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。（对）20、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 （错）二、单选题1、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。（B）A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3B、5C、7D、103、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）（D）A、外汇申报单 B、提取外币现钞备案表 C、外汇业务审批表 D、涉外收入申报单（对私）4对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ）A，外汇申报单；B，提取外币现钞备案表；C，外汇业务审批表；D，涉外收入申报单（对私）5、下列属于大额交易的是( A) A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元 C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6、反洗钱内部控制的核心是（B ） A.确保反洗钱工作合规免责B.有效防范洗钱风险C.保障业务发展不受限制A. 避免受到监管处罚7、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（ D）报告，并釆取妥善措施予以应对。 A.监管部门B.董事会C.监事会D.高级管理层8、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、A、反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构9、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A ）原则建立相应的风险管理措施。 A.风险可控B.风险平均C.效率优先 D.合法合规10、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。 A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施11、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C ）进行一次审核。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年12、下列说法正确的是( A )。 A.客户身份识别是一个持续的过程B、客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中C、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成D、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始13、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D ）措施。 A.向银行业监管机关报告B.上调客户风险等级C.持续跟踪监测D.冻结14、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B ）。A、汇款人姓名或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人身份证 D、汇款人住所15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。A、1万元以上5万元以下B. 5万元以上50万元以下A、20万元以上50万元以下A、50万元以上500万元以下16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ D）报告。A、客户身份识别 B、交易记录保存 、大额交易 、可疑交易17、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先( B )。 A.采取交易限制措施B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施C.中止为客户办理业务D.提交可疑交易报告19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。、董事会或者其他高级管理层 、中国人民银行 、中国银行业监督管理委员会 、中国证券监督管理委员会18、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万；5000B、10万；1万C、20万；1万D、50万；5万19金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ A ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A5B7C8D1020、以下哪些说法是错误的（ D）。 A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚三、多选题1、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点包括（ABCD ）。 A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ACD ）。 A.全系统可疑交易报告统计情况B.本机构接收协查统计情况C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ACD） A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告（注：应由收单行报告）C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。5、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ABC） A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”6、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（）。 A.合法有效的授权委托书B.代理人的资质证明C.合法有效的合同书D.授权经办人员的有效身份证件7、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（B、C）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。8、现场检查准备阶段包括哪些配合措施（ABC）、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅、被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认9、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在了解到媒体报道后，A商业银行的反洗钱部门应当同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（AB）A.董事会B.高级管理层C.中国人民银行D.公安机关10、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD ）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。A.交易金额单笔人民币1万元以上B.交易金额单笔人民币10万元以上C.交易金额单笔外币等值10000美元以上D.交易金额单笔外币等值1000美元以上11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ ABCD ） A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱考核、评估和内部审计制度C.反洗钱培训宣传制度D.配合反洗钱调查和保密制度12、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括 ( ABCD )。 A.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限13、 金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪些措施（CD） A.将该客户视为正常客户B.电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录C.将该客户洗钱风险等级调高D.持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告14、某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的个人银行结算账户开户申请表内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（）A.未核对代理人张某的身份证B.未登记代理人张某的身份基本信息C.未留存代理人张某的身份证复印件D.未采取合理方式确认代理关系的存在15、金融机构应当保存的交易记录包括（ AD ）。A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C.记载客户身份信息、资料的各种记录D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料16、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括 ( ABCD )A.客户的名称B.客户的住所C.客户的经营范围D.客户的组织机构代码17、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（AD）A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别C.A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级D.该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别18、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施（ ABCD ）。 A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限19、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。A. 反洗钱法B. 金融机构反洗钱规定C. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法E. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法20、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（ ABCD ） A. 违反保密规定，泄露有关信息的B. 拒绝反洗钱检查、调查的C. 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的D. 阻碍反洗钱检查、调查的21、根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（ ）、违反保密规定，泄露有关信息的 、故意提供虚假材料的 、拒绝、阻碍反洗钱检查的 、未指定专人联络现场检查事项的22、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（ABCD ） A.客户职业 、年龄、收入等基本信息B.交易的可疑特征C.客户的历史交易情况D.关联客户基本信息和交易情况 ?23、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目ABA开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D商务部门对外非法人项目的批复文件24、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）、金融机构存放同业资金，应出具其证明 、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明 、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证 （注：文档可能无法思考全面，请浏览后下载，供参考。可复制、编制，期待你的好评与关注）