公司网银银企对账功能操作基础手册.doc

公司网银银企对账功能操作手册

目录
第一章、菜单简介及首次使用说明 2
1.1网上对账 4
1.2对账模式 5
1.3操作员管理 6
第二章、普通对账流程 7
2.1对账模式 7
2.2操作员管理 8
2.3授权模式设置 8
2.4网上对账（账单查询） 10
2.5网上对账（对账操作） 12
（1）对账相符 13
（2）对账不符 14
2.6其他 17
第三章、高级对账模式 18
3.1对账模式 18
3.2操作员管理 21
3.2其他 27

第一章、菜单简介及初次使用阐明
网银管理员登陆后，通过“网银管理-操作员管理”菜单功能，为网银顾客设立“银企对账”菜单访问权限，经另一管理员复核后生效。

（1）生效后，网银管理员顾客“银企对账”菜单，功能涉及：网上对账、对账模式、操作员管理。

（2）生效后，网银操作员顾客“银企对账”菜单，功能仅涉及：网上对账。

（3）初次使用银企对账功能，启用普通对账模式，不启用授权模式设立。

1.1网上对账
l 功能阐明
通过本功能查询下载电子对账单，完毕网上对账操作。
l 菜单名称
一级菜单：银企对账
二级菜单：网上对账
l 操作权限
网银管理员、网银操作员，交易类授权。
l 操作页面

l 注意事项
无。
l 备注阐明
1. 主账号：普通对账模式下，提供对账签约渠道为网银所有对账主账号；高档对账模式下，提供对账签约渠道为网银且授权本网银顾客对账主账号。
2. 操作类型，选取“对账操作”时，提供账单查询和对账操作功能；选取“账单查询”时，仅提供账单查询功能。
3. 账期，当“操作类型”选取“对账操作”时，显示主账户暂未对账账期；当“操作类型”选取“账单查询”时，显示近来两期历史账单供顾客查询下载。
4. 对账成果，若选取“某些或所有不符”，点击提交后，转入下一页面供顾客填写不符信息，涉及对账金额不符子账号和公司余额等。
5. 同一账期主账号对账成果不容许重复提交。

1.2对账模式
l 功能阐明
通过本功能设立网上对账模式为普通对账模式、高档对账模式。
l 菜单名称
一级菜单：银企对账
二级菜单：对账模式
l 操作权限
网银管理员、网银操作员，管理类授权。
l 操作页面

l 注意事项
无。
l 备注阐明
1、启用普通对账模式时，提供顾客选取本公司在我行柜面办理签约对账渠道为网银所有对账主账号。
2、启用高档对账模式时，仅提供顾客选取网银管理员在“操作员管理”菜单中分派给该顾客对账主账号。
3、进入本菜单后，默认选中对账模式，即为本公司当前使用网银对账模式。

1.3操作员管理
l 功能阐明
通过本功能设立高档对账模式下网银顾客与主账户权限关系。
l 菜单名称
一级菜单：银企对账
二级菜单：操作员管理
l 操作权限
网银管理员、网银操作员，管理类授权。
l 操作页面

l 注意事项
无。
l 备注阐明
1. 本页面显示所有“网银服务类型”包括“公司网银”顾客。若顾客无法选取，请至“网银管理-操作员管理”菜单中，修改顾客“网银服务类型”生效后，再转入本页面进行操作。
2. 请选取一种网银顾客，点击维护按钮，为该顾客分派容许对账操作主账号。

第二章、普通对账流程
2.1对账模式
默认启用“普通对账模式”：

2.2操作员管理
启用普通模式时，不支持使用操作员管理功能。
当点击“银企对账-操作员管理”菜单时，红字提示信息如下：

2.3授权模式设立
默认不设立“银企对账”网银授权规则：

公司也可以依照自身内控机制和逐级审核需要，选取通过“网银管理”“授权模式设立”和“逐级授权设立”模块予以实现。

2.4网上对账（账单查询）
网银顾客点击“银企对账-网上对账”菜单，选取一种主账号后，“操作类型”选取“账单查询”，“账期”列出近来两个对账季度，供查询。

选取“账期”，点击“拟定”按钮后，显示“下载电子账单”按钮：

点击“下载电子账单”按钮，保存PDF格式电子对账单，供查阅。

2.5网上对账（对账操作）
网银顾客点击“银企对账-网上对账”菜单，选取一种主账号后，“操作类型”选取“对账操作”，“账期”列出需要客户对账操作季度。

选取“账期”，点击“拟定”按钮后，显示“下载电子账单”按钮：

客户点击“下载电子账单”按钮，查阅PDF格式电子对账单后，进行对账操作。
（1）对账相符
对账所有相符时，选取“所有相符”，点击“提交”按钮，页面弹出提示框：

点击提示框“拟定”按钮后，对账操作完毕。
（2）对账不符
对账不相符时，选取“某些或所有不符”，点击“提交”按钮：

转入对账不符成果录入页面，提供“新增记录”按钮供增长对账不符记录维护，提供“返回”按钮返回上一页，提供“清空”按钮删除所有记录。

不符记录录入完毕后，点击“提交”按钮，上传对账不符成果：

转入对账确认页面，顾客核算无误后，点击“拟定”按钮，完毕对账操作。

2.6其她
顾客点击“银企对账-网上对账”菜单后，若无签约网银主账户、或没有需要对账主账号、或所有对账操作均已完毕时，页面提示信息如下：

点击“银企对账-操作员管理”菜单，页面提示信息如下：

第三章、高档对账模式
3.1对账模式
网银管理员顾客通过“银企对账-对账模式”菜单，选取“高档对账模式”，点击“提交”：

另一网银管理员顾客登陆，对经办记录进行复核生效：

完毕后，网银管理员再次登陆后，点击“银企对账-对账模式”菜单，显示当前使用对账模式为“高档对账模式”。

3.2操作员管理
网银管理员顾客点击“操作员管理”菜单，显示本客户号下“网银服务类型”具备“公司网银(专业版)”权限所有网银顾客列表。选取一种网银顾客后，点击“维护”按钮，转入操作员管理页面。

显示网银顾客基本信息，其中“对账权限”指该顾客与否开通“银企对账”菜单访问权限，若未开通，可以通过“网银管理-操作员管理”功能进行维护。本功能支持维护网银顾客与主账号访问权限关系。

点击“提交”后，待另一网银管理员复核生效：

（1）网银顾客使用“网上对账”功能，“主账号”下拉选取时，仅支持选取具备访问权限主账号。

（2）若未分派主账号访问权限，则网银顾客使用“网上对账”功能，无法下拉选取“主账号”。

3.2其她
除上述两点外，其她功能操作均同“普通对账模式”。