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网银安全管理办法

第一条 为了加强网上银行业务结算的管理，确保资金运行的安全，根据《内部控制准则—货币资金（试行）》﹑《网银管理条例》等财经法规，结合我公司实际情况，制定本制度。
第二条 网上银行业务范围，主要用于往来转账支付。
第三条 网银支付业务建立三级审核制度：一级操作员（出纳），负责进行网上银行制单处理；二级操作员（会计），负责对网上银行业务进行复核指令授权；三级操作员（财务经理），负责对网上银行业务做最后支付授权处理。各级操作人员需严格按照各自网银权限，执行业务操作。
第四条 网银操作人员，要严格管理各自的USB key,及操作密码。为防止泄密，各级操作员应每月自行更换一次USB key的操作密码。每日业务结束后，必须锁入保险柜进行妥善保管。
第五条 网银操作员要严格按照网上银行的操作规程操作，不得违规操作，避免交易风险。对网上银行出现的故障做好记录，并及时报部门主管领导，避免业务受阻和经济损失。
第六条 出纳员应充分利用网上银行查询功能，掌握银行帐户的资金余额，及时对帐，作到日清月结。
第七条 严禁转借个人专用USB key及密码让其他人代替上机操作，操作人员暂时离开工作台时，必须退出操作系统，取出USB key确保万无一失。
第八条 对于各操作员因休假或出差等原因不能履行相关职责时，需要建立替岗制度。替岗人员的设置仍要遵循不相容岗位相互分离﹑相互制约和监督原则，同时应做好交接记录。
第九条 本制度由计划财务部负责解释和修订。
第十条 本制度自发文之日起执行。