农商行基层主要负责人案防日常基础工作实施办法模版.docx

农商行基层主要负责人案防日常基础工作实施办法第一章 总则第一条 为进一步提高全省农商行案件防控能力，强化对基层主要负责人的管理，督促其认真履行案件防控工作职责，充分发挥在案防工作中的关键作用，切实达到防范案件风险的目的，根据山西银行业金融机构基层主要负责人案防日常基础工作指导意见以及相关规定，结合实际，制定本办法。第二条 本办法适用于全省农商行所有基层主要负责人。第三条 本办法所称基层主要负责人，是指各县级联社（农商行、农合行）营业网点的负责人。第二章 案防工作职责第四条 全面负责本单位案件防控工作，总体进行部署和规划，健全案件防控领导机构，明确案防工作职责，形成案件防控组织架构，确保案防目标的实现。第五条 落实案件防控工作责任，层层签订目标责任书，明确目标和责任，按照“谁主管、谁负责”的原则，建立多层次、全方位、纵向到底、横向到边的案件防控责任体系。第六条 组织员工学习贯彻国家金融方针政策、法律法规、内部规章制度以及上级有关案件防控工作的文件和会议精神。第七条 强化员工警示教育，组织开展形式多样的案防警示教育活动，培养员工的合规意识、守法意识，从思想根源上消除案件隐患。第八条 定期召开案件防控工作会议，分析研究当前案件防控形势，协调解决案防工作中存在的问题，安排部署下一阶段案件防控工作。第九条 定期深入地对重点业务、重点环节、重点岗位进行监督检查，认真排查风险隐患，严堵违规操作行为，提高制度执行力。第十条 经常关注员工思想动态趋势，了解其“八小时”之外的行为，发现问题苗头及时处理，掌握案件防范工作的主动权。第十一条 针对存在的问题及隐患，及时制定整改措施，落实整改责任，明确整改期限，督促跟踪问题整改，彻底解决同质同类、屡查屡犯问题。第十二条 对员工担保签约的合规性、真实性以及担保人、被担保人履职情况进行全程监督和报告。第十三条 认真执行农商行员工违规行为积分管理办法，加强对员工个人行为的有效监管。第十四条 有效落实案件信息报告制度，及时启动重大突发事件应急预案，全力以赴查处已发案件，最大限度挽回经济损失。第三章 日常工作内容及要求第十五条 召开日工作例会（每日一次）基层主要负责人每天要抽出2030分钟的时间，组织全体员工召开一次工作例会，认真学习法律法规、规章制度、上级文件、案件防控等方面的新知识，传达上级案防新精神，并对当前内控制度执行、职责履行、合规操作、文明服务等情况进行点评，针对性地提出工作要求及防范措施，并做好记录。第十六条 记录案防工作日志（每日一次）各基层机构要建立案防工作日志制度。基层主要负责人严格按照制度规定，每日记录案防工作日志，内容主要包括但不限于以下几个方面：（一）组织落实监管部门和上级机构案防会议的精神和要求；（二）本机构开展案防工作的情况，如：员工教育、行为失范排查、内控检查等；（三）重要环节重要事项，如：大额资金存取的授权，贷款的调查、审查、审批事项，大额特殊业务的处理，重要岗位人员轮岗、休假等事项；（四）本机构合规经营状况及存在的违规问题，主要通过稽核或业务部门的检查反馈、事后的查询查复，听取业务经理和事中人员汇报，对本机构的内控情况做到心中有数；（五）内外部检查发现的问题及整改情况，如：违规问题的整改、员工的批评教育、经济处罚以及违规积分等情况。第十七条 查看监控录像（每周一次）基层主要负责人每周要查看一次监控录像。查看录像可根据查看内容分时段进行，但每周累计不得少于60分钟。主要查看柜员合规操作、授权、款包交接、尾箱管理、非当班人员进入柜台、非营业时间办理业务、柜员临时离岗签退，章、证、款、柜员卡落锁保管及业务经理履职情况等。对发现的违规行为和案件风险，要按规定进行处理，并做好记录。第十八条 开展案防教育（每月一次）基层主要负责人每月至少要对全员进行一次案防教育，内容主要包括：案例风险提示、警示教育、职业操守教育、内部规章制度学习、组织员工讨论分析存在的问题等。在每周教育活动中上述内容至少要包括一项，并留存记录备查。第十九条 召开案件风险分析会（每月一次）基层主要负责人每月要组织本机构工作人员召开一次案件风险分析会。会议要合理确定参会人员，明确会议任务，总结分析本期案防工作情况，安排部署下期案防工作，查找问题并采取措施及时整改。对于发现的尚未确定案件事实，但可能演化为案件风险的事件或信息，要及时向上级机构和当地监管部门报告。第二十条 落实查库制度（每月三次）基层主要负责人每月要查库三次，对库存现金、柜员尾箱现金、重要空白凭证、有价单证、代保管抵质押物等进行认真核对，检查账款、账实、账账是否相符，并认真进行登记。同时对会计人员或营业经理查库情况进行监督。第二十一条 贯彻对账制度（每月一次）基层主要负责人每月至少要参与一次内外部对账工作。内部对账要认真核实账务“六相符”情况；外部至少要直接与一个重点客户进行对账，并对对账人员履职情况进行监督；年末要对固定资产、低值易耗品进行一次全面盘点，防止资产流失，确保账实相符。 第二十二条 业务风险自查自纠（每月一次）基层主要负责人每月要亲自组织对本机构存在的风险隐患以及各项禁止性规定执行情况进行一次全面检查，查找业务经营中的突出问题和业务操作中的薄弱环节，做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。同时督促业务经理、事中人员及柜员严格贯彻落实各项禁止性规定。自查自纠情况报告，要于季后10日内上报县级联社合规部门，合规部门每半年或年度终了20日内，汇总上报当地监管部门。第二十三条 履行大堂当班制（每季一次）基层主要负责人每季要做一次大堂经理，累计时间不少于4个小时，认真履行大堂经理职责，做好对客户的风险提示，对柜员代客户办理业务、代客保管资料等行为进行监督，并做好相关记录。第二十四条 员工行为失范排查（每半年一次）基层主要负责人每半年要开展一次员工行为失范排查。通过定期家访，与员工谈心或在员工中开展无记名投票等多种方式，做到充分了解员工“八小时之外”的交友、娱乐、消费以及有无“九种人”行为等情况；关心员工的思想、工作和成长，鼓励员工对违规违纪行为进行举报，及时发现问题并采取必要的防范措施。员工行为失范排查方式、排查结果等情况，要向上级机构进行书面报告，并严格保密。第二十五条 问题及风险隐患组织整改（适时开展）基层主要负责人要适时针对上级、本机构检查和自查发现的问题，建立问题台账，逐项制定整改措施，确定整改期限，落实整改责任人，按月向上级机构报告问题整改情况，不可逆转的问题，对问题责任人做出处理视同整改，确保省联社成立后的违规问题整改率不低于95%。第二十六条 对员工担保行为进行监督（适时进行）基层主要负责人要对员工担保的合规性、真实性进行全程监督，确保担保行为合法、有效，并对担保人、被担保人的履职情况进行监督检查，及时向上级机构上报违规担保和担保人、被担保人的失职行为，真正发挥员工担保和违规风险金的监督制约作用。第四章 考核评价第二十七条 基层主要负责人案防日常基础工作实行“百分制”考核，除“业务风险自查自纠、对员工担保行为进行监督”两项设立基分10分外，其余10项均设立基分8分，每项基分扣完为止不计负分。考核得分分为优秀、良好、基本合格、不合格四个等级，各等级的分值标准为：（一）90分以上（含90分）评价为优秀；（二）80-90分（含80分）评价为良好；（三）70-80分（含70分）评价为基本合格；（四）70以下评价为不合格。第二十八条 县级联社要制定考核评价细则，成立考核评价工作领导组，明确工作职责，落实考核责任，认真对基层主要负责人案防日常基础工作情况进行考核评价，其中：日、周、月工作按月进行考核，次月10日内完成；季工作按季进行考核，次季度首月15日内完成；每半年进行一次全面考核，半年或年度终了20日内完成。全面考核结束后5日内，要将考核结果分别上报办事处（市联社）人事、纪检、稽核部门备案。第二十九条 基层主要负责人所在网点柜面业务违规率未控制在省联社规定比例之内，当期考核评价结果直接下调至“基本合格”等级，待当期考核评价结束，与正常考核评价结果相比，采取就底不就高的原则确定最终评价等级。第三十条 基层主要负责人所在网点在下发问题事实确认书后一个月的期限内，问题整改率达不到95%（含）以上的，当期考核评价结果直接下调至“基本合格”等级，待当期考核评价结束，与正常考核评价结果相比，采取就底不就高的原则确定最终评价等级。第三十一条 基层主要负责人在监管部门或省联社组织的案防知识考试中，经过补考仍不及格的，当期考核评价结果直接下调至“不合格”等级。第三十二条 基层主要负责人所在网点全员违规积分平均值累计达到最高积分的一半，当期考核评价结果直接下调至“不合格”等级。第三十三条 省、市、县三级机构在日常检查过程中，要对基层主要负责人案防日常基础工作情况进行监督检查，有效督促基层主要负责人做好案防日常基础工作。第三十四条 省联社突击检查或日常检查时，可对基层主要负责人案防日常基础工作考核评价情况进行抽查；各办事处（市联社）每年至少要对基层主要负责人案防日常基础工作考核评价情况进行一次全面检查。凡抽（检）查发现考核评价敷衍应付、走过场，省联社抽查考核与县级联社日常考核分值偏差10分（含）以上，办事处（市联社）检查考核全县平均分值与县级联社日常考核全县平均分值偏差10分（含）以上，将对县级联社主要领导进行问责处理。第五章 考核应用第三十五条 考核结果将作为对县级联社及其辖内网点案件防控管理目标考核打分的一项重要依据。第三十六条 评价结果有一次为“不合格”（70分以下）的，基层主要负责人所在网点当年不得评先，并由联社领导同其进行诫勉谈话；连续两次为“不合格”的，责令辞职。第三十七条 县级联社有10%的基层主要负责人考核评价结果为“不合格”（70分以下）的，县级联社当年不得评先，并在全省进行通报批评；有20%的基层主要负责人考核评价结果为“不合格”的，县级联社当年不得评先，并由上级领导同该联社主要领导进行诫勉谈话。第三十八条 凡因未认真落实本办法，失察、失管、履职不到位导致案件发生的，严格按照有关规定从严、从重追究有关人员责任。第六章 附则第三十九条 本办法由农商行联合社负责修订、解释。第四十条 本办法自下发之日起施行。