上半年广西基金从业资格银行定期存款考试试题.docx

2017年上半年广西基金从业资格：银行定期存款考试试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括__。

A．经营外汇业务资格

B．合格境内机构投资者资格

C．经营人民币业务资格

D．合格境外机构投资者资格

2、我国基金业经过近9年时间的规范发展，已经初步形成一套以____ 为核心.各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A：《证券投资基金法》

B：《基金运作管理办法》

C：《 基金信息披露管理办法》

D：《基金管理公司管理办法%26gt;》

3、目前，我国开放式基金，按照__对上市流通的有价证券进行估值。

A．收盘价

B．平均价

C．开盘价

D．加权平均价

4、中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是__。

A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

B．负责监督有关法律法规的执行

C．负责保护投资者的合法权益

D．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场

5常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括__。

A．特雷诺指数

B．夏普指数

C．道-琼斯指数

D．詹森指数

6、基金合同一旦中止，基金财产就进入____程序。

A：准备

B：运作

C：募集

D：清算

7、基金销售行业自律管理的方式主要有__。

A．制定行业自律规则和业务标准

B．建立行业从业人员教育培训体系

C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究

D．开展基金业宣传活动

8、下列有价证券中，属于商品证券的有__。

A．提货单

B．商业汇票

C．运货单

D．仓库栈单

9、小李有30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。

A．1

B．2

C．3

D．4

10、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于____

A：特种国债

B：赤字国债

C：建设国债

D：战争国债

11、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。

A．基金管理人、基金托管人

B．基金募集

C．基金交易、管理、托管

D．基金信息披露、销售

12、从____看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。

A：投资规模

B：投资方式上

C：投资目标

D：投资组合

13、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。

A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：15～9：25

C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：57～15：00

D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

14、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。

A．基金合同

B．基金托管协议

C．基金招募说明书

D．基金上市交易公告书

15、下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有__。

A．我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天

B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%

C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券

D．货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高

16、金融期货一般不包括__。

A．商品期货

B．股票期货

C．货币期货

D．股票指数期货

17、我国基金市场的监管主体是__，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。

A．中国证券业协会

B．证券交易所

C．中国证监会

D．中国银监会

18、基金管理公司的主要业务包括__。

A．基金募集与销售

B．投资管理与投资咨询服务

C．基金运营

D．受托资产管理

19、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。

A．9:30～11:30和13:00～15:00

B．9:00～11:00和13:00～15:00

C．9:30～11:30和12:55～14:55

D．9:00～11:00和12:55～14:55

20、以下关于债券的说法正确的有__。

A．属于有价证券

B．是虚拟资本

C．是所有权关系的表现

D．是有期证券

21、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。

A．中国证监会

B．中国银监会

C．财政部

D．中国人民银行

22、一般情况下，优先股票的股息率是__的，其持有者的股东权利受到一定限制。

A．不确定

B．固定

C．随公司盈利变化而变化

D．浮动

23、下列关于保本型基金的说法，正确的有__。

A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证

B．保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100%

C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证

D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障

24、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。

A．人员推销

B．广告促销

C．营业推广

D．公共关系

25、证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于____

A：500

B：1000

C：1500

D：2000

26、基金与股票、债券的共同之处在于__。

A．同属间接投资工具

B．风险相对分散

C．价格会随市场波动而变化

D．投资理念、管理风格及投资策略大同小异

27、下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外

B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍

D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

28、公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由____依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：股东会

B：董事会

C：人民法院

D：债权人

29、基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。

A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定

B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定

C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务

D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露

30、《证券法》规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限__。

A．不得超过30日

B．不得少于30日，并不得超过60日

C．不得少于60日，并不得超过90日

D．不得少于90日

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、可转换债券在转换前后体现的分别是__。

A．债权债务关系，所有权关系

B．债权债务关系，债权债务关系

C．所有权关系，所有权关系

D．所有权关系，债权债务关系

32、国家股、法人股等是按__来划分的。

A．股票上市地点

B．股票投资主体的不同性质

C．股票上市主要监管部门

D．股票是否公开发行

33、____风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。

A：系统性

B：非系统性

C：企业的信用

D：管理运作

34、根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。

A．70%

B．80%

C．60%

D．90%

35、封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指__。

A．较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

B．较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

C．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报

D．买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者

36、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。

A．1%

B．2%

C．3%

D．5%

37、根据跟踪误差产生的原因，指数型基金跟踪误差可以分为__。

A．仓位型跟踪误差

B．交易型跟踪误差

C．结构型跟踪误差

D．费用型跟踪误差

38、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用____制度。

A：T+O日交割

B：T+1日交割

C：T+2日交割

D：T+3日交割

39、基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起核心作用。

A．基金份额持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金市场服务机构

40、对基金市场营销理解正确的有__。

A．市场营销以投资者的需求为核心

B．基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动

C．市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动

D．市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展

41、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。

A．合格境内机构投资者资格的申请及审核

B．QDII基金产品的申请及核准

C．经营外汇业务资格申请，

D．基金份额发售

42、某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。

A．8.33%

B．9.09%

C．16.67%

D．18.18%

43、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于__。

A．基金的强制信息披露制度

B．基金从业人员较高的专业水平

C．基金管理人员较高的道德水准

D．基金管理人设立了内部流程控制

44、开放式基金份额认购的收费模式包括__。

A．前端收费模式

B．网上收费模式

C．后端收费模式

D．网下收费模式

45、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标。

A：20%

B：30%

C：40%

D：50%

46、开放式基金的分红方式有__和__两种。

A．股票分红

B．现金分红

C．分红再投资转换为基金份额

D．债券利息

47、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。

A．小于等于

B．大于等于

C．小于

D．大于

48、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A．机构证券

B．商业票据

C．金融证券

D．货币证券

49、决定股票市场价格的是股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值

50、__投资偏好是家庭形成期的主要选择。

A．基金定期定投

B．长期投资的权益投资工具

C．固定收益工具

D．偏保守的平衡资产配置

51、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。

A．人员推销

B．广告促销

C．营业推广

D．公共关系

52、跟踪误差大致可分为__。

A．仓位型跟踪误差

B．结构型跟踪误差

C．交易型跟踪误差

D．费用型跟踪误差

53、基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当__。

A．说明情况后受理

B．作为异常交易处理

C．继续受理

D．拒绝受理申请

54、根据中国证监会对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按__为基础收取。

A．基金面值

B．认购金额

C．净认购金额

D．认购费率

55、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。

A．短期债券

B．实物债券

C．凭证式债券

D．记账式债券

56、从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种__。

A．保本基金

B．指数型基金

C．伞型基金

D．指数型基金中的基金

57、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有__。

A．证券公司

B．商业银行

C．专业基金销售机构

D．证券投资咨询机构

58、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

59、开放式基金的申购、赎回可以通过__办理。

A．直销中心

B．代销网点

C．电话

D．互联网

60、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。

A．3

B．4

C．5

D．6