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投资者风险承受能力评估问卷(自然人投资者)
投资者姓名：
客户代码：
本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的产品或
服务类别,以符合您的风险承受能力。
风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性义务的一个环节,其目的是
使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性义务，
并不能取代您自己的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。同时,与产
品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,履行
适当性义务。
本公司建议:当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进
行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本公司在此承诺,对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照
法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以
外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关
信息用于违法、不当用途。
产品投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。同时，产品投资还要考虑市
场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。您在认购过程中应
当注意核对自己的风险识别和风险承受能力,选择与自己风险识别能力和风险承
受能力相匹配的产品。
一、财务状况
1、您的主要收入来源是:
A． 工资、劳务报酬
B．　生产经营所得
C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入
D．　出租、出售房地产等非金融性资产收入
E. 无固定收入
2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房
产及汽车等固定资产）的比例是：
A．70％以上
B.５0%－７0%
ﻭ

Ｃ．30％-５０%
D.10%－30%
E.1０%以下
3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：
A.　没有
B.　有,住房抵押贷款等长期定额债务
C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务
D. 有,亲朋之间借款
4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为:
A. 不超过 5０　万元人民币
B. 50 万-3０0 万元(不含)人民币
C． 300 万－1000 万元(不含)人民币
D. １00０ 万元人民币以上
二、投资知识
5、以下描述中何种符合您的实际情况：
Ａ. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年
B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士及以上学位
Ｃ.　取得证券从业资格、基金从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CＰA）
或注册金融分析师证书(CＦＡ)中的一项及以上
D.　我不符合以上任何一项描述
三、投资经验
６、　您的投资经验可以被概括为：
A.有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验
B．一般：除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品，但
还需要进一步的指导
C.丰富:我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向
于自己做出投资决策
Ｄ.非常丰富:我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等产
品的交易
７、有一位投资者一个月内做了　15　笔交易(同一品种买卖各一次算一笔），您认
为这样的交易频率:
A. 太高了
ﻭ
ﻬ

B. 偏高
Ｃ. 正常
D． 偏低
８、过去一年时间内,您购买的不同产品或接受的不同服务(含同一类型的不同
产品或服务）的数量是：
A.　5 个以下
Ｂ. 6 至　1０ 个
C. 11 至 1５ 个
D. 1６ 个以上
9、以下金融产品或服务，您投资经验在两年以上的有：
A. 银行存款等
B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等
C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等
Ｄ. 期货、期权、融资融券
E. 复杂金融产品、其他产品或服务
（注:本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）
10、如果您曾经从事过金融市场投资,在交易较为活跃的月份，平均月交易额
大概是多少:
A．　10 万元以内
B.　10 万元－3０ 万元
C. 30 万元-１0０ 万元
D. 100 万元以上
Ｅ. 从未从事过金融市场投资
四、投资目标
１1、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为:
A．0 到 1 年
B.1 到 5 年
Ｃ.无特别要求
12、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？
A． 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
C. 期货、期权、融资融券等
D.　高风险金融产品或服务
ﻭ
ﻬ

Ｅ. 其他产品或服务
（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）
１3、假设有两种不同的投资：投资 A 期望获得 5%的收益，有可能承担非常小的
损失;投资 B　期望获得 ２０％的收益,但有可能面临 25%甚至更高的亏损。您将您
的投资资产分配为：
A．全部投资于 A
Ｂ．大部分投资于　Ａ
C.两种投资各一半
D．大部分投资于 B
Ｅ.全部投资于 B
14、当您进行投资时，您的期望收益是：
A．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低
B.产生一定的收益,可以承担一定的投资风险
C．产生较多的收益,可以承担较大的投资风险
D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险
五、风险偏好
１５、您认为自己能承受的最大投资损失是多少?
A.　很小的投资损失
B. 较小的投资损失
C. 较大的投资损失
D. 损失可能超过本金
1６、您打算将自己的投资回报主要用于:
A. 改善生活
B. 个体生产经营或证券投资以外的投资行为
C. 履行扶养、抚养或赡养义务
Ｄ. 本人养老或医疗
E. 偿付债务
六、其他信息
１7、您的年龄是：
A. 18-3０ 岁
Ｂ. ３１-4０ 岁
Ｃ． 41-50 岁
ﻭ

D. 51-6０ 岁
E． 18 岁以下或超过 60 岁
18、 今后五年时间内,您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定赡养、扶养
和抚养义务的人数为:
A． 0-2 人
B． 3－４ 人
C. 5 人以上
19、　您的最高学历是：
A. 高中或以下
B. 大学专科
C.　大学本科
D. 硕士及以上
20、 您家庭的收入状况是:
A.　您与配偶均有稳定的收入
B. 您与配偶其中一人有稳定的收入
C. 您与配偶均没有稳定的收入
D. 未婚,但有稳定的收入
E. 未婚，目前暂无稳定的收入
投资者签署确认
本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关
业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整并对其负责。
若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。
投资者（签名）：
签署日期：