公司网上银行管理办法.doc

网上银行管理办法第一章 总则为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。第二章 网银的开通与使用一、申请网银开通（一）网银开通审批工作流程 公司申请开通网上银行，需由出纳提出申请，并填写“网银开通申请表”（编号*1），经公司会计、总经理、董事长审批后方可办理。（二）开通网银工作流程1、公司出纳负责填写并报送网银申报资料。2、银行审核通过后与公司签订“网银开通协议”，并向公司发放密码函与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。3、公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案登记表”（编号*2），并将密码函、USBKEY、 “网银开通协议”（企业留存联）一并呈送办公室存档保管。二、网银系统首次使用（一）网银系统首次安装 公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。（二）严格划分网银操作管理权限 网上银行开通后，由总经理按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。 网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。（三）更改初始密码1、网银操作人员更改初始密码工作流程网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。点击“企业网上银行”对话框，待网页切换成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下：A、选择用户名。B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行规定，输入默认密码或不输入密码。点击“USBKEY密码”对话框，输入初始密码，进入网上银行业务操作界面。初次登录网银后，操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作。2、网银审核人员更改初始密码工作流程网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定进行操作。三、增加网银账户网银开通后，在同一开户银行下可无限制添加该开户银行不同支行的网银账户，具体操作步骤如下：（一）向准备添加网银账户的开户银行领取“网银信息申请表”。（二）填写企业信息并加盖财务专用章、法定代表人私章。（三）公司出纳向银行确认网银信息添加成功（可以登录该银行网站查询添加结果）。第三章 网上银行的日常操作公司出纳负责网上银行的支付操作，会计、总经理分别是一、二级复核人。网银操作人员和网银审核人员在进行网银操作时必须严格执行工作流程。其工作顺序为，先由网银操作人员提交网银交易业务申请，再由网银审核人员进行网银交易业务确认授权，各工作环节必须独立进行，严禁一人同时担任操作与审核工作。一、客户银行账户信息管理1、新增客户银行账户信息管理付款申请人负责向公司网银操作人员提供新客户的银行账户信息，并保证该客户银行账户信息的完整准确。网银操作人员根据客户银行账户信息，登录网银系统添加该客户的银行账户信息。2、间隔三个月及以上客户账户信息管理网银操作人员向间隔三个月及以上的客户付款，需经付款申请人确认该客户银行账户信息准确无误后，再登录网银进行申请资金支付的操作。3、客户银行账户登记数量限制外部客户银行账户登记数量限制：仅允许保留1个银行账户信息，严禁出现2个及以上账户信息。公司银行账户登记数量限制：暂无。二、网银操作人员工作流程（一）确认“付款申请”审批手续完备，登录企业网上银行。（二）查询银行账户余额，确认资金足额支付，自网银系统里选择客户银行账户信息，输入正确的付款金额，提请网银审核人员授权支付该笔款项。三、网银审核人员工作流程（一）确认“付款申请”手续完备，登录企业网上银行。（二）根据“付款申请”复核网银操作人员提交的“申请资金支付操作”中的客户名称、付款金额。确认无误后，点击“复核”对话框确认付款。如果该笔“申请资金支付操作”有误，则点击“拒绝”对话框。（三）在网银支付成功后，打印出付款成功指令的回单作为备查，同时向付款申请人提供一份。第四章 网银业务重复操作的审批管理权限一、网银业务重复操作的审批管理权限（一）付款提交不成功，并确认资金仍沉淀在本公司银行账户上。网银操作人员和网银审核人员可以按照上文“第三章中二、三”具体工作流程重新操作。（二）网银操作人员或网银审核人员因个人工作失误导致付款不成功，并确认资金已经退回到本公司账户上。1、未串户付款向公司总经理、董事长及时汇报。打印“客户退还该笔付款资金入账凭证”。根据“第六章罚则”中的具体处罚规定，向相关责任人开具罚单。按照上文“第三章中二、三”具体工作流程重新操作。2、串户付款向公司总经理、董事长及时汇报。打印“客户退还该笔付款资金入账凭证”。网银操作人员或网银审核人员填写“付款申请”，经公司总经理审批。根据“第六章罚则”中的具体处罚规定，向相关责任人开具罚单。 按照上文“第三章中二、三”具体工作流程重新操作。（三）付款申请人提供客户银行账户信息有误导致付款不成功。1、付款申请人必须重新提供正确的付款信息。2、如需付款申请人提供“付款申请”，必须由付款申请人重新履行付款审批手续。3、根据“第六章罚则”中的具体处罚规定，向相关责任人开具罚单。4、按照上文“第三章中二、三”具体工作流程重新操作。二、网银业务资金追缴管理责任（一）网银操作人员或网银审核人员因个人操作失误，导致资金自本公司银行账户流出，必须由相关责任人负责追回该笔款项。（二）付款申请人提供付款信息错误，导致资金自本公司银行账户流出的，必须由相关责任人负责追回该笔款项。第五章 网银工作交接一、网银密钥与密码移交规定 公司网银操作人员、网银复核人员，如因故无法执行网银业务操作、复核工作，需经总经理批准，将网银密钥、密码交由指定人员保管。移交双方需正确填写网银密钥、密码移交表（编号*-3）中“网银密钥与密码移交登记”栏的相关内容，并办理相应移交手续。以便按时办理网银相关业务。指定保管人员归还网银密钥与密码时，移交双方需正确填写网银密钥、密码移交表（编号*-3）中“网银密钥与密码归还登记”栏的相关内容，并办理相应移交手续。二、密码安全规定 原网银密码保管人员在移交网银密码前，必须更改原网银密码，并将新网银密码告知新网银密码保管人。严禁原网银密码保管人将自己的网银密码告知新网银密码保管人。第六章 罚则一、出纳对资金支付的准确性、安全性负责。公司网银操作人员、网银复核人员违反规定操作，处1次/人罚款50元。二、网银操作人员或网银审核人员因个人工作失误导致付款不成功（包括：未串户及串户付款的情况），付款申请人提供客户银行账户信息有误导致付款不成功，处1次/人罚款50元。三、网银操作人员、审核人员一人兼两职，兼职人员处1次/人罚款100元，同时被兼职人员处1次/人罚款50元。四、属于上文“第四章中二、网银业务资金追缴的管理责任”必须报送公司总经理，若未造成经济损失处1次/人罚款100元，若造成经济损失则由相关责任人承担相应经济及法律责任。五、若同时涉及上文“第六章罚则中一至四项”处罚规定，则选择最高处罚标准执行。第七章 制度表格一、“网银开通申请表”（编号*-1）二、“网银开通备案登记表”（编号*-2）三、“网银密钥与密码移交表”（编号*-3）网银开通申请表 编号*1申请时间20 年 月 日公司名称申请人员银行名称网银相关费用会计审核：总经理审批：董事长审批：网银开通备案登记表 编号*2登记时间20 年 月 日公司名称银行名称账户账号USBKEY数量（ ）权限（ ）数量（ ）权限（ ）数量（ ）权限（ ）网银开通协议有（ ）无（ ）开通时间经办人员说明：“USBKEY”栏中“权限”的（）中填写“操作/审核”。网银密钥与密码移交表 编号*3公司名称银行名称网银密钥与密码移交登记移交管理权限登记操作权限USBKEY（ ）操作权限密码（ ）密码更改（ ）审核权限USBKEY（ ）审核权限密码（ ）密码更改（ ）移交人 签字：移交时间：接收人签字：移交时间：网银密钥与密码归还登记移交管理权限登记操作权限USBKEY（ ）操作权限密码（ ）密码更改（ ）审核权限USBKEY（ ）审核权限密码（ ）密码更改（ ）移交人 签字：归还时间：接收人签字：归还时间：监交人签字（移交）:移交时间：监交人签字（归还）：归还时间：说明：“移交管理权限登记”栏中根据“权限USBKEY”、“权限密码”、“密码更改”实际移交或归还情况在（ ）中“或X”。